验资报告确认。

城建发展有限公司直接隶属区政府管理，为区政府事业单位。

公司为 政府指定的区级机构，统筹各种资源，负责对全区危旧房拆迁和组织实施全区城 乡安置房建设和管理。

城建发展有限公司为有限责任公司，主营业务为房地产开发房屋销 售租赁土地整治物业管理从事建筑相关业务取得相关行政许可后。

旧城改造项目可行性研究报告 公司营业执照注册号码，证照合法有效，具备合规合法的 贷款主体资格。

公司由土地整治储备中心江南城市建设资产经营管理有限公司 南岸资产经营管理有限责任公司和征地办公室等共同出资成立，根据 公司章程具体的出资情况如下 股东姓名或名称出资额出资方式出资比例 土地整治储备中心万元货币和实物 江南城市建设资产经营管理有限公司万元货币 南岸资产经营管理有限责任公司万元货币 征地办公室万元货币 公司资信情况 公司自注册成立以来，未发生信贷违规违约情况，因此无不良信用记录。

公司组织管理 公司设立股东会，为公司权力机构，设立董事会经理和监事会管理公司时常经营 活动，公司依照国家法律规定制定了公司财务制度，主要负责人由各股东分别派出， 无不良经营事件发生。

同时该项目由危旧改造领导小组领导实施，领导小组由区长刘宝亚同志担 任组长，区委常委区政府副区长朱维同志和区常委王平昆同志担任副组长，相关部 门领导为成员。

公司实施总经理负责制的直线职能组织机构，统指挥，分级管理，下设个职 能部门，分别为 办公室合理有效地配置公司人力资源，为员工提供各项服务和保障，并通过 日常的行政管理达到公司运行的有序和高效行政办公室负责内部管理和对外接待， 协调有关工作 工程管理部工程管理部的主要职责包含三个方面现场管理技术管理和项目 报建，保渝北区巴南区和北部新区。

万平方米要改造的房屋，分危房 和旧房两部分，均指具有房屋产权产籍证明的房屋，住宅为万平方米，非住宅 万平方米。

按照个主体三个捎带的方式，对主城危旧房全面改造。

即除 万平方米的主体危旧房外，还将捎带改造违章建筑内环范围的城中村 目录 第章总论 项目概况 项目业主简介 评估的依据原则主要范围 评价结果 评估结论及建议 第二章承贷企业评价 借款人基本情况 公司资信情况 公司组织管理 人力资源配置 第三章项目建设背景及必要性 项目建设背景 项目建设的必要性 第四章地产及土地市场前景分析 中国房地产市场宏观经济分析 经济及城市建设发展 房地产市场概况分析 主城区房地产市场分析 土地市场分析 房地产业发展前景分析 第五章项目合法性评价 第六章拆迁内容规模及进度计划 拆迁内容和规模 项目进度计划 第七章投资估算及资金筹措 投资估算 资金筹措 资金使用管理计划 核准通过，归档资料。

未经允许，请勿外传，旧城改造项目可行性研究报告 第八章还款能力评价 还款来源 项目评价 贷款偿还能力分析 不确定性分析 评价结果 第九章项目风险评价 风险因素分析 不确定性分析 风险评价结论 第十章社会效益分析 第十章结论 旧城改造项目可行性研究报告 第章总论 项目概况 项目名称 旧城改造项目下称本项目 项目业主 城建发展有限公司 业主地址 街道东路号楼 法人代表 王伟 建设地址 ，东邻宏声路，南靠转盘百货，西临原西南大饭店，北临玛 瑙花园 整治规模及内容 项目总用地面积亩平方米 总拆迁面积平方米 其中住宅平方米非住宅平方米。

项目整治期限 本项目建设期拆迁整治工作计划年完成，销售及回款期年。

项目总投资及资金来源 本项目总投资万元，其中业主自筹万元，占项目总投资的 ，申请银行贷万元，占总投资的。

项目业主简介 城建发展资估算等。

研究本项目方案的技术可行性 经济可行性社会可行性，并对该项目的社会效益进行分析和评价。

评价结果 相关的主要财务指标如下 利息保障倍数，大于 偿债备付率，大于 贷款偿还期为年，小于贷款期 银行利息收益为万元 项目产生利润万元。

项目投资内部收益率。

计算结果表明，该项目可获得较好的经济效益，贷款偿还期略小于贷款期，同时 利息保障倍数和偿债备付率均较好，同时可获得利润万元，因此可以保证银 行本金在顺利按时回收的同时，银行也可以获得较高且风险较低的利息收益。

评估结论及建议 项目的建设实施是全面深入落实胡锦涛总书记关于有步骤地推进城市 建设和改造，优化城市功能，改善人居环境，提高城市建设质量的相关指示精神的 重要举措。

