遇危险受损失 或伤害的可能或机会。对项目来说风险是对项目产生影响的事件的发生对项目评 价来说风险是指预期结果中出现不利因素所造成的后果。 通常风险被用来指保险的标的损失原因和损失机会统计学家和经济学家把风险 与变量联系在起根据这观点我们常把风险定义为预期结果与实际结果间的相对 变化。因此当结果存在几种可能且实际结果不能预知时就认为它有风险。 风险要素 风险发生的不确定性 由于自然条件经济状态等受随机因素影响不可能预见产生风险的原因因此风 险与不确定性紧密相关。 任何建设项目都会遇到种程度的不确定性。不确定性是指多种可能的后果不能 用已知的或专家们致估计的概率分布区描述即各种后果出现的概率未知且不能由专 罗吉弗兰根乔治诺曼著李世蓉徐波译工程建设风险管理北京中国建筑工业出版社建筑工程的风险控制研究技术经济专业马欣 家们致估定。在实际的工程应用中对风险与不确定性并不严加区分有时两者甚 至交替使用。 风险的后果 相对于不确定性而言不确定性有不利的面也有有利的面而风险往往只指不 利的面因此它所产生的后果也常常是不利的如些自然环境中的不可抗力造成的 误工停工等这些后果都是必然紧随于风险之后的。有风险则定会有后果。 风险发生的条件情况和环境 在建设施工项目中会有很多风险但不是所有的风险都会发生它也需要法律政策的不致以及由于移民安置等引起 的对社会安定的影响重大事故造成的社会风险。 自然风险 自然风险包括天气状况以及像滑坡和地震等自然现象所带来的风险。自然环境可能 会对工程建设过程产生显著影响。虽然自然环境是不可控制的但是通常可以通过识别 其带来的风险来进步采取措施以减轻风险的影响。比如对计划进行调整将特别容易 受此类风险影响的工作安排在相对适合的天气情况下进行。 管理风险 管理风险通常是由于管理失误造成的例如由于缺乏经验和尝试没有签订对承 包商有约束力的合同等。 组织风险 项目业主若是联营体则可能由于各合伙人对项目目标应尽义务享有权利等的 理解预期和态度不同而造成进展缓慢。即使在项目执行组织内部项目管理班子也会 因同各职能部门之间配合不力而难以对项目实施有效的管理。 事实上在工程项目的实施过程中各种干扰因素有很多业主承担的风险很大 在土木工程施工合同条件中规定业主应承担的风险的内容具体包括战争敌对 行动不论宣战与否入侵外国敌人的行动叛乱革命保东军事政变篡夺政权 内战除工程承包企业或其分包单位雇用人员中的或工程施工中出现的骚乱混乱外的 切骚乱暴乱或混乱永久工程的任何部分为业主使用或占用由监理工程师的工程 设计变更引起的原因造成的损失或损坏由于任何核燃料或核燃料燃烧的核废物或有放 射性的有毒炸药的燃烧引起的粒子辐射或放射性污染以音速或超音速飞行的飞机或其 他飞行物引起的压力波个有经验的工程承包企业通常无法预测和防范的任何自然力 的作用等。建筑工程的风险控制研究技术经济专业马欣 承包商风险 承包商应承担的风险是指工程项目实施中的除规定为业主的风险以外的所有风险。 其中具体在不同阶段他所承担的风险也是不同的。 投标决策阶段 在这个阶段主要内容包括是否进入市场是否对项目进行投标当决定进入市场 或决定对该项目进行投标时又必须决定投什么性质的标最后还要决定采取什么样的策 略才能中标。在这系列的工作决策中潜伏着各种各样的风险。 信息失误风险。就是指在获得信息时存在失误比如获得的信息是过时的信 息等。 中介与代理给承包商的风险。中介风险有可能是由于中介业务人员为谋取私利 以种种不实之词诱惑交易双方成交给交易双方带来很大风险。代理人的风险有可能是 水平太低使承包商的利益受到损害也有可能是代理人为私利与业主串通还有可能 是同时给多家代理故意制造激烈竞争气氛使承包商利益受损。 保标与买标风险。 报价失误风险。低价夺标寄希望于高价索赔低价夺标进入市场如果判断失 误承包商投入全部精力和资金并未获利而业主方无后续工程建设能力既无后续 市场从而使承包商造成亏损依仗技术优势报高价依仗关系优势而盲目乐观从而 报高价选择合作伙伴失误自作聪明弄巧成拙。 签约履约阶段 在签约履约阶段是风险比较集中的阶段它包括以下几种情况 工程管理风险。做好工程管理是承包商项目获得成功的个很关键的环节。在 建筑工程项目中参与实施的分包单位多相互协调工作难度大在企业内部各职能部 门与项目经理部的关系是否和谐项目管理的其他相关各主体间的配合是否协调政府 有关部门的介入等问题上如果管理跟不上不能应用现代管理手段不提高自己的全 面素质结果将导致整个项目的失败由此可能造成巨大的损失。 