点建立可持续的产品创新能力，以创新求发展建立风险防范与控制的长效机制加大基础性投入，夯实长远发展基石。关键指标体系年目标均衡协调发展•个贷比率•储蓄比率•非利息收入占比•净手续费收入占比•贸易融资与般对公贷款比率提升盈利能力•净资产收益率•资产收益率•信贷成本•净手续费收入增长率•个贷增长率健康的资产负债表•不良贷款率•资本充足率•核心资本充足率有关指标的计算公式如下个贷比率个贷余额全部贷款余额储蓄比率对私存款余额全部存款余额非利息收入占比非利息收入营业净收入其中非利息收入营业净收入净利息收入净手续费收入占比手续费净收入营业净收入其中手续费净收入手续费收入手续费支出贸易融资与般对公贷款比率贸易融资对公贷款贸易融资含贴现其中贸易融资进出口押汇国内信用证融资打包贷款保理融资供应链买方信贷供应链卖方信贷买入外币票据贴现净资产收益率净利润平均净资产其中平均净资产净资产期初余额期末余额资产收益率净利润平均资产总额其中平均资产总额资产期初余额期末余额信贷成本当年贷款准备金支出贷款平均余额成本收入比营业费用营业净收入对公贷款增长率对公贷款期末余额期初余额不包括贴现的贸易融资增长率进出口押汇国内信用证融资打包贷款保理融资供应链买方信贷供应链卖方信贷买入外币票据期末余额期初余额净手续费收入增长净手续费收入期末余额期初余额个贷增长率个贷期末余额期初余额不良贷款比率五级分类不良贷款余额贷款余额不良贷款拨备覆盖率贷款损失准备余额不良贷款总额资本充足率资本净额期末加权风险资产倍的期末市场风险资本核心资本充足率核心资本净额期末加权风险资产倍的期末市场风险资本关键指标体系年实际年实际年实际年目标均衡协调发展•个贷比率•储蓄比率•非利息收入占比•净手续费收入占比•贸易融资与般对公贷款比率提升盈利能力•净资产收益率负数负数•资产收益率•信贷成本•净手续费收入增长率•个贷增长率健康的资产负债表•不良贷款率•资本充足率负数负数•核心资本充足率负数负数现在离战略指标还有多远与股份制商业银行比较年关键指标有多大差距光大招商兴业浦发民生中信深发华夏均衡协调发展个贷比率储蓄比率非利息收入占比净手续费收入占比贸易融资与般对公贷款比率提升盈利能力净资产收益率资产收益率信贷成本成本收入比可持续增长对公贷款增长率不包括贴现的贸易融资增长率净手续费收入增长率个贷增长率健康的资产负债表不良贷款率不良贷款拨备覆盖率资本充足率核心资本充足率光大工商中行建行交行均衡协调发展个贷比率储蓄比率非利息收入占比净手续费收入占比贸易融资与般对公贷款比率提升盈利能力净资产收益率资产收益率信贷成本，但缺乏有效手段股份制商业银行的信用卡发展策略存在激进与保守两种倾向些规模较大资产较好的股份制商业银行提出明确的国际化和综合化发展规划战略执行第三部分风险管理组织架构人力资源信息科技金融创新资源配置光大银行的战略规划支持系统开始实施战略目标财务客户内部流程组织能力绩效衡量指标具体措施必须瞄准哪些精确的细节经营模式如何实现这目标绩效目标值应该设定什么程度的目标值行动计划需要采取什么行动实现这些目标联系衡量标准是否总结企业发展目标愿景使命价值观成为怎样的银行驱动力结果什么是原因和结果战略实施工具平衡计分卡平衡计分卡何为平衡结果驱动财务非财务长期短期内部外部财务业绩描绘了战略的有形结果创新流程客户管理流程运营流程社会和环境流程长期股东价值财务客户内部学习和成长战略化能力素质战略化技术领导和管理氛围或行动新的收入来源增加客户价值提高资产利用率改善成本结构客户价值定位增加客户价值产品领先优异运作做好公民价格质量时间特征服务关系品牌客户价值定位定义了企业的差异化战略内部流程描绘了如