司现状监管法规等情况下，拟通过发行新源国际财富中心信托贷款项目集合资金信托计划，募集资金万元，用于偿还新源国际财富中心项目前期借款及支付工程款，期限为年，期满个月后，企业可提前还款，按季付息。

放款后企业每半年偿还不少于万元贷款本金。

信托存续期满个月时，归集剩余信托本金，个月时归集至剩余信托本金，个月时归集至剩余信托本金，信托存续期满个月时，新源发地产次性偿还信托贷款本金。

如信托存续期满个月时，新源发地产无法偿还全部信托贷款本金，则期限延长年，但新源发地产于期满个月时至少偿还信托贷款本金，展期后，每年至少偿还信托贷款本金，至全部信托贷款本金偿还完毕止。

本项目保证措施为抵押担保新源乐汇城项目已竣工并正式营业，房产证正在办理之中，新源发地产先将新源乐汇城以在建工程形式第二顺位抵押给我公司，待年月左右新源发地产取得新源乐汇城房产证后，再办理新源乐汇城现房抵押。

新源国际财富中心项目总建筑面积平方米，土地使用权面积为平方米。

新源乐汇城为新源国际财富中心项目地下层至地上层，建筑面积为平方米，相应分摊土地使用权面积为平方米。

根据九鼎评估公司出具评估报告，新源乐汇城市场价值约为亿元，抵押率约为。

企业实际控制人谷献余及其配偶提供连带责任担保新源发地产实际控制人谷献余及其配偶为新源发地产到期还本付息提供个人连带责任担保。

新源发地产股权质押新源发地产股权质押给我公司，待新源乐汇城取得房产证并办理现房抵押后再解除股权质押。

三项目操作要点本信托计划操作要点如下信托资金用于偿还新源国际财富中心项目开发期间借款主要借款人为河北省金融租赁有限公司，借款金额为亿元，抵押物为新源乐汇城地上层商业及支付工程款。

信托资金分两笔支付。

第笔信托贷款发放条件为新源发地产河北省金融租赁有限公司与我公司签署三方协议，协议中约定河北省金融租赁有限公司借款金额抵押部位及面积新源发地产在河北省金融租赁有限公司指定银行开户，印鉴章由河北省金融租赁有限公司及我公司预留，我公司在办理完毕新源乐汇城第二顺位抵押后，将第笔信托资金汇至此账户，河北省金融租赁有限公司将注销新源乐汇城抵押登记资料交至房管局，待我公司取得房管局出具同意办理注销抵押登记收件单后，我公司配合盖预留印鉴章，将第笔信托资金汇至河北省金融租赁有限公司指定账户。

第二笔信托贷款发放条件为我公司升为新源乐汇城项目第抵押权人后，再发放第二笔信托贷款。

新源乐汇城先以在建工程形式抵押给我公司，待年月左右新源发地产取得新源乐汇城房产证后，我公司再与新源发地产签订新抵押合同，并准备套现房抵押资料提交给房管局，办理新源乐汇城现房抵押登记，我公司取得新源乐汇城现房他项权利证书与强，公司营运正常，综合实力较强。

④盈利能力分析盈利能力分析年年年年月销售净利率销售毛利率资产司，资产管理公司对此项目亦比较认可。

第三，新源发地产拥有房地产二级开发资质及多年房地产开发经验，新源国际财富中心项目投资收益率高，拥有极大价格浮动空间，抗市场风险能力较强。

因此企业还款能力较强，且我公司后期处置手段较多，风险相对较小。

三信用风险及防范本信托计划所说信用风险，是指由于种种原因，新源发地产不按照合同约定支付资金占用费及特定资产收益权回购款，以及若实际控制人出现信用违约风险时担保方不履行连带责任保证担保义务风险。

新源发地产在石家庄当地拥有良好口碑及较高信用评价，担保方自身信用良好，出现信用违约可能性较小，且有优质资产抵押，因此，本项目风险相对较小。

第八部分结论经以上分析，项目组认为本信托计划交易结构清晰简单，资金运用符合监管要求还款来源充足，足以覆盖我司本金及资金占用费抵押物足值，升值潜力较大公司收入可观。

项目组建议推进本项目，妥否，敬请公司评委会进行评审。

市场开发部北京项目经理刘争春项目组成员王丽芳王明蓉部门经理刘争春年月附表签约商户情况览表乐汇城租赁收益明细表单位金额元，面积平方米注本项目租金收取方式分为抽成保底抽成保底两者取其高，三种方式，抽成意为与租户按营业额分成分成比例标注在月租金栏中，保底意为固定租金。

序号店铺号承租方楼层类型使用面积签约面积租金方式租赁年限年物业费年租金年租金物业月租金租户营业额沃尔玛中国投资有限公司超市保底年负楼小计八十五度北京餐饮管理有限公司楼餐饮抽成年，北京星巴克咖啡有限公司楼餐饮抽成年，米罗利奥上海商贸有限公司楼购物抽成年，石家庄酷动数码有限公司楼购物保底年，丝芙兰北京化妆品销售有限公司楼购物抽成年楼购物保底年北京坤泰恒时商贸楼购物保底年，有限公司西铁城福建福田服装集团有限公司楼购物保底年，河北东之杰运动产业发展有限公司三叶草楼购物抽成年，付美芳楼购物保底年，无印良品上海商业有限公司楼购物，抽成年绫志楼购物抽成年北京吉野家快餐有限公司楼餐饮取其高年，北京永和大王餐饮有限公司楼餐饮取其高年，天津肯德基有限公司楼餐饮取其高年，海恩斯莫里斯上海商业有限公司楼购物，抽成年西雅衣家中国商业有限公司楼购物，抽成年上海优衣派服饰有限公司楼购物抽成年，路娜特丽北京眼镜销售有限公司楼购物取