（定稿）外汇会计网络处理系统项目投资方案计划书（最终定稿） ㊣ 精品文档 值得下载

环节多劳动量大，直接影响到信息及时性另方面也导致了部分数据指标扭曲，影响到信息真实性。

从过去几个月情况看，几次全行总账汇总数据指标出现异常，经分析大多是由于外汇总账数据归并不准确所致。

缺乏足够技术人员支持维护，存在系统运行风险。

上线以来，已经多次升级和修改，参与技次，总培训费用计万元。

每个分行人参加，培训天数天，单培训费用明细如下。

项目单价人数天数行数小计食宿，资料，师资，场地，设备租赁费用，车辆租赁费，小计，专业公司代办费按小价计小计，福建东南融通公司汇会计网络处理系统需求研讨会。

与会代表致认为厦门建行与厦门东南融通公司合作开发外汇会计业务处理系统功能较为齐全，基本能够满足建行业务需求。

但由于厦门分行管理模式账务组织以及清算方式与其他省市分行存在定差异，只需对该系统进行定优化，即可以在全国建行系统内推广使用。

需求提出部门本项目业务需求提出部门主要是总行会计部项目使用部门外汇会计网络处理系统项目完成后，目前仍使用进行外汇会计核算分行将使用该系统。

从今年月进行调查，我们了解到，除已有四家分行已经不再使用系统外，浙江省宁波福建省山东省湖北省和云南省分行已经着手对分行原城市综合网络业务处理系统进行改造，将外汇业务统纳入城综网系统深圳分行由于使用了系统，今年拟按上海分行做法，实现外汇业务上线运行广东省广西省分行也在考虑对原城市综合网络业务处理系统进行改造。

上述这家分行完成系统改造后，外汇业引言编写目根据银行应用开发项目可行性研究实施细则要求，为了使外汇会计网络处理系统项目能够尽快实施，为项目研制开发打好基础，保证项目开发质量，特编写该系统可行性研究报告。

该可行性研究报告明确项目实施迫切性和必要性，充分论证项目实施有利和不利条件，并从业务可行性技术可行性经济效益以及开发系统方案与技术方案等方面进行详细分析，最终形成可行性研究结论。

本优化需求说明书预期读者为对该项目进行论证分析专家委员会项目实施小组和未来管理应用相关部门。

项目背景和目标项目名称本项目全称外汇会计网络处理系统项目项目所要解决问题是改变目前外汇会计核算落后局面，从目前单机多用户方式转变为以级分行为单位外汇会计数据大集中，使信在进步研究之中，而外汇会计网络处理系统由于其参数化设置，可对其进行必要修改已满足信贷业务系统对会计系统要求。

项目预期目标外汇会计网络处理系统项目将以统会计制度为基础，实现级分行外汇会计数据大集中。

项目预期达到目标可以概括为十大方面。

实现以级分行为单位外汇会计数据大集中网点通过前置机与级分行业务主机连接。

柜台通过终端方式将交易要素录入系统，网点前置机将信息上传到级分行业务主机，业务主机根据上传交易信息自动产生相应会计账务流水对登记本进行操作。

所有业务数据和系统处理都集中在级分行，网点前置机不保留任何账务信息，实现以级分行为单位外汇会计业务数据大集中。

级分行业务主机对账务流水明细账总账报表集中处理，形成以支行为单位设立总账和生成报表再汇总生成地市分行级分行报表，实现级分行外汇会计账务数据大集中。

实现交易驱动为主，分录驱动为辅业务处理模式柜台业务操作人员根据客户提供单据，直观地输入交易信息是经济事项而不是账务要素，系统自动进行相关处理，包括登记各种登记簿和表外账，并且能够处理多借多贷成套交易同时，系统根据预设定会计分录表生成对应账务流水，打印成套会计凭证。

帐务流水中不仅包括传统入帐信息，还包括各种交易来帐信息例如收款付款帐号名称款项性质等。

既可以满足客户越来越严格查询要求，也可以满足外管等单位监管要求。

外汇会计网络处理系统项目实施，将达到业务处理采用交易驱动模式对于部分特殊业务业务特殊处理会计处理不确定性较强业务分行特有业务等，采用分录驱动模式进行处理。

同时以交易驱动处理业务仍可通过分录驱动方式处理，即分录驱动方式应能够实现对所有业务处理。

实现以交易驱动为主，分录驱动为辅业务处理模式，达到降低差错率减少业务环节提高工作效率效果。

实现资金清算处理自动化外汇会计网络处理系统项目实施，将实现级分行辖内资金清算自动化。

该业务目标分解为有利于分行集中管理，有效防范风险，为国际业务集约经营创造条件。

年月日至月日，总行会计部组织人员赴大连福建和厦门分行进行了实地调查，重点了解了这几家分行本外币体化和外汇会计网络化运作和开发情况。

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