术方案等方面进行详细分析，最终形成可行性研究结论。本报告的预期读者为对该项目进行论证分析的专家委员会项目实施小组和未来管理应用的相关部门。对建议方案描述第三章技术方案对现有系统的分析系统需求概述第二章系统需求概要及现状参考资料项目约束条件项目实施条件条件和约束项目使用部门项目预期目标项目背景项目所要解决的问题项目名称项目背景和目标可行性研究目的概述概述可行性研究目的项目背景和目标项目名称项目所要解决的问题项目背景项目预期目标项目使用部门条件和约束项目实施条件项目约束条件参考资料第二章系统需求概要及现状系统需求概述对现有系统的分析第三章技术方案对建议方案描述和现有系统的比较和相关系统的关系采用建议系统可能带来的影响对现有系统的影响保密和安全性实施风险第四章技术可行性评价第五章经济可行性预计投入成本及投资期项目预计投入成本项目投资期项目效益分析第六章社会可行性第七章可选技术方案第八章结论意见概述可行性研究目的移植推广外汇会计网络系统项目可行性研究的目的是明确项目实施的迫切性和必要性，充分论证项目实施的有利和不利条件，并从业务可行性技术可行性经济效益以及开发的系统方案与技术方案等方面进行详细分析，最终形成可行性研究结论。本报告的预期读者为对该项目进行论证分析的专家委员会项目实施小组和未来管理应用的相关部门。项目背景和目标项目名称本项目的全称移植推广外汇会计网络系统项目项目所要解决的问题是改变目前外汇会计核算的落后局面，从目前的单机多用户方式转变为客户服务器方式，依托目前已经建立起来的城市综合网络，使信息得到有效的集中，为全行本外币会计核算体化打下良好的基础二是统会计制度得到有效的贯彻实施，使会计信息质量得到显著提高三是逐步实现与其他业务系统的实时连接，使其他业务系统的能力和效率得到充分发挥，从而极大的促进外汇业务的稳步健康发展。项目背景年代初，由于我行外汇业务正处于飞速发展阶段，为了使外汇会计人员从繁重的手工劳动中解脱出来，由总行科技部和国际业务部共同组织人员按照模拟手工记账的方式研究开发出外汇业务系统，简称。该系统依据中国建设银行外汇会计制度，采用单机多用户的实现方式。该系统在全国建行的推广基本达到了预期的目的。但是随着时间的推移，由于受系统最初设计思想的局限，该系统已无法满足外汇业务迅猛发展的需要，存在的问题愈来愈发突出，主要体现在如下几个方面单机多用户的架构难以适应业务发展和管理的要求，特别是在这样基础上根本无法实现总行要求的数据集中加之该系统只能提供有限的账务信息，对管理所要求的客户信息等，只能依靠手工采集，而且需层层汇总，信息加工即不及时也不准确，难以满足经营决策和市场拓展的需要，同时也无法真正意义上实现我行以客户为中心的经营理念。系统的适应性较差。上线后，由于业务的发展以及相关制度的变化，曾对该系统进行过几次升级改造，但都仅解决了暂时的需求，系统的性能并未得到有效的提高。年月日，统会计制度正式实施，但苦于的修改难度，未对其进行适应性改造，目前仅是通过对照表的方式加以解决，实际上统会计制度在外汇业务上并未得到真正的贯彻实施。也正因为如此，目前的外汇总账传输仍然只能通过硬性归并和部分手工采集，这方面造成环节多劳动量大，直接影响到信息的及时性另方面也导致了部分数据指标扭曲，影响到信息的真实性。从过去几个月的情况看，几次全行总账汇总数据指标出现异常，经分析大多是由于外汇总账数据归并欠准确所致。缺乏足够的技术人员支持维护，存在系统运行风险。上线以来，已经多次生机和修改，参与的技术人员和业务人员更换频繁，无论总行还是分行，能够全面掌握的人员已经很少，旦遇到故障或需修改，就会出现困难，这也就是至今未对该系统进行实质性改造的原因之。针对上述问题，早在年，当时的国际业务部在分行的强烈呼吁下，就提出对进行网络化改造，但由于种种原因未能实现。年月，我国正式加入，这标志着银行业将在未来的至年内向外资银行全面开放，外汇业务将首当其冲受到冲击。从近几年我行外汇业务的发展情况来看，由于长期以来在外汇业务电算化方面欠账较多，已经显现出业务下滑效益下降的趋势，更令人担忧的是，这种趋势并没有终止，而且由于我行外汇业务的落后现状，已经波及到本币业务，已经出现些企业因本外币体运作的需要，正在逐步将人民币业务移到其他银行办理。面对竞争十分激烈的局面，我行只有尽快推出先进的网络化外汇会计系统，向客户提供高效的服务，辅以我行的优质服务态度，才能在保住市场份额的基础上，和其他银行争夺国际业务市场，争取到更多资金实力雄厚国际结算业务频繁的大型企业，这样既可以给我行带来大量的资金国际结算和结售汇等中介业务收入，又可以给我行带来大量的存款从而带来存贷利差方面的收入。到目前为止，些分行都采取了积极的态度进行了许多有益的探索，厦门分行于年研究开发了外汇会计网络系统，经过段时间的运作，特别是经过年年终决算，证明该系统是稳定可靠的。厦门分行外汇会计网络系统能够节省大量的人力资源耗费和时间耗费，实现全行张表，提供便捷的清算功能便于分行进行集中管理，有效防范内控风险为国际业务集约经营创造条件该系统能够有效地利用数据库资源，为呼叫中心等创造条件为分行集中信贷经营创造条件，有利于推行本外币体化综合柜员。该系统的使用，会计报表统生成，节省了网点和分行外汇会计人员的大量报表编制时间，方便技术人员进行维护，还可以节约系统维护人员的大量时间。年月日至月日，总行会计部组织人员赴大连福建和厦门分行进行了实地调查，重点了解了这几家分行本外币体化和外汇会计网络化的运作和开发情况。年月日至月日，总行会计部会同信息技术部及部分省市分行的业务和技术人员二次对厦门分行外汇会计网络系统进行考察。经过以上两次的调查比较，提出了应尽快改变外汇会计系统落后局面的建议。鉴于厦门分行外汇会计网络系统基本涵盖了目前我行外汇业务品种，并且该系统执行新的统会计制度，系统设计比较先进，灵活性和适应性较强，具有定的推广价值。项目预期目标实现外汇会计网络化，以统会计制度为基础，实现外汇业务数据全集中。对前台操作模式进行改革，实现交易驱动。以交易为单位进行操作稽核信息处理引进事前授权机制，实现外汇会计业务柜员制实现交易和帐务分离强化内控风险管理，建立重要单证控管体制，实现信贷指标核定集中管理全面贯彻级分行经营模式。取消分支行之间资金清算，以信息传递代替传统的清算方式，取消分支行之间外汇买卖平盘，分行集中控制敞口头寸，集中运用资金。实现与国际结算系统个人实盘外汇买卖系统股银证通系统等系统的实时接口功能，提高周边系统的功效。充分考虑与企业电子银行网上银行呼叫中心等周边系统的接口，系统具有可扩展性。满足信息系统数据采集需要。实现以客户为中心的信息管理机制，可以对客户在我行所有业务进行跟踪分析，对客户贡献进行量化分析，为客户个性化服务提供资料可以根据不同的分类标准对信息包括交易信息和帐务信息进行加工