收承付款项的划回方式，分为邮划和电划两种，由收款人选用四办理托收承付结算的款项，必须是商品交易，以及因商品交易而产生的劳务供应的款项。承付货款分为验单付款和验货付款两种，验单付款的承付期为天，验货付款的承付期为天，由收付双方商量选用，并在合同中明确规定五办理托收必须具有商品确已发运的证件或其他有关证件六逾期付款，根据逾期付款金额和逾期天数，按每天万分之五计算逾期付款赔偿金。三适用范围收付款单位必须符合经营管理较好，并经开户银行审查同意的企业二收付双方办理托收承付结算必须签有符合•经济合同法‣的购销合同，并在合同上订明使用托收承付结算方式。四申办程序收款人填制托收凭证，连同有关发运证件或其他有关证件和交易单证送交银行，委托银行办理收款。委托收款定义委托收款是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式。二特点无起点金额限制二同城异地均可使用三委托收款结算款项的划回方式，分为邮划和电划两种，由收款人选用四签发托收凭证，必须记载表明委托收款的字样确定的金额收付款人名称委托收款凭据名称及附寄单证张数委托日期收款人签章。三适用范围单位和个人凭已承兑的商业汇票债券存单等付款人债务证明办理款项的结算，均可以使用委托收款结算方式。四申办程序收款人填制托收凭证，连同有关付款人的债务证明提交银行，委托银行向付款人收款。报关点通网上支付系统定义报关点通网上支付系统是我行与海关总署中国电子口岸数据中心合作开发的网上电子税费支付系统，是中国电子口岸的配套服务项目。它连接中国电子口岸其它业务系统和交通银行综合业务处理系统，在统安全可靠高效的计算机物理平台上实现数据共享和数据交换，为进出口企业用户提供准确方便快捷的网上缴纳税费服务。二特点提高通关速度，简化通关手续客户发出支付指令至收到支付成功回执只需分钟二方便异地报关地行付款，多地报关税费款项异地支付实时到账三安全的网络控制系统中国电子口岸卡选用的是目前国际上最先进的型卡，卡内载有国产高强度对称加密算法，属国内首例系统配有国家密码管理委员会总参三部邮电科学院共同研制的身份认证和安全保密子系统四提高资金效率若报关单需重新开具，已缴纳的税费款加计利息即刻返回客户五透支缴纳税费融资交行优质客户可以享受账户透支缴纳税费融资的服务六严密企业财务管理指定操作员网上缴纳税费金额的权限，权限经指定，操作员无法越权付款七入网成本低电子口岸入网用户无新增成本八全天候服务九友好的操作界面十完善的应急处理方案遇到网络中断等不可抗力时，提供应急处理方案，保证客户正常办理业务，保障资金安全。三业务功能企业可以在因特网上指定缴款单位付款银行付款账号，从而在线向海关支付与进出口相关的税费款二网上查询税费单详细情况。四申办条件中国电子口岸的入网用户，在我行开立结算账户后，均可向我行申请办理报关点通网上支付业务。五申办程序企业向海关提交办理报关点通网上支付业务的书面申请二企业向我行提交•交通银行报关点通用户申请表‣企业组织机构代码证复印件营业执照复印件中国电子口岸入网用户证明三经我行和海关审批通过后，签署•网上支付税费服务协议书‣及其补充协议。参考文件关于印发•交通银行电子口岸网上税费支付业务管理办法试行稿‣的通知交银办号•网上税费支付服务协议补充协议‣交银办函号•交通银行电子口岸网上税费异地支付业务补充规定‣交银办号现金管理合作定义现金管理合作业务是指客户通过外资银行的电子银行，经由全球银行间清算系统，向其开立结算账户的交行分行发出查询其账户发生额和余额，或发出转账支付指令的业务。二功能实现远程查询账户发生额及余额二实现远程支付，无需客户的印鉴或签字，实现无纸化操作三实现批量支付四实现预约支付。三对客户的益处能在全球范围内使用同个电子银行平台，对在我行开立的账户进行运用管理和监控二客户在英文软件平台下，也能准确地进行人民币结算业务三充分利用我行在全国的业务网络四利用外资银行电子银行与全球著名会计软件或系统的兼容性，实现客户电脑系统数据与电子银行数据的双向交换，提高公司财务人员的效率和准确性。四申办条件跨国经营的公司都可向我行申办现金管理业务。五申办程序提供业务申请表二与我行签订服务协议三对经办分行签发授权书。参考文件关于开办现金管理合作账户查询和转账支付业务的通知交银办号国际结算外汇汇款外汇汇款包括国外汇入汇款和汇出国外汇款两类。外汇汇款的功能和特点外汇汇款适用于各种款项和各种业务的结算二相对于现金结算，通过银行汇款费用低速度快安全方便。二国外汇入汇款产品定义国外汇入汇款是国外汇款人通过银行将外汇汇交收款人的结算方式二汇入汇款的申办程序我行收到境外代理行划来的款项后，进行登记，并进行汇入汇款申报编号我行对汇款凭证进行审核，缮制入账通知书，并及时入账。三汇出国外汇款产品定义汇出国外汇款，是指国内汇款人通过银行将外汇汇交国外收款人的结算方式。二汇出汇款方式电汇我行应汇款人的申请，拍发加押电报电传或通过委托汇入行向收款人解付汇款的汇款方式。