1、过程和结果要客观公正透明。三员工个人不要试图自行解决利益冲突问题。四未经业务授权或法规允许，不得将客户信息用于为另个客户服务。五不得利用业务岗位或职权便利而以有失公允的价格向客户购买商品和服务，或以有失公允的价格费率或其他优惠条件向客户提供银行产品和服务。八禁止内幕交易行为证券交易活动中，涉及公司的经营财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息。根据证券法的相关规定，下列信息均属内幕信息公司的经营方针和经营范围的重大变化公司的重大投资行为和重大的购置财产的决定公司订立重要合同，可能对公司的资产负债权益和经营成果产生重要影响公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况公司的董事三分之以上监事或者经理发生变动公司分配股利或者增资的计划公司股权结构的重大变化公司债务担保的重大变更公司营业用主要资产的抵押出售或者。
2、包括但不限于董事监事高级管理人员总行部门负责人级分行负责人总行参与内幕信息事项的人员分行参与内幕信息事项的人员控股子公司参与内幕信息事项的人员等。六建行董事监事高级管理人员等持有买卖建行股票要遵守公司法证券法上海证券交易所股票上市规则上市公司董事监事和高级管理人员所持本公司股份及其变动管理规则等的相关规定，包括买卖本行股票的时间限制任期内对本行股票短线交易任期内减持本行股票数量限制持有和变动本行股票信息披露义务等，否则要承担相应的法律责任。九关联交易管理属于建行关联交易管理实施办法建总发号明确列示的关联自然人等及其联系人，个人买卖建行上市交易股票的，应执行建行关于规范员工买卖本行上市交易股票行为的通知建总函号和申报关联交易信息的有关规定。上述人员在决定买卖建行股票之前，须向建行有关管理部门董事会办公室或合规部进行咨询，避免在业绩发布前。
3、，不得私下受授非法利益。五客户投诉的处理客户投诉是指由于银行未能最佳地为客户提供合约规定的产品或服务质量，或未能遵守客户指令，以及客户对银行产品服务不够认同等原因，客户以书面口头或其他方式向银行表示不满的情况。客户投诉可能引发与银行的诉讼，或者损害银行的市场形象和声誉，因此，建行员工必须重视并妥善处理客户投诉。正确处理客户投诉是建行员工服务客户的重要工作之。员工应按有关业务服务程序和要求正确及时处理客户投诉，处理过程要规范有效，处理方式要得体礼貌，处理结果要记录和报告。对于上级行或监大额和可疑交易。下列事项，建行员工必须自觉遵守接受本行或行外单位提供的反洗钱业务知识培训，了解熟悉本行或本岗位反洗钱工作的相关要求。二遵循了解你的客户原则，对不能正确确认客户身份的业务，拒绝办理并向有关领导或部门报告。三对符合大额可疑交易识别标准和报告范围。
4、废次超过该资产的公司的董事监事高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任上市公司收购的有关方案证券法规定的其他情形和中国证监会认定的对证券交易价格有显著影响的其他重要信息等。二内幕交易是指依据所掌握本行或客户尚未公开的内幕信息进行相关证券交易的行为，包括本人买卖相关证券，提示他人此种信息，或据此代第三方买卖相关证券等。建行禁止本行员工有任何内幕交易的行为。三建行定期业绩发布前个月为静默期，建行员工要遵守静默期的限制性规定。凡因工作需要接触到建行商务机密或重大经营财务信息的建行员工建行专业顾问人员或其他外部组织人员，均应遵守国家和本行有关保密规定，严格保守建行秘密。四对获准接触建行商务机密或重大经营财务信息的人员范围要严格控制，只有在确有必要知悉并经有关部门核准的情况下，才能准许行内外相关人员接触保密资料。五可能获取建行内幕信息的人。
