施检查督促， 落实执行情况三协助总经理做好经营服务，各项管理并督促，检查落实贯彻执行情况 四协助总经理调查研究，了解公司经营管理情况，并提出处理意见或建 议，供总经理决策 五协调部门内和部门间的工作关系工作 六负责在公司授权的范围内，选择决定对外项目的立项工作，并报公司 领导审批，负责对外承接待，洽谈，组织完成合同的评审，签订和续签等工作 七负责公司的资本运营及资金运作工作，提高公司资产的安全性和收益 率 八负责健全部门人员配臵，规章制度，操作程序，业务培训等工作， 九负责部门运营和业务拓展的风险控制 十负责对外拓展项目的前期联络沟通商谈及跟踪，编制项目可行性 报告 十完成总经理交付的其他工作。 审核部主管岗位职责 岗位名称审核部主管直接上级常务副总 分管下级风控及法务岗位性质 管理权限管理责任 审核部主管主要职责 负责业务的受理，调查，申报，发放 二制定业务相关制度文件 三负责对辖区内问题授信进行责任认定，追踪后续处理结果 四信用等级评定 五现场走访其经营场地，居住地和户籍地。 六明确抵押物必须合法，足值，易变观，所有权明确，可流通。 七负责抵押物以及个人资产和负债评估 八对于出现风险状况的客户，要提早预警，并要求客户提早还款或追加担 保人，抵押物，确保投资方的资金安全 九完成总经理交付的其他工作。 风控岗位职责 岗位名称风控直接上级审核部主管 分管下级无岗位性质 管理权限管理责任 风控岗位职责 客户评审 对于公司抵押类客户，风控人员要对其财务状况进步核实，在分析财 务状况时，对于盈利能力运营能力偿债能力等指标，应根据客户所处的不 同行业做出相应的分析。 确定客户是否过度依赖短期融资，对于长期借款应关注部分个人借款存 在的风险。 二固定资产评审 抵质押物必须合法足值易变现所有权明确可流通 关注固定资产的权属状况及抵押事宜关注固定资产的账面价值和市场价 值的差距及实物状况 评估资产价值要查看其证明资料原件 对房产评估要考虑其按揭。土地性质等情况，对集体土地等不可流通房产 职能评估其建造成本和出租收益。 三个人信用报告 要求个人出示信用记录报告 对曾经发生过逾期的客户要求其说明逾期原因 对经常性逾期的客户要严格限制，并在个人调查报告中说明原因 对曾经有多家信贷机构服务的客户，要了解其未在原服务金融机构续贷的原 因 综合考核客户贷款情况，是否存在多比集中到期情况，考虑客户是否有足够 的偿债能力 对征信系统中尚有逾期贷款的客户禁止贷款 了解客户为他人做担保的情况，为他人担保总额超过其资产总值两倍的禁止 予以拒绝其抵押借款请求各类金融机构对其综合授信过度的禁止贷款 本公司黑名单客户禁止贷款 通过客户的担保人邻居生意伙伴或家人了解其信誉品质，比照其评价口 径是否统 设计非法集资的有赌博恶习并在当地影响恶劣的禁止借款 专门从事炒股买卖期货的禁止借款 在接到客户申请后三天内必须通知相关业务员是否贷款 征信系统查询情况必须在工作底稿中说明 客户调查要进行双人调查，交叉审查，调查人审查人都必须在工作底稿中 签字 如实填写信贷调查过程中获取的各种信息，对未经核实的信息要注明出处 调查报告内容必须包括客户的基本情况介绍生产经营情况接受信誉状况 盈亏水平还款来源担保情况风险评论及客户经理的最终结论必须如实填 写信贷调查报告严禁谎报编造提供虚假信息，隐瞒事实。 四汽车评估 对汽车评估要充分考虑其折旧按揭等情况 对设备评估要考虑其使用年限及现行市场价格 五完成总经理交付的其他工作。 法务岗位职责 岗位名称法务直接上级审核部主管 分管下级无岗位性质 管理权限管理责任 法务岗位工作职责 协助公司领导正确执行国家法律法规，对公司衙大经营决策活动提供法律意见。 参与起草审核公司重要的规章制度，对公司规章制度及其条款的合法性 负责。 审核公司各种技术经济服务合同，参加重大合同的起草谈判工作， 协助财务部门管理合同，监督合同履约。 参与公司的兼并收购分立破产反兼并投资租赁资产转让及 招标投标等重要经济活动，提出法律意见，处理有关法律事务。 主持或协且办理公司工商登记变更商标注册等有关法律事务。 开展与公司生产经营有关的法律咨询，整理汇编公司业务需要的各种法 律法规和规章等。 配合公司有关部门对职工进行法制宣传教育，在公司内普及法律知识，增 强员工法制观念。 负责与公司外聘律师事务所的选择联络及相关工作。 