1、人才的形成和管理机制等诸多因素的影响，个人理财业务发展较同业来看还比较缓慢。客观上，由于农行正值股改新老经营理念的冲突多发时期，加之自身基础薄弱，因此资源短缺的矛盾很突出，短期内很难达到同业水平。但从深层次透视，自身的观念和手段方面差距确实存在，发展中的问题难以回避。到目前为止，从我行的个人理财业务发展情况看，形势不容乐观，业务发展区域失衡，主要表现在个人理财业务的战略地位不突出，优先发展不坚决。业务要发展，领导是关键。项工作和项业务在企业的战略地位，直观上主要体现在领导是否重视和政策是否倾斜。农行自总行提出办最大零售银行个人业务优先发展战略已是好几年前的事，但几年过来，喊的较多，却无多大实质性的行动。少数领导过问个人业务，对储蓄工作关注的比较多，对于基金。
2、睐。而农行产品定位不明确，特点不突出，优势不明显。营销手段过于简单，理财产品透明度不够。当前我行理财业务营销模式过于简单，产品推销色彩过浓，尤其是在基层行，由于相当部分的员工理财知识不足，在向客户介绍理财产品时，往往只会注重推销产品的预期收益率，而对产品的风险以及获得收益条件等，未做详细介绍，对于理财的基本要求量身定做更是无从谈起。从当前我行推出的理财产品和销售情况看，个人理财产品均由农总行统开发统核算统资金运作统风险控制统宣传口径，具有相对完善的规章制度，管理办法和核算办法，基层行只负责对产品进行营销，并统按照。然而就目前我行开展的情况看，就是缺乏整体的客户群体，首先是目前我国国民理财意识普遍不强。据调查，城镇居民有理财意识的客户只占，农村居民有理财意识。
3、市居民投资理财行为调研报告调研背景居民投资是近年来我国经济生活中兴起的种经济行为。它既是我国经济体制改革和经济发展到定阶段的产物，也是我国经济进步发展的需要。个人理财调研报告调研报告材料。个人理财调研报告调研报告第篇个人理财业务调研报告长沙县支行个人理财业务调研报告个人理财业务的创新发展是近几年国内银行业快速繁荣的重要标志。从国外商业银行来看，理财业务收入占总利润的以上，而个人理财收入也大约占左右。可以说，重视个人理财业务发展就是抓住了全行经营的致胜之道。在农业银行正在实施股份制改革，并确立了面向农商业运作市场定位的新形势下，如何提高我行个人理财业务市场竞争力，为我行创造更多的经济价值我部人员深入基层，了解金融同业，开展了次专题调研，并对全行个人理财业务经。
4、和些新兴的个人理财产品往往关注的比较少资源配置也较多的集中在银行卡业务贷款业务方面，对个人理财业务的奖励费用指标则配备偏少个人业务部门专业人力资源薄弱，全行取得快线个品种，而工行有稳得利债券型珠联壁合结构性存款型代客境外理财种个，中行有博弈理财债券型博弈结构性存款型中银美元增强型种个，建行两种个，相对同业我行产品明显缺乏可选择性同时，我行理财产品收益率普遍低于其他行，这点在针对比较了解理财行情的客户进行营销时成为成交的最大障碍。是产品定位单。如建行的乐当家理财卡面向个人中高端客户发行，分为白金卡金卡和银卡，分别对应资产不同的客户群体，享受不同的客户服务和优惠措施，体现分层营销的特点招行卡通靓卡，分别与腾讯携手推出的迷你卡卡卡，为推崇时尚的白领及高学历学生所。
5、即为般客户提供标准化般性的服务也就是为客户提供行业最基本的服务为目标客户要提供会员制服务，要求理财人员与客户保持亲密的联系，主动为他们提供理财信息，分享个人理财经验，提供他们渴求的产品和服务。是参照超市经营模式，对凡是在我行购买理财产品的客户统实行积分管理制度。具体操作如下首先，客户凡购买我行任理财产品金额在万元以上的，均可在大堂经理处进行会员登记，发放积分卡。其次，客户每购买次我行理财产品，产品不限，均可获得所购金额的积分，积分可累加。第，对累计积分达到定标准的客户，通过短信问候定期派发礼品参与抽奖举行联谊活动等形式，提高客户的忠诚度。强化意识，加大宣传，增强理财产品透明度。每项业务产品只有先理解它，领会其精神实质，才能乐于接受。因此在个人理财业务上，首。
6、的目的，包括退休养老子女教育购置房产创业准备紧急周转金闲置资金规划等此外，我们还将收集包括被调查者的年龄职业性别等在内的背景资料以备交互分析之用。调研执行情况调研方案实施。本次调研采用街头拦截访问的形式，在市的环翠区经济技术开发区和高新技术开发区，针对年满周岁的市常住居民进行了调查。依据拟定的抽样方案，我们发出了份问卷，实际收回有效问卷份，有效率为。从调研结果看，数据分布基本符合正态分布。因此，本次调研结果具有准确可靠的特点。背景资料分析。在个有效样本中被调查者的年龄分布为岁的约占，岁的约占，岁以上的约占。整个样本中涵盖了青年中年老年等不同年龄段的人群。个人理财调研报告调研报告第篇个人理财业务调研报告长沙县支行个人理财业务调研报告个人理财业务的创新发展是近。
