1、严格执行现金管理制度，不得为身份不明的客户提供存款结算等服务在为个人客户开立存款账户办理结算时，应当要求其出示本人身份证件进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。代理他人在银行机构开立存款账户的，应要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对并予以登记开立单位结算账户时，应审查其提交的开户资料，包括单位结算账户存款人的名称法定代表人或负责人姓名及有效身份证件的名称号码开户证明文件组织机构代码住所注册资金经营范围主要资金往来对象账户的日平均收付发生额等。二是事中监督岗位核查客户开户资料真实性完整性对发生过可疑资金交易的账户进行跟踪，收集账户交易资料，协助柜台人员进行分析督促并复查柜员反洗钱系统信息录入情况。三是事后监督岗位集中审核管理账户资料，确保账户资料的合规性完整性负责对新开立账户资料的监督检查，对开户资料不全的账户进行通报并落实整改敦促各行对单位结算账户进行年检，及。
2、要求单位提前天预约提现金额单位结算账户万元以上的单笔转账交易单位结算账户发生与个人结算账户之间单笔万元以上的大额转账交易都换人复核支付手续的完备性所有资金支付均由客户经理审核资金支付项目的真实性并签字确认。我行对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保结算帐户帐户都能合规性地使用。五对高风险业务的针对性措施。非临柜型业务是加强柜台客户尽职调查的力度二是加强对网上银行等非面对面支付工具交易的管理措施三是加强客户持续的身份识别并确保此类资料的完整六对当前反洗钱工作的建议金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达到共享,使金融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件的鉴别准确建议尽快采取措施避免此类情况的发生建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率,加快对洗钱犯罪的打击速度。银行反洗钱自查报告按照金融机构反洗钱监。
3、年以上计，同时将检查和自查后的审计报告及反洗钱工作相关内容报送了县人民银行。四反洗钱工作配合与成效情况协助行政调查情况。本年度我行认真履行反洗钱义务，实时开展各项甄别，积极配合县人民银行和市分行开展反洗钱行政调查工作，并将调查资料及调查情况如实的按要求上报到县人民银行。二接受现场检查及被处罚情况。年度我行多次接受县人民银行和市行的反洗钱现场检查，每发生任何异常情况。三工作报告及接受日常监管情况。定期向县人民银行报送反洗钱工作报告认真落实县人民银行有关文件,不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。四承担其他重点任务情况。承担人民银行或其分支机构反洗钱有关工作任务或调研任务情况，配合其他工作的情况。五洗钱风险防控成果。本机构取得的反洗钱案件风险防控的积极成果。六有无重大违规事项。年度我行没有发生起。
4、情况。是我行成立了以行长为组长分管行长为副组长各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并在财会部门设立反洗钱工作办公室，具体负责反洗钱工作的各项日常事务。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管名，同时配备了兼职人员负责反洗钱信息的采集和报告工作，形成了较为完善的反洗钱组织体系。三技术保障情况。通过支付清算系统对接的交易监测系统，对大额和可疑交易进行自动及时的监测和记录。同时系统能自动进行全方位多角度的检索汇总等操作。出现异常交易，该程序能立即进入自动关注状态，并进行提示，使数据甄别分析智能化。随着我行系统的上线，反洗钱系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的银行反洗钱自查报告接行总部关于的文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下组织机构。
5、行的反洗钱现场检查，每发生任何异常情况。三工作报告及接受日常监管情况。定期向县人民银行报送反洗钱工作报告认真落实县人民银行有关文件,不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。四承担其他重点任务情况。承担人民银行或其分支机构反洗钱有关工作任务或调研任务情况，配合其他工作的情况。五洗钱风险防控成果。本机构取得的反洗钱案件风险防控的积极成果。六有无重大违规事项。年度我行没有发生起重大违规事项。五其他反洗钱工作情况或问题以及工作改进建议是柜台经办人员严格执行客户身份登记制度，审查在本机构办理存款结算等业务洗钱工作第责任人。负责组织本机构反洗钱工作的开展负责反洗钱业务的检查督办与整改落实，对存在问题的整改负第责任。几点建议是设立专门的反洗钱岗位，独立承担反洗钱职责，将具有较高素质和较强分析能力的人员充实到。
6、督管理办法试行要求，现将我单位含所辖分支机构上年度反洗钱工作情况报告如下反洗钱工作整体情况及机构概况年，我们在县人民银行的正确领导下，站在年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地，勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的急迫感主动性严格履行反洗钱义务，切实打击反洗钱活动。为了做好反洗钱工作，我行成立了以行长为组长分管行长为副组长各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并在财会部门设立反洗钱工作办公室。二反洗钱工作机制建立情况内控制度建立和修订情况。根据上级分行和人民银行工作要求，结合全行实际情况，我行反洗钱领导小组制定了反洗钱内控制度，出台了中国银行资溪分行反洗钱客户风险等级划分实施细则试行中国银行资溪分行反洗钱工作考核办法试行关于规范核验客户身份证件的通知转发关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知的通知。二机制设置。
