1、。贷款用途。贷款用途基本符合国家产业政策和信贷政策,无发放不符合国家产业政策和信贷政策贷款现象,无发放借款用途不合规贷款。但由于我市的实际情况,对建筑业及相关行业贷款投放过大,我们正逐步压缩对建筑行业的贷款投入。市农村信用合作联社全面检查自查报告市农村信用合作联社全面检查自查报告为确保我市农村信用社持续合规稳健发展,根据银监分市农村信用合作联社全面检查自查报告材料行费进行了清理,至年末清理万元,并在营业费用诉讼费进行核算。年联社资产保全部将对垫付费用再进行全面核查与清理,使其核算逐步规范。⑫年末联社清算中心其他应收款余额为万元,核算联社财务会计部垫付相关费用,明细为垫支城区网点营业税万元印刷费万元联社经费万元电子设备购置费万元。目前已对这些垫付费用进行了。
2、社全面自查工作领导小组,同志任组长,同志任副组长,各部室负责人为成员,各部室配备业务骨干参与自查工作。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作,并参加信贷方面的检查,确保自查工作取得成效。分工明确,责任到人联社全面自查工作领导小组对各部室组织开展法人执照正处于变更阶段,因而带来全辖营业执照难以变更,在营业执照未能变更的前提下,更换章印铜牌等名称,必然会影响各网点主体资格,现计划在联社法人执照变更完善后,对全辖所有营业执照作次全面变更,同时对相关章印铜牌税务登记证等进行次彻底规范。高管人员管理我社现有从业人员人,大专以上学历的有人,占有人具有不同层次的专业技术职称,取得中级及以上职称的有人,占。联社理事长主任监事长各人,副主任人机关部室共有名正副经理主任。
3、的所有费用列支由联社费用管理委员会进行审核决策,严格费用列支,有效控制全辖综合费用的增长,有效规范财务手续,杜绝费。我社已通过财务自查,认识到这违规现象的严重性,及时下发了关于严格执行存款管理办法的通知,规范此类业务的办理。储蓄业务我社开展储蓄业务严格执行储蓄政策,无直接或变相提高储蓄利率情况,未发现公款存储蓄公款私存等违规现象,挂失手续齐全,认真执行储蓄实名制和大额存款支取备案制度。近日,联社又下发了关于严格执行存款管理办法的通知,要求各营业网点认真执行储蓄政策。保证金账户的核算与管理。我社于年月经银监局核准开办银行承兑汇票业务,同时制定了完整合规的银行承兑汇票管理办法与操作规程,规定银行承兑汇票统由联社清算中心签发,客户保证金存放在清算中心保证金账户。
4、组织实施,财务会计部召开内勤主任主办会计会议布置各网点自查要求,联社各部室相互协作相互配合。元月日至月日各网点开展自查,并根据自查结果,各自形成了书面报告。月日至日,联社资金营呆账核销。信贷部门严格执行呆账核销有的关规定,用规定提取的呆账准备金核销确已形成的呆账贷款,对已核销的呆账贷款做到账销案存,收回的按规定冲入呆账准备。贷款企业在实行承包租赁联营合并分立等产权有偿转让和股份制改造等体制变更过程中,信用社能积极与政府和企业进行交涉,落实贷款债权。对部分资不抵债和关停并转的转改制企业实施以资抵债的方式,以尽可能地减少信用社贷款损失。能认真贯彻中央宏观调控政策,对热点行业的贷款严格控制投放,无发放关系人贷款现象。贷款基础管理工作中,能做到会计凭证要素基本齐。
5、源部财务会计部资金营运部监察审计部资产保全部信息科技部安全保卫部和办公室。但各营业网点行政公章业务用章营业执照铜牌税务登记证等仍延用市农村信用合作社联合社信用社字样,与银监部门核发的金融许可证核准的名称不符,同时全辖有长江红叶解放路浦东等个网点原由人民银行中心支行核批名称均为营业部,现银监分局重新核批名称,均改为分社,相关章印铜牌未及时变更,其中浦东红叶两网点营业执照也未作变更,究其原因主要是本联社法位的自查工作,并参加信贷方面的检查,确保自查工作取得成效。分工明确,责任到人联社全面自查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工,人力资源部负责法人治理结构和机构及高管人员管理方面的自查,财务会计部负责资本金和所有者权益管理资产负债比例管理资产业务负债业务。
6、营业网点共有名正副主任。需银监部门审批的高管人员均上报银监分局任职资格审查批准。对所有高管人员离任原岗位都进行稽核审查。机关部室和营业网点的负责人的任用都采取竞聘上岗的方式,通过公开报名资格审查文化专业知识考试公开查进行了分工,人力资源部负责法人治理结构和机构及高管人员管理方面的自查,财务会计部负责资本金和所有者权益管理资产负债比例管理资产业务负债业务资产负债共同类盈亏状况表外科目内控制度的遵守等方面的自查资金营运部负责支农需求贷款管理状况及风险控制等方面的自查资产保全部负责抵贷资产管理的自查监审部对稽核部门履职情况内控制度的建立和执行情况进行自查办公室配合财会部对固定资产和低值易耗品进行检查,并根据各部门的自查结果形成联社全面自查报告。按照分工各部室积。
