作为临柜柜员，天的工作流程为签到出库日间操作日终平账签 退。通过本模块的学习与训练，我们要掌握临柜柜员的基本业务操作。 作为名临柜柜员，每天办理日常业务前必须迚行柜员签到，即迚行注册，才能迚 入综合应用系统迚行业务操作。 主管开机刷卡登陆签到界面输入密码登陆业务界面 实训目标熟练掌握签到的操作程序 学会操作密码的设置和修改。 操作要点主管开机 柜员签到是在柜员终端进行，在签到前必须由三级以上主管进行主机开机。 问问为什么要由主管开机 模块临柜岗位训练 模块签到 我知道，是为实现综合应用系统的安全性，对柜员进行操作权限认定。 操作要点二临柜柜员刷卡 在主机开启成功后，临柜柜员用自己的权限卡刷卡，登陆签到界面。 柜员签到 柜员号 键盘密码 请选择确认重输退出 小常识 银行安全性操作的发展输入密码刷卡输入密码手纹辨识。 相关知识 权限卡管理规定 权限卡是指业务人员在办理业务时所必须持有的，表明控制其业务处理权限范围的磁卡。 权限卡是实现会计业务处理事权划分事中控制的重要手段之。权限卡实行严格管理， 具体规定如下 已签发正在使用的权限卡由持卡人自行随身携带或入柜屉保管，自负其责，严禁 随意摆放或转交他人使用。 业务人员调动工作时，如仍从事全功能银行系统上机操作工作，且调动范围在其权限 卡签发行的管辖范围内，则由权限卡签发行的人事部门对其权限卡内容进行调整如调动范围 在其权限卡签发行的管辖范围外，则应交回权限卡，在新的工作单位领取新的权限卡。 因人员变动临时离岗学习休假岗位变动等原因引起的暂时离岗天以上情况， 要于变动当日最迟日内在业务人员信息调整申请表中填明原因，经业务主管批准， 权限卡改为待启用状态，双人签封后，统入库保管。 已签发启用的权限卡以及权限卡信息变动均需在柜员登记簿上登记。 丢失后又找回的权限卡视同作废的权限卡处理。 因保管使用不当或其他原因作废的权限卡应于下个工作日前在柜员登记簿上 登记，注明原因，并逐级上缴至二级分行或直属分行会计结算部门统保管。 操作要点三临柜柜员输入柜员号操作密码 柜员号柜员号是柜员在个中心范围内的唯标识，也是柜员进入综合应用系统的唯 合法身份，通常为位字符字母或数字，由系统运行中心按营业机构编码分配。经管 辖行批准后，九级主管对所属柜员号可进行增加减少修改。 操作密码每个业务人员首次使用权限卡时或权限卡处于待启用状态时，由会计结算部门 负责人在计算机上为其启用权限卡，设定初始密码。 操作密码的设置可使用数字或英文字母进行组织，但不得使用初始密码或简单的重复 数字顺序数字，并要严格保密，防止泄露，且每月至少要更换次操作密码。 输入密码柜员号后，签到完成，进入柜台交易画面。 插入柜台交易画面软件页 若修改密码，需通过输入交易代码，进入修改密码界面。插入修改密码界面 软件页 直接在新密码栏两次输入新的密码，否则回车即可。 案例分析密码泄露的风险。 案例 年月日，银行分理处业务自查发现了辖内储蓄所杨诈骗盗用银行资金 万元的特大案件。 这起案件是分理处在检查内部往来业务时，发现该所与分理处辖内往来科目余额差额较大， 立即采取紧急措施，组织人员反复核查账务，查找原因。月日，监控嫌疑人该办事处工作 人员杨，在大量事实面前，经政策攻心，被迫交代了侵占银行资金的部分犯罪事实。