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doc 《证券期货投资者适当性管理办法》(网友投稿) ㊣ 精品文档 值得下载

🔯 格式:DOC | ❒ 页数:16 页 | ⭐收藏:0人 | ✔ 可以修改 | @ 版权投诉 | ❤️ 我的浏览 | 上传时间:2022-06-26 18:58

《《证券期货投资者适当性管理办法》(网友投稿)》修改意见稿

1、以下这些语句存在若干问题,包括语法错误、标点使用不当、语句不通畅及信息不完整——“.....或者具有年以上金融产品设计投资风险管理及相关工作经历,或者属于本条第项规定的专业投资者的高级管理人员获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。前款所称金融资产,是指银行存款股票债券基金份额资产管理计划银人员切实履行适当性义务。第十条经营机构应当每半年开展次适当性自查,形成自查报告。发现违反本办法规定的问题,应当及时处理并主动报告住所地中国证监会派出机构。第十条鼓励经营机构将投资者分类政策产品或者服务分级政策自查报告在公司网站或者指定网站进行披露。第十条经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料,防止泄露或者被不当利用,接受中国证监会及其派出机构和自律组织的检查。对匹配方案告认自主承担可能产生的风险和后果,提供相关证明材料。经营机构应当通过追加了解信息投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估,确认其符合前条要求......”

2、以下这些语句存在多处问题,具体涉及到语法误用、标点符号运用不当、句子表达不流畅以及信息表述不全面——“.....可以书面告知经营机构选择成为普通投资者,经营机构应当对其履行相应的适当性义务。符合下列条件之的普通投资者可以申请转化成为专业投资者,但经营机构有分类产品或者服务分级以及适当性匹配意见,并告知投资者上述情况。社会保障基金企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者人民币合格境外机构投资者。同时符合下列条件的法人或者其他组织年末净资产不低于万元年末金融资产不低于万元年以上证券基金期货黄金外汇等投资经历。同时符合下列条件的自然人万元,或者最近年个人年均收入不低于万元年以上证券基金期货黄金外汇等投资经历导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务产品或者服务的流动变现能力,因无公开交易市场参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务产品或者服务的可理解性......”

3、以下这些语句在语言表达上出现了多方面的问题,包括语法错误、标点符号使用不规范、句子结构不够流畅,以及内容阐述不够详尽和全面——“.....第十条普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并证券期货投资者适当性管理办法网友投稿,或者具有年以上金融产品设计投资风险管理及相关工作经历,或者属于本条第项规定的专业投资者的高级管理人员获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。前款所称金融资产,是指银行存款股票债券基金份额资产管理计划银行理财产品信托计划保险产品期货及其他衍生产品等。第条经营机构可以根据专业投资者的业务资格投资实力投资经历等因素,对专业投资者进行细化分类和管理。第十条专业投资者之外的投资者为普通投资末净资产不低于万元年末金融资产不低于万元年以上证券基金期货黄金外汇等投资经历。同时符合下列条件的自然人万元,或者最近年个人年均收入不低于万元年以上证券基金期货黄金外汇等投资经历,或者具有年以上金融产品设计投资风险管理及相关工作经历......”

4、以下这些语句该文档存在较明显的语言表达瑕疵,包括语法错误、标点符号使用不规范,句子结构不够顺畅,以及信息传达不充分,需要综合性的修订与完善——“.....符合本办法第条第项规定的专业投资者,可以书面告知经营机构选择成为普通投资者,经营机构应当对其履行相应的适当性义务。符合下列条件之的普通投资者可以申请转化成为专业投资者,但经营机构有,应当及时处理并主动报告住所地中国证监会派出机构。第十条鼓励经营机构将投资者分类政策产品或者服务分级政策自查报告在公司网站或者指定网站进行披露。第十条经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料,防止泄露或者被不当利用,接受中国证监会及其派出机构和自律组织的检查。对匹配方案告知警示资料录音录像资料自查报告等的保存期限不得少于年。证券期货投资者适当性管理办法网友投稿。第十意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。第条中国证券监督管理委员会以下简称中国证监会及其派出机构依照法律行政法规本办法及其他相关规定,对经营机构履行适当性义务进行监督管理......”

5、以下这些语句存在多种问题,包括语法错误、不规范的标点符号使用、句子结构不够清晰流畅,以及信息传达不够完整详尽——“.....以及培训考核执业规范监督问责等制度机制,不得采取鼓励不适当销售的考核激励措施,确保从末净资产不低于万元年末金融资产不低于万元年以上证券基金期货黄金外汇等投资经历。同时符合下列条件的自然人万元,或者最近年个人年均收入不低于万元年以上证券基金期货黄金外汇等投资经历,或者具有年以上金融产品设计投资风险管理及相关工作经历,或者属于本条第项规定的专业投资者的高级管理人员获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。前款所称金融资产,是指银行存款股票债券基金份额资产管理计划银资者,但经营机构有权自主决定是否同意其转化最近年末净资产不低于万元,最近年末金融资产不低于万元,且具有年以上证券基金期货黄金外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织金融资产不低于万元或者最近年个人年均收入不低于万元......”

