1、及水平，推动我司反洗钱工作更上个新的台阶，为切实履行金融机构反洗钱义务，维护良好金融秩序尽到自已应尽的力量。特此报告全文完年月日在年会更加高度重视反洗钱工作，虚心接受北京保监局对反洗钱工作的领导和监督，扎实有效开展各项反洗钱工作，依法履行义务，勤勉尽责，为维护地方金融市场秩序的稳定做出贡献。七年反洗钱工作计划继续加强反洗钱内控制度建设和反洗钱培训宣传工作。加大对客户进行反洗钱宣传的力度，在承保理赔柜台摆放各种反洗钱知识宣传手册前台大厅摆放宣传展板组织全体员工参加反洗钱知识普及专题培训次召开反洗钱半年及年度工作现场视频总结会次利用金融周等机会，现场向广大市民宣传反洗钱知识。二加强持续客户身份识别工作根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理。
2、反洗钱审计稽核涵盖分公司运营部财务部各业务渠道办公室等任何可能发生洗钱行为的各个工作环节。审计稽核内容反洗钱组织机构设立及报备情况反洗钱信息报送情况反洗钱内控制度建设情况客户身份识别情况大额可疑交易工作管理情况反洗钱培训宣传情况代理协议反洗钱条款签订情况五按时保质完成各类资料收集数据报送等工作。我司将按时保质保量向年度学校师德师风自查报告监管部门报送季度报表和数据以及反洗钱工作总结等材料。年度，北京分公司将在保监会人民银行及总公司的领导下，继续遵守账制度等方面。在退保环节我公司将依据客户资金哪里来，哪里去的原则，做好客户身份识别及投保人的保费账户管理，确保资金流向明晰。特殊情况，经过严格核实客户身份情况后才予以个案处理。三落实风险为本的工作理念，扎实推。
3、客户风险等级划分工作按照中国人民银行金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法加强对客户风险进行等级划分。着重对洗钱风险较高行业的管理人员或从业人员提供虚假证件办理业务或拒绝提供所要求信息和文件的客户的身份资料与基本信息进行登记。全面记载客户身份信息资料以及反映客户身份识别工作情况的各种记录和资料。全面收集该级客户每笔交易的数据信息业务凭证单据业务函件和其他资料。全面了解客户的资金来源经济状况或者经营情况。四内部审计计划保险业反洗钱工作管理办法重申了保险公司应每年对反洗钱工作进行内部审计。结合分公司的实际情况及分公司反洗钱领导小组要求，我公司制定了年度反洗钱内部审计稽核计划，具体内容如下审计领导小组由分公司反洗钱工作领导小组统负责全辖反洗。
4、作的相关部门和岗位进行了反洗钱视频培训，学习了总公司和分公司新下发的反洗钱内控制度保险业反洗钱工作管理办法。五当前反洗钱工作中遇到的主要问题和风险点由于寿险北京分公司成立时间不长，业务开展的不多，没有下设机构，遇到的问题和风险并不多。保险公司作为服务性行业，对客户信息的查询和全面了解采取的方法有限，因此对客户信息只能基于表面的证件和客户告知，难以做到全面深入的调查。六关于加强反洗钱工作的政策建议建议北京保监局多组织相关培训，分析保险业遇到的风险和防范，以提高反洗钱人员的专业工作技能。寿险北京分公司反洗钱文件资料报送和报备。及时上报人行反洗钱领导小组，反洗钱信息员报备。按照要求及时有效规范地报送各类工作报告报表规章制度等反洗钱文件资料。反洗钱宣传培训情况。
5、否符合可疑交易的形式特征和实质特征。可疑交易需在交易发生之日起日内做出人工判断结果，可疑交易人工识够认真检查客户的开户资料，如法人代表身份证，经办人身份证，企业营业执照，法人代码证的资料的真实性和有效性，确认无误后才予以开立结算账户对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件，确认无误后予以开立账户在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户四大额和可疑交易报告情况对于大额和可疑交易，我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告五账户资料及交易记录保存情况我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定，对相关资料均能报存至少年以上并确保此类资料的完整六对当前反洗钱工作的建议金融单位与实名证件管理部门未能联网，资源无法达到共享，使金融单位在对客户调。
6、职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料大额交易和可疑交易信息严格保密。二反洗钱内控制度建设和执行情况加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个网点转发了甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习执行。客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记审核留存客户身份证件。关于银行反洗钱自查报告关于银行反洗钱自查报告范文,希望能帮助到您,欢迎阅读参考,接行总部关于中国人民银行关于专项检查商业银行反洗钱工作的通知的文件精神后，我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作，现将自查工作报告如下组织机构建设情况。
