纳税所得额所得税税后利润公积金公益金等可分配利润本年未分配利润累计未分配利润投资利润率投资利税率项目财务现金流量表附表单位万元序号项目合计建设期生产期第三年第四年第五年第六年第七年第八年第九年第十年第十年第十二年现金流入销售收入回收固定资产余值回收流动资金现金流出建设投资流动资金经营成本销售税金及附加所得税净现金流量税后累计净现金流量税后净现金流量税前累计净现金流量税前计算指标所得税前所得税后财务内部收益率财务内部收益率财务净现值万元财务净现值万元投资回收期年含年建设期动态投资回收期年含年建设期财务敏感性分析成果表附表序号项目基本方案固定资产投资经营成本销售收入全部投资财务内部收益率较基本方案增减金融中心大夏建成将促进金融业专业化运作，确保金融机构安全有效运作。

例如，金融中心大夏所配套高效稳定安全通信电力等各项基础配套设施可以由多家金融机构共享，从而金融机构可以将诸如中心金库容灾备份中心后台处理中心数据中心等机构集中于金融中心大夏，为金融机构安全有效运作提供了必需基础条件。

新区金融中心大夏建成可以降低金融机构经营成本。

拟兴建金融中心大夏选址于新区，配套出台扶持性政策，使得办公场所租金成本相对较低，能大大节约租金成本。

另外，相关硬件设备和交通网络等集中配套，又进步降低了企业运营成本。

新区金融中心大夏建设将促进金融人才培养和交流。

利用金融中心良好环境和产业集聚效应，金融中心大夏将集中建设金融机构内部以及行业认证培训中心，对相关人才培养集聚和交流，金融知识扩散和创新都有着重要意义。

本项目建设将为市带来良好直接和间接经济效益新区金融中心大夏建目录第章总论项目概况项目提出背景项目建设必要性项目定位可行性报告编制依据主要技术经济指标第二章市场前景分析第三章建设规模和建设内容建设规模建设内容第四章建址选择建址状况建址条件项目发展优势第五章建筑方案建筑设计指导思想与原则项目总体规划方案建筑方案地下金库设计主要设备配置配套设施第六章节能节水设计依据设计采用节能标准节能措施节能机构第七章环境保护编制依据设计采用标准环境现状基本原则主要污染源和污染物污染治理措施核准通过，归档资料。

未经允许，请勿外传，生态保护绿化环境管理和监测环境影响分析第八章劳动安全卫生与消防职业安全卫生消防消防给水第九章组织机构与人力资源配置组织机构人力资源配置第十章项目实施进度项目建设期项目实施计划第十业就可保本经营，而不至于亏损，可见项目经营风险还是较小。

敏感性分析通过对项目投资经营成本及营业收入诸因素变化敏感性分析可得，在项目可行性区域内，允许营业收入经营成本投资增加或降低幅度均超过，其中营业收入敏感程度最高，经营成本次之，固定资产投资敏感程度最低。

该项目具有定抗风险能力，详见附表。

评价结论经以上分析和测算，本项目建设方案与规模是科学合理，技术设备工器具均符合经营要求，资金估算资金来源均能保证项目设计与经营需要，各项经济评价指标均达到国家行业投资者要求，项目抗风险能力较强，在经济上是完全可行。

具体情况详见附表。

第十三章可行性研究结论与建议结论本项目建设有利于加快市金融中心建设，降低金融机构经营成本，为市本地企业提供良好金融服务，促进市经济发展。

本项目符合国家产业政策，得到省市各级政府重点支持。

本项目建筑方案工程方案设备方案和环境保护方案可行，布局合理，投资规模适中。

财务评价表明，本项目经济效益较好，财务风险较小。

本项目实施将为承办单位带来可观经济效益。

综上所述，本项目是可行。

建议项目业主为实施本项目做了大量准备工作，自筹资金已到位，融资方案可行，本项目已具备实施条件，建议政府主管部门和金融机构给予支持。

本项目竣工运营后关键在于管理，四星级酒店建设完毕后建议委托知名酒店管理集团管理，以取得预期效益。

建设投资估算表附表单位万元序号建筑工程设备及工器具购置安装工程其它费用合计备注第部分工程费用酒店功能区平方米客房部平方米金融中心大夏平方米其他公建配套工程总图及运输工程给排水通信消防污水处理工程管网工程围墙及大门二第二部分其他工程建设费用土地费用建设单位管理费勘察设计费工程监理费招标代理费三第三部分预备费四第四部分建设期利息建设投资占合计固定资产折旧表附表单位万元序号年份折旧年限合计生产期项目第三年第四年第五年第六年第七年第八年第九年第十年第十年第十二年固定资产折旧合计原值折旧费净值建筑物原值折旧费净值设备原值折旧费净值无形资产及递延资产摊销表附表单位万元序号时间折旧年限合计生产期项目第三年第四年第五年第六年第七年第八年第九年第十年第十年第十二年无形资产及递延资产摊销合计原值摊销费净值土地原值摊销费净值其他原值摊销费净值燃料动力消耗表附表单位万元序号项目或名称规格单位单价元年耗成本万元备注水吨电合计销售及税金附加表附表单位万元序号名称单位经营期年份第三年第四年第五年第六年第七年第八年第九年第十年第十年第十二年达产率总营业收入营业税金及附加营业税城乡维护建设税教育附加税金总成本费用估算表附表单位万元序号项目合计生产期第三年第四年第五年第六年第七年第八年第九年第十年第十年第十二年原料燃料及动力工资及福利费修理及维护费折旧费摊销费管理费用营业费用财务费用总成本费大梁路只有个营业网点。

