送人民银行,并按照分级管理的原则,对基层机构的反洗钱情况进行监督检查。制定有效的反洗钱措施建立客户身份登记制度。按照了解客户制度原则,在客户办理开户时,柜面业务人员严格审查客户提供的材料证明文件和资料如身份证企事业法人营业执照代码证以及国地税务登记证等的真实性完整性和有效性根据审慎性原则认真的开展了解客户活动,对重要客户的经营范围经营规模经营特点及资金流向进行分析,对其账户的现金交易以及账户交易及时进行。在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录,建立存款人信息数据档案,保存银行结算账户存款人的信息资料,包括单位银行结算账户存款人的名称法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码开户的证明文件组织机构代码住所注册资金经营范围主要资金往来对象账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名身份证件的名称和号码住所等信息。按规定每月报送大额交易可疑交易报告的相关资料及报表。于月中旬开展对客户的反洗钱宣传工作,并将反洗钱培训摆上工作日程,采用以会代训的形式,让工作人员尽量掌握有关反洗钱的法律行政法规及规章制度的规定,提高可疑支付交易资金的识别和分析能力,增强反洗钱工作能力。精心组织自查工作,对年以来大额交易和可疑交易的主要检查项目通过账薄原始记录综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。大额交易方面检查涉及项目对法人其他组织和个体工商户以下统称单位之间金额万元以上的单笔转账对金额万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存现金支取和现金汇款解付对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额万元以上的款项划转。可疑支付交易方面检查涉及项目。对法人其他组织和个体工商户以及个人银行结算账户之间的以下项目进行分析和识别短期内资金分散转入集中转出或集中转入分散转出资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符资金收付流向与企业经营范围明显不符企业日常收付与企业经营特点明显不符周期性发生大量资金收付与企业性质业务特点明显不符相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付长期闲置的账户原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款存取现金的数额频率及用途与其正常现金收付明显不符个人银行结算账户短期内累计万元以上现金收付与贩毒走私恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多,短期内频繁发生资金支付频繁开户销户,且销户前发生大量资金收付有意化整为零,逃避大额支付交易监测经自查未曾发现开立有匿名账户或假名账户,没有为身份不明确的客户提供存款结算等服务暂时未发现相关的企事业及个人结算账户有可疑支付交易的行为。检查中发现的不足之处反洗钱有关的资料及相关信息基本上都是以电子信息形式存储,纸质材料不够齐全。岗位工作人员反洗钱工作职责严格执行本岗位反洗钱岗位责任制,做好本岗位反洗钱工作。反洗钱工作流程顺畅加强个人存款实名制人民币结算帐户管理等方面的制度执行力,对客户提交的申请资料身份资料加大审查力度,对大额支付可疑支付及时登记备案,同时对实际处理中的票据汇兑大额现金取款等业务实行额度授权,以严格的事权划分制度规范处理大额支付业务。在事后监督检查当中,对发现未经有权人授权处理的大额业务或无有权人背书确认的支付款项及时跟踪检查,落实整改。我行在对公开户办理账户手续时,严格审查客户的各种资料是否齐全,证明文件是否符合规定,临时账户是否有当地有关部门同意设立外来临时机构的批件,专用账户是否用于各项资金的收付,单位开立结算账户的名称是否与其提供的申请开立账户的证明文件致。在办理资金收付业务时,查验支付用途是否符合规定,资金来源是否合法合规。同时,结合人民银行结算账户管理的有关精神,对部分开户单位申请资料证明文件不全的账户,积极补办开户手续,并进行清理销户。自然人开立的结算账户办理开户手续时,严格按照个人存款账户实名制规定审核结算账户名称是否与提供的个人有效身份证件名称致,根据规定认真辩明客户的真实身份,了解客户的背景资料,并认真记录客户资料信息,在办理各项业务时,基本做到对个人和单位账户进行客户尽职调查。针对反洗钱相关的各项报告报表由我行反洗钱人员负责报送。电子版通过人民银行报送,纸质版则制定专人送达人民银行反洗钱部门。账户资料及交易记录保存情况我行各营业网点配有专职人员负责人民银行账户开立工作,由开户单位将开户申请资料提交开户网点,经开户网点账户管理人员审查资料的完整合法性后提交总行营业部,由总行营业部专人负责客户信息资料的录入,最后报市人行进行审批,所有开户资料及客户交易记录,严格按会计档案管理规定规范保管。大额和可疑交易报告情况按照中国人民银行人民币大额和可疑支付交易报告管理办法的规定,根据业务实际,在大额现金管理过程中,我行建立了大额现金支付登记备案制度,制定了大额现金支取逐级审批制度,严格按照现金管理暂行条例大额现金支付管理实施细则要求,对大额现金的支取用途严格审核,严格把关,严格执行审批制度,严禁发生超权限审批现象,认真执行大额现金报备制度,如实登记大额支取统计台帐。经检查,未发现可疑交易的行为。配合司法机关及涉嫌洗钱犯罪信息移送情况在反洗钱工作当中,坚持与司法机关行政执法机关全面合作。在网点线员工中开展学法知法用法活动,掌握各种法律条款的内容协助配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动,依照法律程序协助司法机关税务等部门办理对有关账户及资金的查询冻结扣划等事宜,对涉嫌洗钱的客户,立即停止为其办理各项业务。