其特的个人所得税税单。其他证明文件如果申请人是企业主，需提供显示有申请人姓名，企业名称及开始经营日期的工商营业执照如果申请人是非境内居民，请提供显示有申请人的雇主名称和到期日期的工作合约。如申请人能提供以下文件，将有助于加快办卡进程，提高申请人的信用额度申请人的有效的执业资格证书申请人的自有物业证明文件申请人的自有本地车牌车辆证明文件。四收费及其它收费项目收费内容收费标准元年费每卡个人卡金卡主卡附属卡普通卡主卡附属卡补打密码信封手续费每卡补发新卡工本费每卡挂失手续费每卡贷款利息每日滞纳金每笔按最低还款额未还部分的收取，最低元或美元。人民币账户取现手续费每笔在领卡城市之内其他商业银行的自动柜员机上取现，每笔收取元在领卡城市之外取现须按交易金额的支付手续费，最低元。在港澳及境外通过银联网络取现，每笔收取元加上取现金额的，最低元。外币账户取现手续费每笔在境外指定的取现点或自动柜员机上取现须按交易金额的支付手续费，最低美元。人民币账户转账手续费每笔在非特约商户转账结算时按转账金额的支付手续费,最低元,最高元。超限费每笔按超额部分收取，最低元或美元。调阅签购单手续费原件元或美元，复印件元或美元外币兑换手续费五取现管理持卡人在境外提取外币现钞时外币帐户每日累计取现金额不可超过等值,美元外币帐户每月累计取现金额不可超过等值,美元外币帐户个月内累计取现金额不可超过等值,美元。如果使用信用额度预借现金，无论是在境内外，持卡人每人每天只可提取人民币元或等值外币。自动柜员机上每天累计不超过人民币元。附件月日后新增功能自动还款持卡人可通过网点柜面使用本地人民币账户借记卡或准贷记卡与本地贷记卡或异地贷记卡签订或解除自动还款协议。人民币账户归还贷记卡外币欠款持卡人可通过网点柜面或通过申请表申请签订人民币账户借记卡或准贷记卡还贷记卡外币欠款的自动还款协议，并于到期还款日时按外币欠款金额按当日挂牌汇率自动扣减相应的人民币金额。到期还款日系统按先美元，后人民币的还款顺序自动进行扣款。人民币账户归还贷记卡外币欠款业务目前仅限自动还款和电话银行自助还款，电话银行和网银均无法实现该功能。自动扣款金额不再是上账单周期的应还款额到期还款日从持卡人指定的还款账户中主动扣收的金额为上账单周期的贷记卡应还款额减去在最后还款日之前所还款项的差额，如在最后还款日之前的还款合计金额大于上账单周期的贷记卡应还款额时，系统将不再主动扣收。客户服务热线新增功能申请进度查询持卡人可通过客户服务热线根据身份证号自动查询申请进度。人民币或美元的欠款查询持卡人可通过客户服务热线即时查询欠款余额，再进行相应的自助还款。人民币还美元的自助还款通过客户服务热线进行人民币还美元的自助还款必须先在网点柜面签订自助还款协议方可使用。持卡人使用客户服务热线进行人民币归还贷记卡美元欠款的自助还款，每天仅限成功转账次，且当日每卡转账还款累计金额不得大于元人民币或等值外币。最新还款记录查询为方便持卡人对各类还款交易的确认，可通过客户服务热线查询尚未入账单的最新入账的还款交易。参考文件关于印发•交通银行太平洋双币贷记卡业务管理和会计核算暂行办法‣的通知交银办„‟号交银理财卡定义交通银行发行的带有银联标识，用于识别零售客户尊贵身份，融太平洋人民币借记卡功能和联盟合作增值服务功能于体的金融支付工具。二功能及适应范围基本功能同太平洋人民币借记卡，同时在坚持全行资源共享服务标准统产品价格统的原则下，对持有太平洋卡的客户，按交银理财客户专享业务优惠标准提供各种增值服务。产品优先渠道通畅手续简化价格优惠免费赠送。三特点尊贵个人化服务专属理财顾问独特私密空间多元理财产品便捷绿色通道丰富理财资讯全国联盟特惠。四申办程序申请人填写•交通银行交银理财卡申请表‣，连同身份证件复印件，提交发卡行个人理财中心的理财人员。理财人员负责客户资格的审定，并对申请人送交的申请表上各项必填要素及身份证件复印件的完整性和真实性进行审核，审核无误后，将申请表提交发卡行私金处处长签署意见后提交太平洋卡中心。太平洋卡中心征信员审查申请表要素及申请人身份证件复印件齐全，并签署意见后交信控人员开卡。太平洋卡片制好后，由个人理财中心相关理财人员负责为客户代为签收领取卡，密码信封通过邮寄方式送客户。理财人员根据太平洋卡卡号在个人理财系统中录入相关资料，建立客户档案，及时与客户保持联系，做好相关服务工作。理财人员将领取的太平洋卡卡片连同客户服务指南联盟商户目录等当面送到客户手中，并作好太平洋卡卡片的签收登记。五申领条件符合申领太平洋人民币借记卡的条件达到客户分类标准。六关联产品可以卡为载体，进行各类理财交易服务，完成得利宝本外币信托保险基金等交易，亦可享受全国通跨行通等优惠交费功能。交通银行公司业务人员产品学习参考手册本手册将根据产品开发和升级情况进行更新结算类国内结算银行汇票商业汇票银行本票支票汇兑托收承付委托收款报关点通网上支付系统现金管理合作国际结算外汇汇款出口信用证进口信用证光票托收出口跟单托收进口代收旅行支