（定稿）移植推广外汇会计网络系统项目投资方案计划书（最终定稿） ㊣ 精品文档 值得下载

行要求数据集中加之该系统只能提供有限账务信息，对管理所要求客户信息等，只能依靠手工采集，而且需层层汇总，信息加工即不及时也不准确，难以满足经营决策和市场拓展需要，同时也无法真正意义上实现我行以客户为中心经营理念。

系统适应性较差。

上线后，由于业务发展以及相关制度变化，曾对该系统进行过几次升级改造，但都仅解决了暂时需求，系统性能并未得到有效提高。

年月日，统会计制度正式实施，但苦于修改难度，未对其进行适应性改造，目前仅是通过对照表方式加以解决，实际上统会计制度在外汇业务上并未得到真正贯彻实施。

也正因为如此，目前外汇总账传输仍然只能通过硬性归并和部求现有主机在性能与配置方面有定冗余量以运行外汇会计网络系统。

但是，如果分行能够另外配置台低端主机例如系列运行外汇会计系统，这些缺点则不存在。

相比之下，前面所建议方案具有明显优越性，因此，后面方案不获得推荐。

第八章结论意见通过以上项目业务需求概要分析技术可行性分析以及经济可行性分析等方面详细分析，我们认为移植推广外汇会计网络系统项目是具有必要性和可行性，建议立即组织项目实施。

计核算分行将使用该系统。

从分行反馈显示，目前有家包括北京分行有意向使用该系统。

条件和约束项目实施条件移植推广外汇会计网络系统项目实施已经具备了非常理想条件组织管理方面鉴于目前外汇会计已经成为外汇业务发展瓶颈，从行领导到业务部门以及信息技术部门对彻底解决外汇会计核算问题已经达成共识。

罗哲夫副行长在今年第次形势分析会上提出要尽快解决外汇会计核算问题。

信息与开发委员会办公室和信息技术部针对会计部去年提交签报关于分行外汇会计系统方案请示，提出技术上可行，需对投资进步测算，可进行可行性研究。

从总行会计部就外汇会计网络系统移植推广调查反馈看，各分行都要求尽早实施，争取年内完成。

此次由会计部信息技术部共同完成了该项目可行性研究，待通过后，总行会计部信息技术部将迅速组建项目小组，负责该项目前期准备研发和推广实施工作。

外汇会计网络系统在厦门建行已经开发完成，上线使用几个月以来，特别目录第章概述可行性研究目项目背景和目标项目名称项目所要解决问题项目背景项目预期目标项目使用部门条件和约束项目实施条件项目约束条件参考资料第二章系统需求概要及现状系统需求概述对现有系统分析第三章技术方案对建议方案描述和现有系统比较和相关系统关系采用建议系统可能带来影响对现有系统影响保密和安全性实施风险第四章技术可行性评价第五章经济可行性预计投入成本及投资期项目预计投入成本项目投资期项目效益分析第六章社会可行性第七章可选技术方案第八章结论意见第章概述可行性研究目移植推广外汇会计网络系统项目可行性研究目是明确项目实施迫切性和必要性和事务对应。

新型银行服务系统，运用网络自助设备多媒体等技术和产品，拓展业务新领域新方式，为客户提供快捷安全周到服务，为银行嬴得效益和信誉。

系统以会计核算为核心，客户信息管理为基础，公共控制为条件，采用分柜制操作形式。

外汇会计网络系统架构为加中间件三层结构外汇会计网络系统呈现以下逻辑结构系统总体上可分为业务支持系统公共控制系统客户管理系统业务处理系统和客户端系统。

业务处理系统主要负责帐务处理。

公共应用服务器中间件数据库中间件前置机群业务端机业务端机网络公用控制系统业务支持系统客户管理系统业务处理系统柜面国际结算电话银行网络银行代理系统清算系统控制系统主要负责系统运行各类参数维护管理。

业务处理系统可根据业务分类分为若干个子系统，主要负责各类业务处理。

客户端系统主要提供业务系统服务接入与输出，是系统外部界面。

和现有系统比较比较特性外汇会计网络系统系统模式单机版网络版设计思想以帐户为中心以客户为中心以网点为单位核算体系级分行经营理念交易处理方式人工制单，逐笔录入交易驱动清算手工清算统清算体系自动清算前后台无法实现前后台分离内部风险控制分离，保证数据安全系统数据分散集中安全难于保证安全新业务发展严重制约便于开展维护性差好和相关系统关系外汇会计网络系统是个综合处理系统，包括柜面交易子系统帐务子系统等。

以外汇会计网络系统为核心，通过接口方式与周边系统进行联接。

实现与国际结算系统个人实盘外汇买卖系统股银证通系统实时接口，能够实时扣帐和式进行改革，实现交易驱动。

以交易为单位进行操作稽核信息处理引进事前授权机制，实现外汇会计业务柜员制实现交易和帐务分离强化内控风险管理，建立重要单证控管体制，实现信贷指标核定集中管理