1、升级后，将在前后台分别提供与会计总账系统信贷余额不良贷款余额应收利息余额催收利息余额分币种按科目进行核对功能，而外汇会计网络处理系统作为外汇业务会计核算系统引言编写目的根据银行应用开发项目可行性研究实施细则的要求，为了使外汇会计网络处理系统项目能够尽快实施，为项目的研制开发打好基础，保证项目开发的质量，特编写该系统可行性研究报告。该可行性研究报告明确项目实施的迫切性和必要性，充分论证项目实施的有利和不利条件，并从业务可行性技术可行性经济效益以及开发的系统方案与技术方案等方面进行详细分析，最终形成可行性研究结论。本优化需求说明书的预期读者为对该项目进行论证分析的专家委员会项目实施小组和未来管理应用的相关部门。连外币会计网络化旧科目会计部吉林旧科目国际业务部黑龙江旧科目国际业务部上海柜面系统统会计科目会计部江苏旧科目国际业务部苏州旧科目会计部浙江旧科目会计出纳处正在系统改造宁波旧科目国际业务部正在系统改造安徽旧科目国际业务部福建统会计科目国际业务部正在系统改造厦门外汇网络版统会计科目会计出纳处江西旧科目国际业务部山东旧科目会计部正在系统改造青岛旧科目国际业。
2、交换。与总行资金交易系统关系总行资金交易系统本身具有会计核算功能，根据目前总行营业部账务组织架构，其单独形成套总账，其账务数据并入营业部总账数据。外汇会计网络处理系统与该系统会计核算部分是平行关系。与系统关系目前，系统正在进行升级改造，根据系统设计方案，系统升级后，将在前后台分别提供与会计总账系统信贷余额不良贷款余额应收利息余额催收利息余额分币种按科目进行核对功能，而外汇会计网络处理系统作为外汇业务会计核算系统，将按照总账要求产生相应信息，满足系统要求同时外汇会计网络处理系统将考虑预留定字段，将五级分类认定结果登录到系统之中。与正在立项信贷业务系统关系由于信贷业务系统正在进行可行性研究，其对会计系统要求及其数据规范还在管理系统关系根据外管局外汇账户管理系统与外汇指定银行数据接口规范版要求，外汇会计网络处理系统项目从系统中直接采集原始账户数据，生成外管要求数据文件对外报送。主要包括以下几个数据表账户开户信息表账户收支余变动数据表账户当天借贷累计和余额数据。账户收入明细数据表账户当天发生所有收入数据明细情况，包括涉外收入境内划转购汇入账等。账户支出明细数据。
3、表账户当天发生所有支出数据明细情况，包括涉外支出境内划转账户结汇等。与总账系统关系业务人员开户时，系统根据系列参数表自动生成统计代码。日终按照关于按新总账科目报送金融统计指标数据体系通知建总函号和相关文件要求，生成总账和补充指标文本。总账系统可以直接利用外汇会计网络处理系统项目生成文本文件，进行加工和对外报送。与股清算系统关系由股清算系统负责系统报文分解和生成工作。外汇会计网络处理系统项目与股清算系统建立接口关系，通过接口外汇会计网络处理系统项目可以利用股清算系统分解后报文进行业务处理股清算系统利用外汇会计网络处理系统项目系统数据，由股系统进行生成报文，并对外发送。与系统关系外汇会计网络处理系统将不直接与系统建立联系，而是借助股清算系统，即在外汇网络处理系统与系统之间通过股清算系统进行数据转化与交换。与总行资金交易系统关系总行资金交易系统本身具有会计核算功能，根据目前总行营业部账务组织架构，其单独形成套总账，其账务数据并入营业部总账数据。外汇会计网络处理系统与该系统会计核算部分是平行关系。与系统关系目前，系统正在进行升级改造，根据系统设计方案，系统。