经查， 杨从年月至年月，利用工作之机盗用别的柜员操作密码，私自填制出库票， 偷盖该所印章并签他人名字，先后出库提取现金和转账笔，万元。 经公安机关和专案组共同努力，查清了万元去向。杨被逮捕，其他个有关责任 人分别给予了行政处分和经济处罚。 分析 有章不循，对账走过场，检查流用形式。行所往来科目按规定每月必须对账，但该所 个月没有对账。杨开始私自填写出库单，盗用储蓄所印章，光月就出库笔， 如果坚持当日对账，就可能及早发现案情。 责任心不强，防范意识差。杨案涉及几个不同岗位的操作权限，有的岗位人员也 曾对汤出示的票据表示过怀疑，但由于相信有操作密码设置，他人无法冒用，因而 就不再过问。并且，本应个月就应修改操作密码，应嫌麻烦长期不换，导致杨长 期冒用他人操作权限。这反映出工作人员责任心不强，防范意识差。 重要空白凭证管理不当，监或计算器上，先配主币，再配辅币。成把券 成叠券计算大数，零头数必须逐张清点。每配完种券别，折成金额从算盘上减去，算盘上的 金额减完，则款项配齐。笔款项配齐后，主管库柜员要自复遍，自复顺序与配款顺序相反， 复完种券别，折成金额加在算盘或计算器上，自复合计金额与凭证小写金额相符。 配款时，若要拆捆，需先卡够十把，再剪断绳结。要拆把零付时必须点够百张，分为十张 十叠或二十张五叠备用。 操作要点三柜员当面点清大数。 先查点捆数，逐捆卡把，验明每捆是否把，再检查封签与券别是否致，封签和绳索 有无破损和异常。无误后将券别捆数金额与出库单逐项核对相符。柜员可把各种票面分成九 平折或十九平折，按不同券别分别放入现金分格箱内。 清点时应做到操作定型用具定位手续严密有疑必复。 练练点钞。 操作要点四柜员打印现金出库单下半联交管库柜员。 临柜柜员通过输入交易代码，进入柜员领入现金这项交易界面。 柜员领入现金 领入柜员货币号 交易金额 输入领入柜员号货币号交易金额后回车，屏幕就将显示 柜员领入现金 领入柜员货币号 常用正常票面数量券别名称数量 壹佰元 伍拾元 贰拾元 拾元 伍元 贰元 壹元 伍角 贰角 壹角 再输入各券别数量，即可打印两联现金出库票，联留存，联交给管库柜员。 柜员现金入库不产生任何会计分录，只在登记簿中有所反映。 小常识 综合应用系统往往为柜员提供两种选择交易方式，是通过菜单选择，是通过直接输入 交易码选择交易，二者选即可。综合应用系统的每个交易都有个位数的标识，即交易码， 各银行由于采用的综合应用系统不同，故其各交易的交易码确定也不相同。 场景训练现金出库。 模拟角色柜员管库员 事件柜员从库房领入现金万元 操作提示正确填写现金出库单 清点现钞时要严格按照操作规程 模块重要空白凭证出库 实训目标了解重要空白凭证的种类，并熟悉其出库的基本流程。 基本知识重要空白凭证是指银行印制的经银行或客户填写金额并签章后即具有支付效力的 空白凭证，如支票银行汇票商业汇票不定额银行本票存折存单国债凭证银行卡 印签卡内部往来划收付款凭证电子清算划收付专用凭证等。 在重要空白凭证管理中，综合应用系统要求每个营业网点都要设个凭证库房每个办 理现金业务的临柜柜员，都要有个凭证箱。对于重要空白凭证，柜员要严格遵守先领用 再使用这操作流程。在使用中还必须按凭证号码从小到大顺序使用，不能跳号使用。 什么是凭证箱 我知道，它是系统为每个柜员自动建立的用于记录其保管的重要空白凭证数量，并控制柜 员按从小到大的凭证号顺序使用凭证的凭证保管箱，它也是家计算机虚拟凭证箱与实际物理凭 证箱的统。 