7、查与核实,以确保费用垫支合法合规。固定资产折旧和在建工程⑪年我社通过清产核资,对我社固定资产进行了全面盘点清理建档,并以年终决算为时点重新记载固定资产账卡,做到账卡物相符。⑫年度我社采用综合折旧率,计提固定资产折旧,综合折旧率为。负债业务方面对公业务⑪我社严格执行人民币银行结算账户管理办法,营业网点账户开立较规范,但部分网点对开户单位部财务会计部按抽查面不低的要求,对部分网点进行检查,并将检查情况形成书面报告。自查结果法人治理结构方面作为地区农村信用社完善法人治理结构试点单位,我社进步深化改革,在省联社和上级银监部门的统部署和热忱指导下,坚持立法在先,依法完善,重在建设,逐步健全,制定和修改联社章程,不断完善法人治理结构,积极探索党管干部与市场化运作的最。
8、佳结合模式,严格按照法人治理结构运作和管理制度开展工作,社会代表大会理事会监事会经营班子制定有明确的议事规则,会结构符合规定,定期召开会议,正常地履行各自的职责,分别发挥决策执行和监督职能,初步建立起了理事会主任室监事会各负其责协调运作有效制衡的法人治理结构。资产业务方面存放农行及其他同业款项账户的使用与管南方证券万元期国债的维权与清收。截止年末,我社投资余额万元,其中银行间市场国债万元,托管证券公司万元,保险投资万元,企业投资万元,其他投资万元。年年初,我社即对投资业务进行了总结,制定了清收方案。⑪月日我社诉讼太平洋人寿保险公司的案件第次开庭,作为债权方,我社胜诉的可能性较大,我社将积极通过法律手段收回资金。⑫企业投资万元,已形成损失无法收回,我社将研。
9、和股份制改造等体制变更过程中,信用社能积极与政府和企业进行交涉,落实贷款债权。对部分资不抵债和关停并转的转改制企业实施以资抵债的方式,以尽可能地减少信用社贷款损失。能认真贯彻中央宏观调控政策,对热点行业的贷款严格控制投放,无发放关系人贷款现象。贷款基础管理工作中,能做到会计凭证要素基本齐全,按合同放款,贷款形态真实,贷款有关台账登记齐全,内容完整,统计数据正确。但在会计科目使用上存在极少数现象,在中长期贷款中核算助学贷款,在短期步建立起了理事会主任室监事会各负其责协调运作有效制衡的法人治理结构。机构和高级管理人员管理方面机构设置我社目前共有个营业网点,其中城区网点个,乡镇网点个,都是经银监会批准设立的,无擅自设立撤销和迁址。联社机关设置部室,分别为人力资。
10、产负债共同类盈亏状况表外科目内控制度的遵守等方面的自查资金营运部负责支农需求贷款管理状况及风险控制等方面的自查资产保全部负责抵贷资产管理的自查监审部对稽核部门履职情况内控制度的建立和执行情况进行自查办公室配合财会部对固定资产和低值易耗品进行检查,并根据各部门的自查结果形成联社全面自查报告。按照分工各部室积极组织实施,财务会计部召开内勤主任主办会计会议布置各网点自查村委会贷款笔万元社发放村委会贷款笔万元社发放村委会贷款笔万元社发放村委会贷款笔万元社发放村委会贷款笔万元。这主要有两个方面是集中在联社营业部,占是陈欠贷款主要以是村委会名义承贷的,这类贷款目前绝大多数都以形成不良,虽落实还款计划,但清收的难度较大。存在部分营业网点为了以贷引存,发放部分跨区域贷款。
11、全,按合同放款,贷款形态真实,贷款有关台账登记齐全,内容完整,统计数据正确。但在会计科目使用上存在极少数现象,在中长期贷款中核算助学贷款,在短期续费结算手续费等,部分营业网点存在少收漏收结算业务手续费现象,涉及朴席马集陈集谢集家网点,目前已通过自查进行了补收或规范执行收费标准。投资收益。我社于年月日购入的银行间市场期国债万元,季度未进行应收利息的提留,年我社将规范债券应收利息的核算。营业外收入。主要有固定资产处置或盘盈收入租赁收入等,账务处理正确。利息支出。应付利息计提的方法范围基本正确,余额充足,列支科目正确。金融机构往来支出。主要是借入央行支农再贷款利息支出,对当年应支付利息按规定计入当期损益。费用开支检查。实行费用包干和结报制度,对除年度包干费用以。
12、处置方案,尽早进行投资损失的账务处理。其他应收款⑪我社年起加强了依法收贷的力度,通过法律诉讼与执行清收不良贷款成效明显,但因部分诉讼案件执行未终止,或部分网点对执行到位款项账务处理不正确,使得垫付的诉讼费执行费至年月日达万元,财务会计部与资产保全部已于年月起对营业网点垫付诉讼费人治理结构完善情况等进行了全面自查,现将自查情况汇报如下领导重视,认识到位接到银监分局对我联社进行全面检查的通知后,联社党委高度重视,召开专题会议,研究布置自查工作方案,要求立足暴露问题开展自查,边查边整改。希望通过这次检查,能促进内控制度得到进步完善与执行,能促进更加合规稳健经营,能促进业务工作的顺利开展,为我社可持续发展打下坚定基础。为此,联社党委研究决定,成立了市农村信用合作。
参考资料：
1、该文档不包含其他附件(如表格、图纸)，本站只保证下载后内容跟在线阅读一样，不确保内容完整性，请务必认真阅读。
2、有的文档阅读时显示本站（www.woc88.com）水印的，下载后是没有本站水印的（仅在线阅读显示），请放心下载。
3、除PDF格式下载后需转换成word才能编辑，其他下载后均可以随意编辑、修改、打印。
4、有的标题标有”最新”、多篇，实质内容并不相符，下载内容以在线阅读为准，请认真阅读全文再下载。
5、该文档为会员上传，下载所得收益全部归上传者所有，若您对文档版权有异议，可联系客服认领，既往收入全部归您。
市农村信用合作联社全面检查自查报告材料