部，总部资金结算管理部门将为所有分子公司提供收付结算及资金管理服务。

这些变革必然打破传统授权体系，需要下属公司配合和集团领导协调与大力支持。

第十部分财务部综合意见经过我们调研分析，我们认为使用资金管理平台不仅可以提升股份公司整体财务管控能力，还能大幅降低财务成本增强融资能力等诸多好处。

使用该系统，为股份公司实现现代化管理也起到了重要推动作用。

报告中不详之处，恳请当面汇报。

资产财务部年月日第部分集团公司资金管控现状的基本分析第二部分资金管理系统介绍第三部分资金管理平台的应用价值第四部分股份公司建立资金管控系统的实施建议第五部分集团管理平台和银企直联服务将企业集团结算都在统平台上实现，集团公司有信息查询分析和管理知情权，可实现资金集中收付和管控。

提高资金效益方面通过确保资金安全充分发挥资金集中管理规模效益，获取更大资金收益，来加强企业管理，促进企业各种麻烦。

自动生成发送各类报表，有效节省工作负荷。

和业务系统集成后，信息获取将全面自动化，工作效率会有个更大提升。

因工作效率提升，资金管理者可以从事更深层次更加有价值工作，从而提高企业管理水平。

按照般项目经验，通常可以提高工作效率。

二加强管理效率通过资金计划对资金支出进行控制和管理，使计划真正起到控制资金支出作用。

通过多级审批流自定义，企业可更严格地控制资金使用权限，加强资金风险管控。

对应收应付统管理，可统筹应收账款管理，加强应收账款回款政策。

三确保数据准确更新及时与资金相关所有信息存放在统平台，各级人员根据分配权限随时按需调用和查看，避免了电子表格在传递过程中发生数据丢失，表格合并产生，或者因版本过多使用者因未使用最新版本，做出决定而发生不必要风险可能性。

统数据平台，旦对计划等所有相关数据进行修改和调整，系统自动更新与此修改相关所有项目。

四降低财务成本增加收益基于更加精细化管理和对未来更准确把握，可更快地进行资金集中调度和使用，最大化加强内部资金使用效率。

闲臵余额减少，更合理匹配不同周期银行贷款，降低些不必要银行贷款，降低财务利息成本。

增加对短期盈余资金把握，可在第时间内进行合理理财或进行短期投资比如通知存款，增加资金收益。

般可降低财务成本，提高资金收益。

五控制资金风险信息安全地存放在数据库中，通过设定角色和用户来实现权限分离和制约，系统会自动记录所有信息创建者，创建时间，修改者，修改时间，可完整地审核跟踪现金流如何被发起或创建和修改及相关人员和时间。

自动预警和提醒，贷款到期提醒，杜绝因遗忘而发生各类不必要风险。

提升企业内部控制水平，无论是在满足国际国内会计准则，还是内控合规性方面，系统成功使用都是个有力证明。

六加强分析提升管理统数据库可以进行大量数据分析，以科学和段改进资金管理工作，直接影响到企业运营工作。

可以根据管理要求生成各种分析报表，辅助管理和分析。

通过资金管理系统实施，将资金管理人员从原来手工和基于工作方式中解决出来，大大提升工作效率，使得有更多时间从事策略性管理工作，从而进步提升资金管理水平。

第四部分股份公司建立资金管控系统实施建议股份公司实行资金管控涉及户二级企业含股份公司本部及其下属控股子企业，会改变各企业财务管理资金管理基本观念，为了推广资金管理平台进而实现资金集中管理目标，我们认为通过明确目标分步实施来达到资金集中管理。

第步资金信息监督各所属企业自行管理银行账户，不改变开户单位资金管理权，但要逐步关闭无业务往来关系账户，最大限度降低银行金结算方面通过统管理平台和银企直联服务将企业集团结算都在统平台上实现，集团公司有信息查询分析和管理知情权，可实现资金集中收付和管控。

提高资金效益方面通过确保资金安全充分发挥资金集中管理规