1、互联网金融监管长效机制建议，年月日前报市领导小组办公室。六工作要求各街道办事处区各有关部门要做好组织保障，以整治工作为契机，以整治过程中发现的问题为导向，按照分类处理标本兼治的思路，推动长效机制建设，贯穿整治工作始终。加强宣传教育和舆论引导。各有关部门应加强政策解读及舆论引导，鼓励互联网金融在依法合规的前提下创新发展。以案说法，用典型案例教育群众，提高投资者风险防范意识。主动适时发声，统对外宣传口径，有务局区维稳办区财政局区住房建设局区房产服务中心区市场监督管理局区法制办区金融办区法院区检察院公安分局软件园经济开发区各街道办事处等单位分管负责同志为成员，相关科室指定专人为联络员。领导小。
2、与自有资金应分账管理，严格落实客户资金第三方存管要求，选择符合条件的银行业金融机构作为资金存管机构，保护客户资金安全，不得挪用或占用客户资金。房地产开发企业房地产中介机构和互联网金融从业机构未取得相关金融资质，不得利用股权众筹平台从事房地产金融业务取得相关金融资质的，不得违规开展房地产金融相关业务。规范互联网众筹买房等行为，严禁各类机构嵌套开展资产管理业务规避监管要求。应综合资金来源中间环节与最终投向等全流程信息，采取穿透式监管方法，透过表面判定业务本质属性监管职责和应遵循的行为规范与监管要求。同集团内取得多项金融业务资质的，不得违反关联交易等相关业务规范。按照与传统金融企业致的监管规。
3、互联网金融规范有序发展，按照市互联网金融风险专项整治工作实施方案政针对性地回应投资人关切和诉求。以适当方式适时公布案件进展，减少信息不对称的影响。加强舆情监测，强化媒体责任，引导投资人合理合法反映诉求，为整治工作营造良好的舆论环境。二加强风险监测。建立互联网金融产品集中登记制度，研究互联网金融平台资金账户的统设立和集中监测，实现对互联网金融活动的常态化监测和有效监管。加快推进互联网金融领域信用体系建设，强化对征信机构的监管，使征信为互联网金融活动提供更好的支持。加强互联网金融监管技术支持，扩展技术支持系统功能，提高安全监控能力。加强部门间信息共享，建立预警信息传递核查处置快速反应机制。。
4、资产管理债券或股权转让高风险证券市场配资等金融业务。网络借贷平台客户资金与自有资金应分账管理，严格落实客户资金第三方存管要求，选择符合条件的银行业金融机构作为资金存管机构，保护客户资金安全，不得挪用或占用客户资金。房地产开发企业房地产中介机构和互联网金融从业机构未取得相关金融资质，不得利用网络借贷平台从联网金融风险，周密细致地部署专项整治工作对外适度把握宣传口径，维护金融市场运行稳定。工作稳扎稳打，讲究方法步骤，针对不同风险领域，根据违法违规情节轻重和社会危害程度区别对待，做好风险评估，依法有序稳妥处置风险，防范处置风险中的次生风险。区别对待，分类施策。对持有金融业务牌照合法合规经营但。
5、机构民间投融资机构专项普查工作。区住建局房产服务中心分别牵头负责对房地产开发企业房地产中介机构利用互联网从事金融业务或与互联网平台合作开展金融业务情况进行摸查，配合金融管理部门对房地产企业跨界开展互联网金融活动进行业务定性督促整改，做好整治工作。公安分局牵头负责案件侦办组，组织协调非法金融案件的立案侦办查处和打击等工作，强化防逃控赃追赃和挽损，做好群体性事件的预防和处置等工作。区信访局牵头负责信访维稳组，做好非法金融对于产品业务交叉嵌套，需要综合全流程业务信息以认定业务本质属性的，相关部门应建立数据交换和业务实质认定机制，认定意见不致的，由领导小组办公室研究认定并提出整治意见，必要时组。
6、，要求集团建立防火墙制度，遵循关联交易等方面的监管规定，切实防范风险交叉传染。三第三方支付业务非银行支付机构不得挪用占用客户备付金，客户备付金账户应开立在人民银行或符合要求的商业银行。人民银行或商业银行不向非银行支付机构备付金账户计付利息。非银行支付机构不得连接多家银行系统，变相开展跨行清算业务。非银行支付机构开展跨行支付业务应通过网络借贷平台不得设立资金池，不得发放贷款，不得非法集资，不得自融自保代替客户承诺保息期限错配期限拆分虚假宣传虚构标的，不得通过虚构夸大融资项目收益前景等方法误导出借人，除信用信息采集核实贷后跟踪抵质押管理等业务外，不得从事线下营销。网络借贷平台未经批准不得从。