参加或列席公司召开的些会议，就所议内 每日库存现金为元，其余存入银行，如因延误引起其它事故 发生，公司将追究其经济责任 二不得坐支现金 三根据票据管理规定保管和使用支票发票和收据，并追踪票据使用 情况，尤其是所收取支票的入账情况。 五工资管理 根据工资管理规定按时核算员工的工资，编制工资表，交给会计审 核 二根据会计和公司经理审核后的工资表，进行工资发放。 会计岗位职责 岗位名称会计直接上级常务副总 分管下属出纳岗位性质 管理权限 保管公司财务印鉴和各项财务资料 上班第时间，检查现金及其他贵重物品。 列明当天应处理的事项，分清轻重缓急，根据工作时间合理安排。 如有特殊情况，应向有关领导及会计主管请示资金安排计划。 按上述程序办理各项资金收付业务，并把当天收到的现金送存银行，不得坐 支现金。当天下班前，要完成日记账的登记。登记日记账之前，要审核现金收付款凭 证及银行存款收付款凭证。登记日记账时，应分清现金日记账还是银行存款日 记账，避免张冠李戴。每日结出各日记账余额，以便随时了解单位资金运作情 况，合理调度资金。 当天下班前，出纳员应进行账实核对，必须保证现金实有数与日记账总账 相符。收到银行对账单的当天，出纳员要将银行存款日记账与银行对账单进行 核实，使银行存款日记账总账与对账单在进行余额调节后相符。 因特殊事项或情况，造成工作未完成的，应列明未尽事项，留待次日优先办 理。 根据单位需要，每天或每周报送次出纳报告。 每月终了日内，出纳员应当对其保管的支票发票有价证券，重要结算 凭证进行清点，并按顺序进行登记核对。 二记账和报表 根据帐薄设臵管理规定设臵帐薄 根据会计核算政策和会计科目使用管理规定及时进行帐务处理，登记总 账多栏帐和二级三级明细账，做到帐证帐帐帐表相符 根据报表管理规定每月按时编制并上报各种财务报表，如损益表管 理费用明细表收入与费用比例表 根据业务报表及时做出财务反应，理清每笔业务的利息并及时反馈业务经 理，对没有逾期未支付服务费及利息的客户，财务需及时告知当事业务员和风 控人员。 三工资管理 根据工资管理规定准确核算有关员工的效益工资及提成明细，并上报公司总 经理审核。 四审核 审核原始凭证。员工报销或借款的内容是否完整，数字计算是否准确，大 小写是否致，签章是否齐全，发票是否合法等 审核记账凭证。记账凭证的编制是否以原始凭证为依据，会计科目的使用 是否合理，金额是否准确，借贷方是否平衡等 审核收据发票和支票。收据和发票的开具是否以收到货币资金为准， 是否有未交回的收据和发票，支票的开具是否正确，是否及时入帐，登记薄的 记录是否齐全等 审核日报和现金银行存款日记账。日报的编制是否正确，与现金帐和库 存现金余额是否致，现金帐和银行帐的发生额和余额是否正确等。五资产管理 根据资产管理规定对公司的资产进行登记入帐保管检查等管理工作， 做到帐帐帐实相符。 六成本控制和财务分析 正确及时和完整的记录公司的财务状况，根据每月的帐薄和报表，对其 经营状况进行分析，制定出适合本公司的成本控制方案，实现增收节支，协助 公司提高经济效益，当好公司经理的参谋和助手，未经公司经理许可不得泄漏公 司的财务状况。 七报表的上报 每月日前由各部门经理计算出各业务员的提成制成工资表格，先经财务 的审核，再交由总经理审核签字，财务根据各部门的收入成本及费用支出制 定每月各部门的赢亏报表，每月日向公司位股东上交报表每月号 负责向总经理上报财务日报表，每月号前向总经理上报上月的财 务月报表。 营销部副总岗位职责 岗位名称营销部副总直接上级总经理 分管下属营销及业务人员岗位性质 管理权限 全面负责本部门的日常管理工作 二贯彻执行公司的经营方向及发展目标，落实公司的各项规章制度及 业务规程，制订所属职员的工作职责及本部门的工作计划 四负责重点客户的开发与维护 五负责客户资料的审核，出具明确审批意见，对业务操作中可能出现 的风险点进行提示与合理规避 六负责与营销部投资部等其他部门的业务及关系协调工作，加强与 房管处等相关社会功能部门的关系。 七负责抓好营销人员的考核考评与管理教育工作。关心营销人员的 生活及思想动态，做好耐心细致的思想教育工作，杜绝经济犯罪事件发生 八组织撮合协调委托客户就交易进行谈判，并良好地控制交易的 节奏十处理业务中般性具体问题业务咨询电话沟通谈判组织价 格协调及售后服务等 十完成对潜在客户的跟踪开发及网上报纸等渠道开发客户 十二知人善用，合理配臵本部门员工的工作岗位及业务程序 十三考核监督每笔业务的动态，发现问题及时解决 十四完成领导安排的其他工作