物资管理风险。工程物资包括施工用的原材料构配件机具设备。在管理 中尤其以材料管理给工程带来的风险最大。 成本管理风险。施工项目成本管理是承包项目获得理想的经济效益的重要保证。 成本管理包括成本预测成本计划成本控制和成本核算哪个环节的疏忽都可能给 整个成本管理带来严重风险。 业主履约能力风险。业主不能按时支付工程款也是承包商比较头疼的种风 险。 分包或转包风险。分包或转包单位水平低造成质量不合格又无力承担返修 责任而总包单位要对业主方负责不得不为分包或转包单位承担返修责任。这种情况建筑工程的风险控制研究技术经济专业马欣 往往是因为选择分包不当或非法转包而又疏于监督管理造成的。因而只要承包商稍加注 意和监督就可以避免。 竣工验收与交付阶段 在这个阶段的风险有时常会被些经验不足的承包商所忽略其实这阶段也有很 多风险它主要体现在竣工验收的条件竣工验收资料的管理债权债务的处理等方面。 其中竣工验收是施工企业在项目实施全过程中的重要环。前面任何阶段遗留的 问题都将会反映到这阶段。因此施工方应全面回顾项目实施的全过程以保证项目验 收时能顺利通过。 其他风险 技术方面设计风险。设计内容不全缺陷设计和遗漏规范不恰当为 考虑地质条件为考虑施工可能性等。还有工艺设计未达到先进性指标工艺流程不合 理为考虑操作安全性等。 技术方面合同风险。包括合同条款风险和合同管理风险。合同条款应本 着平等资源公平诚实信用遵守法律和社会公德。每条款都应仔细斟酌以方 出现不平等条款定义和用词含混不清意思表达不明的情况。还应注意合同条款的遗 漏合同类型选择不当。合同管理是承包商获利的关键手段不善于管理合同的承包商 是绝对不可能获得理想的经济效益的。它主要是利用合同条款保护自己的合法利益扩 大受益这就要求承包商具有渊博的知识和娴熟的技巧要善于开展索赔否则不懂 索赔只能自己承担损失。人员风险。因为在整个工程中都离不开人员的操作 如果业主人员设计人员监理人员般工人技术员管理人员的素质能力效 率责任心品德不高都会带来很大的风险。 总之在建筑工程项目中可能会遇到的风险有很多这就对风险管理提出了很高的 要求在处理风险时要尽量考虑全面这样才能在进行风险控制时采取行之有效的方法 以减少损失。 建筑工程项目中风险的特点 投资规模大只是建设工程项目的特征之他还有实施周期长不确定性因素多 经济风险和技术风险大对生态环境的潜在影响严重在国民经济和社会发展中占有重 要战略地位等特征。 随着科技的飞速发展和人们生活节奏的不断加快社会环境瞬息万变各工程项目 所涉及的不确定因素日益增多面临的风险也越来越多风险所致损失规模也越来越大 这些都促使科研人员和实际管理人员从理论上和实践上重视对工程项目的风险管理。 建筑工程项目从立项到完成后运行的整个生命周期中都必须重视对风险的管理建 筑工程项目的风险具有如下特点建筑工程的风险控制研究技术经济专业马欣 第风险存在的客观性和普遍性。作为损失发生的不确定性风险是不以人的意 志为转移并超越人们主观意识的客观存在而且在项目的全寿命周期内风险是无处不 在无时不有的。这些说明为什么虽然人类直希望认识和控制风险但直到现在也只 能在有限的空间和时间内改变风险存在和发生的条件降低其发生的频率减少损失程 度而不能也不可能完全消除风险。 第二具体风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性。任何种具体风险的 发生都是诸多风险因素和其他因素共同作用的结果是种随机现象。个别风险事故的 发生是偶然的杂乱无章的但对大量风险事故资料的观察和统计分析发现其呈现出 明显的运动规律这就使人们有可能用概率统计方法及其他现代风险分析方法去计算风 险发生的概率和损失程度同时也导致风险管理的迅猛发展。 第三风险的可变性。这是指在项目的整个过程中各种风险在质和量上的变化 随着项目的进行有些风险将得到控制有些风险会发生并得到处理同时在项目的每 阶段都可能产生新的风险。 第四风险的多样性和多层次性建筑工程项目周期长规模大涉及范围广风 险因素数量多且种类繁杂致使其在全寿命周期内面临的风险多种多样而且大量风险因 素之的内在关系错综复杂各风险因素之间并与外界交叉影响又使风险显示出多层次性 这是建筑工程项目中风险的主要特点之。 第章建筑工程的风险管理 建筑工程的风险控制研究技术经济专业马欣 建筑工程的风险控制研究 摘要