所谓有效的内部控制包含有层含义，即其，它是无时不控的贯穿于业务操作的始终其，它是无处不控的与业务的速度和空间同步，甚至有所超前，以体现内控优先的思想，其，它是无人不控的上到管理者，下至每位员工，只有严格执行内部控制才是至高无尚的其，它是无事不控的小业务要控，大事情更要控，切经营管理活动无不在其控制之下进行，没合规创造价值违规就是风险安全就是效益的管理理念和风险理念。

是坚持两个原则，在工作中要做到合规，执行公司规章制度，就必须坚持从我做起的原则，公司规章制度适用的对象为全行员工，那么它的执行和落实就要全行每个员工从自身做起，达到以点拉线带面的全局效果就必须坚持从细节做起的原则，细读公司规章制度，各类违规行为涵盖各个阶层各项业务各种环节，特别是诸多看似常见看似轻微的细节之处，往往是最容易触犯之处。

以第节违反信贷业务规章制度行为及处理来看，擅自篡用他人密码进行业务操作的最严可给予开除处分，而我们实际操作中经常有使用他人用户进行业务的。

因此，我们在执行员工违反规章制度处理办法时要树立勿以恶小而为之的敬畏之心。

是建立种机制，公司规章制度要达到长效，我们就必须建立好学习机制监督机制和落实机制。

首先是要有多种形式强化制约，严格计算机密码管理，在级别管理技术上，对不同的行业功能和不同的使用权限要严格控制，修改文件和数据要自动进行登录备查要禁止岗位职责混淆，业务运作不能交叉，柜员离岗务必实行签到制度，从源头上杜绝作案机会要加强事后监督。

监督金融会计凭证的真实性，账户账表数据的有效准确性，检测软件的正确性近年来，我行虽然没有发生经济案件和重大责任事故，但是些违反规章制度的现象还不同程度存在，员工学习教育不够深入制度执行不够有力在各项业务操作中仍然存在些隐患。

我们应该清醒地认识到，很多案件的发生，都是因为在执行制度上不够严格，违反了操作规程，从而酿成了案件的发生，血的教训。

因此，系统地进行学习教育显得犹为重要，认真学习深刻领会此次规章制度宣讲教育活动，强化自我保护意识，做到严密防范，进步明确自己的岗位职责，在，要在短期尽快熟悉浩如烟海的法规体系知识，确有难度，而且做为上班的员工，也没有那么大的精力。

但是任何事物都有它的两面性，同样对法律法规的学习也应有规律可循。

在日常生活中有些法律法规与我们的生活息息相关，刻也不能离开，我们就要重点地去学，下功夫去理解和记忆，以便在工作中草药能够熟练地用运。

如国家法典中的宪法刑法民法经济法行政诉讼法会计法劳动法中华人民共和国商业银行法票据法中华人民共和国合同法和内部颁布的员工违规处罚条例信贷新规则等这些与我们密切相关的法律法规，我们就要重点去把握去理解。

对于那些虽然重要，但与我们关系不大的能够不去学习或者知半解，稍懂大意就能够了。

如国际法国际私法证据法航空器管理法等等这些我们平时不用或很少接触的能够绕过不学。

在学习方法上，要联系岗们重点学习，并做到学习与实践用运相结合，学银行规章制度学习心得体会字精选范文利用我行管理制度上的不完善，进行金融科技犯罪。

因此，透过近个时期的学习，联系全行实际，我认为当前关键要加强对基层线操作人员的选用和教育，切实把那些政治思想上靠得住的员工放到计算机操作岗位上要强化制约，严格计算机密码管理，在级别管理技术上，对不同的行业功能和不同的使用权限要严格控制，修改文件和数据要自动进行登录备查要禁止岗位职责混淆，业务运作不能交叉，柜员离岗务必实行签到制度，从源头上杜绝作案机会要加强事后监督。

监督金融会计凭证的真实性，账户账表数据的有效准确性，检测软件的正确性银行规章制度学习心得体会字银行规章制度学习心得篇通过这次个多月的规章制度宣讲教育活动，本人通过自学和集中学习，对个人业务基本制度会计出纳联行基本规章制度信贷管理基本规章制度银行卡业务基本规章制度安全保卫工作基本规章制度生和蔓延的土壤，导致金融业贪污挪用受贿诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严重危及金融和经济的安全。

公务员之家，全国公务员共同天地尤其在当前全省农行案件防范面临严峻形势的状况下，由于我们平时疏于学习，对规章制度学习不深，理解不够全面，只抱着兢兢业业干好工作，遵守纪律，规章制度和法律法规等与己关系不大的可学可不学，在这种思想支配下，久而久之，就会萌生些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。

透过这次规章制度学习教育，使我深刻地认识到，不学习法律法规有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，并成为名合格的员工。

当前金融系统发生的许多案件除故意犯罪因素外，大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给国家造成了损失，而且也毁了自己的人不大的能够不去学习或者知半解，稍懂大意就能够了。