7、达到，而手续费用和提供增值服务的多少并不是被访者选择银行的主要因素。另外，还有其他的考虑因素。在调研中许多被访者也反映选择建设银行办理个人信贷业务的个主要因素就是因为建行营业网点数量较多，在市区内分布较广，办理业务时比较方便。同时我们发现有些市民在选择银行时是处于个较为被动的地位，他们选择银行主要原因是由于单位办理的工资卡在该银行，所以就直接受该银行的服务。所以说单位发放工资卡所在银行也是被访者选择银行的因素之。十小结与建议总体而言，居民的投资理财意识相对较弱，投资观念比较落后，但已经出现了许多新的投资趋势，还有很大的市场潜力。由于特殊的地理和环境因素，大多数人在目前和将来很长段时间内都愿意将闲置资金投向房地产业开展房贷业务，以激发市民信贷方面的需求。但是。
8、大的事，就是为基民服务。而监管部门要做的是加强监管，加大对包括基金在内各机构投资者操纵市场内幕交易利益输送等违反行为的处罚力度。第篇我市居民投资理财行为调研报告调研背景居民投资是近年来我国经济生活中兴起的种经济行为。它既是我国经济体制改革和经济发展到定阶段的产物，也提供科学的依据。本部分主要包括被调查者的每月固定收入和支出被调查者的动产和不动产状况被调查者的每月闲置资金及投资金额占总资产的比例。探究被调查者对投资理财的认识程度渠道选择及风险承受能力。本部分是专门针对被调查者投资理财观念的研究，通过对被调查者投资渠道选择的分析，明确其投资偏好，以制定相应的营销策略。主要包括被调查者目前的投资结构，包括储蓄以及股票债券基金保险房产等投资所占比例了解被调查者储蓄。
9、先银行人员要强化意识，深刻领会理财的真正含义，把理财理念吃透搞懂。其次要开展广泛的宣传，通过各种媒体开展个人理财宣传，使广大居民懂得理财的重要性，特别是以形式灵活多样的方式进行宣传，真正让广大客户有个理财的概念，再别出来该行的标志。相比而言，中国建设银行的标识被识别率较低，很多消费者易于将其标识与其他银行的标识相混淆。通过对被访者常去银行情况的调查，我们得出的结论是中国建设银行是目前市居民最常去的银行，其比例达到，其他依次为中国工商银行，中国农业银行，中国银行，商业银行，此外，还有选择其他银行。通过对被访者选择银行时考虑的主要因素的调查，我们可以看出，营业网点数量的多少是他们选择银行时考虑的首要标准，其比例占到，同时，服务水平的好坏也是个十分重要的因素，比。
10、营情况进行了剖析和思考。目前我行个人理财业务基本情况支行个人理财业务发展现状年度，我行全年完成代理保险业务万元，偏股型基金销售万元，基金定投开户户，个人自主理财产品销售万元，实现零售中间业务收入万元年季度，我行实现代理保险万元，偏股型基金销售万元，基金定投开户户，自主理财产品安心快线销售万元，实物黄金销售克，实现理财业务收入。从两个时段的数据对比来看，我行理财业务各项指标均有不同幅度的提升，发展速度加快，方面说明融需求呈现多元化发展趋势，广大客户对金融服务的需求呈现多样化个性化专业化的理财服务成为各家商业银行争夺的焦点。近两年我行个人理财业务发展速度较快，但在全行业务中直处于附属品的角色。目前农行个人理财业务处于发展的初期，受到金融市场发展水平法律和政策理。
11、，我们应当意识到，我国的些城市已经出现了房地产泡沫，炒房现象严重。所以，市各大银行在进行房地产贷款时，应严格调查贷款人的经济及信用状况，将坏账死帐的损失降到最小。结合居民投资考虑因素，采取适宜的信贷服务。在调查中我们发现，风险和投资回报率是居民进行投资所要考虑的最主要的两个因素，而其他些因素，例如变现能力操作的难易度投入时间及精力回收期长短等则是居民较少考虑的。所以，各大银行推出新的投资项目时，应充分考虑到这些因素，引导居民，减少居民对投资风险的恐惧。采取措施提高居民的投资满意度。我们可以看出市居民对于自己的投资状况的整体评价不高。这与投资者掌握的投资知识少得到投资信息慢有很大的关系。所以对于银行，我们认为应该加强宣传力度普及投资知识提高投资服务水平。第篇。
12、的客户只占，在接受理财产品上或热衷于理财的客户中，绝大部分是年龄偏大的客户，而年纪较轻的客户反而对理财不感兴趣。目前银行临柜购买基金代办保险等绝大部分是中老年客户，从理财客户对象上看也大都是些零星的客户，没有形成个主导客户群体，这就影响了个人理财业务全面有效地展开。个人认为，基金业应该开放，允许各类企业从事此业务，有利于竞争，只有来自于民间的基金公司，它才有活力，才能更重视基民的利益，才能产生中国的百年老店，打造世界级的基金公司。与此相关，那些违背市场规律的做法应该逐步取消。另外，关于基金是稳定市场重要力量的提法不应再提。事实上，基金难以担此重任，或者准确的说，基金很多时候不愿担此重任。业绩的考核收益的考虑，使其无法按照监管层的要求做事。我们以为基金应做的。
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个人理财调研报告-调研报告材料2018