,处罚了家法人机构,包括家产险公司家寿险公司。其中,要求家产险公司家寿险公司限期整改对家产险公司家寿险公司罚款,共计万元。检查中发现的主要问题未按规定识别客户身份未报告大额交易和可疑交易未按规定保存客户身份资料和交易记录所有被查机构不同程度地存在反洗钱内控制度不健全问题。制度机制建设。保监会认真落实反洗钱法,不断加强制度机制建设。是下发了关于贯彻落实反洗钱法,防范保险业洗钱风险的通知,进步要求保险机构建立健全反洗钱内控制度。是初步建立了反洗钱工作机制,建立监管部门与保险公司的反洗钱联络人制度。是推动反洗钱协调机制的建立,加强与人民银行和其他部门的沟通协调。是成立了保险业反洗钱监管机构。明确由稽查局协助人民银行负景等因素基础上制定了客户风险等级划分管理办法。如中宏人寿为使风险划分标准更为科学准确,购买了专门软件,实现了检索恐怖分子和外国政要名单的功能,并在实践中成功发现例政要疑似洗钱案例,客户风险等级管理发挥了实效。按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法,各公司在内控制度中均规定保存客户资料和交易记录不得少于年。多数公司对客户身份资料和交易记录要求同时以最新社会实践调查报告纸质版和扫描版形式归档,专人专室保管存放,并采取保密措施。目前,多数保险公司已开发了反洗钱信息收集和报送系统,实现了直接从核心业务系统中抓取大额交易和符合条件的可疑交易。自年月日始,保险机构正式向中国反洗钱监测分析中心报送大额和可疑交易。截至年底,共报送大额交易报告万笔可疑交易报告万份。各公司按照要求制定实施了全员反洗钱培训计划划,中国人寿等公司还将培训情况纳入考核体系。同时,各公司做了大量反洗钱宣传工作,如在营业场所张贴国家绕保险诚信体系建设做了大量卓有成效的工作。保险诚信经营理念得到认同各保险公司在经营理念中,均能突出强调诚信。如中国人保几十年来秉承稳健经营,笃守信誉的经营思想指导业务发展中国人寿以诚信负责,稳健发展为企业宗旨泰康人寿认为诚信在保险行业至高无上新华人寿在各分公司中心支公司建立信用体系建设实施小组,领导公司的信用体系建设平安保险公司经国际权威机构认证,获得了级信用等级证书。由此可见,诚信在保险业发展中具有核心地位的理念已为保险业界广泛认同,这为保险业诚信体系建设奠定了基础。保险公司反洗钱工作开展情况自年月反洗钱法颁布实施以来,保险公司在反洗钱组织制度建设客户身份识别客户身份资料及交易记录保存大额交易和可疑交易报告宣传培训等方面做了大量工作,取得初步成效。各保险公司按照要求成立了专门组织机构,承担本公司的反洗钱工作。明确高层人员专门负责反洗钱合规工作,确保反洗钱合规管理人员和各业务条线上反洗钱相关人员能够及时自己,为毕业后走上工作岗位而奠定基础。再这段实践里我得到了许多体会与认识,理解了学院为什么直强调加强我们社会实践能力,现我将这短短的工作经历总结做出实践报告如下,请领导予以指导。实习目的充实寒假生活,锻炼自身的社会活动能力,了解社会现实,从实践中拉进了与社会的距离,认清些社会问题,看清些社会现象,在社会大课堂里,经风雨见世面,检验知识,培养能力,磨练意志,使自身得到启迪,增强社会责任感。在实践中认识社会增长才干提高自身素质为日后真正走进社会铺定基石。实习时间自年月日至年月日,共为期月实习地点中国人寿保险股份有限公司永兴县支公司实习内容开始到公司时,田经理要我们熟悉公司的环境。给我介绍了公司的部门分块,介绍了各职位的职责。为周末的个福禄双喜产品说明会布臵会场,挂灯笼,等。随后,安排我跟着理赔对外这块的李经理去实习。因为是理赔对外,所以经常要跑外面。李经理带我到了人民医院调查过病人的病历档案。给我讲了理赔这方面的知识,要我理年关于保险公司调查报告经典范文五篇整理版财产保险股份有限公司承担,经营范围主要包括财产损失保险责任保险法定责任保险信用保险和保证保险农业保险及其他财产保险业务上述业务的再保险业务,以及中国保监会批准的其他业务。中国人寿财险公司拥有完善领先的服务体系,为客户提供全方位多层次专业化的财产保险保障。在此项保险中,特别的项是该保险具有立体高效的监督机制公司建立了定期量化的内部考评机制服务品质暗访监督机制社会义务监督员机制引入第方调查机构,积极建立完善客户服务质量评价体系从社会各界聘请名义务监督员,通过内部检查和外部监督,为客户服务品质管理提供坚实保证。养老保险养老保险服务是中国人寿项新的主营业务,由中国人寿养老保险股份有限公司承担,其经营范围主要包括企业年金业务个人年金业务上述业务的再保险业务,以及经中国保监会批准的其他业务。中国人寿养老保险股份有限公司具备人力资源和社会保障部颁发的企业年金基金受托人账户管理人和投资管理人项资格,与中国人寿资产管理有限公司的围内做好反洗钱工作。非现场监管。