具体的流程优化项目,以提高人工效能,进步改善内控管理,降低运营成本。本公司强化了信贷业务控制。是落实个办法个指引贷款新规,严格执行受托支付,防止贷款资金被挪用。是持续开展集团家谱梳理及系统开发,逐步加强在集团层面的统授信管理,有效防止过度授信。是对平台贷款房地产贷款执行上收审批权限以及逐笔核准制度,要求平台贷款总量不得新增,严格审批准入,对低层级平台企业不得介入。是加强委托贷款类理财业务管理等。本公司实行前中程中发现的内部控制缺陷及时进行了整改。内部环境年,面对严峻复杂的外部形势,本公司认真贯彻国家宏观调控政策,积极落实监管机构的各项要求,克服各种不利因素,扎实推进次转型,实现了盈利的较大幅度增长与经营效率的持续改善。同时,本公司不断完善健全组织架构,明晰发展战略规划,优化人力资源管理,推进良好企业文化建设,内部控制环境日趋改善。本公司高度重视制度管理工作,通过组织开展制度清理评审和修订工作,建立和完善各项制度,适应业务发展和管理的需要。同时,本公司还全面启动了流程优化工作,在批发条线零售条线信用风险条线和运营条线分别确定了具体的流程优化项目,以提高人工效能,进步改善内控管理,降低运营成本。本公司强化了信贷问卷审核观察实地查验抽样和分析性复核等方法,充分收集被评价单位内部控制设计和运行是否有效的证据,并且按照统的格式填写了评价工作底稿,按照统的标准识别内部控制缺陷。同时,评价工作组成员对本部门的内部控制评价工作实行了回避制度。内部控制体系的总体情况本公司高度重视内部控制体系的建立与完善。在日常经营管理中遵循依法合规稳健经营的指导思想,通过优化业务流程完善管理措施加强风险防范健全管理架构,持续提升内部控制管理水平,有效促进了本公司发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。年本公司没有发生内部案件,各项业务稳步发展,总体内部控制状况良好。作为两地上市公司,本公司在年全面贯彻实施了基本规范及其配套指引。是编制了招展统筹兼顾的风险理念等。同时,本公司积极参与赈灾扶贫等社会公益活动,自觉履行企业公民的责任和义务,教育员工主动回馈社会服务社会,继续开展定点扶贫,参与救灾赈灾等公益活动,得到了社会各界的好评,树立了良好的企业形象。另外,本公司聘请毕马威华振会计师事务所对公司财务报告相关内部控制的有效性进行了审计。内部控制评价的依据本次内部控制评价是根据基本规范及其应用指引评价指引商业银行内部控制指引等法规的要求,结合本公司内部控制制度,在内部控制日常检查监督的基础上,围绕内部环境风险评估控制活动信息与沟通内部监督等要素,确定内部控制评价的具体内容,对本公司截止年月日内部控制设计与运行的有效性进行评价。内部控制评价的范围年银行内控自查报告两个重大工作流程建设项目,促进了管理工作规范化。发布了软件过程管理体系版本,新增了质量管理外购管理过程文件及软件过程管理体系裁剪指南。通过集成系列管理工具,有效地支持了开发过程的源代码控制流程管理和缺陷管理。软件过程管理系统已完成多个模块的功能开发,正式全面推广。是完成了服务请求突发事件模板的上线使用,完成了事件质量管控方案的制定及相关事件优化和质量管控功能上线,事件工单信息的有效性和准确性也显著提升。是对目前本公司服务管理水平与国际标准符合度进行了评估,分析了通过认证带来的收益及需要调整优化的事项,为本公司启动认证工作做了基础准备。本公司认真贯彻银监会年银行业案件防控和安全保卫程序和方法。评价工作的主要程序为制定评价工作方案组成评价工作组实施现场测试认定控制缺陷汇总评价结果编报评价报告等。年银行内控自查报告。本公司董事会下设战略委员会,负责制定公司中长期发展战略,监督检查年度经营计划投资方案的执行情况,提出需经董事会讨论决定的重大问题建议和方案等。为了强化发展战略管理工作,本公司设有战略发展部,承担董事会战略委员会有关具体工作。年本公司启动了未来年中期发展战略规划的编制工作,印发了招商银行股份有限公司战略风险管理办法,进步提升了战略风险管理能力。本公司扎实推进了人力资源管理工作。是加强了对员工,尤其是新入行员工的内控合规教育和培训,引导员工树立内控优先合规优先的理念。管理工作规范有序开展。目前实行董事会高级管理层并表管理牵头部门和要素管理部门并表公司级架构,明确了内部和外部报告程序。同时在目前已有系统的基础上,正在建设全面系统的并表管理相关信息系统,确保并表管理的有效性。本公司建立了明确的信息技术组织架构并颁布了信息技术管理制度,建立了信息系统的开发和运维管理流程,构建了较完善的信息系统运行和操作管理体系,建立了信息安全管理机构以加强信息安全管理工作,制定了计算机信息系统的持续运作管理机制,并已建立了灾备中心。本公司制定了明确的信息安全政策,加强了计算机系统的逻辑访问安全管理,强化了数据中心的环境和物理访问安全管理。