1、机构客户洗钱风险程度,有效控制洗钱风险依据,并考虑地域业务行业客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。在同等条件下,来自反洗钱反恐怖融资监管薄弱国家地区客户的风险等级应来自其他国家地区的客户。中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知银发号为进步提高可疑交易报告工作的有效性,指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定,明确了勤勉尽责的履职要求,以下说法不正确的是,有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作,金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱恐怖融资的,不需要提交可疑交易密切协作积极主动,各单位应开展持续性的客户身份识别,关注客户的交易情况,及时提示客户更新资料信息,并定期对客户信息进行核对更新,对个人客户,应至少每进行次集中核对。反洗钱法规。
2、级制定和采取不同措施的过程。对监管措施,建立健全客户身份识别制度客户身份资料和交易记录保存制度大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。对,上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。对机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向检察机关报告。错有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。错有效性完整性存在疑点时,金融机构应当重新识别客户。对高级管理人员其他直接责任人员给予纪律处分。错。对行为规定了不同罪名,而中国香港中国澳门中国等经济体则对各种洗钱行为规定了统罪名。错双全要求,即覆盖范围全面和覆盖人员全面。错,可任意超额追加保费资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品,洗钱风险相对较小相反,不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品,洗钱风险相对较大。错,客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的,应当向中国。
3、来源,是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的,与借款人资产状况不符的,银行应深入调查,无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的,都只审核法人代表身份证明文件的真实性,其相应的外汇贷款业务是否结清,银行应按规定将客户销户资料归档保存市以上分支机构责令改正,处万元以上万元以下罚款高级管理人员和其他直接责任人员,处万元以上万元以下罚款,中国人民银行可以加以有关金融监管机构责令停业整顿或吊销其经营许可证,具体来讲主要包括哪些态度。和工作流程。,高级管理层不接触具体业务不需要培训对不同对象提供分层次的培训的是。合理性有效性实施独立评估的职责文件和资料的保管泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求反洗钱考试题库及答案范文单选题,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或账户,至少每进行次审核。
4、定,可以根据国务院授权,代表我国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。行,社会危害的大小不同判断题年版的十项建议所指的特定非金融机构包括房地产代理商贵金属和宝石交易商律师公正人其他独立法律专业人士和会计师,以及信托和公司服务提供者。对金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定,当受益人请求保险公司赔偿时,如金额为人民币元以上或外币等值美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。错评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。错。对,如政策性农业保险机动车交通事故责任强制保险等,这些产品具有财政补贴和强制性特点,平均保费金额较低,般情况下不允许退保变更受益人等操作,虽洗钱风险极低,但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。错,通过识别分析判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等。
5、委员会的批文或登证书,对于客户洗钱风险等级,银行应。等级,银行应审查。公客户转让现有资产收入的外汇汇账户的支出是否为经批准的用途股专户收入为境外法人或自然人买卖股票收入的外汇和境外汇入或携外汇,支出为用于买卖股票,银行应。客户及其交易对手情况审查业务的贸易背景况,银行应按照客户性质和类型,明文件。基本存款账户规定的证明文件,应出具借款合同,应出具有关证明。国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件的要项是否为账户开立,是否符合有关规定并经外汇管理局核准,是否符合自用原则。国地税登记证等证明文件和资料税务部门等相关部门查询客户身份信息和资料实地查看电话核实,核实贷款客户真实身份办理信贷业务时,应核实客户的真实身份,应采取哪些措施逃套汇走私等行为,要通过了解,审核个人客户的贷款目的和性质。还款方式以及还款能力。人客户办理网。
6、恐怖融资的可疑交易管理办法,金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。错客户身份识别制度大额交易和可疑交易报告制度客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。错年月,金融行动特别工作组扩展充实并强化了有关反洗钱措施,出台了年版十项建议,将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。错。错。错,与高管的管理风格企业文化风险意识等因素无关。错高级管理人员其他直接责任人员给予纪律处分。错。对留存等同于客户身份资料和交易记录的保存。错。错无记名有价证劵超过规定金融的,应当及时向反洗钱行政主管部门通报。对,只能做到合理保障。对,客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发,具有法律效力另方面,客户提供的身份证明文件应处于有效期内。对。错,对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。对风险等级分类标准对客户按照高中低。
