和比例不符合监管规定的可能性。

四业务管理风险业务管理风险主要是指证券公司融资融券业务经营中因制度不全管理不善控制不力操作失误等原因导致业务经营损失的可能性。

五信息技术风险信息技术风险主要是指因证券公司融资融券交易信息系统故障致使交易中断监控失效而导致承担客户资产损失的赔偿责任或无法收回到期债权的可能性。

考点四融资融券业务的监管证券交易所的监管证券交易所可以对每证券的市场融资买人量和融券卖出量占其市场流通量的比例融券卖出的价格作出限制性规定。

证券交易所应当按照业务规则，采取措施，对融资融券交易的指令进行前端检查，对买卖证券的种类融券卖出的价格等违反规定的交易指令，予以拒绝。

单证券的市场融资买人量或者融券卖出量占其市场流通量的比例达到规定最高限额的，证券交易所可以暂停接受该种证券的融资买入指令或者融券卖出指令。

融资融券交易活动出现异常，已经或者可能危及市场稳按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户，分别用于记载在上海证券交易所和深圳证券交易所上市交易的证券以及中国结算公司认可的其他证券。

按用途划分，证券账户可以划分为人民币普通股票账户券账户管理证券账户的含义证券账户是指中国结算公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。

二证券账户的种类目前，我国证券账户的种类有两种划分依据是按照交易场所划分，二是按照账户用途划分。

的应付种类和数量进行计算。

这过程属于清算，包括资金清算和证券清算。

清算结束后，需要完成证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移。

这过程属于交收。

清算和交收是证券结算的两个方面。

考点二证成交，不符合成交条件的继续等待成交，超过了委托时效的订单失效。

四结算证券交易成交后，首先需要对买方在资金方面的应付额和在证券方面的应收种类和数量进行计算，同时也要对卖方在资金方面的应收额和在证券方面称为委托的执行，也称为申报或报盘。

证券交易所在证券交易中接受报价的方式主要有口头报价书面报价和电脑报价三种。

三成交证券交易所交易系统接受申报后，要根据订单的成交规则进行撮合配对。

符合成交条件的予以者向经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为委托。

证券经纪商接到投资者的委托指令后，首先要对投资者身份的真实性和合法性进行审查。

审查合格后，经纪商要将投资者委托指令的内容传送到证券交易所进行撮合。

这过程数量和相应的变动情况，资金账户则用来记载和反映投资者买卖证券的货币收付和结存数额。

二委托投资者需要通过证券经纪商证券经纪商职能般由证券公司行使的代理才能在证券交易所买卖证券。

在这种情况下，投资的参与证券交易所证券交易与接受证券交易所监管及服务的基本业务单位。

第二章证券交易程序考点证券交易程序开户开户有两个方面，即开立证券账户和开立资金账户。

证券账户用来记载投资者所持有的证券种类易业务。

从上海证券交易所和深圳证券交易所的相关管理制度看，交易席位代表了会员在证券交易所拥有的权益，是会员享有交易权限的基础。

二交易单元的含义交易单元是指证券交易所会员取得席位后向证券交易所申请设立取消会籍等。

考点五交易席位和交易单元交易席位的含义在传统意义上，交易席位是证券公司在证券交易所交易大厅内进行交易的固定位置，其实质还包括了交易资格的含义，即取得了交易席位后才能从事实际的证券交大违法违规行为而受主管当局处罚的情形。

特别会员可以申请终止会籍。

特别会员违反有关法律法规证券交易所章程和规则的，证券交易所可以责令其改正，并视情节轻重给予处分，如警告会员范围内通报批评公开批评易所特别会员的条件是依法设立且满年承认证券交易所章程和业务规则，接受证券交易所监管其所属境外证券经营机构具有从事国际证券业务经验，且有良好的信誉和业绩代表处及其所属境外证券经营机构最近年无因重券公司颁发会员资格证书，并予以公告。