年着重加强了以下几方面工作。是重点推进和原则内容程序方法报告形式以及相关机构的职责,并按照规定的办法程序和要求,完成了年度内部控制评价工作。是对内部控制梳理和内部控制评价过程中发现的内部控制缺陷及时进行了整改。内部环境年,面对严峻复杂的外部形势,本公司认真贯彻国家宏观调控政策,积极落实监管机构的各项要求,克服各种不利因素,扎实推进次转型,实现了盈利的较大幅度增长与经营效率的持续改善。同时,本公司不断完善健全组织架构,明晰发展战略规划,优化人力资源管理,推进良好企业文化建设,内部控制环境日趋改善。另外,本公司聘请毕马威华振会计师事务所对公司财务报告相关内部控制的有效性进行了审计。内部控制评价的依据本次内部控制评价是根据基本规范及其应用指引评价指务控制,确保会计核算的准确。评价过程中,内部控制评价工作组围绕内部环境风险评估控制活动信息与沟通内部监督等个方面,综合运用个别访谈调查问卷审核观察实地查验抽样和分析性复核等方法,充分收集被评价单位内部控制设计和运行是否有效的证据,并且按照统的格式填写了评价工作底稿,按照统的标准识别内部控制缺陷。同时,评价工作组成员对本部门的内部控制评价工作实行了回避制度。内部控制体系的总体情况本公司高度重视内部控制体系的建立与完善。在日常经营管理中遵循依法合规稳健经营的指导思想,通过优化业务流程完善管理措施加强风险防范健全管理架构,持续提升内部控制管理水平,有效促进了本公司发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。年本公商业银行内部控制指引等法规的要求,结合本公司内部控制制度,在内部控制日常检查监督的基础上,围绕内部环境风险评估控制活动信息与沟通内部监督等要素,确定内部控制评价的具体内容,对本公司截止年月日内部控制设计与运行的有效性进行评价。内部控制评价的范围本次内部控制评价的机构范围涵盖了本公司及辖属子公司永隆银行招银金融租赁有限公司招银国际金融有限公司按照全面性与重要性相结合的原则,评价的业务范围涵盖了本公司经营管理的重要业务单元和重要流程及交易,具体为本公司年实施的内部控制规范项目所梳理的公司层级业务层级和流程层级方面内容。内部控制评价的程序和方法本公司内部控制评价工作严格执行了评价指引以及本公司评价办法规定的本公司高度重视制度管理工作,通过组织开展制度清理评审和修订工作,建立和完善各项制度,适应业务发展和管理的需要。同时,本公司还全面启动了流程优化工作,在批发条线零售条线信用风险条线和运营条线分别确定了具体的流程优化项目,以提高人工效能,进步改善内控管理,降低运营成本。本公司强化了信贷业务控制。是落实个办法个指引贷款新规,严格执行受托支付,防止贷款资金被挪用。是持续开展集团家谱梳理及系统开发,逐步加强在集团层面的统授信管理,有效防止过度授信。是对平台贷款房地产贷款执行上收审批权限以及逐笔核准制度,要求平台贷款总量不得新增,严格审批准入,对低层级平台企业不得介入。是加强委托贷款类理财业务管理等。本公司实行前中风险数据的质量检查分析监测和预警工作,提升了操作风险的量化管理和精细化管理程度。在声誉风险管理方面,本公司搭建了集团层面声誉风险管理架构,上线了声誉风险管理系统,定期开展集团层面的声誉风险评估完善了相应的管理制度工具和流程,严密监测并有效应对声誉风险事件。本公司建立了完整有效的合规风险管理体系,并通过不断改进和完善合规风险管理工作机制防控技术和管理程序,实现对合规风险的有效识别与管控。是对业务产品与制度流程开展全覆盖的法律合规论证,认真识别评估新产品新业务及重大项目的合规风险。是改进了合规风险管理系统功能,全面梳理合规风险点,充实完善了合规风险数据库,建立了合规风险监测与预警指标,尝试开展合规风险监测动电话柜面网站等多种渠道,增进了与投资者和客户的沟通和交流。内部监督本公司审计部门负责组织检查评价内部控制的健全性和有效性,提出改进建议,对违反规定的机构和人员提出处理意见,督促被审计单位纠正内部控制存在的隐患缺陷和问题。年度,审计部门进步提升了审计手段加大非现场审计比重,突出重点审计领域的风险揭示与整改问责,通过实施常规审计专项审计离任审计牵头实施内部控制评价项目定期组织召开内控评审会加强对内部控制薄弱分行及异地机构的重点督导等,进步促进了内部控制体系的完善。同时。总分行管理部门也加强了条线监督检查的力度。内部控制缺陷及其认定标准本公司根据基本规范评价指引中对内部控制缺陷按重大缺陷重要缺陷和般缺陷分类梳理人力资源管理工作内部控制要点,针对要害岗位轮换核心人才保留劳动合同管理等重点领域,进步细化管理要求,健全规章制度,将要害岗位轮换核心人才保留指标纳入平衡计分卡考核体系和操作风险管理关键指标体系。是完善以效能提升为导向的人员预算分配机制,加强人员总量管控和岗位管理。是优化和推广双维度考评