新源发地产签订新的抵押合同，并准备套现房抵押资料提交给房管局，办理新源乐汇城现房抵押登记，我公司取得新源乐汇城现房他项权利证书与解除在建工程抵押同办理，同时解除新源发地产股权质押。新源国际财富中心信托贷款合同抵押合同保证合同将办理强制执行公证。第二部分融资主体石家庄市新源发房地产开发有限公司信托资金收回来源新源国际财富中心项目销售收入新源乐汇城租金收入新源发商贸城租金收入新源乐汇城银行经营性物业贷款等可作为归还信托贷款本息的还款来源。年，但新源发地产于期满个月时至少偿还信托贷款本金，展期后，每年至少偿还信托贷款本金，至全部信托贷款本金偿还完毕止。次性偿还信托贷款本金。如信托存续期满个月时，新源发地产无法偿还全部信托贷款本金，则期限延长地产每半年至少偿还万元贷款本金，信托存续期满个月时，归集剩余信托本金的，个月时归集至剩余信托本金的，个月时归集至剩余信托本金的，信托存续期满个月时，新源发地产易对手年化融资成本占比公司总收入万元本项目公司年化收益率同类项目公司平均年化收益率风险资本年化收益率本项目风险资本年化收益率同类项目平均风险资本年化收益率信托资金退出方式信托存续期间，新源发单累计计提风险资本金额集合自营信托期限年，期满个月后，企业可提前还款信托资金使用方式贷款信托资金募集方式集合公司直销或委托证券募集或银行销售单委托人是否移交债权交易对手总融资成本万元交信托资金规模万风险系数计提风险资本金额万元交易对手所属集团存续项目累计融资余额家庄市新源发房地产开发有限公司交易对手人民银行征信信息查询情况截至年月日，人民银行企业基本信用信息报告显示，该企业贷款余额为元，无未结不良信贷记录。本情况表信托方案要点项目名称新源国际财富中心信托贷款项目集合资金信托计划项目我司推荐人我司统筹不低于公司总收入万元项目合作机构合作机构名称支付费用金额万元占我司净收入之比交易对手名称石九部分结论项目基,第第七部分风险分析和控制措施第八部分信托收益分配表第六部分信托方案第五部分还款来源分析第四部分抵押物情况分析第二部分融资主体石家庄市新源发房地产开发有限公司第三部分新源国际财富中心项目情况简介新源国际财富中心信托贷款项目集合资金信托计划可行性报告市场开发部北京年月第部新源国际财富中心信托贷款项目集合资金信托计划可行性报告市场开发部北京年月第部分项目背景及交易结构第二部分融资主体石家庄市新源发房地产开发有限公司第三部分新源国际财富中心项目情况简介第四部分抵押物情况分析第五部分还款来源分析第六部分信托方案第七部分风险分析和控制措施第八部分信托收益分配表,第九部分结论项目基本情况表信托方案要点项目名称新源国际财富中心信托贷款项目集合资金信托计划项目我司推荐人我司统筹不低于公司总收入万元项目合作机构合作机构名称支付费用金额万元占我司净收入之比交易对手名称石家庄市新源发房地产开发有限公司交易对手人民银行征信信息查询情况截至年月日，人民银行企业基本信用信息报告显示，该企业贷款余额为元，无未结不良信贷记录。信托资金规模万风险系数计提风险资本金额万元交易对手所属集团存续项目累计融资余额单累计计提风险资本金额集合自营信托期限年，期满个月后，企业可提前还款信托资金使用方式贷款信托资金募集方式集合公司直销或委托证券募集或银行销售单委托人是否移交债权交易对手总融资成本万元交易对手年化融资成本占比公司总收入万元本项目公司年化收益率同类项目公司平均年化收益率风险资本年化收益率本项目风险资本年化收益率同类项目平均风险资本年化收益率信托资金退出方式信托存续期间，新源发地产每半年至少偿还万元贷款本金，信托存续期满个月时，归集剩余信托本金的，个月时归集至剩余信托本金的，个月时归集至剩余信托本金的，信托存续期满个月时，新源发地产次性偿还信托贷款本金。如信托存续期满个月时，新源发地产无法偿还全部信托贷款本金，则期限延长年，但新源发地产于期满个月时至少偿还信托贷款本金，展期后，每年至少偿还信托贷款本金，至全部信托贷款本金偿还完毕止。信托资金收回来源新源国际财富中心项目销售收入新源乐汇城租金收入新源发商贸城租金收入新源乐汇城银行经营性物业贷款等可作为归还信托贷款本息的还款来源。风险控制措施保证公司实际控制人谷献余及其配偶提供连带责任担保抵质押抵质押物权属位置形态面积等基本情况新源国际财富中心地下层至地上五层全部商业即新源乐汇城先办理第二顺位在建工程抵押，待年月左右取得房产证后，再办理现房抵押。新源乐汇城建筑面积为平方米，相应分摊的土地使用权面积为平方米。二新源发公司股权质押，待新源乐汇城取得房产证并办理现房抵押后再解除质押。抵质押物的评估机构评估价值抵质押率等根据九鼎评估公司出具的评估报告，新源乐汇城市场价值约为亿元，抵押率约为。