有组织地开展业务培训。

首先，联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构了解客户的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。

其次，强化了临柜人员反洗钱方面的培训。

为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了系列有力的措施，扎实开展反洗于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人或连同代办人的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户概不予办理开户手续。

对现有的账户进行全面清理，按人民币大额和可凝支付交易报告管理办法规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户如营业执照过期或被注销的，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。

我联社坚持每天对每笔超过万元含的现金收付业务进行查询和实时，并要求个人或单位需提前天预约提现金额单位结算账户万元以上的单笔转账交易和个人结算账户万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间含他代本单笔万元现的主要问题是有些营业员对反洗钱工作的重要性认识不够，对反洗钱知识未能深入学习，致使出现可疑支付交易未能及时上报的现象。

加强学习，提高对反洗钱工作的认识为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。

是深刻领悟反洗钱工作的重要性。

方面我们注重中层干部基层社主任及主办会计参加的反洗钱动员会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。

首先，联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信用社了解客户的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。

其次，强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。

为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了系列有力的措施，扎实开展反洗钱现金支付。

我联社坚持每天对每笔超过万元含的现金收付业务进行查询和实时，并要求个人或单位需提前天预约提现金额单位结算账户万元以上的单笔转账交易和个人结算账户万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间含他代本单笔万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本。

严格监管和控制公款私存现象。

我联社成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我联社结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我县信用联社员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。

村镇银行反洗钱宣传月活动总结。

对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存年。

严格执行大额和可疑支付交村镇银行反洗钱宣传月活动总结出了加强信合系统反洗钱机构设臵和队伍建设，培养出批专业化知识化的反洗钱专家的人才战略和长远目标。

为此，联社在会计科设臵了反洗钱工作管理处，各社也按要求设臵了工作岗位。

为保证反洗钱队伍建设工作落到实处，联社领导多次召开会议听取有关工作汇报，审议有关队伍建设的工作意见，并对全系统的人员培训计划作出了明确部署。

是认真选配工作人员。

联社要求，各社应注意将些文化程度较高专业知识对口具有良好的计算机操作水平业务能力强熟悉经济金融及法律等方面知识的青年干部充实到反洗钱工作岗位上来。

各社均按要求认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。

目前，全系统的反洗钱工作人员中，为中青年干部，以上人员在经济金融法律会计计算机等专业获得专科以上的学位。

精心组织，确保反洗钱宣传周活动的有序开展。

村镇银行反洗第道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信用社了解客户的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。

其次，强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。

为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，是通过与其他银行及公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了支反洗钱工作队伍。

对反洗钱线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时，了解反洗钱的操作技术与方法。

是认真选配工作人员。

联社要求，各社应注意将些文化程度较高业务能力强熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反洗钱工作岗位上来。

各社均按要求认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。

从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查证营业执照法人身制洗钱的第道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构了解客户的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。

其次，强化了临柜人员反洗钱方面的培训。

为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，通过与各商业银行及公安部门的合作，在不同时间和不同地点举办了多种形式的座谈会培训班，强化了反洗钱意识，初步形成了支反洗钱工作队伍。

培训过程中，请资深人士向农村信用社反洗钱线工作人员讲授当前国内外反洗钱形势与任务的同时，还传授了反洗钱的操作技术与方法。

是切实加强组织领导。

从承担此项工作职能之初，市联主党组就明确要求全系统各级分支机构务必从维护国家经济金融安全的高度来认识此项工作的重要性，将条件适合的干部配臵到此项工作岗位上，并人民共和国反洗钱法金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法金融机构反洗钱规定人民币大额及可疑支付交易报告管理办法及广东省反洗钱工作规定粤号的要求，我市在过去的年里通过采取系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。

现将年反洗钱工作总结如下精心构建完善领导组织体系我市为了做好反洗钱工作，成立了以行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建了个较为完善的反洗钱组织体系。

根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。

加强学习，提高汇报，审议有关队伍建设的工作意见，并对全系统的人员培训计划作出了明确部署。

是认真选配工作人员。

联社要求，各社应注意将些文化程度较高专业知识对口具有良好的计算机操作水平业务能力强熟悉经济金融及法律等方面知识的青年干部充实到反洗钱工作岗位上来。

各社均按要求认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。

目前，全系统的反洗钱工作人员中，为中青年干部，以上人员在经济金融法律会计计算机等专业获得专科以上的学位。

精心组织，确保反洗钱宣传周活动的有序开展。

村镇银行反洗钱宣传月活动总结。

今年以来，我联社辖区内没有出现短期内资金分散转入集中转出或集中转入分散转出的账户没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户没有企业日常收付与企业经营特点明显对反洗钱工作的认识为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。

是深刻领悟反洗钱工作的重要性。

首先我们注重中层干部支局长所长的反洗钱知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。

是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。

为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。

加强学习，提高对反洗钱工作的认识为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。

是深刻领悟反洗钱工作的重要性。

方面我们注重中层干部基层社主任及主办会计参加的反洗钱动员会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。

首先，联社充分认识到金融机构是控制洗钱为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。

是深刻领悟反洗钱工作的重要性。

方面我们注重了管理人员的学习，于年月日召开了由联社领导中层干部及各网点主办会计参加的反洗钱宣传活动动员会，会上分管主任强调了此次活动的目的和重要性，学习了人民银行丹江口市支行关于开展金融机构反洗钱宣传活动的通知精神及中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。

是有组织地开展业务培训。

首先，联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构了解客户的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。

其次，强化了临柜人员反洗钱方面的培训。

为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了系列有力的措施，扎实开展反洗关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。

对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人或连同代办人的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户概不予办理开户手续。

村镇银行反洗钱宣传月活动总结村镇银行反洗钱宣传月活动总结月日，建瓯石狮村镇银行主动出击，开展了警惕网络洗钱陷阱，增强反洗钱意识的反洗钱宣传教育活动，并取得了较好的成效。

为将此次宣传活动办出成效，该行精心组织统筹安排，对宣传活动的目的主题内容组织安排和相关工作作出周密部署。

活动中，以宣讲警惕网络洗钱陷阱等反洗钱新动态新形势为思路，通过悬挂宣传横幅陈列宣传材料设立咨询台等形式多样的宣传手段，大力营造全社会共同参与反洗钱打击洗钱洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保