建立资金管理平台项目可行性研究建议报告书 ㊣ 精品文档 值得下载

进行合同的计息处理进行合同的查询统计分析处理， 加强对贷入资金的管理。

统授信管理，下属企业通过内部存贷款的方式获取资金支持， 授信由总部统借统还。

资金报表管理实现各类资金管理报表生成和自定义。

具体表现如下 和业务系统集成和各公司的业务系统实现直联，系统将建 立对企业的业务现金流的有效收集及分类机制如业务应付 和财务应付，形成现金流分类机制。

多维度的考核标准设定企业可以根据计划的执行情况制定 考核标准或者根据现金流的状况制定考核标准。

保持合理现金持有量通过现金流的预测及分析，有效控制 企业资金头寸，使企业在保证资金安全的前提下，最大限度 的进行内部调剂。

内部银行管理 内部银行引进商业银行的信贷结算监督调控信息反馈职 能，发挥计划组织协调作用，并成为集团企业和分子公司的经济 往来结算中心信贷管理中心货币资金的信息反馈中心。

主要功能特点 通过强化内部结算制度，解决内部资金相互拖欠问题 发挥横向拆借和纵向调剂职能，把有限资金真正用在刀刃上， 促进各下属单位精打细算少贷早还，提高企业支付能力 以资金有偿占用的原则，引入信贷机制，运用利息杠杆调节 作用，促进企业内部资金使用效率效益 集中和吸纳企业下属各单位的货币资金，利用信贷杠杆进行 内部资金融通，并尽量减少对外借款。

预警管理 强大的预警管理是衡量个管理系统辅助管理的价值体现的重要 指标之，跨行资金管理平台主要从以下几个方面建立预警管理 主要功能 自定义的预警对象选择用于设定哪些对象需要预警，如票 据到期提醒账户余额授信产品等等 自定义的预算条件定义用于设定什么条件下需要预警，如 账户余额不足预警授信产品到期预警等等 自定义消息类型配臵消息类型包括资金管理系统内部消息 手机短信电子邮件等 自定义的预警周期设定如每天预警每隔分钟提示次 等 自定义的预警升级结构设定用于对紧急预警信息加强预警力度，通知不同管理层面的领导知晓。

第三部分资金管理平台的应用价值 通过资金管理系统的成功应用，股份公司实现统的账户管理功 能，实现内部账户集中管理和资金调度功能实现统的自动化的 计划管理分析功能实现金融资产如票据等生命周期管理功能统 的资金交易管理平台实现信息的主动预警功能。

降低人工操作工作 量，提高工作效率。

具体的应用价值体现在如下几个方面 提高工作效率 降低计划汇总分析的工作量。

各分子公司将编制的资金计划实 时提交至资金管理系统后，总部资金管理人员不需进行任何手 工干预，系统自动整理生成各公司以及集团的汇总资金计划。

降低反复登录网银的次数，提高集团银行账户信息的可视性。

银行账户如何被发 起或创建和修改及相关的人员和时间。

自动预警和提醒，贷款到期提醒，杜绝因遗忘而发生的各类不 必要的风险。

提升企业的内部控制水平，无论是在满足国际国内会计准则， 还是内控的合规性方面，系统的成功使用都是个有力的证 明。

六加强分析提升管理 统的数据库可以进行大量的数据分析，以科学的和段改进资 金管理工作，直接影响到企业运营工作。

可以根据管理的要求生成各种分析报表，辅助管理和分析。

通过资金管理系统的实施，将资金管理人员从原来手工和基于 的工作方式中解决出来，大大提升工作效率，使得有更多的时 间从事策略性的管理工作，从而进步提升资金的管理水平。

第四部分股份公司建立资金管控系统的实施建议 股份公司实行资金管控涉及户二级企业含股份公司本部及 其下属控股子企业，会改变各企业的财务管理资金管理的基本观念， 为了推广资金管理平台进而实现资金集中管理的目标，我们认为通过 明确目标分步实施来达到资金集中管理。

第步资金信息的监督各所属企业自行管理银行账户，不改 变开户单位的资金管理权，但要逐步关闭无业务往来关系的账户，最 大限度的降低银行账户数量，股份公司财务部门通过系统监管所属企 业的资金信息，解决对权属企业的资金信息进行监管的问题。

并在需 要使用资金时，可以向相关的所属企业调用。

第二步收支两条线管理第步稳步实现后，进行第二步的实 施。

权属企业在合作银行开立资金流入的专门账户，收入账户只能流 入资金不能支付，企业的收入账户与总部财务部门设立的集中账户之 间设臵关联，每天营业终了将企业收入账户内的资金全部转入集中账 户为保证权属企业对外支付的需求，各企业在合作银行开立支出账 户，支出账户可以设定零余额，也可以根据实际需要设定账户资金限 额，企业日常支出在经资金集中管理机构审核确认后可以对外支 付收支两条线管理能有效的平衡内部资金，调节资金余缺，股份 公司范围内的切收支都在股份公司财务部的监控下进行，最大限度 地集中了所属企业的资金，集团对所属企业的资金收支有高度的控制 权，能最大限度地防范资金风险第三步资金余额集中第二步稳步实现后，进行第三步的实施。

