（新增）移植推广外汇会计网络系统项目可行性分析计划建议书（留底） ㊣ 精品文档 值得下载

需要。

以客户为中心，以人客户经理为单位，以交易驱动为主要处理方式，能够为信息管理系统，决策支持系统提供有效信息数据，全面提高我行业务管理水平。

实现与中间件系统例如有效连接，提高系统运行效率，并且能够与不同类型综合业务主机系统连接。

以上各类接口由总行统规范，外汇会计系统与周边系统都必须符合标准接口规范，不符合标准之处必须各自修正。

采用建议系统可能带来影响对现有系统影响外汇会计网络系统在软硬件设计上采用了目前我行系统技术主流方案中心主机采用双机热备份主机，使用操作系统和数据库管理系统，这切都保证系统处理能力强又具有通用性应用程序采用标准语言，通用性可移植性好网点上客户机采用微机，运行操作系统网络通信使用协议，对等通信协议均有支持，可以较好地适应不同地区通信环境系统支持使用中间件，即使使用其他类型主机或操作系统分行也能够顺利地使用此系统。

对于已使用为业务主机分行，外汇会计网络系统可以直接与原系统运行在同环境下，可以最大程度利用现有设备与资源对于使用其他类型主机分行，只需或以上机器即可运行外汇会计系统，并且由于使用中间件，与其原业务系统也可以很好地配合，整个开销较小，这充分体现系统灵活性。

系统运行需要中心主机硬件设备系列主机操作系统操作系统数据库编程语言标准系统运行需要前置机硬件设备机操作系统操作系统数据库编程语言语言开发工具保密和安全性系统在保密和安全方面保证足够安全性操作系统达到级安全系统，具有强大防范机制数据库般通用数据库已达到美国国防部要求安全标准网络设置防火墙，不可重复密文传输，严格密钥管理应用系统口令管理操作柜员用自已口令进出入系统。

此口令经加密后在系统中存储，不可查询。

只有本人才能修改口令口令遗忘后须主管重置，主管重置口令须填写申请书，并在计算机中有记录维护人员以专用口令进入系统，并在系统中有记录以便检查。

业务权限管理操作任业务，都必须有相应权限，超出权限必须由高级别管理柜员授权管理柜员不能做业务，只能授权保证重要特殊交易必须由操作柜员管理柜员同时操作才可成功，以加强对特权交易监控。

任何操作有案可查系统对任何操作都以日志形式记录，保证任何人操作出现些企业因本外币体运作需要，正在逐步将人民币业务移到其他银行办理。

面对竞争十分激烈局面，我行只有尽快推出先进网络化外汇会计系统，向客户提供高效服务，辅以我行优质服务态度，才能在保住市场份额基础上，和其他银行争夺国际业务市场，争取到更多资金实力雄厚国际结算业务频繁大型企业，这样既可以给我行带来大量资金国际结算和结售汇等中介业务收入，又可以给我行带来大量存款从而带来存贷利差方面收入。

到目前为止，些分行都采取了积极态度进行了许多有益探索，厦门分行于年研究开发了外汇会计网络系统，经过段时间运作，特别是经过年年终决算，证明该系统是稳定可靠。

厦门分行外汇会计网络系统能够节省大量人力资源耗费和时间耗费，实现全行张表，提供便捷清算功能便于分行进行集中管理，有效防范内控风险为国际业务集约经营创造条件该系统能够有效地利用数据库资源，为呼叫中心等创造条件为分行集中信贷经营创造条件，有利于推行本外币体化综合柜员。

该系统使用，会计报表统生成，节省了网点和分行外汇会计人员大量报表编制时间，方便技术人员进行维护，还可以节约系统维护人员大量时间。

年月日至月日，总行会计部组织人员赴大连福建和厦门分行进行了实地调查，重点了解了这几家分行本外币体化和外汇会计网络化运作和开发情况。

年月日至月日，总行会计部会同信息技术部及部分省市分行业务和技术人员二次对厦门分行外汇会计网络系统进行考察。

经过以上两次调查比较，提出了应尽快改变外汇会计系统落后局面建议。

鉴于厦门分行外汇会计网络系统基本涵盖了目前我行外汇业务品种，并且该系统执行新统会计制度，系统设计比较先进，灵活性和适应性较强，具有定推广价值。

项目预期目标实现外汇会计网络化，以统会计制度为基础，实现外汇业务数据全集中。

对前台操作模式进行改革，实现交易驱动。

以交易为单位进行操作稽核信息处理引进事前授权机制，实现外汇会计业务柜员制实现交易和帐务分离强化内控风险管理，建立重要单证控管体制，实现信贷指标核定集中管理全面贯彻级分行经营模式。

取消分支行之间资金清算，以信息传递代替传统清算方式，取消分支行之间外汇买卖平盘，分行集中控制敞口头寸，集中运用资金。

实现与国际结算系统个人实盘外汇买卖系统股银证通系统等系统实时接口功能，提高周边系统功效。

充分考虑与企业电子银行网上银行呼叫中心等周边系统接口，系统具有可扩展性。

满足信息系统数据采集需要。

实现以客户为中心信息管理机制，可以对客户在我行所有业务进行跟踪分析，对客户贡献进行量化分析，为客户个性化服务提供资料可以根据不同分类标准对信息包括交易信息和帐务信息进行加工处理，满足各种统计需要，为业务决策分析提供数据，系统中长期积累大量帐务数据成为宝贵信息资源，提高银行客户服务水平和市场分析能力。

