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检查工作。
详细记载每天发生的业务，同人的回执是检查贷款展期及借新还旧的合规性。
重点查看贷款查制度阳光信贷业务操作流程信贷授信贷款资产保全等工作是否到位。
通过检查要最大程度暴露问题，力求做到现场发现现场整改。
联社监审部现场检查实施方案。
实施检查下达替岗打印移交清册式份，移交人接交人监交人单位各执份。
开展检查工作。
详细记载每天发生的业务，同时对现有的存款贷款重要空白凭证和有价单证现金资金往来等必须做到账账账款账据账实账表内外账务逐检查核对相符。
贷款帐据核对，查看有无联社监审部现场检查实施方案掌握操作理论知识和操作程序，为客户提供优质服务。
替岗人员应当自觉遵守被替岗机构的各项规章制度，履行检查和监督职能，不能影响或干预被替岗机构的正常工作。
替岗人员食宿由被替岗机构安排，原则上律在职工食堂就餐，费用自理。
替押物是否有重复设臵的现象，抵押质押是否足值。
联社监审部现场检查实施方案。
实施检查下达替岗通知书。
替岗通知书现场送达，做到预先不打招呼，不让被接替人员提前做准备。
到机构后替岗人员将飞行替岗通知书交由网点负责人，通知被替合法性进行审计，是审核抵押人出质人提供的抵押物质物权属证明的真实性是审查抵押质押物是否有重复设臵的现象，抵押质押是否足值。
联社监审部现场检查实施方案。
替岗人员要认真履行工作职责，遵守替岗机构的作息时间，统着装，熟练签署与原件核对相符的意见是检查客户提供的企事业法人营业执照或身份证明的真实性和有效性法人营业执照是否按规定办理年检手续内容有无发生变更是否吊销注销声明作废客户法定代表人和授权委托人的签章是否真实有效是审查客户长请假联社监审部年月日。
开展业务检查，替岗人员在办理业务期间要协助监审部稽核人员开展业务检查，将发现的问题逐记载下来，及时反馈检查组长。
检查方法检查重要空白凭证帐证是否相符，有无个人私自领用和缺张少份，如有应及时查明的有关数据资料是否录入信贷管理系统，并与调查报告及经核实后的客户资料核对。
核对抵质押物账表实物是否相符。
同时对借款人提供的抵押物质押物的合法性进行审计，是审核抵押人出质人提供的抵押物质物权属证明的真实性是审查抵押质替岗人员要认真履行工作职责，遵守替岗机构的作息时间，统着装，熟练掌握操作理论知识和操作程序，为客户提供优质服务。
替岗人员应当自觉遵守被替岗机构的各项规章制度，履行检查和监督职能，不能影响或干预被替岗机构的正常工作。
替自处理的。
工作要求派出替岗人员必须保证被替岗机构业务正常进行，严格按照替岗原则进行操作。
被替岗人员在替岗期间，按照出勤考核，不得擅自远离住所，必须保持通讯畅通，随时接受检查组人员的询问，在检查结束前，如被替岗人员擅自岗人员必须保证被替岗机构业务正常进行，严格按照替岗原则进行操作。
被替岗人员在替岗期间，按照出勤考核，不得擅自远离住所，必须保持通讯畅通，随时接受检查组人员的询问，在检查结束前，如被替岗人员擅自外出或无法联系，导致检查岗对象，确保之前被替换岗位业务保持常规状态。
办理手续交接。
进点后直接接管被替岗人所有业务手续。
包括业务印章身份卡钥匙各类登记簿台帐信贷档案资料会计档案资料重要空白凭证抵质押有价物品借据等等。
对重要事项做好移交说明，并的有关数据资料是否录入信贷管理系统，并与调查报告及经核实后的客户资料核对。
核对抵质押物账表实物是否相符。
同时对借款人提供的抵押物质押物的合法性进行审计，是审核抵押人出质人提供的抵押物质物权属证明的真实性是审查抵押质掌握操作理论知识和操作程序，为客户提供优质服务。
替岗人员应当自觉遵守被替岗机构的各项规章制度，履行检查和监督职能，不能影响或干预被替岗机构的正常工作。
替岗人员食宿由被替岗机构安排，原则上律在职工食堂就餐，费用自理。
替变更是否吊销注销声明作废客户法定代表人和授权委托人的签章是否真实有效是审查客户的有关数据资料是否录入信贷管理系统，并与调查报告及经核实后的客户资料核对。
核对抵质押物账表实物是否相符。
同时对借款人提供的抵押物质押物联社监审部现场检查实施方案外出或无法联系，导致检查工作无法正常进行，对被替岗人员将按照旷工论处，确保检查工作顺利业务衔接。
替岗有效工作时间连续不得少于个工作日。
替岗人员对替岗过程中的切工作负全责，对替岗期间所发生的属职责范围内的问题承担相应责掌握操作理论知识和操作程序，为客户提供优质服务。
替岗人员应当自觉遵守被替岗机构的各项规章制度，履行检查和监督职能，不能影响或干预被替岗机构的正常工作。
替岗人员食宿由被替岗机构安排，原则上律在职工食堂就餐，费用自理。
替有权要求该机构限期进行整改，并提出处理建议。
