1、身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。1大额资金交易的具体报告标准为ABCDA单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。B法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。C自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。D自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。E自然人或法人、其他组织和个体工商户账户单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。1金融机构应当保存的交易记录包括A。
2、报告当地中国人民银行分支机构D核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息E留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记ACDA汇款人的姓名或者名称B汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码C汇款人的账号D汇款人的住所E汇款人的职业和工作单位金融机构在为客户向境外汇出资金时，发现信息要素缺失时，可采取哪些替代性措施?ACDA汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记交易流水号B汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款人姓名或名称C汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款凭证号码D境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称E境外收款人住所不明确的，金融机构可登记境外收。
3、身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。1大额资金交易的具体报告标准为ABCDA单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。B法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。C自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。D自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。E自然人或法人、其他组织和个体工商户账户单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。1金融机构应当保存的交易记录包括A。
4、人身的强制性措施2人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为BA现场调查B非现场调查C主动调查D被动调查2客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个工作日。(B)A5B10C3D152中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正。AA5B10C3D15三、多选题洗钱的一般特征包括ABD为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的C大额交易D怀疑客户属于美国制裁名单关于跨境汇款业务，以下说法正确的是。(C)A应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、账户、住所等信息B应当登记。
5、BCDA每笔交易的数据信息B业务凭证、账簿C反映交易真实情况的合同、业务凭证D单据、业务函件E金融机构内部审批记录1我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的?ABCDEA《刑法》关于洗钱罪的规定B管理D客户合规检查E客户尽职调查商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?ACDA为不在本机构开立账户的客户提供2万元现金汇款B为不在本机构开立账户的客户提供800美金现金汇款C为不在本机构开立账户的客户兑换1000美元现钞D为不在本机构开立账户的客户提供1万元票据兑付E提取现金5万元M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施?BDEA应当经负责人批准B应当经高级管理层批准C应当。
6、款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、账户、住所等信息C登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息D登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、住所等信息1发现客户交易特征可疑，但反洗钱可疑交易监测三期系统中并未生成该客户的可疑交易报告，这时该如何处理。(B)A既然系统未生成该客户可疑交易报告，说明客户交易不可疑，不用在系统中做处理B在系统中选择密折上报功能进行填报C在系统中选择大额一次性交易功能进行填报1对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以CA处二十万元以上二百万元以下罚款B对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C处二十万元以上五十万元以下罚款D对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款。
7、人的责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效1《反洗钱法》中规定的反洗钱调查是指DA人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为B人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为C人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人(金融机构以及其他单位和个人)收集资料、核实情况的调查行为D人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为20根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为BA24小时B48小时C二个工作日D三个工作日2反洗钱调查的基本原则不包括CA合法原则B合理原则C公开原则D效率原则2在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施DA询问B查阅、复制C封存D针对。
8、人身的强制性措施2人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为BA现场调查B非现场调查C主动调查D被动调查2客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个工作日。(B)A5B10C3D152中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正。AA5B10C3D15三、多选题洗钱的一般特征包括ABD为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的C大额交易D怀疑客户属于美国制裁名单关于跨境汇款业务，以下说法正确的是。(C)A应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、账户、住所等信息B应当登记。
9、BCDA每笔交易的数据信息B业务凭证、账簿C反映交易真实情况的合同、业务凭证D单据、业务函件E金融机构内部审批记录1我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的?ABCDEA《刑法》关于洗钱罪的规定B管理D客户合规检查E客户尽职调查商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?ACDA为不在本机构开立账户的客户提供2万元现金汇款B为不在本机构开立账户的客户提供800美金现金汇款C为不在本机构开立账户的客户兑换1000美元现钞D为不在本机构开立账户的客户提供1万元票据兑付E提取现金5万元M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施?BDEA应当经负责人批准B应当经高级管理层批准C应当。
10、报告当地中国人民银行分支机构D核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息E留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记ACDA汇款人的姓名或者名称B汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码C汇款人的账号D汇款人的住所E汇款人的职业和工作单位金融机构在为客户向境外汇出资金时，发现信息要素缺失时，可采取哪些替代性措施?ACDA汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记交易流水号B汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款人姓名或名称C汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款凭证号码D境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称E境外收款人住所不明确的，金融机构可登记境外收。
11、款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、账户、住所等信息C登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息D登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、住所等信息1发现客户交易特征可疑，但反洗钱可疑交易监测三期系统中并未生成该客户的可疑交易报告，这时该如何处理。(B)A既然系统未生成该客户可疑交易报告，说明客户交易不可疑，不用在系统中做处理B在系统中选择密折上报功能进行填报C在系统中选择大额一次性交易功能进行填报1对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以CA处二十万元以上二百万元以下罚款B对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C处二十万元以上五十万元以下罚款D对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款。
12、人的责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效1《反洗钱法》中规定的反洗钱调查是指DA人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为B人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为C人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人(金融机构以及其他单位和个人)收集资料、核实情况的调查行为D人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为20根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为BA24小时B48小时C二个工作日D三个工作日2反洗钱调查的基本原则不包括CA合法原则B合理原则C公开原则D效率原则2在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施DA询问B查阅、复制C封存D针对。
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