（投资分析）银行分行合规内控管理体系项目投资立项可行性分析（立项建议） ㊣ 精品文档 值得下载

督责任人，严格时间要求，形成文件编写明细方案。

各部门根据合规内控管理体系框架设计方案及文件清单，按照文件编写要求，开展合规内控体系文件编写工作。

各部门形成体系文件初稿。

年月日月日体系文件咨询组对各部门提交初稿文件进行评审，各部门体系文件讨论修年任务名称工作内容参与人员工作成果时间初稿评审指出存在问题和修改方向。

咨询组改。

月日月日体系文件二稿编写各部门根据咨询顾问评审意见对初稿文件进行修改，编写第二稿体系文件各部门形成第二稿体系文件。

年月日月日体系文件二稿评审通过文件评审会形式组织分行和各支行管理人员相关人员对体系文件进行评审，文件评审主要包括文件是否覆盖所有相关活动和过程，活动接口是否明确，职责分派是否清晰，文件规范性致性和可操作性。

同时进步完善流程分析及风险识别与评估底稿。

咨询组各部门体系文件评审修改。

年月日月日体系文件三稿编写各部门汇总所有评审意见，并根据评审意见对体系文件再次修改，形成第三稿体系文件。

项目办公室各部门体系文件定稿年月日月日体系文件批准发布和配备体系文件通过评审并试运行。

项目办公室各部门体系文件宣布试运行并下发。

年月日第四阶段岗责与流程匹配设计合规内控管理体系审定批准阶段约周任务名称工作内容参与人员工作成果时间岗责与流程匹配设计针对人力资源干部和各部门经理提供岗位分析培训各部门根据培训要求进行初步分析咨询组各部门岗位分析培训资料各部门职责，以及岗责方案年月日月日设计讨论澄清岗责设计方案并澄清流程岗责管理要求，并向公司高管汇报并获得确认。

咨询组各部门合规体系岗责管理方面审定年月日月日合规岗责体系文件审进行为期半天岗位说明描述培训各部门支行团队根据审批后岗责管理咨询组各部门银行所有岗位岗位说明书和定年月日月任务名称工作内容参与人员工作成果时间定与发布方案，撰写岗位说明要求并最终审定体系文件。

稿合规岗责文件。

日项目整体计划是规划性文件，是制定咨询阶段计划基础。

在项目实施过程中，咨询工作组将根据项目实际情况，采取滚动计划方式，明确各阶段工作内容方法和目标。

项目阶段工作计划在项目每个阶段，咨询工作组将按照双方所确定方案，制定项目阶段工作计划来具体规定在定时间内所要开展工作目任务方法和双方具体责任。

在每个阶段完成之后，咨询双方形成阶段工作总结，回顾阶段计划执行情况，作为下阶段工作计划输入和依据。

项目咨询现场工作计划在咨询顾问每次进入现场工作之前，都会将现场工作咨询计划传递给现场单位，项目咨询现场工作计划包括本次现场工作目工作内容工作结果和双方配合事项等。

在咨询顾问进入现场之后，首先对前期工作进行回顾和评价，然后和被咨询单位确定本次现场工作计划。

每次现场工作结束之后其接口，都以文件形式加以明确，不仅明确业务操作流程，而且对各项管理流程与支持流程也作了规定，并通过岗责体系建立，将岗责落实和映射到每项工作活动中，确保每位员工都能准确掌握工作关键控制点，具有很强可操作性。

项目可行性分析成熟项目实施技术项目技术可行性表现在第，有国内同业银行尤其是银行分行成功经验可供借鉴第二，银行已经具备各种管理规定和制度基础分行通过年发展也完成了基本规章制度构建。

合规项目不是在现有管理架构之外另起炉灶，而是充分理顺现有各种管理关系，并提供种把现有管理规定落到实处平台和机制。

成本效益上完全可行合规项目建设是银行经营管理基础建设。

合规项目增量投入，主要是外部咨询费用以及内部为项目开展而发生些费用，这部分投入与合规内控管理体系运行后直接降低管理成本相比微不足道。

据汇丰银行统计，个银行约管理成本用于协调组织内部关系和纠正，个绩效优良合规内控管理体系不仅能够显著减少组织内部协调成本，而且通过体系持续改进，能使违规率案件率大大降低。