农村信用合作社只分布在郊区且只有几个网点。

在新区目前无家银行营业网点，新区企事业单位办理各类金融业务必须要到旧城区域里办理，即浪费时间和人力物力又不方便。

小额贷款公司目前市只有家，汴西新区民生小额贷款有限公司，办公地点位于金明东街且办公场所为租赁用房，面积小，不利于发展业务。

即将注册成立村镇银行目前仍无找到合适办公及营业网点。

贷款担保类企业布局比较分散且无明显办公地点，形象差无固定办公场所也不利于业务开展。

目前，西区金融营业机构除中国农业银行和市商业银行在金明广场附近建有市中心支行外，其他中国工商银行中国银行中国建设银行农信社中国邮政储蓄都分布在市中心区域。

在新区目前尚无家银行营业网点，不能满足新区企业和居民服务。

随着银行业商业化运作，目前除了前述四大国有商业银行和农信社，市商业银行邮政储蓄外，国内知名浦发银行广发银行光大银行民生银行交通银行等在市目前尚无家，不利于市场布局和竞争，不利于提高金融业服务水平。

有些有意进入市金融业银行因无合适办公地点及营业网点，时也无法进入，形成了市银行营业网点少布局不合理，金融服务类不齐全局面，不利于市工业发展，不能为企业提供良好金融服务平台。

金融业整体格局主要呈现下特点旧城区仍是金融商业重心，该项目所在新区金融中心发展潜力巨大。

鼓楼广场马道街中山路等核心路段商业氛围浓厚形成了目前商业中心但档次较低。

旧城金融业主要满足旧城居民消费。

针对政务商务人士居民和企业高端理财场所较少。

银行布局营业网点不合理，服务业务不齐全，银行类企业品牌少，行业竞争不公平。

可以体现经济发展成果，展现经济活力银行金融类商业服务项目空缺。

个地方经济如何，要看当地有多少家银行。

市经济已进入高速增长期，目前工商业发展速度与金融服务水平滞后形成剪刀差，将给项目带来巨大消费支撑。

体化加速进程，也必将造成乃至郑州金融服务格局重构，本地金融市场将重新洗牌，而随着政府规划，城市向新区发展，项目必将成为未来金融业真正中心。

目前，已有意向进入此项目有广东发展银行，上海浦东发展银行，中国民生银行，中国邮政储蓄银行，中国银行，中国建设银行，中国农业发展银行，中国光大银行，招商银行，中国农村信用联社，市东方村镇银行，民众担保公司及市汴西新区民生小额贷款股份有限公司和相关投资担保理财等企业，项目前景广阔。

市直都在进行城市复兴探讨与尝试，如今迎来了中原崛起历史机遇，市需要个载体去反映复兴历程，区象征个辉煌时代来临，区汇集民众成功喜悦，去展现政府成就。

消费者都具备个求新求变心理，本项目所引进其他商业银行类企业和商务酒店服务理念元素，又是有定浓郁特色文化产品及服务，这对聚集人气非常章投资估算及资金筹措投资估算依据项目建设投资估算资金来源与筹措第十二章财务评价编制依据基础数据流动资金估算项目总投资投资使用计划与资金筹措年销售收入和年销售税金及附加估算总成本费用估算利润总额分配财务盈利能力分析不确定性分析评价结论第十三章可行性研究结论与建议结论建议相关附表附表建设投资估算表附表固定资产折旧估算表附表无形资产及递延资产摊销表附表燃料动力消耗表附表销售税金及附加表附表总成本费用估算表附表损益和利润分配表附表项目财务现金流量表附表财务敏感性分析成果表第章总论项目概况项目名称新区金融中心大厦建设项目可行性研究报告承办单位中有限公司项目拟建地点新区大道以北，号路以西区域项目建设工期按照统规划，分期实施原则进行开发建设，计划年内完成，即从年月开始立项规划，年月底建成投入运营。

项目预期目标本项目投资亿元，建设金融大夏座，四星级高档酒店两座，工程总占地亩，总建筑面积平方米。

本项目定位立足于优势缺口定位理论，并依据适度超前性差异性市场导向性创新性价值性五大原则，着力打造时尚生活金融商业高档商务活动集理财金融服务商务洽谈商务居住观光社交于体复合主题现代化金融商业方案，力求使本项目成为市新建筑标杆金融标杆商住标杆城市复兴象征。

项目提出背景位于豫东平原，西距河南省会郑州公里，北临黄河与新乡市隔河相望，南接许昌市和周口地区，东临商丘市和山东省菏泽市，是河南省东部地区重要中心城市，国家历史文化名城，旅游胜地。

全市总面积平方公里，人口万，其中耕地面积千公顷，市区面积平方公里，市区人口万，辖尉氏县杞县通许县兰考县县五县和鼓楼区龙亭区禹王台区顺河回族区金明区五区。

经济基础低，目前已进入高速增长启动期三大产业比例均衡，第二第三产业发展潜力大人口集中分布在旧城区，逐渐向新城区转移旅