1、任何单位和个人提供。(对)3建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。(错)注建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是金融机构应当履行的反洗钱义务。3反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户部同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。(对)37、低风险等级客户包括各级党的机关、国家权力机关、行政机关，司法机关、军事机关、人民政府机关和人民解放军、武警部队(以上各项不含其下属的各类企业事业单位)、拥有国内法人资格的同业。(对)3金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或者部门规章的规定需要核对相关自然证明文件。(错)注为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，才需要核对客户的有效身份证件或者其他身份。疑客户属于美国制裁名单关于跨境汇款业务，以下说法正确的是。(C)A应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、账户、住所等信息B应当登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、账户、住所等信息C登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息D登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、住所等信息1发现客户交易特征可疑，但反洗钱可疑交易监测三期系统中并未生成该客户的可疑交易报告，这时该如何处理。(B)A既然系统未生成该客户可疑交易报告，说明客户交易不可疑，不用在系统中做处理B在系统中选择密折上报功能进行填报C在系统中选择大额一次性交易功能进行填报1对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以CA处二十万元以上二百万元以下罚款B对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C处二十万元以上五十万元以下罚款D对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚。

2、否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为20根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为BA24小时B48小时C二个工作日D三个工作日2反洗钱调查的基本原则不包括CA合法原则B合理原则C公开原则D效率原则2在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施DA询问B查阅、复制C封存D针对人身的强制性措施2人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为BA现场调查B非现场调查C主动调查D被动调查2客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个工作日。(B)A5B10C3D152中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正。AA5B10C3D15三、多选题洗钱的一般特征包括ABD为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的C大额交易D怀。业和工作单位金融机构在为客户向境外汇出资金时，发现信息要素缺失时，可采取哪些替代性措施?ACDA汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记交易流水号B汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款人姓名或名称C汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款凭证号码D境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称E境外收款人住所不明确的，金融机构可登记境外收款人的责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效1《反洗钱法》中规定的反洗钱调查是指DA人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为B人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为C人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人(金融机构以及其他单位和个人)收集资料、核实情况的调查行为D人民银行为确定可疑交易活动是否属实、。

3、其他身份证明文件，且单笔存款金额达到人民币1万元(含1万元)或者外币等值1000美元以上的业务，只对代存人采取相关客户身份识别，对其有效身份证件或其他身份证文件要进行联网核查，并留存有效身份证件或其他有效身份证明文件的复印件或者影印件。2代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或风险等级划分应坚持定期评定和适时调整的原则进行。()15、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付，应做为可疑交易进行报告。()16、客户若为外国政要，为其开立账户应当报人民银行反洗钱处，并由其批准后办理。同时将该客户列为监控类客户，对其日常业务进行监控分析。()17、在预警管理组菜单中选择交易补录，补录不完整交易信息，其中当日交易补录只可补录当日发生的交易。()18、柜面人员应通过业务系统保存完整的个人客户信息资料，包括存款人姓名、性别、国籍、电话号码、住所、职业、身份证件名称和号码和有效期限等信息。()19、各支行。任何单位和个人提供。(对)3建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。(错)注建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是金融机构应当履行的反洗钱义务。3反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户部同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。(对)37、低风险等级客户包括各级党的机关、国家权力机关、行政机关，司法机关、军事机关、人民政府机关和人民解放军、武警部队(以上各项不含其下属的各类企业事业单位)、拥有国内法人资格的同业。(对)3金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或者部门规章的规定需要核对相关自然证明文件。(错)注为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，才需要核对客户的有效身份证件或者其他身份。

4、身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。1大额资金交易的具体报告标准为ABCDA单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。B法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。C自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。D自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。E自然人或法人、其他组织和个体工商户账户单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。1金融机构应当保存的交易记录包括ABCDA每笔交易的数据信息B业务凭证、账簿C反映交易真实情况的合同、业务凭证D单据、业务函件E金融机构内部审批记录1我国金融业反洗钱法律制度由哪些内。否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为20根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为BA24小时B48小时C二个工作日D三个工作日2反洗钱调查的基本原则不包括CA合法原则B合理原则C公开原则D效率原则2在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施DA询问B查阅、复制C封存D针对人身的强制性措施2人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为BA现场调查B非现场调查C主动调查D被动调查2客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个工作日。(B)A5B10C3D152中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正。AA5B10C3D15三、多选题洗钱的一般特征包括ABD为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的C大额交易D怀。