具备良好内外部条件银行高层领导已经充分认识建立个系统化合规内控管理体系必要性，并将合规内控管理体系建设作为战略决策进行统规划和指导，充分反映了银行领导层远见卓识，也是确保项目获得人力财务物力支持重要基础。

从外部条件看，选择家专业化管理顾问公司作为项目合作伙伴，也将对项目成功实施确定良好外部支持保障。

管理咨询有限公司核心咨询团队成员直接应邀参与了国家银监会内控评价办法银监号令制订工作，对内部控制体系建立有着深刻理解直接参与了银监局合规指导意见发布全过程，始终与监管当局就合规公司治理内控操作风险管理以及流程银行社会责任等概念及其相互关系等方面无论是理论方面还是实践方面均有着良好沟通和交流。

咨询公司核心咨询团队在对大型国有银行全系统成功实施内控体系建设咨询等基础上，自年以来在地区配合银监局开展了大量有关合规体系建设及其相关内容咨询和培训工作包括为监管当局提供相关咨询培训服务，尤其是有着为多家股份制银行开展合规内控项目丰富经验包括以分行为平台全面展开分行总行互动展开先分行试点再全行展开等多种模式咨询经验，并得到监管当局充分肯定和评价。

咨询公司自年以来，为银行分行成功地提供了合规项目咨询服务，且分行合规项目也得到了银监局及同业致肯定。

年上半年，咨询公司核心咨询顾问又作为美国咨询公司和银行双重顾问身份参与了分行岗责体系和平衡计分卡咨询项目，并提出三合整合咨询方案，得到分行领导以及银行总行领导充分肯定。

此外，公司对银行目前在全系统开展中小企业组织架构再造稽核委派制等管理变革方面思路做法和进展也有着深刻理解和认识，有信心和能力为银行提供适合咨询服务。

体系设计大纲项目需求和目标以整体设计全应形成现场工作总结，对本次现场咨询工作进行总结和回顾，并提出被咨询单位在咨询顾问离开期间工作计划。

项目组织策划项目管理组织结构图分行合规内控管理体系建设项目以下简称合规项目是项事关全行战略性管理基本建设工程，因此必须由各级领导亲自挂帅并抽调精干人员全力以赴实施。

建立完善项目管理组织机构见下图是项目成功基本保障职责分工分行合规项目领导小组合规项目作为把手工程，应成立由行长亲任领导小组组长，分管副行长为副组长，分行各条线正职及各支行行长为组员分行合规项目领导小组，并通过定期或间断性专题会议形式履行下主要职责负责合规内控管理体系建设整体规划和控制审议和批准分行合规内控政策和目标批准项目工作内容安排批准合规内控管理体系整体推进工作计划评审体系框架，审议和批准相关文件确保提供推进本项目所需资源。

分行合规项目办公室分行合规项目办公室是合规项目领导小组办事机构，全面负责项目策划协调指导及控制工作。

建议项目办公室主任由分行分管副行长兼任，并任命分行合规经理为常务副主任分行其他各部门高级管理人员各支行主管副行长为项目办公室副主任同时，抽调有关人员组成项目办公室，考虑设置包括综合培训信息及宣传等相关职能岗位，并抽调相关人员组成项目工作组。

项目办公室作为项目领导小组办事机构，除重大事项需提请领导小组会议讨论决策并定期或阶段性汇报外，项目进度推进工作协调等例行管理及决策活动开展，建议通过项目办公室会议形式执行。

