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请外部专家或委托专业机构开展特定的尽职调查工作。
各级部门应定期评价与确定信贷各环节工作人员是否勤勉尽责，对未尽职人员追究相关责任。
其各环节的责任界定责任追究或责任免除，按照贷款管理责任制度执行。
第十五条实行信贷人员持证上岗和等级管理制度。
所有信贷从业人员要通过考试，获取上岗资格，并由相关部门负责人聘用考试不合格的，不得从事信贷工作。
上岗资格有效期年。
已取得上岗资格的信贷人员，按照工作能力和业绩进行考核评定，实行等级管理。
不同等级授予不同的事权，享受不同的待遇或不同的工资标准。
等级评定每年次，由信贷部负责组织。
第十六条实行信贷十不准制度。
不准向国家明令禁止的产业产品和项目发放贷款二不准向村组发放贷款三不准向村组提供担保的单位企业和个人发放贷款四不准向证券公司信托公司发放贷款五不准发放冒名贷款六不准采取化整为零等各种形式发放垒大户贷款七不准发放从事有价证券期货等投资的贷款八不准超权限逆程序跨地区发放贷款九不准擅自提高客户等级擅自提高授信额度十不准向员工亲属发放优于其他借款人同类贷款条件的贷款。
第十七条实行劣质客户退出制度。
有下列情形之的客户，信贷部应采取果断措施，在收回全部贷款本息后，将其淘汰出客户群体。
自身和所在的行业属国家明令限制的客户二已明显出现无发展前景，经营和生产的产品大量积压，亏损严重，对农信社等债务无法偿还的客户三恶意逃废和悬空农信社债务及有损害农信社利益的客户四厂垮人散，资不抵债，面临破产的客户五极不讲信用，已被银行同业公会等机构列入制裁单位，上了黑名单，金额计算是否准确，支付方式支付单位是否妥当等。
复核无误后，交由出纳人员办理支付手续。
四办理。
出纳人员应当根据复核无误的支付申请，按规定办理货币资金支付手续，及时登记现金和银行存款日记账。
第十条公司对于重要货币资金支付业务，应当实行集体决策和审批，并建立责任追究制度，防范贪污侵占挪用货币资金等行为。
第十条严禁未经授权的机构或人员办理货币资金业务或直接接触货币资金。
第三章现金管理第十二条公司使用现金的范围是办公用品运杂费等元以下的日常零星支出二无法通过银行支付的购买农副产品的款项三职工的工资及各项劳保福利费平和地方经济发展水平，确定信贷业务权限。
统标准。
公司统制定各部门的信贷经营管理等级考核指标。
等级考核指标主要包括当年新增贷款不含小额农贷到期年末收回率小额农贷到期年末收回率百元贷款收益率不良贷款率贷款综合风险度单户贷款比例支农贷款指标信贷综合管理等。
实行百分考核，按得分情况，将信贷经营管理等级划分为级二级三级。
二分类管理。
在评定信贷经营管理等级的基础上，根据不同的等级，确定不同的信贷权限。
凡当年新增不良贷款占比超过以上的信贷员律不得核定贷款权限。
三定期考评。
信贷员的信贷经营管理情况年考核，信贷经营管理等级年评定。
四适时调整。
公司根据信贷员和信贷部的不同时期不同阶段信贷经营管理水平的变化和信贷经营管理等级考评结果，适时调整信贷权限。
信贷权限原则上年调整。
如遇发生重大违规情况或业务经营特殊需要，可随时进行调整。
具体信贷业务权限按照大额贷款管理规定农户小额贷款管理制度农村小企业贷款管理制度企业贷款管理制度个人贷款业务管理制度等有关办法执行。
第十条实行贷后管理制度。
贷后管理是指从贷款发放或其他信贷业务发生后直到本息收回或信用结束的全过程的信贷管理行为，包括账户监管贷后检查风险监控档案管理有问题贷款处理贷款收回等，具体按照贷后管理制度执行。
第十二条实行贷款第责任人制度。
贷款第责任人是负责贷前调查和贷后管理的信贷人员客户经理，对贷款质量负责，承担贷款最终收回和损失赔偿责任。
第责任人应当独立判断市场风险，有权决定贷款是否进入后续审批程序，有权拒绝任何组织和个人对其贷款调查及贷后管理的指令和干预。
贷款第责任人应亲自在贷款借据上签字注明。
农户小额信用贷款的第责任人是信贷员，其他贷款的第责任人是承担贷前调查贷后管理的管户信贷员客户经理。
第十三条实行贷款分环节主责任人制度。
办理贷款业务的调查审查审批贷后管理责任人分别承担相应的风险责任。
信贷部审批的贷款。
包片和管户信贷员客户经理，下同为调查主责任人和贷后管理责任人分管业务的部门经理为审查主责任人分管四条公司应按月编制资金来源运用比较表，
(定稿)某小额贷款有限责任公司基本规章管理制度（喜欢就下吧）