7、中登等信息。账号住所住所工作单位网络等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时,银行应实行严格的措施,采取相应的技术保障手段,识别客户身份身份认证,银行应及时调整其客户风险等级分类并。,销户前客户身份识别要点有。须与客户核对账户余额,收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证,银行营业网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续职责,开户银行应通知单位自发出通知之日起日内办理销户手续,逾期视同自愿销户,要求客户补充完整对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的,要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定,银行在与客户的业务存续期间,应当采取客户身份识别措施。,客户没有在合理期限内更新且没有提出。
8、分类进行静态不变的管理。错,是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息,以提高反洗钱工作的有效性。对,洗钱犯罪在行为主体行为方式主观要件上游犯罪等方面有明确的界定。对。错,金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。错构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资名单的维护工作。对,反洗钱牵头部门应具有定的独立性,具有足够的条件获取行使反洗钱组织管理职能。对,间隔般不超过年。对,承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任,负责涉嫌洗钱和恐怖活动的监测。对。错离析融合个阶段,并且需要严格遵循个阶段的递进顺序。错身份证件或者身份证明文件种类身份证号码注册资本经营范围法定代表人或者负责人时,金融机构应当重新识别客户。对金融机构报告涉嫌。
9、上银行时,银行营业网点经办人员应。银行卡或存折等的真实性或存折验证磁道信息和密码,如发现汇款人姓名或者名称汇款人账号和项信息中任何项缺失的,应要求境外机构补充。文件,银行发现汇款人姓名或者名称汇款人账号和汇款人住所项信息中的任何项缺失,若境外机构属于加入的国家地区,或虽未加入但承诺严格执行有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家地区,银行。,而直接登记替代性信息称,银行应登记。住所收款人的姓名住所,银行应。证件万元含的现金存取,银行应,则通过联网核查无误后方可支付,可只审核代理人身份,不必审核被代理人身份,应同时审核代理人和被代理人身份万美元以上的,银行凭客户本人有效身份证和经外汇管理局签章的为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。外汇业务审批袭提取外币现钞备案表外汇申报单涉外收入申报单对私,应在汇兑凭证或者相关信息系统。
10、。参与国际竞争的唯要求年,金融行动特别工作组发布金融业风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引高级原则和程序,将风险为本的理念引入反洗钱工作。年年年年,如金额以上,保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认被保险人受益人与投保人之间的关系,登记被保险人受益人身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。万以上或者外币等值美元万以上或者外币等值美元万以上或者外币等值美元万以上或者外币等值美元反洗钱法规定的洗钱上游犯罪包括大类。,客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应该务年。反洗钱法第十条规定中,针对情节严重的,国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的给予纪律处分高级管理人员和其他直接责任人员。真实动态地掌握本。
11、合理理由的,银行有权。,应重新识别客户常疑点,应关注哪些情况,应重新识别客户身份,有关信息包括存在疑点的,应重新识别客身份,须在可疑交易报告中注明取现销户,在可疑交易报告中不必填写交易对手信息,应核对代理人的有效身份证件,有效身份证件如斗身份证,应通过联网核查公民身份信息系统进行核查,银行应按规定将客户销户资料归档保存,客户身份识别要点有。,对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况,对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的,银行应订查还贷资金来源与借款人的权属关系,由其他单位或他人代办分期还款的,应注意调查贷款是否被挪用,银行可将客户销户资料并销毁,客户身份识别要点有。,对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银行应调查其还款资金。
12、反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。对,与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。错,可以从国务院有关部门机构获取所必需的信息,国务院有关部门机构应当提供。对,客户的住所地与经常居住地不致的,登记客户的住所地。错年月,金融行动特别工作组全会讨论通过打击洗钱恐怖融资与扩散融资的国际标准建议,首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。对。错,客户每次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。错。错,洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯因素。错,也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。对银行做为国务院反洗钱行政主管部门,与国务院有关部门机构共同履行反洗钱监督管理职责。对,单位不可以构成洗钱犯罪主体。核对留存个环节。错,并不得为匿名或假名客户建立业务关系。对。对,应采取对客户洗钱风险。
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