支万元，在联社账外储蓄存单账户中列支万元。其中万元冲销了垫支的家具款，万元购置联社招待所家具，万元预付联社招待所装饰款。年月日我联社营业部在低值易耗品摊金额万元，附件为开出的发票张，通过社内往来转入存入活期储蓄存款，存款人名字为，储蓄存单号码为，于年月日支取，本息合计万元，在营业部存入活期储蓄存款户，户名，账号为。年月日转存存款结息元，付利息所得税元，实际余额万元。年月至年月共计支出笔，金额万元，至月日该账户现余万元，检查结束时已责成我联社销户，并将余款纳入联社大账管理。是当年开支的费用未纳入当期损益核算。如联社机关年月日将开支的广告费万元在管理部门统筹基金宣传费科目列支联社规定将上划集中使用，由信用社据实列支。又于当天用科目管理部门统筹基金冲减科目业务宣传费万元。费用计提不够准确呆账准备少核销多计提。全辖年初余额万元，当年应核销万元，实际核销万元，少核销万元年末各项风险资产余额为万元，呆账准备金余额应达到万元，实际余额为万元，多计提呆账准备金万元。效益奖计提有误。年账面利润万元，调增项目网络摊销费万元，计算机中心运行费万元，多计提呆账准备金万元，联社月底发放银团贷款万元，计提呆账准备金万元视同利润调减项目减免营业税及附加税万元，专项票据提应收利息万元，少核销呆账万元，实际计提效益奖基数为万元，扣除企业所得税万元，我联社应提效益奖万元，实提万元，少提万元。职工教育经费多提万元。职工养老保险金多提万元。其原因是你联社计提基数全部是按当年工资总额计提。联社理由是历年有红字多万元。按揭贷款操作不合规。如营业部办理按揭贷款万元，未按规定对借款人进行审查设定担保金等。银团贷款借据要素不齐全，我联社营业部所有银团贷款笔亿元借据均不同程度存在缺少主任和信贷员印章的现象。少数社贷款还未拆分完，形态反映不实。经我联社自查现在还有个社发放贷款笔万元于年月日到期，该户共欠信用社贷款万元，现还未拆分，因此未调整形态。其原因，是现在正在诉讼中是如果调了会影响专项票据兑付。大额贷款审批操作程序有待进步完善。是审批成员签字不齐全，本次对我联社今年以来贷审会审批的笔万元大额贷款和展期笔万元贷款逐户逐笔进行了检查，笔均不同程度存在缺少参与审批成员的签名是无调查人结论性意见和审批后的结论，主要是月日前审批的笔万元贷款是月日前审批的贷款无会议纪要。信贷档案资料管理不规范。是经检查我联社信贷科保管的所有银团贷款和营业部的贷款档案资料均无资料目录，其资料存放无序。是营业部年月发放公司万元银团贷款无相关档案资料，现只有银团贷款邀请书同意贷款回复调查报告市联社咨询文件提款通知书，无银团贷款协议借款合同抵押合同联社审贷会审批记录和表决等资料。呆账核销未如实调账。经查，我联社年度经逐级审查报批核销呆账贷款户元，其中个人户元企业户元，联社今年分两次调账，季度调账万元季度调账万元，还余元，同时处理历年审批后未调账的呆账元，共计元未调账联社理由个别社财力不足，余下的明年再调账。同时在抽查信用社主社时发现该门市在申报呆账核销时有人为少报贷款余额和调账与审批的呆账不致的现象，如年月日借款万元，上报审批万元，而只核销了万元。投资业务风险较大，收回难度大。我联社截止年月日共有债券投资笔万元，经银监会检查确认，风险较大，收回困难。贷款手续欠合规。本次对我联社营业部信用社笔大额贷款万元进行了抽查，发现些不合规的现象借款人主体资格不合规。如联社营业部借款户重公司分公司于年月日转贷万元，该笔贷款由公司承贷，但贷款资料中没有总公司的借款授权书。贷款抵押物有不合规定的现象。是抵押物折价偏高，如联社营业部年月日给公司贷款万元，用货船作抵，其折价比例为，超过重信联号文件之规定的是抵押物不符合规，如信用社借款户学校，于年月日借款万元，用该校幼儿院教学楼作抵押。贷款约定不明确。是贷款合同约定不明确，如借款户年月日与社签订万元的贷款合同，当日发放万元，后于年月又发放万元，但合同中未约定贷款发放期限是贷款抵押物补充要素约定不明，如社借款户公司于年月日借款万元，用作保，但未将的保险受益人变更为信用社。保证贷款有担保单位不符规定的现象。如营业部借款户公司年月日借款万元，担保单位公司不具备级资格。项目贷款不合规。如公司注册资本万元，先后贷款万元，其中年月日贷款万元，该户贷款无详实的项目贷款论证资料用地规划许可证。信用社人员自查报告优秀范文自查自纠报告材料。加强抵债资产的管理，规范接收和处置程序，加大责任的落实，把抵债资产的损失降到最低限度内。加强对员工队伍的培训，增强核算意识，提高业务技能，正确核算各种财务活动，及时处理各种账务，减少差错，不断提高核算质量。