7、办公室设在区金融办，由区金融办分管负责同志兼任办公室主任，公安分局区发改局区市场监督管理局分管负责人兼任办公室副主任，从相关部门抽调专人集中办公。二部门职责按照市政府关于互联网金融风险专项整治实施方案的要求，结合我区实际，设立分领域的专项整治联合办公室，以及案件侦办组信访维稳组新闻宣传组等工作小组，分别牵头做好分领域的相关专项整治工作。区金融办牵头负责制定总体整治建立举报和重奖重罚制度针对互联网金融违法违规活动隐蔽性强的特点，区各相关部门要发挥社会监督作用，建立举报制度，出台举报规则，设立举报平台，为整治工作提供线索。推行重奖重罚制度，按照违法违规经营数额的定比例进行处罚，提高违法成本。
8、对提供线索的举报人给予奖励，奖励资金列入区级财政预算，强化正面激励。加强失信投诉和举报信息共享。四加大整治不正当竞争工作力度对互联网金融从业机构为抢占市场份额向客户提供显失合理的超高回报率以及变相补贴等不正当竞争行为予以清理规范。高风险高收益金融产品应严格执行投资者适当性标准，强化信息披露要求。明确互联网金融从业机构不得以显性或隐性方式，通过自有资金补贴交叉补贴或使用其他客户资金向客得在我区开展业务。八民间投融资机构活动投资理财非融资性担保第三方理财财富管理等各类民间投融资机构不得开展金融业务，不得从事非法集资活动。三综合整治严格准入管理设立金融机构从事金融活动，必须依法接受准入管理。。
9、日月日月日前制订全区总体实施方案，召开区领导小组成员单位会议，部署专项整治工作。各分领域整治的牵头单位月日前，将本领域的整治实施方案报区领导小组办公室汇总后上报市领导小组办公室。二摸底排查阶段月日月日各街道办事处区各有关部门对各类互联网金融平台全面排查，摸清底数，建立档案。根据调查摸底情况，制订清理整顿方案。各街道办事处区各有关部门于月日前将工作情况风险状况和清理整顿方案报区领导小组办公室，汇总后报市领导小组办公室。筛选初始相关的互联网金融活动进行整治。区市场监督管理局牵头负责互联网金融广告的专项整治，将涉及互联网金融业务的企业登记注册信息提供给相关部门。区维稳办牵头负责全区投资理财类。
10、联合小组进行整治。整治过程中相关牵头部门确有需要获取从业机构账户数据的，经过法定程序后给予必要的账户查询便利。四防止次生风险。认真评估风险，对有重大非法集资嫌疑有外逃苗头的被整治对象负责人，依法合规地采取适当手段，防止其外逃。做细做实维稳预案，切实防范和有效处置各类风险。五加强督促指导。区金融办负责制订全区实施方案，各街道办事处区各有关部门根据本方案整治工作的时间节点要求，适时开展督查，按时上报相关材料，重要事项及时报送。全文区领导小组组织对各街道办事处区各领域清理整顿情况进行验收。各街道办事处区各有关部门形成本辖区本领域的整治报告，年月日前报区领导小组办公室，汇总形成总体报告和建立健。
11、险较大的，要及时整改，加强风险管控对持有金融业务牌照但出现违规经营活动的，应停止业务，限期整改对持有金融牌照但业务实质与牌照资质不符的，应停业整改，回归资质业务对没有金融牌照风险较小的，采取多种方式，逐步化解对没有金融业务牌照业务极不规范有意逃避金融监管的，要坚决予以取缔对没有金融牌照涉嫌恶意欺诈严重违法违规行为，互联网金融风险专项整治实施方案互联网金融风险专项整治实施方案下面是小编为大家整理的互联网金融风险专项整治实施方案，请大家参阅,为贯彻落实国家省市关于开展互联网金融风险专项整治工作的有关要求，鼓励和保护真正有价值的互联网金融创新，打击和整治违法违规行为，健全完善长效监管机制，促。
12、经相关有权部门批准或备案从事金融活动的，由金融管理部门会同区市场监督管理局予以认定和查处，情节严重的，予以取缔。区市场监督管理局根据金融管理部门的认定意见，依法吊销营业执照涉嫌犯罪的，公安机关依法查处。非金融机构不从事金融活动的企业，在注册名称和经营范围中原则上不得使用交易所交易中心金融资产管理理财基金基金管理投资管理财富管理股权投务股权众筹平台不得发布虚假标的，不得自筹，不得明股实债或变相乱集资，应强化对投资者股权众筹平台的信息披露业务和股东权益保护要求，不得进行虚假陈述和误导性宣传。股权众筹平台未经批准不得从事资产管理债券或股权转让高风险证券市场配资等金融业务。股权众筹平台客户资金。
参考资料：
1、该文档不包含其他附件(如表格、图纸)，本站只保证下载后内容跟在线阅读一样，不确保内容完整性，请务必认真阅读。
2、有的文档阅读时显示本站（www.woc88.com）水印的，下载后是没有本站水印的（仅在线阅读显示），请放心下载。
3、除PDF格式下载后需转换成word才能编辑，其他下载后均可以随意编辑、修改、打印。
4、有的标题标有”最新”、多篇，实质内容并不相符，下载内容以在线阅读为准，请认真阅读全文再下载。
5、该文档为会员上传，下载所得收益全部归上传者所有，若您对文档版权有异议，可联系客服认领，既往收入全部归您。
互联网金融风险专项整治实施方案