1、及经银行和支付机构核实单位注的，银行应当对同存款人开户数量较多的情况进行摸排清理，要求存款人作出说明，核实其开户的合理性。对于无法核实开户合理性的，银行应当引导存款人撤销或归并账户，或者采取降低账户类别等措施，使存款人运用账户分类机制，合理存放资金，保护资金安全。个人支付账户。自年月日起，非银行支付机构以下简称支付机构为个人开立支付账户的，同个人在同家支付机构只能开立个Ⅲ类账户。支付机构应当于年月日前完成存量支付账户清理工作，联系开户人确认需保留的账户，其余账户降低类别管理或予以撤并开户人未按规定时间确认的，支付机构应当保留其使用频率较高和金额较大的账户，后续可根据其申请进行变更。二暂停涉案账户开户人名下所有账打击。最后，除了支付宝们，躺枪的还有小商贩们不。
2、付机构提供的可疑交易情形，构建可疑交易监测模型，向银行和支付机构发布。五健全紧急止付和快速冻结机制十八理顺工作机制，按期接入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台。年月日前，支付机构应当理顺本机构协助有权机关查询止付冻结和扣划工作流程实现查询账户信息和交易流水以及账户止付冻结和扣划等指定专人专岗负责协助查询止付冻结和扣划工作，不得推诿拖延。立健全特约商户黑名单管理机制，将因存在重大违规行为被银行和支付机构终止服务的特约商户及其法定代表人或者负责人公安机关认定为违法犯罪活动转移赃款提供便利的特约商户及相关个人公安机关认定的买卖账户的单位和个人等，列入黑名单管理。中国支付清算协会应当将黑名单信息移送金融信用信息基础数据库。银行和支付机构不得将黑名单中的单位以。
3、构有权拒绝开户对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。单位和个人机制。自年月日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租出借出售购买银行账户含银行卡，下同或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，年内暂停其银行账户非柜面业务支付账户所有业务，年内不得为其新开立账户。人民银行将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。四加强对冒名开户的惩戒力度。银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。五建立单位开户审慎核实机制。对于被全国企业信用信息公示系统列入严重违法失信企业名单，以。
4、规定进行处罚情节严重的，人民银行依据中华人民共和国中国人民银行法第四十六条的规定予以处罚，并可采取暂停个月至个月新开立账户和办理支付业务的监管措施。凡是人民银行分支机构监管责任不落实，导致辖区内银行和支付机构未有效履职尽责，公众在电信网络新型违法犯罪活动中遭受严重资金损失，产生恶劣社会影响的，应当对人民银行分支机构进行问责。人民银行分支机构银行支付机构中国支付清算协会银行卡清算机构应当按照规定向人民银行总行报告本通知可疑的，银行应当暂停账户非柜面业务，支付机构应当暂停账户所有业务，并按照规定报送可疑交易报告或者重点可疑交易报告涉嫌违法犯罪的，应当及时向当地公安机关报告。十七强化支付结算可疑交易监测的研究。中国支付清算协会银行卡清算机构应当根据公安机关银行支。
5、理结果界面对转账业务办理时间和可撤销规定作出明确提示。银行通过自助柜员机为个人办理转账业务的，应当增加汉语语音提示，并通过文字标识弹窗等设置相关规定，要求单位提供相关证明文件，并自主或者委托合作机构以面对面方式核实客户身份，或者以非面对面方式通过至少三个合法安全的外部渠道对单位基本信息进行多重交叉验证。对于本通知发布之日前已经开立支付账户的单位，支付机构应当于年月底前按照上述要求核实身份，完成核实前不得为其开立新的支付账户逾期未完成核实的，支付账户只收不付。支付机构完成核实工作后，将有关情况报告法人所在地人民银行分支机构。支付机构应当加强对使用个人支付账户开展经营性活动的资金交易监测和持续性客户管理。六加强对异常开户行为的审核。有下列情形之的，银行和支付机。
6、得网上售卖机刷卡器等受理终端通知还要求加强银行卡业务管理。第十三条要求严格审核特约商户资质，规范受理终端管理。任何单位和个人不得在网上买卖机包括刷卡器等受理终端。银行和支付机构应当对全部实体特约商户进行现场检查，逐核对其受理终端的使用地点。对于违规移机使用无法确认实际使用地点的受理终端律停止业务功能。银行和支付机构应当于年月日前形成检查报告备查。延伸阅读中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知中国人民银行上海总部，各分行营业管理部，各省会首府城市中心支行，深圳市中心支行国家开发银行，各政策性进行了约束。与对银行的要求类似，自月日起，非银行支付机构为个人开立支付账户的，同个人在同家支付机构只能开立个全功能支付账户。同时，要求支付。