何执行战略学习和成长描述了成功执行战略所需要的人力资本资本组织资本等无形资产作为有力的沟通工具，战略图运用平衡计分卡框架描述组织价值创造的战略因果关系定义了把无形资产转化为财务业绩的逻辑关系战略地图财务目标客户产出客户价值定位和内部业务流程的衡量指标客户满意度获得客户数客户保留率单个客户业务量客户利润率市场份额客户角度产出提供客户价值开创经销优势运营管理流程客户管理流程•发现新机会•筛选项目•设计开发新产品•投入新产品•挑选客户•获得新客户•留住客户•深入发展客户关系创新流程法规和社会•增进和供应商的关系•制造产品和提供服务•分销给客户•管理风险•在改善环境员工健康和工作安全方面进步提高•政策法规程序的管理•促进社会发展增加顾客价值建立运营优势成为良好的企业公民创造股东价值提供客户价值开创经销优势运营管理流程客户管理流程发现新机会筛选项目设计开发新产品投入新产品挑选客户获得新客户留住客户深入发展客户关系创新流程法规和社会增进和供应商的关系制造产品和提供服务分销给客户管理风险在改善环境员工健康和工作安全方面进步提高政策法规程序的管理促进社会发展增加顾客价值建立运营优势成为良好的企业公民创造股东价值内部流程推进实现两个关键的企业战略要素企业向客户传递的客户价值主张为完成财务角度的要素，他们需要持续降低成本，提高效率，开拓新增长机会等。将企业流程归类为类运营管理客户管理产品创新法规与社会。他们建议企业根据自身的特点确定个内部流程的主题，并且需要结合企业关键的客户目标，重点确定内部流程的主题。内部流程角度学习与成长角度创新流程客户管理流程•技能•培训•知识运营管理流程法规和社会战略性工作岗位战略性组合组织变革议程人力资本信息资本组织资本•系统•数据库•网络•文化•领导力•协调致•团队合作内部流程学习与成长愿景把光大银行建设成为诚信为本创新为先团队合作卓越执行和谐发展的精品银行和诚信伙伴客户内部流程优化业务结构加快零售业务发展突出创新优势拓展目标客户，深化客户关系防范风险，稳健经营财务稳健战略成长战略实现股东价值最大化保持收益稳定增长优化收益结构合理控制成本提高资产质量控制风险水平新业务新产品同业市场表现强化全面风险管理，提升风险与内控管理能力提升金融服务专业技能人力资本组织资本学习与成长资本实施支持战略重点的项目优化人力资本投资回报建设具有光大银行特色的企业文化拓展中端市场客户加大销售,扩大市场份额以客户为中心，提升品牌形象加快选定业务领域发展提升重点区域的战略支撑提升光大银行品牌形象提高客户满意度大力发展贸易融资业务加强资金运作，推动资金业务发展大力发展投行业务扩大零售业务目标客户群体交叉销售扩大传统业务规模产品组合营销发展多渠道的销售服务网络强化资本管理提高对内对外服务效率提高服务效率中国光大银行年全行战略地图人员培训计划完成率提升金融服务专业技能主要绩效问题分析报告当期的绩效结果分析，介绍数据趋势，导致这些问题可能的或确定原因，影响因素等等。小结为什么会产生这些正面或负面的结果并对内外部相关因素进行分析。产生的影响分析按照现在趋势继续发展可能导致的中期或长期的影响，这些问题没有得到解决会带来哪些问题正面的趋势继续发展会带来哪些结果纠正措施根据以上存在问题和障碍，以及对问题的分析和诊断，提出纠正性的措施，并提出措施存在风险以及相应的降低风险的计划。责任落实谁负责采取纠正措施个人团队支撑的目标指标责任人张屹指标数据收集部门人力资源部更新频率计算公式图形显示返回主题综述目标值实际值状态谢谢！中国光大银行发展战略重要声明此文件包含的所有信息均属中国光大银行所有，为内部机密。