项目办公室会议纪要送领导小组成员及所有相关单位和部门。

项目管理日常工作通过所设各职能开展，相关职责包括综合制定起草项目总体规划和各阶段性计划并实施控制负责咨询工作协调联络和管理承担项目办公室会议秘书工作收集解决在推行过程中所出现问题并定期向项目办公室会议及项目领导小组汇报负责组织开展过程评价评审验收和总结负责与各部门及相关支行项目组联络，及时发现问题协调指导协调和监督项目进展等培训信息及宣传负责培训计划编制负责培训教材编制负责项目实施过程中培训工作组织和实施负责培训工作有效性评估组织开展现有文件和法规收集清理工作负责项目实施过程中文件管理负责有关项目信息内部发布和对外相关宣传信息提供。

各业务部门负责组织内控体系建设工作在本业务条线实施负责本业务条线内控体系文件编写评审修改运行与维护在培训组安排下，就本业务系统内控体系文件进行培训。

试点支行营销团队项目小组各支行营销团队成立项目小组，完成分行所下达合规内控管理体系建设工作计划各项要求，并确保所建合规内控管理体系有效持续运行。

咨询工作组根据咨询协议要求，参与项目策划活动，协助起草项目管理办公室工作文件，并根据分行要求，指导开展合规内控管理体系调研评估设计和评审等工作，承担运行指导和培训任务等。

项目咨询总监全面负责项目总体策划和方案设计咨询顾问培训，并对项目咨询技术选用咨询服务质量和进度负全责，包括负责组织解决咨询工作中出现重大技术问题等。

项目经理具体负责咨询工作计划安排项目日常管理，并具体负责组织起草咨询文件及相关表单代表咨询工作组与委托方项目办公室就咨询培训工作开展进行定期不定期意见交换。

项目现场咨询组在项目经理安排下根据咨询要求，具体完成项目咨询任务。

项目信息沟通定期汇报制度项目办公室定期向领导小组汇报项目进度和效果建立项目信息交流和通报制度，包括项目组内部例会和沟通制度项目办公室定期形成工作简报，通报项目进展情况必要时向外界披露项目情况关于项目重要精神采取正式发文形式项目发文为行发文咨询方和项目办公室建立正式固定联系渠道，双方采取联合办公形式，至少每阶段举行次内部会议。

对于项目中重大问题，双方通过会议或正式书面信函沟通。

项目咨询费用及报价说明项目咨询费用报价序号阶段咨询费用人民币调查清理与评估阶段万元合规内控体系框架方案设计万元合规内控体系文件编写指导万元岗责与流程匹配综合体系文件审定万元合计万元项目咨询费用报价整。

此外，咨询方为开展咨询工作所发生交通及住宿费用由委托方根据实际需要确认后另行支付。

银行尤其是银行分行成功经验可供借鉴第二，银行已经具备各种管理规定和制度基础分行通过年发展也完成了基本规章制度构建。

合规项目不是在现有管理架构之外另起炉灶，而是充分理顺现有各种管理关系，并提供种把现有管理规定落到实处平台和机制。

成本效益上完全可行合规项目建设是银行经营管理基础建设。

合规项目增量投入，主要是外部咨询费用以及内部为项目开展而发生些费用，这部分投入与合规内控管理体系运行后直接降低管理成本相比微不足道。

据汇丰银行统计，个银行约管理成本用于协调组织内部关系和纠正，个绩效优良合规内控管理体系不仅能够显著减少组织内部协调成本，而且通过体系持续改进，能使违规率案件率大大降低。

具备良好内外部条件银行高层领导已经充分认识建立个系统化合规内控管理体系必要性，并将合规内控管理体系建设作为战略决策进行统规划和指导，充分反映了银行领导层项目概况背景当前，我国商业银行方面面临巨大市场竞争压力，另方面由于合规与内部控制基础薄弱，操作风险突显，导致金融案件频发，不仅严重制约商业银行业务发展和金融产品创新，而且威胁国家金融安全。

为此，银监会将加强对银行业金融机构风险管理监管重视公司治理机制以及合规风险管理机制建设完善内部控制体系强化合规及操作风险管理建立完善问责制作为目前工作重点。

为促进商