4、络处理系统项目从系统中直接采集原始账户数据，生成外管要求数据文件对外报送。主要包括以下几个数据表账户开户信息表账户收支余变动数据表账户当天借贷累计和余额数据。账户收入明细数据表账户当天发生所有收入数据明细情况，包括涉外收入境内划转购汇入账等。账户支出明细数据表账户当天发生所有支出数据明细情况，包括涉外支出境内划转账户结汇等。与总账系统关系业务人员开户时，系统根据系列参数表自动生成统计代码。日终按照关于按新总账科目报送金融统计指标数据体系通知建总函号和相关文件要求，生成总账和补充指标文本。总账系统可以直接利用外汇会计网络处理系统项目生成文本文件，进行加工和对外报送。与股清算系统关系由股清算系统负责系统报文分解和生成工作。外汇会计网络处理系统项目与股清算系统建立接口关系，通过接口外汇会计网络处理系统项目可以利用股清算系统分解后报文进行业务处理股清算系统利用外汇会计网络处理系统项目系统数据，由股系统进行生成报文，并对外发送。与系统关系外汇会计网络处理系统将不直接与系统建立联系，而是借助股清算系统，即在外汇网络处理系统与系统之间通过股清算系统进行数据转化与。
5、际业务部共同组织人员按照模拟手工记账方式研究开发出外汇业务系统，简称。该系统依据银行外汇会计制度，采用单机多用户实现方式。该系统在全国建行推广基本达到了预期目。但是随着时间推移，受到系统设计思想局限，系统已无法满足外汇业务迅猛发展需要，存在问题愈来愈突出，主要体现在如下几个方面单机多用户架构难以适应业务发展和管理要求，特别是在这样基础上根本无法实现总行要求数据集中加之该系统只能提供有限账务信息，对管理所要求客户信息等，只能依靠手工采集，而且需层层汇总，信息加工既不及时也不准确，难以满足经营决策和市场拓展需要，也无法真正实现我行以客户为中心经营理念。系统适应性较差。上线后，由于业务发展以及相关制度变化，曾对该系统进行过几次升级改造，但都只解决了暂时需求，系统性能并未得到有效提高。年月日，统会计制度正式实施但苦于修改难度，未对其进行适应性改造，统会计制度在外汇业务上并未得到真正贯彻实施。也正因为如此，目前外汇总账传输仍然只能通过硬性归并和部分手工采集，方面造成环节多劳动量大，直接影响到信息及时性另方面也导致了部分数据指标扭曲，影响到信息真实性。从过去几。
6、息转发或解付客户。柜台受理业务后，可以逐级将信息转发给上级行。上级行通过人工触发，执行辖内外汇买卖平盘业务操作，系统自动进行系列账务处理。下级行通过系统发起资金定存拆借申请上级行受理确认后，系统自动进行账务处理。定存拆借到期后，系统自动进行资金划拨处理。上级行通过人工触发，自动计算并扣收外汇存款准备金经营调节基金进行外汇买卖损益测转利润扣划等资金管理业务。实现部分内控风险点系统自动控制外汇会计网络处理系统项目实施，将部分内控风险点控制融入到系统中，由系统自动控制。建立严格重要单证控管体系，登记每张重要单证在系统流转所有环节，动态反映柜员客户单证存量和状态，由系统自动控制重要单证合法性，加强单证管理。建立较为完整额度和指标控管，由信贷部门负责录入额度和指标信息，柜员直接使用，由系统自动汇会计网络处理系统需求研讨会。与会代表致认为厦门建行与厦门东南融通公司合作开发外汇会计业务处理系统功能较为齐全，基本能够满足建行业务需求。但由于厦门分行管理模式账务组织以及清算方式与其他省市分行存在定差异，只需对该系统进行定优化，即可以在全国建行系统内推广使用。。