7、我支行指定专人负责反洗钱工作，对支行日常业务往来情况进行专门的检查，负责大额交易和可疑交易的分析和报告二反洗钱内控制度建设情况支行线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉，能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限，对可疑交易的识别能力正在逐步提高，同时能在日常工作中保持较高的警惕性三客户尽职调查情况对于存款人开户，我行按照人行关于银行账户管理办法能够在年会更加高度重视反洗钱工作，虚心接受北京保监局对反洗钱工作的领导和监督，扎实有效开展各项反洗钱工作，依法履行义务，勤勉尽责，为维护地方金融市场秩序的稳定做出贡献。七年反洗钱工作计划继续加强反洗钱内控制度建设和反洗钱培训宣传工作。加大对客户进行反洗钱宣传的力度，在承保理赔柜台摆放各种反洗钱知识宣传手册前台大厅摆放宣传展。
8、查时，尤其在当前科技条件下无法对客户证件的鉴别准确建议尽快采取措施避免此类情况的发生建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程，以提高工作效率，加快对洗钱犯罪的打击速度根据银发号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正,反洗钱组织机构建设情况我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训报表上报自查等日常工作。各个岗位工作人员均能够认真履。
9、。按照监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣传。根据上级行本年度反洗钱培训计划，以集体学习和自学两种方式相结合，对各网点进行反洗钱培训。反洗钱工作配合情况。积极配合当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。反洗钱考核评估情况。通过对县支行及各个网点进行反洗钱综合考核评估，基本合格。综上所述，我县支行各个岗位基本能够履行反洗钱职责，但在工作中还是缺乏定主动性，缺少反洗钱相关制度学习和宣传，培训工作有待加强。反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄弱，需要不断增进相关知识，改进反洗钱工作，我县支行会根据自身的欠缺，弥补不足，强化工作，有效提高我县支行反洗钱工作质量。我公司反洗钱岗位人员根据可疑交易识别标准对系统提取的所有可疑交易进行人工判断，确定。
10、异常资金交易及时关注，认真分析和判定，按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况，积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果准确及时，分析报告规范完整。反洗钱工作稽核审计情况。根据州分行安排的反洗钱内部审计，对审计结论积极整改落实。别结果需及时在反洗钱报送监控系统内进行填写。三我司严格按照北京保监局文件的要求，对理赔客户实行直赔并理赔到卡杜绝现金交易。高度重视理赔客户资料的真实性，在赔前对所有赔案均通过电话对客户进行电话回访，核对客户的姓名身份证件赔款金额和银行帐号，填写客户信息真实性调查表。四在反洗钱制度的培训方面，分公司年月邀请人行反洗钱处对我司全体员工进行了反洗钱相关知识现场培训。并由分公司反洗钱领导小组牵头，联合各反洗钱工。
11、钱内部审计稽核客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄万元以上公司业务万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规范上报。根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，安排储蓄所主任进行客户风险等级划分登记上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实完整规范在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。配合反洗钱案件协查调查。主要对大额或天笔数较多。
12、办法中国人民银行年号令和总公司分公司制度的要求，对新客户进行身份识别和资料的保存对于持续客户将按照中国人民银行关于进步加强金融机构反洗钱工作的通知银发号文件的要求进行识别和身份资料的保存。在承保环节我公司将加强对销售人员的反洗钱培训，特别是合作中介机构的销售人员的反洗钱培训，重点落实投保资料的完备性和保费全额工作，各级机构负责人都要从思想上高度重视此项工作，并把这项工作纳入到机构正常的经营工作中去，确保此项工作不走过场各级机构的财务人员，在机构负责人的领导下按照分公司的要求开展此项工作。反洗钱自查报告各类报告审计时间年度北京公司拟在本部安排三次反洗钱内部审计和稽核工作，时间暂定为审计对象个险部团险部，审计对象财务部银保部，审计对象运营部办公室。审计对象。
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银行反洗钱自查自纠报告