高管人员对反洗钱工作重视程度我行把反洗钱工作做为项大事来抓,真正纳入董事会和经营班子的重要议事日程行长亲自抓,分管行长具体抓,部门负责人和相关专业人员各司其职,各负其责,做到管理部门人员落实,责任落实,齐抓共管。十反洗钱宣传及业务培训情况我行认真贯彻执行人民银行有关反洗钱工作规章制度,及时将相关规定制度等印发各营业网点,并要求各网点组织柜员认真学习,将反洗钱工作纳入到日常业务当中。同时,我行在开展的各项业务操作大检查及专项检查中,也将反洗钱所涉及的各项工作列入检查范围,更好地规范了线临柜人员的操作行为,规避了日常业务处理当中存在的洗钱犯罪隐患。十反洗钱系统建设情况为贯彻落实人民银行市中心支行反洗钱工作各项要求,我行积极的筹备反洗钱系统上线工作,在市人行协助下我行现已递交反洗钱系统上线申请,反洗钱系统不久后即将上线。十存在的问题我行对反洗钱工作的组织培训工作还不到位,组织培训力度不足。部分网点虽然组织员工学习了反洗钱工作相关管理制度,但员工对反洗钱工作有关知识还不熟悉,思想认识较为松懈。十整改的措施继续加强对员工反洗钱的培训工作,增强临柜人员反洗钱的法规意识,规范操作行为。加强检查和岗位监督,将内控制度执行到位,做到分工合理,责任到人。银行反洗钱自查报告范文共篇。反洗钱工作配合情况。积极配合当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。反洗钱考核评估情况。通过对县支行及各个网点进行反洗钱综合考核评估,基本合格。综上所述,我县支行各个岗位基本能够履行反洗钱职责,但在工作中还是缺乏定主动性,缺少反洗钱相关制度学习和宣传,培训工作有待加强。反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄弱,需要不断增进相关知识,改进反洗钱工作,我县支行会根据自身的欠缺,弥补不足,强化工作,有效提高我县支行反洗钱工作质量。银行反洗钱自查报告范文接行总部关于的文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下组织机构建设情况我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来情况进行专门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告反洗钱内控制度建设情况支行线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限,对可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性客户尽职调查情况对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户大额和可疑交易报告情况对于大额和可疑交易,我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告账户资料及交易记录保存情况我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料均能报存至少年以上并确保此类资料的完整对当前反洗钱工作的建议金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达到共享,使金融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件的鉴别准确建议尽快采取措施避免此类情况的发生建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率,加快对洗钱犯罪的打击速度。银行反洗钱自查报告范文组织机构建设情况。年,我社成立了以社主任为组长副主任为副组长,各职能股室分社负责人为成员的反洗钱工作领导小组,完善了反洗钱工作领导机构。领导小组下辖反洗钱工作领导小组办公室反洗钱调查联络小组现金支付交易监测小组转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构,确保反洗钱工作的顺利开展。制定反洗钱相关文件情况。年,我社根据上级有关文件精神,组织制定了市水头农村信用社反洗钱工作领导小组方案市农村信用社年反洗钱工作计划号,对反洗钱做了全面部署,在全社范围内大力开展反洗钱工作之后,我社又先后起草印发了市农村信用社反洗钱规定市农村信用社反洗钱工作岗位职责,对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构各具体岗位的职能职责做明确分工,不定期组织检查,确保反洗钱工作的深入开展。客户尽职调查情况。根据要求,我社对年月日至年月间开立的帐户进行检查,检查个人帐户户单位帐户户,检查提供金融服务交易笔数笔,其中存款业务笔,结算业务笔,其他业务笔。是各网点基本能够建立客户身份登记制度,按照了解客户制度原则,在客户办理开户时,严格审查客户提供的材料证明文件和资料的真实性完整性和有效性是能根据审慎性原则认真开展了解客户活动,对重要客户的经营范围经营规模经营特点及资金流向进行分析,对其账户的现金交易以及账户交易及时进行。是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录,建立存款人信息数据档案,保存银行结算账户存款人的信息资料等,客户尽职调查制度得到落实,暂未发现有匿名假名证件不符合要求数留存资料不完整的帐户。大额和可疑交易报告情况。年月日至年月间,我社大额交易笔数笔,大额交易金额万元存款业务笔,金额万元,其中存款笔,金额万元,取款笔,金额万元结算业务笔,金额万元,其中汇票笔,金额万元,支票笔,金额万元。我社基本能按照个规定两个办法的要求,加强对大额现金转帐支付交易的监测,落实大额和可疑交易报告制度。是建立台帐制度和异常交易报告制度,制定大额汇兑登记簿对公大额收付登记簿,加强对大额汇兑收