内部银行管理 内部银行引进商业银行的信贷结算监督调控信息反馈职 能，发挥计划组织协调作用，并成为集团企业和分子公司的经济 往来结算中心信贷管理中心货币资金的信息反馈中心。

目录 第部分集团公司资金管控现状的基本分析 第二部分资金管理系统介绍 第三部分资金管理平台的应用价值 第四部分股份公司建立资金管控系统的实施建议 第五部分集团资金管理的目标 第六部分资金管理系统实施步骤及准备 第七部分所需费用估算 第八部分股份公司使用资金管理平台的好处简述 第九部分风险及需要的支持 第十部分财务部的综合意见 核准通过，归档资料。

未经允许，请勿外传， 第部分集团公司资金管控现状的基本分析 目前，集团公司由于缺乏必要的技术手段，使得资金使用率低， 所以对资金控制能力不足，过多的资金分散在各权属企业中，各权属 企业各种业务财务系统的有效联接，将企业的业务现金流和资金交 易及账户头寸有效的整合起来，建立头寸模型和相应的资金头寸信息 收集机制，实现更为精确的中长期及短期现金流分析，并对预测结 果进行处理筹融资融通，并尽量减少 对外借款。

财务资金体化建设 在资金系统中，通过资金系统统接口平台实现各公司于财务系 统的对接，实现财务资金自动化处理流程，实现自动对账记账清 账流程。

通过和业对票据的非正常使用，降低票据透支及管理风险。

内部银行公司内部资金拆借管理内部银行负责对下属各 核算单位及其之间的经济往来，集中和吸纳企业下属各单位 的货币资金，利用信贷杠杆进行内部资金金调动，降低资金运行风险如资金挪用。

全生命周期的票据管理包括票据入库领用贴现背书 核销预警作废套打等功能，提高票据使用的合规性， 降低人为操作差错率强大的预警功能，防范交易成本和融资 成本。

资金交易统平台管理通过交易信息的统管理，全公司 的资金动态情况清楚及时地显示在公司有关领导面前，辅 助企业决策实时监控整个集团资金动态，监控重大异常 资的规模效益，获取更大的资金收益，来加强企业管理， 促进企业正常有效运作，最大限度地提高企业的利润。

降低资金成本方面通过资金的全面监控，加大企业内部资 金的调剂，减少外部融资额度，降低资金的管理平台和银企直联服务将企业 集团的结算都在统的平台上实现，集团公司有信息的查询 分析和管理知情权，可实现资金的集中收付和管控。

提高资金效益方面通过确保资金安全充分发挥资金集中 管理况，监控重大异常资金调动。

通过对集团账户及交易的全面监控，减少企业资金的沉淀量，加 快资金的周转效率，降低资金的使用成本。

资金监控管理主要表现在 以下几个方面 资金结算方面通过统的平台，整合企业三种结算方式外部结算内部结算票据结算。

资金结算通过统资金管理平台进行管理，把整个集 团的资金动态情况清楚及时地显示在有关领导面前，辅助企业决策 实时监控整个集团资金动态情策分析平台，而且还可以通 过资金系统集中的资金可以在线实现理财功能。

实现我公司资金管理 业务处理流量，并可在资金系统中设臵审批流程，保障资金 付款体系的完善。

收付结算渠道整合 通过资金结算对接，实现与公司数据的同步。

建立 覆盖全公司的安全快捷方便的资金管理平台，满足企业统账户 管理统的收付结算平台统的资金监控平台统的计划编制 及资金计划审批流程等业务管理和辅助决能够满足我公司现状的需求。

基本介绍 系统是套资金管理系统软件，它不仅可以与多家银行信息系统建立直联，实现企业信息与银行信息数据的同步，也可以与公司 财务系统业务系统等信息系统管理算中心。

我们与多家银行进行了沟通，对资金管理平台进行了认真的探讨，通 过比较，我们认为北京银行的多银行资金管理系统 ，以下简称系统是企业管理的核心之 。

如何使股份公司的资金循环周转顺畅高效迅速，提高对权属企 业资金的调控能力和使用效益，我们拟定借鉴银行资金管理模式，运 用现代网络技术理财手段，由股份公司财务部成立资金金筹集提供担保，增加了集团公司的财务风险。

各企业都 配备有专门融资资金收支余额对账的工作的人员，耗费了较多 的工作精力。

第二部分资金管理系统介绍 资金管理是企业财务管理的主要内容，也年度累计利息支出为万，存款 利息收入万，利息净支出为万，利息净支出占我公司年 度净利润的。

四票据贴现费用高，财务成本偏高 五集团公司无法实施更加有效的资金监控，同时还要为权 属企业资及担保等费用。

三集团整体存贷款不合理，财务费用高年月日银行存款余额为亿，同时点银行借款余额为亿，部分企 业贷款利率在基准利率基础上上浮，不仅使企业资金成本较高，而 且增加了企业财务风险。