5、，更应在内涵和行为上遵循和达标，做到诚信正直守法合规。建行员工应树立依法合规意识，严格遵守业务管理操作岗位规范和流程，正确履行岗位职责。建行员工应遵循诚实守信的理念，在进行经营活动中做到诚实和公正，尽力维护股东客户和建行的合法利益。建行员工应遵守国家和总行的保密规定及外事纪律。建行员工应遵守总行关于应对媒体的纪律要求，确保建行合法权益和良好声誉不受损害。建行员工应接受与本人履行岗位职责相关的职业培训，学习掌握和执行与履行岗位职责相关的国家法律和规章制度。建行员工如发现自己有任何违规行为，必须立即停止和纠正此种行为，并向有关部门和领导报告建行员工如发现他人有违规行为，应及时规劝或制止，并向有关部门和领导报告。二不应该做的建行员工不得将同业或其他行业单位的不良做法作为行事依据，仿照这些不良做法是不可接受的。建行员工不得以违规为代价争取业务。
6、对口部门，由对口部门汇总或报经主管领导审核后，再统提交监管机构或外部审计。四建行员工如个人回答了监管机构或外部审计提出的问题，事后应向本行指定人员或部门领导报告回答问题的简要情况。五建行员工在接受监管机构或外部审计问询时，对自身不熟悉的业务领域或与本职工作无关的业务问题可不作回答。六建行员工对与本职工作无关的个人问题可不作回答。七建行员工对关于建行合规状况的细节问题可不作具体回答，或可建议监管机构和外部审计向合规部门了解。八建行员工在接受问询或调查时，不得凭个人印象是非好恶等随意回答问题，不得用道听途说等不具有事实依据的言论回答问题，以免误导监管机构和外部审计。十二附则本合规手册由建行负责解释和修改，自颁发之日起试行。主题词合规规章制度通知抄送建行国际集团控股有限公司建银国际控股有限公司中国建设银行亚洲股份有限公司建信基金管理有限责任。
7、程序规定。建行员工在为客户做出推荐或申请时，必须确认该推荐或申请事项是适当和合规的。凡有可能，对任何由建行员工推荐客户和建议的理由，都应记录在案并按规定时限予以保留。建行员工应充分了解并遵守反洗钱法和建行的相关规定，相关岗位员工能够正确执行识别客户账户管理和有关交易的办事程序，了解有关业务的最终受益人，以确保建行不被任何客户利用来从事洗钱或其他违法犯罪活动。二向客户提供业务资料建行员工应清晰明了地向客户介绍建行与客户之间的权利义务关系，说明相关业务服务的费用扣款利率等，确保客户能方便地获得关于银行业务服务条款的书面材料。上述银行业务服务条款应与相关法律法规和监管规定要求相符，费用扣款利率等水平须符合市场规则和监管规定，且应在向客户提供业务或服务之前让客户知晓。开展代客理财业务时，在执行项业务或服务交易后，应按规定为客户提供交易契约或其。
8、构要明确指定个内设部门负责与当地监管机构和外部审计机构的业务联系。在配合监管机构和外部审计工作中，建行员工应秉承公开和诚实的态度，尊重监管机构和外部审计，做到该说的则说，不该说的或不知晓的情况，应向监管机构和外部审计做出说明，求得理解信任。建行员工对本人回答监管机构和外部审计问题的真实性准确性应承担责任。以下原则应该共同遵守分支机构的每个部门应当指定个专门人员负责配合监管机构检查或外部审计检查的事务。该人员应有定的工作资历，操守良好，熟悉所在部门业务运作。对所有监管检查或外部审计事项，最好由该专门人员集中受理后再分头落实办理。二在监管机构或外部审计要求提供相关资料时，应尽可能请其以书面形式向行内对口部门提出要求，再由对口部门向相关部门转达，以避免出现杂乱重复或理解偏差。三业务管理部门对提供给监管机构或外部审计的资料信息等，般应先交给行。
