业三种结算方式外部结算内部结算票据结算。

资金结算通过统资金管理平台进行管理，把整个集团资金动态情况清楚及时地显示在有关领导面前，辅助企业决策实时监控整个集团资金动态情况，监控重大异常资金调动。

通过对集团账户及交易全面监控，减少企业资金沉淀量，加快资金周转效率，降低资金使用成本。

资金监控管理主要表现在以下几个方面资金结算方面通过统管理平台和银企直联服务将企业集团结算都在统平台上实现，集团公司有信息查询分析和管理知情权，可实现资金集中收付和管控。

提高资金效益方面通过确保资金安全充分发挥资金集中管理规模效益，获取更大资金收益，来加强企业管理，促进企业正常有效运作，最大限资信贷业务风险监管和决策分析等应用体化集团资金管理平台。

建立资金管理系统，股份公司财务部与各所属企业通过银企直连方式实现与商业银行系统直连。

二采用加密方式实现远程访问功能，保证各企业日常付款业务处理，在保证资金安全基础上，提高资金效率，节省支付费用。

三股份公司财务部通过预警平台和审批流程监控大额资金支出和资金异常情况。

四股份公司财务部通过系统实时监控股份公司权属企业资金头寸情况，为决策者提供资金预算及资金分析资料。

五实现资金数据即时汇总管理，对资金流向流量存量实时监控，审查企业长期未达账项。

六构建可扩展稳定系统平台，为股份公司实现财务集中管理探索积累经验。

七实现股份公司统与银行协商授信方式和授信额度，根据集团资金需求选择适合融资方式，降低资金使用成本，从整体上防范财务风险。

第六部分资金管理系统实施步骤及准备第阶段主要实现银行账户管控北京银行对股份公司进行简单调研，包括直联银行所涉及到业务功能账户控管现金池使用与否等问题，并确定实施方案。

我公司提供台普通机，用于安装原型系统，做测试后续用来做测试机。

关于系统服务器采购配臵，北京银行提供配臵需求，我公司自行采购。

确定直联银行，并需要提供相应银行台机，用于安装相应银行前臵软件。

收集整理系统所需要主数据，包括组织开户银行银行账户操作人员资金类别等。

各银行直联协议申请以及签署。

开始与各银行洽谈银企直联。

如北京银行农行交行等在服务器上搭建系统环境。

在生产系统录入主数据，包括组织开户银行银行账户操作人员资金类别等调试银行前臵机软件。

个银行大约需要天时间调试接口系统和银行前臵机连接调试系统主数据核对对客户进行上线配臵，并进行测试在生产系统检查直联授权账户是否全部开通准备切换上线二第二阶段内部划拨内部银行授权系统对接业务上线业务流程调研。

北京银行根据我们需求形成需求说明书。

股份公司对需求规格说明书确认。

针对需求在测试系统中走流程。

在生产环境运行，并做适当调整以及跟进。

相关人员培训。

在生产环境跟进运行。

第七部分所需费用估算经与银行和资金管理平台设计公司沟通，建立资金集中管理平台需支出主要有系统软件硬件服务器防火墙项目实施费银企直连费用，以及每年项目维护年费，预算如下单位元人民币元类别说明价格备注系统软件系统功能模块，用户许可系统用户价格包含个免费用户，超过部分另付费实施服务需求调研及项目实施，硬件环境服务器及前臵机，自行购买银企直连主要是工行和建行银行收取，自行购买项目总体预算，系统成功使用个月内为免费维护期准设定企业可以根据计划执行情况制定考核标准或者根据现金流状况制定考核标准。

保持合理现金持有量通过现金流预测及分析，有效控制企业资金头寸，使企业在保证资金安全前提下，最大限度进行内部调剂。

内部银行管理内部银行引进商业银行信贷结算监督调控信息反馈职能，发挥计划组织协调作用，并成为集团企业和分子公司经济往来结算中心信贷管理中心货币资金信息反馈中心。

主要功能特点通过强化内部结算制度，解决内部资金相互拖欠问题发挥横向拆借和纵向调剂职能，把有限资金真正用在刀刃上，促进各下属单位精打细算少贷早还，提高企业支付能力以资金有偿占用原则，引入信贷机制，运用利息杠杆调节作用，促进企业内部资金使用效率效益集中和吸纳企业下属各单位货币资金，利用信贷杠杆进行内部资金融通，并尽量减少对外借款。

预警管理强大预警管理是衡量个管理系统辅助管理价值体现重要指标之，跨行资金管理平台主要从以下几个方面建立预警管理主要功能自定义预警对象选择用于设定哪些对象需要预警，如票据到期提醒账户余额授信产品等等自定义预算条