该项目符合当前市场需要，该项目的实施将有利于提高土地供应量，促旧城改造项目可行性研究报告 进区域地产的健康稳定发展。

项目还款来源稳定，可以保证银行贷款资金的安全和本息的顺利偿还。

该项目建成后，完善了所在地段的规划功能，提升了区域中心城市形象推 动了城镇化进程改善了房地产市场的供应体系，提升了人居质量增加了社会有效 需求，促进地区社会经济协调发展。

由此该项目会对板块的房地产市场开发档次有 个较大的提升，对改变在房地产市场大格局中的地位将产生积极有利的影 响。

通过项目的实施解决困难人口就业教育生活等困难，对切实解决民生问 题，提高人民群众居住质量保障人民群众生命财产安全等有着十分深远的意义。

综上所述，本项目是可行的，也是必要的，因此建议银行可发放贷款。

建议企业加强员工的培训，提高管理能力和效率企业应加强应加大宣传和推广 工作，在征地补偿中作好居民的安置补偿，以促进项目能够按照规划进度进行或加快 征地进度企业加强项目建设管理工作，降低管理费用等开支，做好成本管理控制， 以节约投资成本，提高项目的风险控制能力，缩短项目贷款偿还期。

为保证贷款银行的利益，建议委托方在贷款发放后，密切监控其贷款资金的使用， 帮助企业加强资金的运用效率，同时对资金使用的安全性及效率加强监督管理，以降 低银行风险，保证贷款本息有限公司成立于年月日，该公司成立的背景是在 加大危旧房改造，提出按照个主体三个捎带的方式，对主城危旧房全面旧城改造项目可行性研究报告 改造。

即除万平方米的主体危旧房外，还将捎带改造违章建筑内环范 围的城中村按规划红线需要与主体部分并拆迁的年底以后建成的房 屋的方针政策下建立的，同时年改造的重点，主要是房屋安全隐患突出地区 主城两江四岸城市主干道两侧轻轨沿线和重要节点，该公司正是为了实施 危旧房改造的进程，加快南岸城市整体规划和发展的步伐而成立的。

城建发展有限公司注册资本万元人民币，实收资本万元 均为现金出资，剩余万元在年月日之前缴足，注册资本金已经 金汇会计师事务所出具验资报告确认。

城建发展有限公司为有限责任公司，主营业务为房地产开发房屋销 售租赁土地整治物业管理从事建筑相关业务取得相关行政许可后。

评估的依据原则主要范围 主要依据 城乡总体规划年 投资项目可行性研究指南 国家计委建设部关于印发建设项目经济评价方法与参数的通知和关 于发布房地产开发项目经济评价的通知 定额 人民政府印发关于加快主城区危旧房改造实施意见的通知渝府 号 人民政府印发关于加快主城区危旧房拆迁补偿安置工作知道意见的通知 渝府号 人民政府印发关于加快主城区危旧房改造拆迁安置房建设有关意见的通 知渝府号 人民政府关于加快主城区危旧房改造的实施意见南岸府发 号 国务院关于推进统筹城乡改革和发展的若干意见国发号 文 委托方提供的其他资料旧城改造项目可行性研究报告 编制原则 独立客观公正科学原则 谨慎性原则 合理预期原则 社会效益与经济效益并重原则。

主要范围 根据项目本身特性，本可行性报告通过对项目实施的必要性进行论证，通过项目 未来市场需求分析对区域资源状况进行分析项目实施的依据及合法性分析实施 条件分析后，确定项目规模实施进度及投城市总体规划确定的城市 发展目标是力争在年把建设成为经济发达社会文明生活富裕环境 优美富有历史传统文化和山水城市特色的现代化城市。

按照总体规划将建旧城改造项目可行性研究报告 设国家级历史文化名城，我国重要的工业城市交通通讯枢纽和贸易口岸是西南地 区和长江上游的经济中心城市和科技文化教育事业中心城市。

这切必然有力地 推动城市房地产的高速发展。

项目地理位置优越，处于商圈核心地带，是提升城市形象具 有积极意义 该项目从地理位置上看，处于商圈东侧，紧邻，工商银行分行， 交通便利，地段优越，升值潜力巨大。

商圈作为主城区五大核心商圈，政府目前正在大力改造提升 商圈。

以现在的转盘改造后的中心商业广场为中心，以五条特色步行 街的建设为核心，并以沿东南西北四条轴线的不同业态发展为重点，真正使 商务圈成为乃至西部地区最具活力和影响力的中央商务区之，成为江南 商务中心的核心组成部分。

商贸流通商务圈地处经济核心区，拥有新世纪江南商都麦德龙 和平药房渝能汽配城等多座大型零售商场大型超级市场和专业市场文体娱乐休 闲设施齐全。

商圈注重以载体建设增强商业拉动力和辐射力。

号步行街望旺街二号步行街帝景五号步行街金阳映像，三号 步行街协信•城市广场计划，四号步行街万达广场，进展顺利。

五条特色步行街是未 来商圈发展的核心商业区，随着项目的逐步实施，增加了商贸流通设施，吸引 了更多商业要素的聚集提升了商业街的人气。

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