四特别会员的管理境外证券经营机构设立的驻华代表处，若符合条件，经申请可以成为我国上海证券交易所和深圳证券交易所的特别会员。

境外证券经营机构驻华代表处申请成为证券交批准文件经营证券业务许可证企业法人营业执照章程及主要业务规章制度等。

证券公司申请文件齐备的，证券交易所予以受理，并自受理之日起个工作日内作出是否同意接纳为会员的决定。

证券交易所同意接纳的，向该证规定缴纳各项经费和提供有关信息资料以及相关的业务报表和账册。

接受证券交易所的监督等。

三会员资格的申请与审批证券公司申请成为证券交易所的会员，首先要将系列相关材料报送证券交易所，如申请书设立的营活动。

遵守证券交易所章程各项规章制度，执行证券交易所决议。

派遣合格代表入场从事证券交易活动深圳证券交易所无此项规定。

维护投资者和证券交易所的合法权益，促进交易市场的稳定发展。

按位等。

会员的义务证券交易所会员在享受权利的同时，也必须承担定的义务。

上海证券交易所和深圳证券交易所对这方面的规定也大致相同，主要有以下几方面遵守国家的有关法律法规规章和政策，依法开展证券经营位等。

会员的义务证券交易所会员在享受权利的同时，也必须承担定的义务。

上海证券交易所和深圳证券交易所对这方面的规定也大致相同，主要有以下几方面遵守国家的有关法律法规规章和政策，依法开展证券经营活动。

遵守证券交易所章程各项规章制度，执行证券交易所决议。

派遣合格代表入场从事证券交易活动深圳证券交易所无此项规定。

维护投资者和证券交易所的合法权益，促进交易市场的稳定发展。

按规定缴纳各项经费和提供有关信息资料以及相关的业务报表和账册。

接受证券交易所的监督等。

三会员资格的申请与审批证券公司申请成为证券交易所的会员，首先要将系列相关材料报送证券交易所，如申请书设立的批准文件经营证券业务许可证企业法人营业执照章程及主要业务规章制度等。

证券公司申请文件齐备的，证券交易所予以受理，并自受理之日起个工作日内作出是否同意接纳为会员的决定。

证券交易所同意接纳的，向该证券公司颁发会员资格证书，并予以公告。

四特别会员的管理境外证券经营机构设立的驻华代表处，若符合条件，经申请可以成为我国上海证券交易所和深圳证券交易所的特别会员。

境外证券经营机构驻华代表处申请成为证券交易所特别会员的条件是依法设立且满年承认证券交易所章程和业务规则，接受证券交易所监管其所属境外证券经营机构具有从事国际证券业务经验，且有良好的信誉和业绩代表处及其所属境外证券经营机构最近年无因重大违法违规行为而受主管当局处罚的情形。

特别会员可以申请终止会籍。

特别会员违反有关法律法规证券交易所章程和规则的，证券交易所可以责令其改正，并视情节轻重给予处分，如警告会员范围内通报批评公开批评取消会籍等。

考点五交易席位和交易单元交易席位的含义在传统意义上，交易席位是证券公司在证券交易所交易大厅内进行交易的固定位置，其实质还包括了交易资格的含义，即取得了交易席位后才能从事实际的证券交易业务。

从上海证券交易所和深圳证券交易所的相关管理制度看，交易席位代表了会员在证券交易所拥有的权益，是会员享有交易权限的基础。

二交易单元的含义交易单元是指证券交易所会员取得席位后向证券交易所申请设立的参与证券交易所证券交易与接受证券交易所监管及服务的基本业务单位。

第二章证券交易程序考点证券交易程序开户开户有两个方面，即开立证券账户和开立资金账户。

证券账户用来记载投资者所持有的证券种类数量和相应的变动情况，资金账户则用来记载和反映投资者买卖证券的货币收付和结存数额。

二委托投资者需要通过证券经纪商证券经纪商职能般由证券公司行使的代理才能在证券交易所买卖证券。

在这种情况下，投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为委托。

证券经纪商接到投资者的委托指令后，首先要对投资者身份的真实性和合法性进行审查。

审查合格后，经纪商要将投资者委托指令的内容传送到证券交易所进行撮合。

这过程称为委托的执行，也称为申报或报盘。

证券交易所在证券交易中接受报价的方式主要有口头报价书面报价和电脑报价三种。

三成交证券交易所交易系统接受申报后，要根据订单的成交规则进行撮合配对。

符合成交条件的予以成交，不符合成交条件的继续等待成交，超过了委托时效的订单失效。

四结算证券交易成交后，首先需要对买方在资金方面的应付额和在证券方面的应收种类和数量进行计算，同时也要对卖方在资金方面的应收额和在证券方面的应付种类和数量进行计算。

这过程属于清算，包括资金清算和证券清算。

清算结束后，需要完成证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移。

这过程属于交收。

清算和交收是证券结算的两个方面。

考点二证券账户管理证券账户的含义证券账户是指中国结算公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。

二证券账户的种类目前，我国证券账户的种类有两种划分依据是按照交易场所划分，二是按照账户用途划分。

按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户，分别用于记载在上海证券交易所和深圳证券交易所上市交易的证券以及中国结算公司认可的其他证券。

按用途划分，证券账户可以划分为人民币普通股票账户人民币特种股票账户证券投资基金账户和其他账户等。

三开立证券账户的基本原则开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则。

合法性合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。

真实性真实性是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿。

四证券账户开立流程和规定证券公司和基金管理公司等特殊法人机构开立证券账户，由中国结算公司上海分公司和深圳分公司直接受理。

这类特殊法人机构投资者需要前往中国结算公司上海分公司和深圳分公司现场办理开户手续。

自然人及般机构开立证券账户，可以通过中国结算公司上海分公司和深圳分公司委托的分布在全国各地的开户代理机构办理。

投资者通过开户代理机构开立证券账户账户用于存放客户交存的担保证券公司因向客户融资融券所生债权