5、1报送重点可疑交易报告的途径是。(B)A由网点在填报可疑交易报告时，关注程度选择03重点可疑后上报分行B由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向合规部报送，获得同意后，方在反洗钱系统中填报可疑交易报告，关注程度选择03重点可疑后上报分行。C由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向人民银行报送。1对于未按照规定履行客户身交大额交易报告，又需要提交可疑交易报告。(对)3重点可疑交易报告和一般可疑交易报告在处置流程上都一致。(错)注重点可疑交易报告和一般可疑交易报告在处置流程上不一致。一般可疑报告可以直接在可疑交易监测系统中直接由网点进行报告，选择关注程度应为01一般可疑。在报送报告重点可疑交易报告时，应先向省分行合规部报告，在得到同意报送的回复后，才能在可疑交易监测系统中进行填报，选择关注程度应为03重点可疑且同时报告人民银行当地分支机构。3反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过48小时(对)。3对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密非依法律规定，不得。容组成的?ABCDEA《刑法》关于洗钱罪的规定B管理D客户合规检查E客户尽职调查商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?ACDA为不在本机构开立账户的客户提供2万元现金汇款B为不在本机构开立账户的客户提供800美金现金汇款C为不在本机构开立账户的客户兑换1000美元现钞D为不在本机构开立账户的客户提供1万元票据兑付E提取现金5万元M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施?BDEA应当经负责人批准B应当经高级管理层批准C应当报告当地中国人民银行分支机构D核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息E留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记ACDA汇款人的姓名或者名称B汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码C汇款人的账号D汇款人的住所E汇款人的。

6、疑客户属于美国制裁名单关于跨境汇款业务，以下说法正确的是。(C)A应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、账户、住所等信息B应当登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、账户、住所等信息C登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息D登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、住所等信息1发现客户交易特征可疑，但反洗钱可疑交易监测三期系统中并未生成该客户的可疑交易报告，这时该如何处理。(B)A既然系统未生成该客户可疑交易报告，说明客户交易不可疑，不用在系统中做处理B在系统中选择密折上报功能进行填报C在系统中选择大额一次性交易功能进行填报1对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以CA处二十万元以上二百万元以下罚款B对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C处二十万元以上五十万元以下罚款D对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚。证明文件。1金融领域的反洗钱立足于防范。(对)1营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，应每月对其交易情况进行跟踪监测，并记录监测结果。(对)1营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。(错)注营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每半年进行一次审核。1对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。(对)1对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。(对)1客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。(对)20代理他人存入5万人民币时，银行应当核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。(错)注对于代理存款业务，如果存款人因合理原因无法提供户主的有效身份证件或。

7、容组成的?ABCDEA《刑法》关于洗钱罪的规定B管理D客户合规检查E客户尽职调查商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?ACDA为不在本机构开立账户的客户提供2万元现金汇款B为不在本机构开立账户的客户提供800美金现金汇款C为不在本机构开立账户的客户兑换1000美元现钞D为不在本机构开立账户的客户提供1万元票据兑付E提取现金5万元M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施?BDEA应当经负责人批准B应当经高级管理层批准C应当报告当地中国人民银行分支机构D核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息E留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记ACDA汇款人的姓名或者名称B汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码C汇款人的账号D汇款人的住所E汇款人的。洗钱信息报送员对上报的可疑交易案例涉及的交易，在进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，需及时由支行反洗钱信息报送员将相关资料直接上报至当地人民银行。()20、单笔或者当日累计人民币交易10万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于人民币大额交易。()****年反洗钱考试试题一、单选(每题1分，共30分)123456789101112131415AAABABDCAABBBCA1617181920CBCAC二、多选(每题2分，共40分)12345678910ABCACCDBCDABDABCDCDACDABDABCD11121314151617181920ABCDABCDABCDABCDABCDABCDABABCDACABD三、判断(每题1分，共30查情况17、《刑法修正案(六)》第一百九十一条规定，以下()行为是洗钱罪的具体行为。A、协助将资金汇往境外的B、提供资金账户的C、提供藏匿场所或运输服务。

8、业和工作单位金融机构在为客户向境外汇出资金时，发现信息要素缺失时，可采取哪些替代性措施?ACDA汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记交易流水号B汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款人姓名或名称C汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款凭证号码D境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称E境外收款人住所不明确的，金融机构可登记境外收款人的责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效1《反洗钱法》中规定的反洗钱调查是指DA人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为B人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为C人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人(金融机构以及其他单位和个人)收集资料、核实情况的调查行为D人民银行为确定可疑交易活动是否属实、。身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。1大额资金交易的具体报告标准为ABCDA单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。B法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。C自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。D自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。E自然人或法人、其他组织和个体工商户账户单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。1金融机构应当保存的交易记录包括ABCDA每笔交易的数据信息B业务凭证、账簿C反映交易真实情况的合同、业务凭证D单据、业务函件E金融机构内部审批记录1我国金融业反洗钱法律制度由哪些内。

