。

面对竞争十分激烈的局面，我行只有尽快推出先进的外汇会计网络 系统，向客户提供高效的服务，辅以我行的优质服务态度，才能在保住 市场份额的基础上，和其他银行争夺外汇业务市场，争取到更多资金实 力雄厚外汇业务量大的优质企业。

这样既可以给我行带来大量的资金 国际结算和结售汇等中介业务收入，又可以使我行吸收大量存款，获取 存贷利差。

到目前为止，部分分行采取了积极的态度，在外汇会计电算化方面 进行了些有益的探索，厦门分行于年研究开发了外汇会计网络系 统，在年月份正式切换上线。

经过半年多的运作，特别是 年年终决算，该系统运行稳定可靠。

厦门分行外汇会计网络系统采用交易驱动模式，系统自动化程度较 高，可以节省大量的人力资源耗费，提高前台受理效率，规范会计核算 实现较为便捷的清算功能，大大提高外汇款项解付速度有利于分行集 中管理，有效防范风险，为国际业务集约经营创造条件。

年月日至月日，总行会计部组织人员赴大连福建和 厦门分行进行了实地调查，重点了解了这几家分行本外币体化和外汇 会计网络化的运作和开发情况。

年月日至月日，总行会计部会同信息技术部及部分省 市分行的业务和技术人员对厦门分行外汇会计网络系统进行了进步的 考察。

经过以上两次的调查比较，总行会计部提出了应尽快改变外汇会计 系统落后局面的建议。

鉴于厦门分行外汇会计网络系统基本涵盖了目前 我行外汇业务品种，并且该系统执行新的统会计制度，系统设计较为 先进，灵活性和适应性较强，具有定的推广价值。

年月日至月日，总行会计部信息技术部牵头，组织 北京海南河南福建江苏安徽苏州等分行的业务和技术人员， 在厦门召开了外汇会计网络处理系统需求研讨会。

与会代表致认为 厦门建行与厦门东南融通公司合作开发的外汇会计业务处理系统功能自动控制 重要单证的合法性，加强单证的管理。

建立较为完整的额度和指标控管，由信贷部门负责录入额度和指 标信息，柜员直接使用，由系统自动控制额度或贷款使用是否合法。

分 行通过系统对额度和贷款使用情况目了然，降低了信贷风险。

建立较为完整的授权控管体系，由有权部门人员预授权，系 统自动控制，降低业务风险，杜绝人为差错。

将外管政策管理尽量融入系统中，例如资本金账户限额管理 结算账户限额管理等。

增加抹账等特殊交易的流水，使系统的修改和删除保留痕迹，便 于内部稽核，防止内部人员作案。

引言 编写目的 根据银行应用开发项目可行性研究实施细则的要求，为了使 外汇会计网络处理系统项目能够尽快实施，为项目的研制开发打好基础， 保证项目开发的质量，特编写该系统可行性研究报告。

该可行性研究报 告明确项目实施的迫切性和必要性，充分论证项目实施的有利和不利条 件，并从业务可行性技术可行性经济效益以及开发的系统方案与技 术方案等方面进行详细分析，最终形成可行性研究结论。

本优化需求说明书的预期读者为对该项目进行论证分析的专家委员 会项目实施小组和未来管理应用的相关部门。

项目背景和目标 项目名称 本项目的全称外汇会计网络处理系统项目 项目所要解决的问题 是改变目前外汇会计核算的落后局面，从目前的单机多用户方式转 变为以级分行为单位的外汇会计数据大集中，使信息得到有效的 核准通过，归档资料。

未经允许，请勿外传，集中，为全行本外币会计核算体化打下良好的基础二是使统会计 制度得到有效的贯彻实施，会计信息质量得到显著提高三是逐步实现 与其他业务系统的实时连接，使其他业务系统的能力和效率得到充分发 挥，满足外部监管和内部管理的要求，从而极大的促进外汇业务的稳步 健康发展。

项目背景 年代初，我行外汇业务正处于飞速发展阶段，为了使外汇会计人 员从繁重的手工劳动中解脱出来，由总行科技部和国际业务部共同组织 人员按照模拟手工记账的方式研究开发出外汇业务系会计部门。