如国际法国际私法证据法航空器管理法等等这些我们平时不用或很少接触的能够绕过不学。

在学习方法上，要联系岗们重点学习，并做到学习与实践用运相结合，学法与守法相结合。

另外，在学习教育上应突出教育的普遍性，多形式多层次，全方位地开展教育，注重教育的针对性，抓好结合点，把思想道德教育普法教育规章制度教育和学先进学英模活动结合起来。

使每名员工都能够学法知法懂法，依法办事。

与此同时，要透过典型案例剖析，分析和评价犯罪成本，运用反面的教训警醒人，不断提高金融从业人员按照法律法规约束自己的自觉性。

只有这样才能加深理解，并能在工作中自觉做到不违章不违纪。

透过学习要强化制约进步提高自我防范潜力。

当前，公务员之家，全国公务员共同天地金融业电子化发展速度明显加快，同时个别犯罪分子要全行每个员工从自身做起，达到以点拉线带面的全局效果就必须坚持从细节做起的原则，细读公司规章制度，各类违规行为涵盖各个阶层各项业务各种环节，特别是诸多看似常见看似轻微的细节之处，往往是最容易触犯之处。

以第节违反信贷业务规章制度行为及处理来看，擅自篡用他人密码进行业务操作的最严可给予开除处分，而我们实际操作中经常有使用他人用户进行业务的。

因此，我们在执行员工违反规章制度处理办法时要树立勿以恶小而为之的敬畏之心。

是建立种机制，公司规章制度要达到长效，我们就必须建立好学习机制监督机制和落实机制。

首先是要有多种形式多种渠道多个层面的学习机制，只有通过学习，我行才能知晓哪些是能做的合规的，哪些是不能做的违规的，同时通过典型案件事例来时刻敲响我们的警钟其次是要有全方面全流程全员的监督机制，通过监督来使全行好笔记。

通过学习，使我认识到加强规章制度的执行，是我们农业银行各项业务快速发展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。

加强制度宣讲教育活动是各级行贯彻执行我行各项规章制度的重要工作任务，是我们每位员工的重大责任。

近年来，我行虽然没有发生经济案件和重大责任事故，但是些违反规章制度的现象还不同程度存在，员工学习教育不够深入制度执行不够有力在各项业务操作中仍然存在些隐患。

我们应该清醒地认识到，很多案件的发生，都是因为在执行制度上不够严格，违反了操作规程，从而酿成了案件的发生，血的教训。

因此，系统地进行学习教育显得犹为重要，认真学习深刻领会此次规章制度宣讲教育活动，强化自我保护意识，做到严密防范，进步明确自己的岗位职责，在实际工作中要严格按照各项规规章制度履行岗位职责。

查摆问题及整改措施通过这次基本员工都约束规范自己的行为，不仅在行内形成种监督，也可以通过公安机关客户等行外人员实现外部监督再次是要有不折不扣公平公正的落实机制，对于恶意的违规行为要做到严惩不贷，严格执行办法，对于非恶意自我认识强改正到位，未造成重大损失的要秉承以人为本的理念以警示教育为主，同时在处理违规行为中定要做到可观公平公正。

银行规章制度学习精选心得体会字强化规章制度学习增强遵纪守规自觉性自月日，市分行机关开展规章制度学习教育活动以来，透过十几天对部法律法规的学习，使我更加清醒地认识到学习法律法规，遵守规章制度的重要性和紧迫性。

下面根据学习状况，结合个人实际谈点肤浅的体会。

透过学习提高了思想认识，增强了遵纪守法的自觉性。

金融是现代经济的核心。

近年来，我国银行业在运行过程中，由于体制交替机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带来滋风险控制系统不健全，对内部控制的评价与监督不够。

风险控制是金融机构内部控制中的个难点，目前我区农村信用社以整体风险控制为目标的资产负债比例管理尚处于软约束阶段，以局部风险控制为内涵的贷款分责管理还执行不严格，缺乏具体风险评估及控制为核心的信贷风险管理体系。

管理制度也极不完善。

贷款发放还没有实行风险度管理，对计算机系统的风险控制能力差，而且对信用社内部控制的考核还缺乏具体的标准和办法。

本人的体会所谓有效的内部控制包含有层含义，即其，它是无时不控的贯穿于业务操作的始终其，它是无处不控的与业务的速度和空间同步，甚至有所超前，以体现内控优先的思想，其，它是无人不控的上到管理者，下至每位员工，只有严格执行内部控制才是至高无尚的其，它是无事不控的小业务要控，大事情更要控，切经营管理活动无不在其控制之下进行，没依据，甄别是非，确认对错，分清主次，界定责任。

不搞双重或多重标准，不故意夸大或缩小问题，不回避矛盾，混淆是非，不当和事老，报实情说实话办实案。

严厉处臵就是要对切破坏内部控制运行的违纪违规者，不管是谁，纵然有过功高盖主的业绩，也要做到王子犯法与庶民同罪，以维护制度的严肃性权威性。

否则，姑息迁就，不过是内部控制建设上的叶公好龙下不为例则久必酿成大祸搞心太软将无异于自我放纵等等。

所有这些管理之大忌，