7、需求提出部门本项目业务需求提出部门主要是总行会计部项目使用部门外汇会计网络处理系统项目完成后，目前仍使用进行外汇会计核算分行将使用该系统。从今年月进行调查，我们了解到，除已有四家分行已经不再使用系统外，浙江省宁波福建省山东省湖北省和云南省分行已经着手对分行原城市综合网络业务处理系统进行改造，将外汇业务统纳入城综网系统深圳分行由于使用了系统，今年拟按上海分行做法，实现外汇业务上线运行广东省广西省分行也在考虑对原城市综合网络业务处理系统进行改造。上述这家分行完成系统改造后，外汇业务会计核算问题将得到解决，因此将不使用总行此次推广外汇会计网络处理系统。其余家分行包括北京分行表示，有意向使用总行优化后外汇会计网络处理系统。与相关系统关系与国际结算系统关系外汇会计网络处理系统项目将与国际结算系统建立双向信息传递接口，实现国际结算业务相关账务实时入账，并通过会计系统自动打印凭证，登记相关登记本。与国际结算系统接口除保持原有账务实时入账功能外，还增强国际结算系统与外汇会计系统双向访问功能，使国际结算系统处理业务更加严密，业务控管集中。支持国际结算系统处理询价结售汇。
8、个月情况看，几次全行总账汇总数据指标出现异常，经分析大多是由于外汇总账数据归并不准确所致。缺乏足够技术人员支持维护，存在系统运行风险。上线以来，已经多次升级和修改，参与技术人员和业务人员更换频繁。无论总行还是分行，能够全面掌握人员已经很少，这也是至今未对该系统进行实质性改造原因之。针对上述问题，早在年，当时国际业务部在分行强烈呼吁下，就提出对进行网络化改造，但由于种种原因未能实现。根据今年初会计部在全行进行摸底调查结果显示，全行开办外汇业务级分行共家含总行营业部，西藏分行未开办，有家分行外汇会计仍然由分行国际业务部进行管理，其余分行按照总行体改思路，将外汇会计管理纳入分行会计部门。在家分行种，依靠系统进行外汇会计核算分行有家，占其余四家大连上海厦门和深圳已经开发并使用了新系统用于外汇业务会计核算。调查情况详见下表序号行别外汇会计系统科目使用管理部门备注总行营业部旧科目北京旧科目国际业务部天津旧科目会计部河北旧科目国际业务部山西旧科目国际业务部内蒙旧科目国际业务部辽宁旧科目国际业务县级支行，并且自动进行实时清算。收到信息行处，可以根据业务情况再次进行信。
9、优惠结售汇业务，并纳入外汇会计系统有效控制。将国际结算系统使用贸易融资额度统纳入会计系统授信控管体系中，初步实现外币授信集中管理。实现按照指标灵活控制保证金比例保证金占用额度方式。与城综网络处理系统关系外汇会计网络处理系统项目提供标准接口数据格式，城综网按照标准接口数据格式生成文件例如储蓄通存通兑清算文件等，该系统可以实现城综网相关清算账务数据批量入账，减轻前台人员工作量。与个人实盘外汇买卖系统关系外汇会计网络处理系统项目提供标准接口数据格式，个人实盘外汇买卖系统按照标准接口数据格式生成文件例如个人实盘敞口归集文件个人实盘敞口清算文件等，该系统可以实现个人实盘外汇买卖系统相关账务数据批量入账，减轻前台人员工作量。与国际收支申报系统关系外汇会计网络处理系统项目通过在相关交易中系统自动登记涉外收入登记本对外付款登记本由申报人员事后逐笔判断是否需申报，并进入相关申报单界面进行信息补录，最后形成外管局国际收支申报系统所要求接口文件，由业务人员拷盘导入国际收支监测系统。与外汇账户管理系统关系根据外管局外汇账户管理系统与外汇指定银行数据接口规范版要求，外汇会计。
参考资料：
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（新增项目）外汇会计网络处理系统项目可行性方案（项目计划书）