人民银行对保险公司的非现场监管主要采用年度和季度报表的形式。通过对非现场监管报表内容的审核登记分类整理,分析评估保险公司执行反洗钱法律制度情况。对发现有疑问或需进步确认的,通过现场检查等其他方式进行确认和核实。年关于保险公司调查报告经典范文篇个月的实践期就这样过去了,最深刻的体会就是现实跟书本的巨大差异,件看似简单的事情,真正做起来,需要的却是大量的时间和精力。原来的我们,几乎都视书本上的内容为真理,很多东西都未曾付诸实践过,只有真正去做这件事情的时候,才会亲身体验到实际的难度有多大,也才会从中意识到自己能力的欠缺和知识的匮乏。比如专业知识的欠缺,人际交往能力处事应变能力等方面的不足,也为以前不了解实际情况,不进行实地的调查研究而乱下结论的行为感到汗颜。这些不足,我将会努力的克服,这次实践,也使我从另个视角开阔了视野,增长了见识,同时也在实践中积累了各方面的工作经验,为不久之后正式步险年金等人身保险的全部领域。中国人寿保险股份有限公司作为中国最大也是全球市值最大的专业寿险公司,秉承用专业和真诚赢得感动的信念,力求通过热诚规范准确便捷的服务,回报广大客户的支持与信赖。中国人寿的寿险业务在国内市场直居领先地位,占有中国寿险市场最大的市场份额。年,境内寿险市场份额为。中国人寿拥有寿险行业覆盖区域最广的机构网络和规模最大的分销队伍,共有遍布全国各省区市除外延伸至县乡的多家分支机构万多个营销网点万名个人代理人万名团险销售人员及万多家分布在商业银行邮局信用社等的销售网点,与多家专业保险代理公司和保险经纪公司进行长期合作。截至年底,中国人寿拥有超过亿份有效的个人和团体寿险保单年金合同及长期健康险保单,已为超过亿人次的客户提供过保险服务。中国人寿通过遍布全国的家客户服务单位以及先进的站式客户服务电话,使客户周天都可享受咨询查询投诉挂失登记报案登记等系列服务。财产保险财产保险服务是中国人寿的项新主营业务,由中国人密和加强审计等,如人保财险的中国人民财产保险股份有限公司反洗钱工作暂行办法。是在具体操作层面分别对客户身份识别客户身份资料及交易记录保存大额交易和可疑交易报告明确了具体操作要求,如阳光产险的关于补充收集客户资料的通知。身份按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法,保险公司在各个业务环节和业务渠道均识别客户身份。如新华人寿结合自身实际作出了严于上述管理办法的规定,要求保全理赔业务,无论金额大小,律重新识别客户身份太保产险寿等适时修改第方合作协议,明确合作双方的反洗钱职责。同时,按照中国人民银行关于进步加强金融机构反洗钱工作的通知,各公司在综合考虑地域业务行业客户背景等因素基础上制定了客户风险等级划分管理办法。如中宏人寿为使风险划分标准更为科学准确,购买了专门软件,实现了检索恐怖分子和外国政要名单的功能,并在实践中成功发现例政要疑似洗钱案例,客户风险等级管理发挥了实效。按照金融机构客户身份识别和客户人才利用新技术手段和获取信息需要保险公司承担较大的经营成本,以其现阶段发展水平,很难在短期内实现此目标。是监管部门对保险反洗钱缺乏有力的监督指导。监管部门在指导保险反洗钱方面无经验可循,对保险反洗钱的理论研究和监管投入不足。从国家法律制度层面看,保险业反洗钱法律制度有待完善。保险业反洗钱的制度依据主要是反洗钱法和人民银行的配套部门规章,没有保险业的专门法律规章制度。已有的制度更多考虑了银行业的反洗钱需求,对保险业反洗钱缺乏适用性和可操作性。从公司内控制度层面看,公司反洗钱内控制度建设相对薄弱。保险公司反洗钱内控制度多是应监管部门的要求制定,些公司为应对监管部门检查,草率出台反洗钱内控制度。是保险消费者的反洗钱意识较为淡漠。在保险公司履行正当反洗钱职责,要求客户出示身份证件或收集机构客户的股东实际控制人等信息时,保险消费者误以为保险公司在故意刁难或侵犯其隐私权,经常以各种形式拒绝和抵制。是保险公司自身的反洗钱意识有待加强。份资料及交易记录保存管理办法,各公司在内控制度中均规定保存客户资料和交易记录不得少于年。多数公司对客户身份资料和交易记录要求同时以最新社会实践调查报告纸质版和扫描版形式归档,专人专室保管存放,并采取保密措施。目前,多数保险公司已开发了反洗钱信息收集和报送系统,实现了直接从核心业务系统中抓取大额交易和符合条件的可疑交易。自年月日始,保险机构正式向中国反洗钱监测分析中心报送大额和可疑交易。截至年底,共报送大额交易报告万笔可疑交易报告万份。各公司按照要求制定实施了全员反洗钱培训计划划,中国人寿等公司还将培训情况纳入考核体系。同时,各公司做了大量反洗钱宣传工作,如在营业场所张贴国家反洗钱政策的宣传条幅印制反洗钱宣传资料等。另外,保险公司不断加强反洗钱内部审计,逐步将反洗钱审计纳入公司常规审计。监管部门对保险公司