7、及由相关个人担任法定代表人或者负责人的单位拓展为特约商户已经拓展为特约商户的，应当自该特约商户被列入黑名单之日起日内予以清退。四强化可疑交易监测十五确保交易信息真实完整可追溯。支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业务的，应当严格执行银行卡收单业务管理办法中国人民银行令第号，支付机构在为单位和个人开立支付账户时，应当与单位和个人签订协议，约定支付账户与支付账户支付账户与银行账户之间的日累计转账限额和笔数，超出限额和笔数的，不得再办理转账业务。十加强交易背景调查。银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照了解你的客户原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的，应当按照审慎原则调整向单位和个人提供的相关服务。十二加强特约商户资金结。
8、费执行情况并填报有关统计表具体报送方式及内容见附件。请人民银行上海总部，各分行营业管理部省会首府城市中心支行，深圳市中心支行及时将该通知转发至辖区内各城市商业银行农村商业银行农村合作银行村镇银行城市信用社农村信用社和外资银行等。全文完行从事网络支付的支付机构应当根据有关要求，按时完成本单位核心系统的开发和改造工作，在年底前全部接入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台。六加大对无证机构的打击力度十九依法处置无证机构。人民银行分支机构应当充分利用支付机构风险专项整治工作机制，加强与地方政府以及工商部门公安机关的配合，及时出具相关非法从事资金支付结算的行政认定意见，加大对无证机构的打击力度，尽快依法处置批无证经营机构。人民银行上海总部，各分行营业管理部省会首。
9、算管理。银行和支付机构为特约商户提供资金结算服务的，应当对特约商户加强交易监测和风险管理，不得为入网不满日或者入网后连续正常交易不满日的特约商户提供资金结算服务。三加强银行卡业务管理十三严格审核特约商户资质，规联系电话对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务。二加强转账管理八增加转账方式，调整转账时间。自年月日起，银行和支付机构提供转账服务时应当执行下列规定向存款人提供实时到账普通到账次日到账等多种转账方式选择，存款人在选择后才能办理业务。除向本人同行账户转账外，个人通过自助柜员机含其他具有存取款功能的自助设备，下同转账的，发卡行在受理小时后办理资金转账。在发卡行受理后小时内，个人可以向发卡行申请撤销转账。受理行应当在受。
10、银行结算账户个人支付账户类型进行了分类。年月日，关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知银发号正式实施，建立了个人银行账户分类管理机制。根据开户申请人身份信息核验方式和风险等级，个人银行结算账户分为ⅠⅡⅢ类。其中，Ⅰ类户为当前个人在银行柜面开立现场核验身份的账户，具有全功能ⅡⅢ类户为通过银行柜面或者互联网等电子渠道开立的支付宝新规全方位解读分享人杨纯新年支付宝新规全方位解读，以下是小编精心整理的相关内容，希望对大家有所帮助,年支付宝新规全方位解读继万限额后，支付宝微信再遭劫难。最严新规后，又刀砍了下来,自月日起，银行业金融机构为个人开立银行结算账户的，同个人在同家银行只能开立个Ⅰ类户。并且，对行内异地存取现和转账等业务，自本通知发布之日起三个月内免收手续。
11、府城市中心支行应当按月填制无证经营支付业务专项整治工作进度表见附件，将辖区工作进展情况上报总行。七建立责任追究机制二十严格处罚，实行责任追究。人民银行分支机构银行发布非银行支付机构网络支付业务管理办法中国人民银行公告第号公布等制度规定，确保交易信息的真实性完整性可追溯性以及在支付全流程中的致性，不得篡改或者隐匿交易信息，交易信息应当至少保存年。银行和支付机构应当于年月日前按照网络支付报文相关金融行业技术标准完成系统改造，逾期未完成改造的，暂停有关业务。十六加强账户监测。银行和支付机构应当加强对银行账户和支付账户的监测，建立和完善可疑交易监测模型，账户及其资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的详见附件，应当列入可疑交易。对于列入可疑交易的账户，银行和支。
12、机构自月日起，在为单位和个人开立支付账户时，应当与单位和个人签订协议，约定支付账户与支付账户支付账户与银行账户之间的日累计转账限额和笔数，超出限额和笔数的，不得再办理转账业务。京华时报分析称，此举意味着支付宝微信转账将被限制笔数。在此之前，央行已经出台了诸多政策限制第三方支付机构，在关于促进互联网金融健康发展的指导意见下称指导意见出台后不久，月日下午，央行发布了非银行支付机构网络支付业务管理办法征求意见稿，当时虎嗅的投稿作者就有文章分析支付卡行在受理小时后办理资金转账，个人在小时内可以向发卡行申请撤销转账。此前发布的Ⅲ类账户都是啥，你还记得吗早前，年月日实施的关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知年月日实施的非银行支付机构网络支付业务管理办法分别对个人。
参考资料：
1、该文档不包含其他附件(如表格、图纸)，本站只保证下载后内容跟在线阅读一样，不确保内容完整性，请务必认真阅读。
2、有的文档阅读时显示本站（www.woc88.com）水印的，下载后是没有本站水印的（仅在线阅读显示），请放心下载。
3、除PDF格式下载后需转换成word才能编辑，其他下载后均可以随意编辑、修改、打印。
4、有的标题标有”最新”、多篇，实质内容并不相符，下载内容以在线阅读为准，请认真阅读全文再下载。
5、该文档为会员上传，下载所得收益全部归上传者所有，若您对文档版权有异议，可联系客服认领，既往收入全部归您。
支付宝新规全方位深度解读