在家分行种，依靠系统进行外汇会计核算的分行有家， 占其余四家大连上海厦门和深圳已经开发并使用了新的系 统用于外汇业务的会计核算。

调查情况详见下表 序号 行别外汇会计系统科目使用管理部门备注 总行营业部旧科目 北京旧科目国际业务部 天津旧科目会计部 河北旧科目国际业务部 山西旧科目国际业务部 内蒙旧科目国际业务部 辽宁旧科目国际业务部 大连外币会计网络化旧科目会计部 吉林旧科目国际业务部 黑龙江旧科目国际业务部 上海柜面系统统会计科目会计部 江苏旧科目国际业务部 苏州旧科目会计部 浙江旧科目会计出纳处正在系统改造 宁波旧科目国际业务部正在系统改造 安徽旧科目国际业务部 福建统会计科目国际业务部正在系统改造 厦门外汇网络版统会计科目会计出纳处 江西旧科目国际业务部 山东旧科目会计部正在系统改造 青岛旧科目国际业务部 河南旧科目国际业务部 湖北旧科目会计部正在系统改造 三峡旧科目国际业务部 湖南旧科目国际业务部 广东旧科目国际业务部正考虑系统改造 深圳外汇网络版旧科目会计结算部正考虑使用上海版 广西旧科目会计部正考虑系统改造 海南旧科目国际业务部 四川旧科目国际业务部 重庆旧科目会计部 贵州旧科目分行营业部 云南旧科目国际业务部正在系统改造 西藏没有开办 陕西旧科目国际业务部 甘肃旧科目国际业务部 青海旧科目国际业务部 宁夏旧科目会计处 新疆旧科目会计处 年月，我国正式加入，这标志着银行业将在未来的至 年内向外资银行全面开放，外汇业务将首当其冲受到冲击。

从近几年我 行外汇业务的发展情况来看，由于外汇业务电算化水平较为落后，已经 显现出业务下统，简称。

该系统依据银行外汇会计制度，采用单机多用户的实现方式。

该系 统在全国建行的推广基本达到了预期的目的。

但是随着时间的推移，受到系统设计思想的局限，系统已无法 满足外汇业务迅猛发展的需要，存在的问题愈来愈突出，主要体现在如 下几个方面 单机多用户的架构难以适应业务发展和管理的要求，特别是在这 样基础上根本无法实现总行要求的数据集中加之该系统只能提供有限 的账务信息，对管理所要求的客户信息等，只能依靠手工采集，而且需 层层汇总，信息加工既不及时也不准确，难以满足经营决策和市场拓展 的需要，也无法真正实现我行以客户为中心的经营理念。

系统的适应性较差。

上线后，由于业务的发展以及相关制度 的变化，曾对该系统进行过几次升级改造，但都只解决了暂时的需求，系统的性能并未得到有效的提高。

年月日，统会计制度正式 实施但苦于的修改难度，未对其进行适应性改造，统会计制度 在外汇业务上并未得到真正的贯彻实施。

也正因为如此，目前的外汇总 账传输仍然只能通过硬性归并和部分手工采集，方面造成环节多劳 动量大，直接影响到信息的及时性另方面也导致了部分数据指标扭 曲，影响到信息的真实性。

从过去几个月的情况看，几次全行总账汇总 数据指标出现异常，经分析大多是由于外汇总账数据归并不准确所致。

缺乏足够的技术人员支持维护，存在系统运行风险。

上线以 来，已经多次升级和修改，参与的技术人员和业务人员更换频繁。

无论 总行还是分行，能够全面掌握的人员已经很少，这也是至今未对该 系统进行实质性改造的原因之。

针对上述问题，早在年，当时的国际业务部在分行的强烈呼吁 下，就提出对进行网络化改造，但由于种种原因未能实现。

根据今年初会计部在全行进行的摸底调查结果显示，全行开办外汇 业务的级分行共家含总行营业部，西藏分行未开办，有家分 行的外汇会计仍然由分行国际业务部进行管理，其余分行按照总行的体 改思路，将外汇会计的管理纳入分 与个人实盘外汇买卖系统的关系 外汇会计网络处理系统项目提供标准接口数据格式，个人实盘外 汇买卖系统按照标准接口数据格式生成文件例如个人实盘敞口归集 文件个人实盘敞口清算文件等，该系统可以实现个人实盘外汇买卖系 统相关账务数据的批量入账，减轻前台人员工作量。

与国际收支申报系统的关系 外汇会计网络处理系统项目通过在相关交易中系统自动登记涉 外收入登记本对外付款登记本由申报人员事后逐笔判断是否需申报， 并进入相关申报单界面进行信息的补录，最后形成外管局国际收支申报 系统所要求的接口文件，由业务人员拷盘导入国际收支监测系统。

与外汇账户管理系统的关系 根据外管局外汇账户管理系统与外汇指定银行数据接口规范版要求，外汇会计网络处理系统项目从系统中直接采集原始的账户数据， 生成外管要求的数据文件对外报送。

主要包括以下几个数据表 账户开户信息表 账户收支余变动数据表 账户当天的借贷累计和余额数据。

账户收入明细数据表 账户当天发生的所有收入数据明细情况，包括涉外收入境内划转 购汇入账等。

账户支出明细数据表 账户当天发生的所有支出数据明细情况，包括涉外支出境内划转 账户结汇等。

与总账系统的关系 业务人员开户时，系统根据系列参数表自动生成统计代码。

日 终按照关于按新的总账科目报送金融统计指标数据体系的通知建总 函号和相关文件的要求，生成总账和补充指标文本。

总账系统可以直接利用外汇会计网络处理系统项目生成文本 文件，进行加工和对外报送。

与股清算系统的关系 由股清算系统负责系统报文的分解和生成工作。

外汇会计 网络处理系统项目与股清算系统建立接口关系，通过接口 外汇会计网络处理系统项目可以利用股清算系统分解后的报文进行业务处理 股清算系统利用外汇会计