股份公司设立资金集中账户，保留下属企业的银行账户，对所属企业 的银行账户设臵资金限额，当资金超过上限时，通过银行网络，将资 金自动汇集到股份公司的资金集中账户，当资金低于下限时，集团公 司可根据需要将资金从集中账户下拨到下属机构账户。

同时总部实行集团范围内的统融资，并逐步建立内部银行，从 而增强融资能力降低财务费用。

第五部分集团资金管理的目标 借助网络技术和信息信息化手段，采用收支两条线方式，建立以 资金平衡为基础，融合银行的电子化金融服务，将集团资金管理及控 制流程与财务业务流程有机结合，满足公司资金计划管理资金结算 管理资金调度融资信贷业务风险监管和决策分析等应用体化 的集团资金管理平台。

建立资金管理系统，股份公司财务部与各所属企业通过 银企直连方式实现与商业银行系统的直连。

二采用加密方式实现远程访问功能，保证各企业日常付款 业务处理，在保证资金安全的基础上，提高资金效率，节省支付费 用。

三股份公司财务部通过预警平台和审批流程监控大额资 金支出和资金异常情况。

四股份公司财务部通过系统实时监控股份公司权属企业 的资金头寸情况，为决策者提供资金预算及资金分析资料。

五实现资金数据即时汇总管理，对资金流向流量存量 实时监控，审查企业长期未达账项。

六构建可扩展的稳定系统平台，为股份公司实现财务集中 管理探索积累经验。

七实现股份公司统与银行协商授信方式和授信额度，根 据集团资金需求选择适合的融资方式，降低资金使用成本，从整体 上防范财务风险。

第六部分资金管理系统实施步骤及准备 第阶段主要实现银行账户的管控 北京银行对股份公司进行简单的调研，包括直联的银行所涉 及到的业务功能账户的控管现金池的使用与否等问题， 并确定实施的方案。

我公司提供台普通机，用于安装原型系统，做 测试后续用来做测试机。

关于系统服务器的采购配臵，北京银行提供配臵需求，我 公司自行采购。

确定直联的银行，并需要提供相应银行的台机，用于安 装相应银行的前臵软件。

收集整理系统所需要的主数据，包括组织开户银行银 行账户操作人员资金类别等。

各银行直联协议的申请以及签署。

开始与各银行洽谈银企直联。

如北京银行农行交行等 在服务器上搭建系统的环境。

在生产系统录入主数据，包括组织开户银行银行账户 操作人员资金类别等 调试银行前臵机软件。

个银行大约需要天的时间 调试接口系统和银行前臵机的连接调试 系统主数据的核对 对客户进行上线的配臵，并进行测试 在生产系统检查直联授权账户是否全部开通 准备切换上线 二第二阶段内部划拨内部银行授权系统对接业务 的上线 业务流程调研。

北京银行根据我们的需求形成需求说明书。

股份公司对需求规格说明书的确认。

针对需求在测试系统中走流程。

在生产环境运行，并做适当调整以及跟进。

相关人员的培训。

在生产环境跟进运行。

第七部分所需费用估算 经与银行和资金管理平台设计公司的沟通，建立资金集中管理平 台需支出的主要有系统软件硬件服务器防火墙项目实施费 银企直连费用，以及每年的项目维护年费，预算如下 单位元人民币元 类别说明价格备注 系统软件系统功能模块， 用户许可系统用户价格 包含个免 费用户，超过 部分另付费 实施服务需求调研及项目实施， 硬件环境服务器及前臵机，自行购买 银企直连 主要是工行和建行银行收 取 ， 自行购买 项目总体预算， 系统成功使用的个月内为的免费维护期。

在新的维护年度，每 年按项目系统软件合同金额的收取年服务费。

此费用为北京银 行的报价，具体价格根据我们确定实施模块实施复杂程度等确定。

第八部分股份公司使用资金管理平台的好处简述 资金流动信息更公开透明，公司相关领导可以时时关 注，并无疆域的参与资金支出的审批 二积水成渊的把散落在各所属企业的资金归集起来， 形成资金池票据池，向银行争取更高的存款利息和更优惠的 银行授信，降低股份公司整体的财务费用，财务部门也成为赚钱 的机构 三通过内部银行的方式，总部的协调内部的借贷，提 高了资金的使用效率，降低财务费用 第九部分风险及需要的支持 资金集中管理和权属企业分权管理的矛盾 原来情况下，权属企业财务负责人拥有重大的资金管理和调度权 限，集中管理将使权属企业自我资金管理力度下降，在管理上将产生 定的变化，需要权属企业的配合和集团领导的协调与大力支持。

二资金集中管理银企授权体系的变化 集中管理将使资金的使用授权体系发生变化，未来甚至可能将下 属公司的银行出纳上收到总部，总部资金结算管理部门将为所有分子 公司提供收付结算及资金管理服务。

这些变革必然打破传统的授权体 系，需要下属公司的配合和集团领导的协调与大力支持。

第十部分财务部的综合意见 经过我们的调研分析，我们认为使用资金管理平台不仅可以提升 股份公司整体财务的管控能力，还能大幅降低财务成本增强融资能 力等诸多好处。

使用该