第篇主任信用社自查报告号信用社合规管理和风险防控年活动自查报告我们号信用社根据张北县农村信用合作联社合规管理和风险防控年活动实施方案的要求，在深入动员和对各岗位相关制度要求和操作流程的学习基础上，对照实施方案规定的总体要求，对本单位从制度设计到业务运营，从管理者的决策管理到员工的具体操作行为，认真组织好个人行为自查和单位自查，现将自查阶段总结如下我们以许海为主任，邹风平为会计的领导班子。分工明确，工作规则完善，无存在缺位缺位错位等现象。各种规章制度完善，制度执行到位，岗位监督相互制约，风险控制流程覆盖所有部门岗位和业务领域。实行了岗位轮换和强制休假，严格执行项制度。各项经营管理活动合规，审慎经营指标真实，无虚假存款，虚增利润和帐外经营等行为，无以权谋私违规违纪发放贷款等行为，无违规授权授信行为。无违反财务管理规定的行为。排查了信贷业务柜台业务银行卡业务个领域的风险隐患，对冒名贷款等业务作为重点排查。，查找问题，不漏笔业务，不漏名员工，不漏个岗位。对出现的问题，就地解决。坚持边查边改。号信用社年月日第篇信用社自查报告自查报告风险管理部信用社派包片信贷员赴村或电话联系现对截至年月日灾后重建贷款和省工交投贷款进行自查，数据如下灾后重建总余额，共计笔。其中正常贷款，共计笔不良贷款，共计笔。其中低保户户，共计万元，移民新疆户，共计万元，全家外流户，共计万元，其他户为户，共计万元。已归还灾后重建贷款户金额为万元，其中现金清收户共计。省工交投贷款总余额为万元，共计笔。其中举家外出下落不明户共计万元。信用社第篇信用社自查报告关于学习对江西鄱阳农村信用联社案件情况通报和自查情况的报告年月日我社组织全体职工召开会议，会议开始就是对江西鄱阳县案件进行通报。该案在巨额套取背后没有任何高科技含量，仅仅是该县财政局经建股股长李华波与该县农村信用社城区分社主任徐德堂利用职务之便相互勾结。作案手段是利用假支票，假公章逃避财政局划拨专项资金审批手续，用私盖伪造的公章提供虚假的对账单等，且作案时间达到年之久金额巨大，令人值得深刻反思。案件原因分析是没有认真贯彻银监会防范操作风险条意见是内部控制流于形式是人员使用管理考核机制不健全，用人失察，重业务轻管理是案件防范风险排查不深入是案件防控项制度执行不彻底是对不良行为人员管理排查不到位。根据案件学习举反，引以为戒是要加强重大案件信息及舆情的检测把案件防控责任分解落实到每个岗位每个业务条线及各岗位，形成级抓级层层抓落实的责任机制是扎实观测案件防控措施是狠抓制度建设，完善业务流程，提高执行力是提高队伍职业道德素质，大力培育合规文化是继续加大违规行为查处力度，对违规行为进行严格问责，强化制度执行力，认真维护规章制度的严肃性。针对以上的情况，我社迅速对财政局的所有帐户的交易情况印鉴预留情况进行了次全面的自查。经核查，我社能按照规章制度贯彻执行，严格执行票据使用管理办法内外对帐印证押卡等管理，实现流程制约，岗位有效分离，落实项制度，没有发现异常情况。我县联社月日召开主任会议精神，信贷系统上线动员大会。由唐振雄理事长李国升主任主持大会。会上李国升主任重点在希望各社充分重视上线工作，要求在月日前必须完成数据录入工作，确保不拖全市全省后退顺利上线。唐振雄提到点建议是思想认识要到位，信贷系统上线是新系统上线工作的部分，实现信贷管理现代化。是工作要到位，要求各社加强工作意识，恒量自身工作量，务必做好上线工作。是建议全体员工加强自身素质的提高，适应社会需求。认真贯彻落实会议精神，大兴求真务实之风，牢固树立脚踏实地的工作作风，坚决克服形式主义。对于在每次检查中查出的违规问题案件风险安全漏洞及整改情况等，要如实反映。坚持务真求实的工作作风，严谨的工作态度，做到对事业负责对存款人负责对自己负责。总之，通过学习教育制度建设和作风建设，在全县信用社着力构筑制度防火墙编织道德防护网架设追责高压线，上下心，群策群力，坚持案件治理业务发展齐抓共管，扎实推进案件风险隐患清查与综合治理工作，努力促进案件专项治理标本兼治，真正形成种制度防范道德防护违规惩戒位体的案防工作新机制。会议最后强调，要求大家必须把思想道德建设内控制度建设与业务经营紧密结合起来，确保案件风险隐患清查与综合治理工作取得实效，做到每笔业务不仅合规合法，还要促进业务工作稳步发展。但愿以下相关范文能对你有用信用社自查报告信用社柜员自查报告范文信用社柜员自查报告信用社柜员自查报告信用社实习人员实习报告全文完。投资业务风险较大，收回难度大。我联社截止年月日共有债券投资笔万元，经银监会检查确认，风险较大，收回困难。贷款手续欠合规。本次对我联社营业部信用社笔大额贷款万元进行了抽查，发现些不合规的现象借款人主体资格不合规。如联社营业部借款户重公司分公司于年月日转贷万元，该笔贷款由公司承贷，但贷款资料中没有总公司的借款授权书。贷款抵押物有不合规定的现象。是抵押物折价偏高，如联社营业部年月日给公司贷款万元，用货船作抵，其折价比例为，