7、时补充完善更新账户资料，对违规开立的账户及时予以撤销。四是内控合规员是本机构反，使用反洗钱系统进行新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率，更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。四人员配备与资质情况。报告本机构反洗钱工作岗位的人员配备，以及反洗钱岗位人员业务能力或业务资质情况。三反洗钱法定义务履行情况客户身份识别。在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查五证营业执照法人身份证企业代码证国地税税务许可证开户许可证及经办人身份证的真实性完整性合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户在为单位客户办理存款结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人代码信息，严格按实名制的有关规定审查有关资料，要求客户出示本人或连同代办人的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行业务操作，对于未能依。
8、法提供相关证明材料的个人账户概不予办理。对客户的身份信息变更时，严格要求重新识别客户。二对高风险客户的特别措施。坚持进行对客户身份初次识别持续识别和重新识别工作，按照要求进行客户风险等级划分，对初次划分了风险的客措施四是加强反洗钱内部控制体系建设五是加强保密管理，提高保密意识。六开展反洗钱宣传情况。是参与宣传。我行多次参加了由县人民银行组织在政府广场或大型超市门前等地举行大的反洗钱宣传二是自主宣传。通过在我行门前悬挂横幅，张贴标语宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展反洗钱法宣传，营造了浩大的反洗钱宣传声势，在定程度上增强了市民对反洗钱认识。七组织反洗钱培训情况。是召开了由部门主管客户经理和反洗钱工作兼职人员参加的反洗钱动员会，学习了中华人民共和国反洗钱法及人民银行有关文件精神，提高了对反洗钱工作的认识。二是强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实将反洗钱工作落到实处。
9、监控，提高网上银行反洗钱的敏锐度时效性和准确性。四是采用科技手段加强对洗钱行为的监测。现阶段网上银行洗钱犯罪活动往往采用高科技手段进行，传统的反洗钱手段已渐渐不能满足监控要求，迫切需要不断开发先进的反洗钱监控软件，建立与支付清算系统对接的交易监测系统，对大额和可疑交易进行自动及时的监测和记录，使数据甄别分析智能化，使反洗钱工作逐步规范化科学化，为异常交易的识别提供基础信息，提高网上银行洗钱活动的敏锐度时效性和准确性，为打击网上银行洗钱犯罪提供有力的技术支持。计，同时将检查和自查后的审计报告及反洗钱工作相关内容报送了县人民银行。四反洗钱工作配合与成效情况协助行政调查情况。本年度我行认真履行反洗钱义务，实时开展各项甄别，积极配合县人民银行和市分行开展反洗钱行政调查工作，并将调查资料及调查情况如实的按要求上报到县人民银行。二接受现场检查及被处罚情况。年度我行多次接受县人民银行和市。
10、反洗钱岗位，直接对柜面人员提供的信息进行分析和识别，实施监督每笔支付交易，切实构筑反洗钱的第道防线。二是建立金融机构联席会议制度。各金融机构通过相互检查相互学习相互交流等方式，取长补短，确保反洗钱各项工作职能在金融机构的有效履行。三是通过高科技来研究开发反洗钱软件和系统。这个软件可以根据需要，自动进行全方位多角度的检索汇总等操作，使得反洗钱工作逐步规范化科学化数据化和网络化，并将金融认证中心体系与之对接，发现有异常交易，反洗钱程序则立即进入自动关注自动分析自动认证状态，并提示反洗钱部门立即介入。同时，人民银行应充分利用账户管理系统，力争通过此系统与组织机构代码管理工商公安税务等部门的联网，帮助商业银行确定客户的身份，并利用账户系统采集账户资料，为异常交易的识别提供基础信息。把日常工作中事后监督变为实时的无间断的的客户的身份。严格执行存款实名制的规定，不得开立匿名和假名账户。。
11、建设情况我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来情况进行专门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告二反洗钱内控制度建设情况支行线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限,对可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性三客户尽职调查情况对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户四大额和可疑交易报告情况对于大额和可疑交易,我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告五账户资料及交易记录保存情况我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料均能报存至少。
12、，我们采取了系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是加强对开户企业财会人员的反洗钱知识培训和宣传，让他们了解当前国内外反洗钱形势，积极配合我们开展反洗钱工作。四是参加了多次由市行与县人民银行组织的反洗钱业务工作培训班。八自主管理检查与审计。月份吧和月份市行对我行反洗钱内控制度执行情况进行检查，同时我行月和月都开展了反洗钱内部审户采取了持续管理和调整措施，同时确保了半年次对风险等级进行了调整。对高风险客户采取了强化的尽职调查措施，并加强对其资金交易的监测。三客户资料和交易记录保存。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料自业务关系结束或者次性教育记账当年计起至少保存年。对于交易记录，自交易记账计起至少保存年。四大额和可疑交易报告。在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我行坚持每天对每笔超过万元含的现金收付业务进行查询和实时监控，并。
参考资料：
1、该文档不包含其他附件(如表格、图纸)，本站只保证下载后内容跟在线阅读一样，不确保内容完整性，请务必认真阅读。
2、有的文档阅读时显示本站（www.woc88.com）水印的，下载后是没有本站水印的（仅在线阅读显示），请放心下载。
3、除PDF格式下载后需转换成word才能编辑，其他下载后均可以随意编辑、修改、打印。
4、有的标题标有”最新”、多篇，实质内容并不相符，下载内容以在线阅读为准，请认真阅读全文再下载。
5、该文档为会员上传，下载所得收益全部归上传者所有，若您对文档版权有异议，可联系客服认领，既往收入全部归您。
2017银行反洗钱自查报告