满足多层次考核信息数据采集，为内部激励机制改革创造条件。

既可以满足现行以网点为单位考核模式，也兼顾满足将来以客户经理为单位考核模式要求。

软件设计上，系统采用三层结构，由客户中间件服务器组成三个层次，解除了服务器端和客户端程序间依赖其他类型主机分行，只需或以上机器即可运行外汇会计系统，并且由于使用中间件，与其原业务系统也可以很好地配合，整个开销较小，接受周边系统传送过来帐务流水。

实现与综合柜员系统批量入帐接口，减少大量人工记帐操作。

实现与电话银行呼叫中心系统接口，提高客户服务水平和手段。

充分考虑与网上银行企业电子银行接口，考虑与系统报文传送和分解。

能够从外汇会计系统提取数据，实现与国际收支监测系统接口，满足外部监管需要。

以客户为中心，以人客户经理为单位，以交易驱动为主要处理方式，能够为信息管理系统，决策支持系统提供有效信息数据，全面提高我行业务管理水平。

实现与中间件系统例如有效连接，提高系统运行效率，并且能够与不同类型综合业务主机系统连接。

以上各类接口由总行统规范，外汇会计系统与周边系统都必须符合标准接口规范，不符合标准之处必须各自修正。

采用建议系统可能带来影响对现有系统影响外汇会计网络系统在软硬件设计上采用了目前我行系统技术主流方案中心主机采用双机热备份主机，使用操作系统和数据库管理系统，这切都保证系统处理能力强又具有通用性应用程序采用标准语言，通用性可移植性好网点上客户机采用微机，运行操作系统网络通信使用协议，对等通信协议均有支持，可以较好地适应不同地区通信环境系统支持使用中间件，即使使用其他类型主机或操作系统分行也能够顺利地使用此系统。

对于已使用为业务主机分行，外汇会计网络系统可以直接与原系统运行在同环境下，可以最大程度利用现有设备与资源对于使用其他类型主机分行，只需或以上机器即可运行外汇会计系统，并且由于使用中间件，与其原业务系统也可以很好地配合，整个开销较小，这充分体现系统灵活性。

系统运行需要中心主机硬件设备系列主机操作系统操作系统数据库编程语言标准系统运行需要前置机硬件设备机操作系统操作系统数据库编程语言语言开发工具保密和安全性系统在保密和安全方面保证足够安全性操作系统达到级安全系统，具有强大防范机制数据库般通用数据库已达到美国国防部要求安全标准网络设置防火墙，不可重复密文传输，严格密钥管理应用系统口令管理操作柜员用自已口令进出入系统。

此口令经加密后在系统中存储，不可查询。

只有本人才能修改口令口令遗忘后须主管重置，主管重置口令须填写申请书，并在计算机中有记录维护人员以专用口令进入系统，并在系统中有记录以便检查。

业务权限管理操作任业务，都必须有相应权限，超出权限必须由高级别管理柜员授权管理柜员不能做业务，只能授权保证重要特殊交易必须由操作柜员管理柜员同时操作才可成功，以加强对特权交易监控。

任何操作有案可查系统对任何操作都以日志形式记录，保证任何人操作能强大，业务需求更合理，处理流程比以往更简洁方便，使用人员操作画面与操作方式与常用柜面系统基本类似，同时对使用者个人要求降低，可以从许多原来繁琐操作中解脱出来从事更有价值得工作。

对客户而言，在同样情况下，能够从建设银行各个网点得到更好服务，增加了客户满意度。

第七章可选技术方案除了前面所列推广技术方案外，其他可能推广方案是总行推广，分行各自进行客户化开发方案。

总行明确推广外汇会计网络系统，各分行在该应用系统原型版本基础上组织进行符合各自需求客户化工作。

该方案优点是各分行能熟练掌握系统，便于自我维护升级，而且能最大程度体现分行需求。

但是，该方案也有下面缺点各分行需各自组织班人员搭建环境进行开发，从全行角度考虑不仅人力物力浪费，而且难以实现版本统控制。

自行开发时间较长，将丧失市场机遇。

各分行开发力量差别较大，无法保证该系统运行质量。

建议推广方案同样具有定缺点，例如对于业务主机为等部分分行，该版本软件尚不能推广要求现有主机在性能与配置方面有定冗余量以运行外汇会计网络系统。

但是，如果分行能够另外配置台低端主机例如系列运行外汇会计系统，这些缺点则不存在。

相比之下，前面所建议方案具有明显优越性，因此，后面方案不获得推荐。

第八章结论意见通过以上项目业务需求概要分析技术可行性分析以及经济可行性分析等方面详细分析，我们认为移植推广外汇会计网络系统项目是具有必要性和可行性，建议立即组织项目实施。

计核算分行将使用该系统。

从分行反馈显示，目前有家包括北京分行有意向使用该系统。

条件和约束项目实施条件移植推广外汇会计网络系统项目实施已经具备了非常理想条件组织管理方面鉴于目前外汇会计已经成为外汇业务发展瓶颈，从行领导到业务部门以及信息技术部门对彻底解决外汇会计核算问题已经达成共识。

罗哲夫副行长在今年第次形势分析会上提出要尽快解决外汇会计核算问题。

信息与开发委员会办公室和信息技术部针对会计部去年提交签报关于分行外汇会计系统方案请示，提出技术上可行，需对投资进步测算，可进行可行性研究。

从总行会计部就外汇会计网络系统移植推广调查反馈看，各分行都要求尽早实施，争取年内完成。

此次由会计部信息技术部共同完成了该项目可行性研究，待通过后，总行会计部信息技术部将迅速组建项目小组，负责该项目前期准备研发和推广实施工作。

外汇会计网络系统在厦门建行已经开发完成，上线使用几个月以来，特别目录第章概述可行性研究目项目背景和目标项目名称项目所要解决问题项目背景项目预期目标项目使用部门条件和约束项目实施条件项目约束条件参考资料第二章系统需求概要及现状系统需求概