其他其他信托资金分两笔发放，第笔支付给第抵押权人，待第抵押权人办理注销抵押登记，我公司升为第抵押权人后再发放第二笔信托贷款。结论交易对手实力雄厚且合作历史良好本项目的交易主体为石家庄市新源发房地产开发有限公司，风险控制措施充足足值优质资产抵押实际控制人及其配偶提供连带责任担保还款来源充足第部分项目背景及交易结构项目背景石家庄市新源发房地产开发有限公司简称新源发地产于年月日与石家庄市国土资源局签订国有建设用地使用权出让合同合同编号，取得了新源国际财富中心项目用地，并交纳了全部亿元地价款。新源国际财富中心项目位于石家庄的中山路旁，处于河北省省会城市的中心，是石家庄的商业核心地区，交通十分便利，已被石家庄市政府列入重点商贸流通企业项目。该项目集现代化商业办公和高级公寓为体，拥有国际国内品牌服装专卖店精品会展商业贸易公寓等现代化商业综合设施。该项目聘请了国内顶级规划设计机构，吸取国内外先进的设计理念和实例精华进行规划设计，已成为河北省会既具有实用性又具有前瞻性的现代化建筑之。现新源发地产欲向我公司申请万元贷款，用于偿还新源国际财富中心项目前期借款及支付工程款，期限为年，项目的销售回款作为还款来源。新源乐汇城在建工程及土地作抵押。二信托交易结构项目组在综合考虑其项目条件公司现状监管法规等情况下，拟通过发行新源国际财富中心信托贷款项目集合资金信托计划，募集资金万元，用于偿还新源国际财富中心项目前期借款及支付工程款，期限为年，期满个月后，企业可提前还款，按季付息。放款后企业每半年偿还不少于万元贷款本金。信托存续期满个月时，归集剩余信托本金的，个月时归集至剩余信托本金的，个月时归集至剩余信托本金的，信托存续期满个月时，新源发地产次性偿还信托贷款本金。如信托存续期满个月时，新源发地产无法偿还全部信托贷款本金，则期限延长年，但新源发地产于期满个月时至少偿还信托贷款本金，展期后，每年至少偿还信托贷款本金，至全部信托贷款本金偿还完毕止。本项目的保证措施为抵押担保新源乐汇城项目已竣工并正式营业，房产证正在办理之中，新源发地产先将新源乐汇城以在建工程形式第二顺位抵押给我公司，待年月左右新源发地产取得新源乐汇城的房产证后，再办理新源乐汇城现房抵押。新源国际财富中心项目总建筑面积平方米，土地使用权面积为平方米。新源乐汇城为新源国际财富中心项目的地下层至地上层，建筑面积为平方米，相应分摊的土地使用权面积为平方米。根据九鼎评估公司出具的评估报告，新源乐汇城市场价值约为亿元，抵押率约为。企业实际控制人谷献余及其配偶提供连带责任担保新源发地产实际控制人谷献余及其配偶为新源发地产到期还本付息提供个人连带责任担保。新源发地产股权质押新源发地产股权质押给我公司，待新源乐汇城取得房产证并办理现房抵押后再解除股权质押。三项目操作要点本信托计划操作要点如下信托资金用于偿还新源国际财富中心项目开发期间的借款主要借款人为河北省金融租赁有限公司，借款金额为亿元，抵押物为新源乐汇城地上层商业及支付工程款。信托资金分两笔支付。第笔信托贷款发放条件为新源发地产河北省金融租赁有限公司与我公司签署三方协议，协议中约定河北省金融租赁有限公司的借款金额抵押部位及面积新源发地产在河北省金融租赁有限公司指定的银行开户，印鉴章由河北省金融租赁有限公司及我公司预留，我公司在办理完毕新源乐汇城第二顺位抵押后，将第笔信托资金汇至此账户，河北省金融租赁有限公司将注销新源乐汇城抵押登记资料交至房管局，待我公司取得房管局出具的同意办理注销抵押登记收件单后，我公司配合盖预留印鉴章，将第笔信托资金汇至河北省金融租赁有限公司指定账户。第二笔信托贷款发放条件为我公司升为新源乐汇城项目第抵押权人后，再发放第二笔信托贷款。新源乐汇城先以在建工程形式抵押给我公司，待年月左右新源发地产取得新源乐汇城的房产证后，我公司再与新源发地产签订新的抵押合同，并准备套现房抵押资料提交给房管局，办理新源乐汇城现房抵押登记，我公司取得新源乐汇城现房他项权利证书与解除在建工程抵押同办理，同时解除新源发地产股权质押。新源国际财富中心信托贷款合同抵押合同保证合同将办理强制执行公证。第二部分融资主体石家庄市新源发房地产开发有限公司公司简介石家庄市新源发房地产开发有限公司以下简称新源发，成立于年月日，注册资本万元，注册地址石家庄市桥东区正东路号，企业法定代表人谷献余，具有房地产开发二级资质。公司成立于年月日，注册资本万元人民币，其中石家庄市东诚市场建设开发有限公司出资万元，出资占比为绍兴县新望盛贸易有限公司出资万元，出资占比为。年月日，该公司增加注册资本万元，变更后注册资本为万元，其中石家庄市东诚市场建设开发有限公司出资万元，占比为绍兴县新望盛贸易有限公司出资万元，占比为谷献余出资万元，占比为万元。年月日，该公司股权变更，变更后谷献余出资万元，占比为张建国出资万元