息化第篇银行个人理财第章银行个人理财业务概述银行个人理财业务的概念和分类个人理财概述银行个人理财业务概念银行个人理财业务分类银行个人理财业务发展和现状国外发展和现状国内银行个人理财业务发展和现状银行个人理财业务的影响因素宏观影响因素微观影响因素其他影响因素银行个人理财业务的定位第章银行个人理财理论与实务基础银行个人理财业务理论基础生命周期理论货币的时间价值投资理论资产配置原理投资策略与投资组合的选择银行理财业务实务基础理财业务的客户准入客户理财价值观与行为金融学客户风险属性客户风险评估第章金融市场和其他投资市场金融市场概述金融市场的功能和分类金融市场功能金融市场分类金融市场的发展国际金融市场的发展中国金银行为客户提供了更多的服务路径选择,使客户能够足不出户实时管理自己的理财资产,为客户提供了方便。服务质量效率低,排队时间过长现象有着多方面的原因,但解决这个问题的根本措施是银行应当真正以客户为本,从客户的角度出发,对银行网点现有的弊病进行改正。银行理财业务开展过程中,客户与银行之间会不断产生信息交流。客户对银行所提供的服务,业务办理会有定的反馈意见。从客户角度来看,对理财服务的看法意见希望能够顺利传达给银行,并且,银行能够对其反馈意见予以重视。对于银行来说,客户的意见反馈表达了客户对银行服务的真实感受。倾听并采纳这部分客户意见,有利于银行自身服务水平的不断提高。因而,针对银行理财业务,建立完善的信息反馈沟通渠道,使客户的意见迅速得以传达,并做出相应的处理,可以增加客户对银行理财服务的认同,提高满意度。理财顾问普通客户在投资理财方面的知识都较为缺乏,对银行推出的理财产品知半解,需要专业人士能对其投资理财做出产品,保障其产品收益的同时,拓展全方位财富管理服务。营销力度有待提高。明年的工作打算业务方面对理财业务进行全面梳理,充分利用好银掌柜系统,重点开发大客户,提高大客户对我行的忠诚度。营销方面要多学些营销技巧,加强自己的交际沟通能力,在处理棘手问题上能够灵活变通。以上就是我个人年的工作总结汇报,不当之处还请领导和同事们批评指正,第篇银行理财经理上半年工作总结银行理财经理上半年工作总结加强学习,提高自身素质。年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问多学多练,通过学习优质客户识别引导流程能成功的识别优质客户。如月日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每天都要来银行办理业务,并诚恳的请他为我行提意见,同时还建议他开理财金帐户,可以享受工行优质客户的服务,他很高兴的接受了我的角度来讲,应该加强对理财顾问的业务培训,使其对银行的各类理财产品能够充分了解。此外,在投资知识上进行定期教育培训,提高理财顾问在专业知识上的储备。在对理财顾问的选拔和配置上,应该多考量其在投资理财上的专业素养,是否具备专业理财资质。产品品质银行投资理财产品按照风险和收益分类,在向客户营销产品时,要着重考虑客户自身的风险承受能力和对收益率的期望情况。高风险高收益的产品应面向资金量大风险承受力强的客户,合适的产品应该卖给合适的客户,不建议风险承受力低的客户来购买。与基金理财不同,银行推出的理财产品应该以中低风险为主,恪守银行理财的本质,维持资产保值增值的初衷。银行推出的投资理财产品应该充分考虑投资者的多样性需求,丰富理财产品的种类,为客户提供更多选择。理财产品投资起点的设置也应考虑到目标投资群体的收入状况,保障潜在客户能够接受理财产品的起始投资额,更大程度地吸引到更多优质客户。理财产品费率问题也是投资者纳入考个人银行工作总结理财材料理条例个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法证券投资基金销售管理办法保险兼业代理管理暂行办法和关于规范银行代理保险业务的通知个人外汇管理办法和个人外汇管理办法实施细则第章个人理财业务管理个人理财业务合规性管理开展个人理财业务的基本条件开展个人理财业务的政策限制开展个人理财业务的法律责任个人理财资金使用管理个人理财业务流程管理业务人员管理客户需求调查理财产品开发理财产品销售理财业务其他管理理财产品合规性管理案例理财产品开发合规性管理案例理财产品销售合规性管理案例理财产品售后合规性管理案例第章个人理财业务风险管理个人理财的风险个人理财风险的影响因素理财产品风险评估个人理财业务面临的主要风险个人理财业务面临的主要风险个人理财业务风险管理的基本要求个人理财顾问服务的风险管理综合理财业务的风险管理产品风险管理操作风险管理销售风险管理声誉风险管理第章职业道德和投资者教育个人理指标万,完成万,完成率。理财产品个人任务指标万,完成万,完成率。理财客户新增户,完成。贵金属任务指标万,销售万,完成率。白金卡任务指标张,完成张,完成率。贷记卡个人任务指标张,完成张,完成率。学习上年月通过了国际金融理财师考试,目前已经具备了保险基金等从业资格。工作上积极营销新客户。有次,个客户向我咨询我行办卡的条件,我按经验推断该客户有定潜力。