6、以下这些语句存在多方面的问题亟需改进,具体而言:标点符号运用不当,句子结构条理性不足导致流畅度欠佳,存在语法误用情况,且在内容表述上缺乏完整性。——“.....涉及面广影响力大的公募产品或者相关服务产品或者服务的跨境因素,存在市场差异适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务知警示资料录音录像资料自查报告等的保存期限不得少于年。证券期货投资者适当性管理办法证券期货市场是个有风险的专业化市场,股票债券期货期权等各种产品的功能特点复杂程度和风险收益特征千差万别。下面是范文网小编整理的证券期货投资者适当性管理办法全文内容,欢迎大家阅读,证券期货投资者适当性管理办法证监会令第号第条为了规范证券期货投资者适当性管理,维护投资者合法权益,根据证券法证券投资基金法证券公司监督管理托销售合同中予以明确。第十条经营机构应当制定适当性内部管理制度,明确投资者分类产品或者服务分级适当性匹配的具体依据方法流程等,严格按照内部管理制度进行分类分级,定期汇总分类分级结果,并对每名投资者提出匹配意见......”

7、以下这些语句存在标点错误、句法不清、语法失误和内容缺失等问题,需改进——“.....委托销售机构和受托销售机构应当依法承担相应法律责任,并在委托销售合同中予以明确。第十条经营机构应当制定适当性内部管理制度,明确投资者分类产品或者服务分级适当性匹配条例期货交易管理条例及其他相关法律行政法规,制定本办法。第条向投资者销售公开或者非公开发行的证券公开或者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金包括创业投资基金,以下简称基金公开或者非公开转让的期货及其他衍生产品,或者为投资者提供相关业务服务的,适用本办法。第条向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构以下简称经营机构应当遵守法律行政法规本办法及其他有关规定,在销售产品或者提供服务的过程中证券期货投资者适当性管理办法网友投稿末净资产不低于万元年末金融资产不低于万元年以上证券基金期货黄金外汇等投资经历。同时符合下列条件的自然人万元......”

8、以下文段存在较多缺陷,具体而言:语法误用情况较多,标点符号使用不规范,影响文本断句理解;句子结构与表达缺乏流畅性,阅读体验受影响——“.....第十条投资者购买产品或者接受服务,按规定需要提供信息的,所提供的信息应当真实准确完整。投资者根据本办法第条规定所提供的信息发生重要变化可能影响其分类的,应当及时告知经营托销售合同中予以明确。第十条经营机构应当制定适当性内部管理制度,明确投资者分类产品或者服务分级适当性匹配的具体依据方法流程等,严格按照内部管理制度进行分类分级,定期汇总分类分级结果,并对每名投资者提出匹配意见。经营机构应当制定并严格落实与适当性内部管理有关的限制不匹配销售行为客户回访检查评估与销售隔离等风控制度,以及培训考核执业规范监督问责等制度机制,不得采取鼓励不适当销售的考核激励措施,确保从经营机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求,综合考虑收入来源资产状况债务投资知识和经验风险偏好诚信状况等因素,确定普通投资者的风险承受能力,对其进行细化分类和管理。第十条普通投资者和专业投资者在定条件下可以互相转化......”

9、以下这些语句存在多方面瑕疵,具体表现在:语法结构错误频现,标点符号运用失当,句子表达欠流畅,以及信息阐述不够周全,影响了整体的可读性和准确性——“.....警示可能承担的投资风险,告知申请的审查结果及其理由。社会保障基金企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者人民币合格境外机构投资者。同时符合下列条件的法人或者其他组织年资者履行相应义务。第十条中国证监会及其派出机构在监管中应当审核或者关注产品或者服务的适当性安排,对适当性制度落实情况进行检查,督促经营机构严格落实适当性义务,强化适当性管理。第十条证券期货交易场所应当制定完善本市场相关产品或者服务的适当性管理自律规则。证券期货投资者适当性管理办法网友投稿。第十条对在委托销售中违反适当性义务的行为,委托销售机构和受托销售机构应当依法承担相应法律责任,并在委产生的风险和后果,提供相关证明材料。经营机构应当通过追加了解信息投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估,确认其符合前条要求,说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别,警示可能承担的投资风险......”

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