相关知识 重要空白凭证票样。 操作要点柜员填写重要空白凭证出库单交管库柜员。 柜员根据业务量的情况，决定所要领取的空白重要凭证的数量种类，填写两联重要空 白凭证出库单，经主管同意后交管库柜员。 插入重要空白凭证出库单票样 你知道临柜柜员常需用的空白凭证有哪些吗 我知道，常用的空白凭证主要有活期存折定期存单折银行汇票银行卡等。 操作要点二管库柜员发出重要空白凭证。 管库柜员根据重要空白凭证出库单所填凭证种类数量登记重要空白凭证保管领用 登记簿，填写凭证起讫号码，交领入柜员。 插入重要空白凭证保管领用登记簿票样 小常识 凭证发放时，其起始号码必须为库存中该种类最小凭证号码。 操作要点三柜员清点签收。 柜员领取空白凭证后，逐份清点，正确无误后在重要空白凭证保管领用登记簿签收。 相关知识 重要空白凭证的管理规定 重要空白凭证实行专人管理。 重要空白凭证律纳入表外科目核算。 临柜柜员签发出售重要空白凭证时，必须按顺序使用，不得跳号。应有银行签发的重要 空白凭证严禁由客户签发和带出柜台签发。 营业期间领用重要空白凭证，应向管库柜员办理必要手续。营业终了，未用完的重要空白 凭证应在核点无误后入库保管。 营业机构负责人主管行长和上级行应不定期对重要空白凭证进行查库以核对账实，并记 录查库情况。 操作要点四柜员打印重要空白凭证出库单交管库员。 临柜柜员通过输入交易代码，进入柜员领入重要空白凭证这项交易界面。 柜员领入重要空白凭证 凭证种类 凭证起始号 凭证终止号 领入柜员号 输入凭证种类的代码通常为位数凭证起始号和终止号通常都为位数领入柜员号 通常为位数后，即可打印两联重要空白凭证出库单，联留存，联交管库员。 案例分析空白凭证管理不严 案例摘选自高教银行储蓄与出纳 年月日，支行收到该市中级人民法院下达的二审判决书，旷日持久的万元 储蓄纠纷案终于画上了句号，但给予我们的警示却远没有结束。 事情发生在年月，银行职工华为完成揽储任务，领出定期存单份，存单已盖 好该所业务专用章。当月，华找到邮局支局办理邮政储蓄业务的哥们儿鲁帮助组织 存款，鲁言称等些日子给办，现在没有存款。华将随身带来的空白存单给了鲁份，鲁 要求华那你签个字。华顺手从桌上拿过支圆珠笔，大笔挥，在出纳栏里签上了 自己的大名，于是就种下了祸根。 月，或找到鲁，因未搞到存款，便所要空白存单，鲁说已经仍了，华信以为真。 年月，鲁李及其找华，递过存单，华看后惊讶不已，对李说没有这回事，鲁 根本没有搞到存款。李迅速夺回存单。次日华赶到李家所要存单被拒绝，尔后有拖人说 情所要存单。种种私了办法均未奏效，李等人态度强硬。月，李向法庭正式起诉。 围绕存单是否有效，法庭双方律师开始艰苦的调查取证工作。经市公安局笔记鉴定，确认存单 上的华字样确系本人所写，在存单上其余文字数字均为鲁所写，复核栏里面王印章系 伪造。华陈述的有关空白存单给鲁以及签字，向鲁索要空白存单等经过均有多人名向法 庭举证。李述称其夫在华寝室向华交钱的经过，因鲁人已死，死无对证，真假难辩。 年月日，法庭依法判决李所持定期储蓄存单无效，鉴于被告方管理制度不严， 是造成本案的主要原因，应承担因此产生的切诉讼费用。 结案后，该支行引以为戒，在全辖区开展了重要空白凭证大清理，并对有关责任人进行严 肃处理。 分析