9、证明文件。1金融领域的反洗钱立足于防范。(对)1营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，应每月对其交易情况进行跟踪监测，并记录监测结果。(对)1营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。(错)注营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每半年进行一次审核。1对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。(对)1对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。(对)1客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。(对)20代理他人存入5万人民币时，银行应当核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。(错)注对于代理存款业务，如果存款人因合理原因无法提供户主的有效身份证件或 。1报送重点可疑交易报告的途径是。(B)A由网点在填报可疑交易报告时，关注程度选择03重点可疑后上报分行B由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向合规部报送，获得同意后，方在反洗钱系统中填报可疑交易报告，关注程度选择03重点可疑后上报分行。C由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向人民银行报送。1对于未按照规定履行客户身交大额交易报告，又需要提交可疑交易报告。(对)3重点可疑交易报告和一般可疑交易报告在处置流程上都一致。(错)注重点可疑交易报告和一般可疑交易报告在处置流程上不一致。一般可疑报告可以直接在可疑交易监测系统中直接由网点进行报告，选择关注程度应为01一般可疑。在报送报告重点可疑交易报告时，应先向省分行合规部报告，在得到同意报送的回复后，才能在可疑交易监测系统中进行填报，选择关注程度应为03重点可疑且同时报告人民银行当地分支机构。3反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过48小时(对)。3对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密非依法律规定，不得。

10、洗钱信息报送员对上报的可疑交易案例涉及的交易，在进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，需及时由支行反洗钱信息报送员将相关资料直接上报至当地人民银行。()20、单笔或者当日累计人民币交易10万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于人民币大额交易。()****年反洗钱考试试题一、单选(每题1分，共30分)123456789101112131415AAABABDCAABBBCA1617181920CBCAC二、多选(每题2分，共40分)12345678910ABCACCDBCDABDABCDCDACDABDABCD11121314151617181920ABCDABCDABCDABCDABCDABCDABABCDACABD三、判断(每题1分，共30查情况17、《刑法修正案(六)》第一百九十一条规定，以下()行为是洗钱罪的具体行为。A、协助将资金汇往境外的B、提供资金账户的C、提供藏匿场所或运输服务。其他身份证明文件，且单笔存款金额达到人民币1万元(含1万元)或者外币等值1000美元以上的业务，只对代存人采取相关客户身份识别，对其有效身份证件或其他身份证文件要进行联网核查，并留存有效身份证件或其他有效身份证明文件的复印件或者影印件。2代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或风险等级划分应坚持定期评定和适时调整的原则进行。()15、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付，应做为可疑交易进行报告。()16、客户若为外国政要，为其开立账户应当报人民银行反洗钱处，并由其批准后办理。同时将该客户列为监控类客户，对其日常业务进行监控分析。()17、在预警管理组菜单中选择交易补录，补录不完整交易信息，其中当日交易补录只可补录当日发生的交易。()18、柜面人员应通过业务系统保存完整的个人客户信息资料，包括存款人姓名、性别、国籍、电话号码、住所、职业、身份证件名称和号码和有效期限等信息。()19、各支行。

参考资料：

[1]总经理转正申请书材料（第6页，发表于2022-06-25 22:22）

[2]《物业管理条例》考试题材料（第32页，发表于2022-06-25 22:22）

[3]《中国共产党纪律处分条例》试题材料（第78页，发表于2022-06-25 22:22）

[4]job006面试题材料网文案（第2页，发表于2023-09-21 14:57）

[5]学习习总书记系列重要讲话精神心得体会 编号13（第5页，发表于2022-06-25 22:22）

[6]保育员证考试试题材料（第34页，发表于2022-06-25 22:22）

[7]北大mba面试题材料（第7页，发表于2022-06-25 22:22）

[8]处级领导干部结构性面试试题材料（第5页，发表于2022-06-25 22:22）

[9]党纪党规知识综合试题材料（第10页，发表于2022-06-25 22:22）

[10]党员两学一做考试试题材料（第18页，发表于2022-06-25 22:22）

[11]党员两学一做试题材料（一）（第11页，发表于2022-06-25 22:22）

[12]党员两学一做试题材料（第20页，发表于2022-06-25 22:22）

[13]党员学习考试试题材料（第26页，发表于2022-06-25 22:22）

[14]党章党规党纪单项试题材料100道（第26页，发表于2022-06-25 22:22）

[15]低压电工考试题材料（第35页，发表于2022-06-25 22:22）

[16]公务员法考试题材料库（第95页，发表于2022-06-25 22:22）

[17]广东省党员教育网两学一做考试题材料（第200页，发表于2022-06-25 22:22）

[18]国税局面试题材料（第7页，发表于2022-06-25 22:22）

[19]国税面试题材料（第3页，发表于2022-06-25 22:22）

[20]河北两学一做试题材料（第38页，发表于2022-06-25 22:22）