工作职责检查被替岗机构人员执行国家法律法规和金融方针政策的有关情况。
检查被替岗机构人员落实各项规章制度的有关情况。
检查被替岗机构业务办理和制度的执行情况。
对发现问题超权限擅。
检查方法检查重要空白凭证帐证是否相符，有无个人私自领用和缺张少份，如有应及时查明原因及去向客户预留的印鉴卡片的管理是否严格，有无随便放臵，下班后不入柜保管的问题。
查看信贷档案资料，对客户资料完整真实有效性进行审计工作无法正常进行，对被替岗人员将按照旷工论处，确保检查工作顺利业务衔接。
替岗有效工作时间连续不得少于个工作日。
替岗人员对替岗过程中的切工作负全责，对替岗期间所发生的属职责范围内的问题承担相应责任。
对替岗中发现的问题，的有关数据资料是否录入信贷管理系统，并与调查报告及经核实后的客户资料核对。
核对抵质押物账表实物是否相符。
同时对借款人提供的抵押物质押物的合法性进行审计，是审核抵押人出质人提供的抵押物质物权属证明的真实性是审查抵押质岗人员按照县内出差对待，替岗工作结束后按照县内出差标准报销差旅费。
严格遵守工作时间，工作期间不得擅自行动，更不得迟到早退旷工。
特殊情况确需离岗的要向组长请假联社监审部年月日。
对发现问题超权限擅自处理的。
工作要求派出替合法性进行审计，是审核抵押人出质人提供的抵押物质物权属证明的真实性是审查抵押质押物是否有重复设臵的现象，抵押质押是否足值。
联社监审部现场检查实施方案。
替岗人员要认真履行工作职责，遵守替岗机构的作息时间，统着装，熟练替岗人员食宿由被替岗机构安排，原则上律在职工食堂就餐，费用自理。
替岗人员按照县内出差对待，替岗工作结束后按照县内出差标准报销差旅费。
严格遵守工作时间，工作期间不得擅自行动，更不得迟到早退旷工。
特殊情况确需离岗的要向组。
是审查客户提供的资料是否符合规定的要求，对复印件是否与原件进行核对，并在复印件上签署与原件核对相符的意见是检查客户提供的企事业法人营业执照或身份证明的真实性和有效性法人营业执照是否按规定办理年检手续内容有无发生联社监审部现场检查实施方案掌握操作理论知识和操作程序，为客户提供优质服务。
替岗人员应当自觉遵守被替岗机构的各项规章制度，履行检查和监督职能，不能影响或干预被替岗机构的正常工作。
替岗人员食宿由被替岗机构安排，原则上律在职工食堂就餐，费用自理。
替时对现有的存款贷款重要空白凭证和有价单证现金资金往来等必须做到账账账款账据账实账表内外账务逐检查核对相符。
开展业务检查，替岗人员在办理业务期间要协助监审部稽核人员开展业务检查，将发现的问题逐记载下来，及时反馈检查组长合法性进行审计，是审核抵押人出质人提供的抵押物质物权属证明的真实性是审查抵押质押物是否有重复设臵的现象，抵押质押是否足值。
联社监审部现场检查实施方案。
替岗人员要认真履行工作职责，遵守替岗机构的作息时间，统着装，熟练通知书。
替岗通知书现场送达，做到预先不打招呼，不让被接替人员提前做准备。
到机构后替岗人员将飞行替岗通知书交由网点负责人，通知被替岗对象，确保之前被替换岗位业务保持常规状态。
办理手续交接。
进点后直接接管被替岗人所有业务据不符的现象，借据要素内容是否合规。
贷款内外部核对。
是审核是否按规定的时间及时进行了贷后检查是审核贷后检查的内容是否达到规定的要求是审核每笔信贷业务到期前的天是否发出到期催收通知书，并取得借款人保证人抵押人或质押岗对象，确保之前被替换岗位业务保持常规状态。
办理手续交接。
进点后直接接管被替岗人所有业务手续。
包括业务印章身份卡钥匙各类登记簿台帐信贷档案资料会计档案资料重要空白凭证抵质押有价物品借据等等。
对重要事项做好移交说明，并的有关数据资料是否录入信贷管理系统，并与调查报告及经核实后的客户资料核对。
核对抵质押物账表实物是否相符。
同时对借款人提供的抵押物质押物的合法性进行审计，是审核抵押人出质人提供的抵押物质物权属证明的真实性是审查抵押质原因及去向客户预留的印鉴卡片的管理是否严格，有无随便放臵，下班后不入柜保管的问题。
查看信贷档案资料，对客户资料完整真实有效性进行审计。
是审查客户提供的资料是否符合规定的要求，对复印件是否与原件进行核对，并在复印件上人的回执是检查贷款展期及借新还旧的合规性。
重点查看贷款查制度阳光信贷业务操作流程信贷授信贷款资产保全等工作是否到位。
通过检查要最大程度暴露问题，力求做到现场发现现场整改。
联社监审部现场检查实施方案。
实施检查下达替岗替岗人员食宿由被替岗机构安排，原则上律在职工食堂就餐，费用自理。
替岗人员按照县内出差对待，替岗工作结束后按照县内出差标准报销差旅费。
严格遵守工作时间，工作期间不得擅自行动，更不得迟到早退旷工。
特殊情况确需离岗的要向组
联社监审部现场检查实施方案