未经中国光大银行明确授权，任何人不得擅自复制出版或翻制此文件的部分或者全部。中国光大银行版权所有。新员工培训年月目录第部分战略分析第二部分战略要求第三部分战略执行战略分析第部分了解目前状况确定战略方向制定行动计划我们现在在哪儿要到哪儿去怎样到那儿去对公业务发展策略对私业务发展策略关键驱动因素建议优先顺序描述和确定战略目标•年远景目标•年规划目标•指导思想•关键指标体系能够在短期内取得效果的行动市场和竞争分析内部问题分析总体逻辑框架环境与现状分析机遇中国经济将保持持续高速增长，将带动对银行业的稳定旺盛需求。利率市场化改革使商业银行自主定价成为可能，为股份制行业银行拓展目标客户市场打开了广阔空间。随着国民收入水平的提高和社会福利体系的完善，使个人金融服务成为最具成长性的领域随着资本市场的发展消费理念的提升和监管环境的变化，商业银行业务创新和综合经营受到鼓励，中间业务收入逐渐扩大环境与现状分析挑战市场竞争的挑战。随着市场竞争的加剧，商业银行只有建立比较竞争优势才能求得生存和发展客户需求多元化的挑战。利率市场化的挑战风险复杂化的挑战规模约束的挑战环境与现状分析Ⅲ优势具有资本实力雄厚的股东背景具有光大金融控股集团的综合优势，有较好的发展平台。在创新意识和创新能力上相比国内同业有定优势在选择的地区拥有较好的分支行网络已建成较为有效的风险内控管理体制，初步建立集约化的营销运营体系。拥有支年轻精干的干部员工队伍。环境与现状分析Ⅲ问题客户定位产品与核心业务优势不清晰业务发展基础不扎实，未来增长面临诸多挑战业务与收入结构不尽合理资金管理能力需要逐步提高全面风险管理体系需要逐步完善。战略要求第二部分战略目标发展愿景把光大银行建设成为诚信为本创新为先团队合作卓越执行和谐发展的精品银行和诚信伙伴。年目标国内先进的商业银行，优质的上市公司以中端市场为长期发展方向，成为快速均衡稳健发展的精品银行，净资产收益率居全国性中型股份制商业银行前名。在零售银行业务中间业务等高增长市场领域年内年复合增长率居全国性中型股份制商业银行前名。年目标国内较高收益快速成长均衡发展的中型银行在选择的领域规划期内选择的领域包括贸易融资企业年金按揭贷款理财业务代客资金业务基金托管投行业务业务指标进入全国性中型股份制商业银行前名。资产收益率净资产收益率净利润增长率不低于全国性中型股份制商业银行的平均水平。指导思想以客户为中心•进步突出以客户为中心的经营管理模式，使产品创新市场营销风险管理业务操作后勤保障都始终以客户的需求为导向均衡协调发展•大力发展对私业务，加速发展中间业务。高盈利能力•规划期内努力提高经风险调整后的盈利指标，切实体现股东利益。可持续增长•不断培育新的业务和利润增长点建立可持续的产品创新能力，以创新求发展建立风险防范与控制的长效机制加大基础性投入，夯实长远发展基石。关键指标体系年目标均衡协调发展•个贷比率•储蓄比率•非利息收入占比•净手续费收入占比•贸易融资与般对公贷款比率提升盈利能力•净资产收益率•资产收益率•信贷成本•净手续费收入增长率•个贷增长率健康的资产负债表•不良贷款率•资本充足率•核心资本充足率有关指标的计算公式如下个贷比率个贷余额全部贷款余额储蓄比率对私存款余额全部存款余额非利息收入占比非利息收入营业净收入其中非利息收入营业净收入净利息收入净手续费收入占比手续费净收入营业净收入其中手续费净收入手续费收入手续费支出贸易融资与般对公贷款比率贸易融资对公贷款贸易融资含贴现其中贸易融资进出口押汇国内信用证融资打包贷款保理融资供应链买方信贷供应链卖方信贷买入外币票据贴现净资产收益率净利润平均净资产其中平均净资产净资产期初余额期末余额资产收益率净利润