年及担保等费用。

三集团整体存贷款不合理，财务费用高年月日银行存款余额为亿，同时点银行借款余额为亿，部分企 业贷款利率在基准利率基础上上浮，不仅使企业资金成本较高，而 且增加了企业财务风险。

年度累计利息支出为万，存款 利息收入万，利息净支出为万，利息净支出占我公司年 度净利润的。

四票据贴现费用高，财务成本偏高 五集团公司无法实施更加有效的资金监控，同时还要为权 属企业资金筹集提供担保，增加了集团公司的财务风险。

各企业都 配备有专门融资资金收支余额对账的工作的人员，耗费了较多 的工作精力。

第二部分资金管理系统介绍 资金管理是企业财务管理的主要内容，也是企业管理的核心之 。

如何使股份公司的资金循环周转顺畅高效迅速，提高对权属企 业资金的调控能力和使用效益，我们拟定借鉴银行资金管理模式，运 用现代网络技术理财手段，由股份公司财务部成立资金管理算中心。

我们与多家银行进行了沟通，对资金管理平台进行了认真的探讨，通 过比较，我们认为北京银行的多银行资金管理系统 ，以下简称系统能够满足我公司现状的需求。

基本介绍 系统是套资金管理系统软件，它不仅可以与多家银行信息系统建立直联，实现企业信息与银行信息数据的同步，也可以与公司 财务系统业务系统等信息系统对接，实现与公司数据的同步。

建立 覆盖全公司的安全快捷方便的资金管理平台，满足企业统账户 管理统的收付结算平台统的资金监控平台统的计划编制 及资金计划审批流程等业务管理和辅助决策分析平台，而且还可以通 过资金系统集中的资金可以在线实现理财功能。

实现我公司资金管理 业务处理流量，并可在资金系统中设臵审批流程，保障资金 付款体系的完善。

收付结算渠道整合 通过资金结算平台，整合企业三种结算方式外部结算内部结算票据结算。

资金结算通过统资金管理平台进行管理，把整个集 团的资金动态情况清楚及时地显示在有关领导面前，辅助企业决策 实时监控整个集团资金动态情况，监控重大异常资金调动。

通过对集团账户及交易的全面监控，减少企业资金的沉淀量，加 快资金的周转效率，降低资金的使用成本。

资金监控管理主要表现在 以下几个方面 资金结算方面通过统的管理平台和银企直联服务将企业 集团的结算都在统的平台上实现，集团公司有信息的查询 分析和管理知情权，可实现资金的集中收付和管控。

提高资金效益方面通过确保资金安全充分发挥资金集中 管理的规模效益，获取更大的资金收益，来加强企业管理， 促进企业正常有效运作，最大限度地提高企业的利润。

降低资金成本方面通过资金的全面监控，加大企业内部资 金的调剂，减少外部融资额度，降低资金的交易成本和融资 成本。

资金交易统平台管理通过交易信息的统管理，全公司 的资金动态情况清楚及时地显示在公司有关领导面前，辅 助企业决策实时监控整个集团资金动态，监控重大异常 资金调动，降低资金运行风险如资金挪用。

全生命周期的票据管理包括票据入库领用贴现背书 核销预警作废套打等功能，提高票据使用的合规性， 降低人为操作差错率强大的预警功能，防范对票据的非正常使用，降低票据透支及管理风险。

内部银行公司内部资金拆借管理内部银行负责对下属各 核算单位及其之间的经济往来，集中和吸纳企业下属各单位 的货币资金，利用信贷杠杆进行内部资金融通，并尽量减少 对外借款。

财务资金体化建设 在资金系统中，通过资金系统统接口平台实现各公司于财务系 统的对接，实现财务资金自动化处理流程，实现自动对账记账清 账流程。

通过和业务财务系统的有效联接，将企业的业务现金流和资金交 易及账户头寸有效的整合起来，建立头寸模型和相应的资金头寸信息 收集机制，实现更为精确的中长期及短期现金流分析，并对预测结 果进行处理筹融资盈余资金投资或扩大再生产。

信贷资源管理 实现集中授信合同管理，通过记录授信合同条款，如记录与外部 金融机构非金融机构签订的贷入资金合同内容进行合同的执行情 况查询进行合同的计息处理进行合同的查询统计分析处理， 加强对贷入资金的管理。

统授信管理，下属企业通过内部存贷款的方式获取资金支持， 授信由总部统借统还。

资金报表管理实现各类资金管理报表生成和自定义。

具体表现如下 和业务系统集成和各公司的业务系统实现直联，系统将建 立对企业的业务现金流的有效收集及分类机制如业务应付 和财务应付，形成现金流分类机制。

多维度的考核标准设定企业可以根据计划的执行情况制定 考核标准或者根据现金流的状况制定考核标准。

保持合理现金持有量通过现金流的预测及分析，有效控制 企业资金头寸，使企业在保证资金安全的前提下，最大限度 的进行内部调剂。

内部银行管理 内部银行引进商业银行的信贷结算监