9、机会和个人小团体利益，对以违规行为换取的业务机会和不当利益是不可接受的。对建行员工违反规章制度的行为，建行将会根据中国建设银行工作人员违规行为处理办法等规定给予相应处理。三维护职业操守建行员工应严格遵守中国建设银行员工职业操守建总发号的各项规定和国家总行关于廉洁从业的各项要求，拒绝接受各种商业贿赂或实施商业贿赂行为。四与客户的关系了解你的客户建行员工与客户之间的任何业务服务交易活动必须按规定得到有权部门或人员的批准。员工应根据业务服务规则，对客户进行尽职调查和了解，以确认客户提供的信息能够满足建行对了解你的客户的有关规定并确认客户有执行交易和接受服务的行为能力。对于复杂或特殊风险程度较高的业务产品或金融衍生产品，在向客户提供或推荐时必须更为审慎，应向客户提示关注银行明示风险的声明。对所有客户开立账户或办理信贷审批事项，必须执行建行的相。
10、的业务，都要自觉履行报告义务。报告之前无需先行确认该项业务是否洗钱行为。任何员工无权阻碍或干扰其他员工依法履行报告的职责。四建行员工对上报的大额或可疑交易业务报告必须严格保密，除法律有明确规定外，不允许向任何第三方及客户本人透露。七避免利益冲突利益冲突包括两类是员工个人的利益冲突，主要是员工可能将个人及其亲属利益置于银行利益或客户利益之上等情况二是银行机构的利益冲突，包括银行与客户利益的冲突，或银行客户之间的利益冲突，如银行客户因并购目的要求银行提供另客户的商务信息等情况。银行或员工如对利益冲突问题处理不当，将使银行机构或员工个人受到指责及审查，损害银行信誉和员工诚信记录。为尽量避免和正确处理利益冲突，建行员工及业务机构应遵守以下规则有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关方面报告情况。二以公开透明的方式处理相关的利益冲突，解决问题。
11、适当的交易确认单。三对客户信息保密建行员工应严格按照商业银行法和合同约定，保守客户秘密，对客户提供或在办理业务等过程中获取的客户信息包括以往客户和业务资料予以保密，不得向建行外的第三方透露。法律另有规定的除外。建行员工对于采集获取保存的客户信息，只能用于法定或合同约定的用途，不得利用所掌握的客户信息进行与职业内容无关的活动。在建行内部，客户信息不得透露给不相关的部门或分支机构。如属必要，对客户信息的建行内部传递也要经建行有权部门或人员批准确认后才可进行。有关员工对其不当泄露客户信息所造成的后果要承担相应责任。四与客户资金往来的禁止性规定建行员工与客户之间不得发生非业务服务交易事项的资金往来，尤其是客户经理不得与现实或潜在的客户发生个人之间的资金往来，不得利用员工个人账户为客户过渡资金或为客户提取现金等给予便利，不得与客户之间相互融通资。
12、夕等敏感期间违规买卖本行股票。二建行关联自然人及其联系人在买卖本行股票后，应自觉主动地向本行有关管理部门进行登记申报，通过有关部门记录或根据规定进行申报或披露。十举报违规建行员工发现其他员工有违反规章制度的行为，以及与建行工作相关的可疑或欺诈性事件时，应立即向直接上级或其他上级部门信访部门合规部门等报告。对重大违规线索和特别紧急事项，可以按规定越级报告直至向总行举报。二建行鼓励员工积极堵截检举抵制各类危害建行资产信誉的行为。鼓励员工举报本行本部门或他人已经或可能发生违规问题的情况，对举报属实并减少风险损失或有其他贡献者，应按规定给予表扬和奖励。三员工举报违规问题可采取实名或匿名的方式，建行鼓励员工实名举报并严格为举报人保密。员工举报应实事求是，对举报内容负责，不得捏造虚构事实，不得报复打击他人。十与监管机构和外部审计的关系建行各级分支。
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中国建设银行股份有限公司员工合规手册（试行）