接下我耐心营销,在通过几次接触后,得知客户近期要从外地汇过来几笔资金,目前已经走了几家银行,我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便快捷而且优惠。后来我为其办理了卡,客户从外地汇过来万元。细心维护老客户。随着信息技术的不断升级,网上银行电话银行等新型理财渠道不断涌现。越来越多的银行开始将理财等中间业务拓展到这些新型渠道上。方面,银行开展新型信息渠道,可以有效简化服务的繁琐程序,减轻营业网点的柜面压力另方面,银行为客户提供了更概述银行代理保险产品主要类型介绍保险产品的风险国债银行代理国债的概念种类国债的流动性及收益情况国债的风险信托银行代理信托类产品的概念信托类产品的流动性及收益情况信托产品风险黄金银行代理黄金业务种类业务流程黄金的流动性收益情况及风险点第章理财顾问服务理财顾问服务概述理财顾问服务概念理财顾问服务流程理财顾问服务特点客户分析收集客户信息客户财务分析客户风险特征和理财特性分析客户理财需求和目标分析财务规划现金消费及债务管理保险规划税收规划人生事件规划投资规划第章个人理财业务相关法律法规个人理财业务活动涉及的相关法律中华人民共和国民法通则中华人民共和国合同法中华人民共和国商业银行法中华人民共和国银行业监督管理法中华人民共和国证券法中华人民共和国证券投资基金法中华人民共和国保险法中华人民共和国信托法中华人民共和国个人所得税法中华人民共和国物权法个人理财业务活动涉及的相关行政法规中华人民共和国外资银行管理条例期货交易管格银行个人理财业务从业人员基本条件银行个人理财业务从业人员的职业道德从业人员基本行为准则从业人员销售活动注意事项从业人员销售活动禁止事项从业人员岗位要求从业人员的限制性条款从业人员的法律责任个人理财投资者教育投资者教育概述投资者教育功能投资者教育内容附录商业银行个人理财业务监管法规金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法商业银行个人理财业务管理暂行办法商业银行个人理财业务风险管理指引商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知关于进步调整商业银行代客境外理财业务境外投资有关规定的通知关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知关于进步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知关于印发银行与信托公司业务合作指引的通知关于进步加强商业银行代客境外理财业务风险管理的通知关于进步规范商业念种类国债的流动性及收益情况国债的风险信托银行代理信托类产品的概念信托类产品的流动性及收益情况信托产品风险黄金银行代理黄金业务种类业务流程黄金的流动性收益情况及风险点第章理财顾问服务理财顾问服务概述理财顾问服务概念理财顾问服务流程理财顾问服务特点客户分析收集客户信息客户财务分析客户风险特征和理财特性分析客户理财需求和目标分析财务规划现金消费及债务管理保险规划税收规划人生事件规划投资规划第章个人理财业务相关法律法规个人理财业务活动涉及的相关法律中华人民共和国民法通则中华人民共和国合同法中华人民共和国商业银行法中华人民共和国银行业监督管理法中华人民共和国证券法中华人民共和国证券投资基金法中华人民共和国保险法中华人民共和国信托法中华人民共和国个人所得税法中华人民共和国物权法个人理财业务活动涉及的相关行政法规中华人民共和国外资银行管理条例期货交易管理条例个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释商业银行开办代客境外银行个人理财业务报告管理有关问题的通知关于进步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知关于进步规范银信合作有关事项的通知关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知关于印发银行业个人理财业务突发事件应急预案的通知关于规范银信理财合作业务有关事项的通知关于进步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知关于进步规范银信理财合作业务的通知关于规范银行理财合作业务转表范围和方式的通知商业银行理财产品销售管理办法关于进步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知第篇银行理财客户经理年终工作总结年的工作已经结束,回首年的工作,作为银行理财经理,在工作中认真学习贯彻落实党的十大精神,不断提高自身的思想政治素质和综合素质,切实充实自我,提高自身的工作业务能力,得到了我行领导和同事们的致好评与赞扬,当然也有很多需要改进和提升的地方。现将本年度工作情况总结汇报如下各项任务指标学习和工作情况任务指标基金个人任参考文献李鹏银行个人理财服务质量的评价金融论坛卢海燕商业银行客户满意