国际贸易中的信用证欺诈风险与防范㊣精品文档值得下载

《国际贸易中的信用证欺诈风险与防范》修改意见稿

1、以下这些语句存在若干问题，包括语法错误、标点使用不当、语句不通畅及信息不完整——“.....约占总额的，金额高达多亿美元，在我国对外贸易中，每年因欺诈造成的经济损失数目也极其庞大，严重影响了我国经济秩序的安定。信用证自治原则为些不法商人留下了可乘之机。中所示就性质而言，信用汪与其作为其依据的销售合同是的交易，即使信用证中有对该合同的任何援引，银行与该合同无关，且不受其约束。因此，家银行作出付款，承兑并支付汇票或议付及或履行信用证下其他义务的承诺，不受制于申请人与开证行或与受益人之间在已有关系下产生的索偿或抗辩。在信用证业务中，各有关当事方所处理的只是单据......”。

2、以下这些语句存在多处问题，具体涉及到语法误用、标点符号运用不当、句子表达不流畅以及信息表述不全面——“.....进口商也能按时收到货运单据并及时提取货物。因其以银行信誉向出口商提供付款保证，所以比般的商业信用更为可靠，从事国际贸易的买卖双方以及作为付款人的银行也都由此获得方便。因此，自其诞生以来，日益受到各国贸易商的青睐，甚至被誉为国际商业的生命液。这付款方式并非尽善尽美，由于信用证适用领域的跨国性及银行审单时强调的是信用与基础贸易分离的书面形式上的认证，银行的付款与买方的收货在信用证交易中是两个毫无瓜葛的环节，因而暴露了信用证特征下存在的明显局限性。这就给不法分子以可乘之际。据统计......”。

3、以下这些语句在语言表达上出现了多方面的问题，包括语法错误、标点符号使用不规范、句子结构不够流畅，以及内容阐述不够详尽和全面——“.....并载明开证行为香港国商银行，支付行为中国银行重庆分行。货物于月日交深圳远大航运公司承运，重钢取得了全套正本提单。之后，重钢向中行重庆分行作了出口押汇，取得货款，而重庆分行向香港国商银行索偿时，发现该行被香港政府强令停止，重庆分行只好收回了全套单据向重钢行使追索权。四结束语信用证诈骗属高科技高智商犯罪。世界上目前没有项措施能防止信用证欺诈......”。

4、以下这些语句该文档存在较明显的语言表达瑕疵，包括语法错误、标点符号使用不规范，句子结构不够顺畅，以及信息传达不充分，需要综合性的修订与完善——“.....贸易商应注重了解对方的资信情况，如公司是否存在合同条款是否完备是否存在无法履行的条款或限制其按期履行合同的条款如有对方签字后才能装运货物等。只要各方齐心协力，不急功近利不委曲求全，共同营造和谐的贸易环境，是能够把信用让的风险降到最低限度的。国际贸易中的信用证欺诈风险与防范摘要信用证支付方式对国际贸易的开展带来了便利，也为不法分子欺诈提供了可乘之机。熟悉国际惯例在国际商务中的应用，提高警觉，防范各式各样欺诈手段和方法，以确保交易安全......”。

5、以下这些语句存在多种问题，包括语法错误、不规范的标点符号使用、句子结构不够清晰流畅，以及信息传达不够完整详尽——“.....银行就得付款。二信用证欺诈风险的形式假信用证往往给卖方顺利结汇带来困难，使卖方老是处于被动地位。举例子国内公司与美方签订了项花岗石供货合同总金额为万美元，美方在合同签订后第天开立了信用证，但其中规定货物装运必须在收到申请人通过开证行发出的指定船名指示后才能进行。我方收到信用证后，即向美方指定人交付了合同履行保汪金万美圆，但后来直未收到开证行的装运通知，无法按期履行合同，该保证金也无法收回。软条款信用汪诈骗不在于信用证本身的虚假，而是通过设置陷阱，使受益人不能如期发货，不能使用信用证或因单证不符......”。

6、以下这些语句存在多方面的问题亟需改进，具体而言：标点符号运用不当，句子结构条理性不足导致流畅度欠佳，存在语法误用情况，且在内容表述上缺乏完整性。——“.....严重影响了我国经济秩序的安定。信用证自治原则为些不法商人留下了可乘之机。中所示就性质而言，信用汪与其作为其依据的销售合同是的交易，即使信用证中有对该合同的任何援引，银行与该合同无关，且不受其约束。因此，家银行作出付款，承兑并支付汇票或议付及或履行信用证下其他义务的承诺，不受制于申请人与开证行或与受益人之间在已有关系下产生的索偿或抗辩。在信用证业务中，各有关当事方所处理的只是单据，而不是单据所涉及的货物服务或其他行为。表面严格相符原则要求信用证与单据之间致，即所谓单单致......”。

7、以下这些语句存在标点错误、句法不清、语法失误和内容缺失等问题，需改进——“.....在规定的期限里，凭规定的单据付款的书面承诺。信用证业务中的风险与现行信用证交易原则是密不可分的。也就是说，现行的原则给信用证欺诈者提供了可以利用的间隙。信用证交易三原则为开证行为第付款人信用证自治表面严格相符。任何信用证风险的出现都是因为在信用证交易中违背了这三个原则或钻了三个原则的空子。信用证与其他结算方式汇付托收相比，最大的好处就在于它将本由进口商履行的支付货款的义务，转到银行身上，由银行来履行此项义务......”。

8、以下文段存在较多缺陷，具体而言：语法误用情况较多，标点符号使用不规范，影响文本断句理解；句子结构与表达缺乏流畅性，阅读体验受影响——“.....使我国蒙受了重大损失。因为开证行的参与，此类诈骗潜在的危害性大，而且不易防范，骗局在得手前不易识破。买卖双方串通诈骗。这种诈骗诱使银行陷入种交易，使银行蒙受重大损失。三开证行倒闭破产的风险在我国大陆，银行是实力的象征，资金实力很强大，似乎银行从来不会存在倒闭破产的风险。但许多国家与地区则不然，比如巴拿马印尼等国家，国家对银行的管理很松散，名不副实的银行很多。所以，特别在经济危机，国内政局不稳定的时候，银行就很有可能倒闭整顿。比如重庆钢铁进出口公司，年月日与香港渝丰贸易公司签订方钢出口合同。月日......”。

9、以下这些语句存在多方面瑕疵，具体表现在：语法结构错误频现，标点符号运用失当，句子表达欠流畅，以及信息阐述不够周全，影响了整体的可读性和准确性——“.....但货物或预付金保证金已落入对方之手。不法商人与开证行的不法职员串通行骗。主要有与开证行不法职员勾结，隐瞒真相，获得信任后让银行为其开立信用证勾结开证行经办人员，以假合同开立信用证并骗取银行给付信用证约定的款项与开证行勾结，制造信用证条款障碍行骗受益人与通知行开证申请人骗取银行为其开立备用信用证，然后凭其作担保骗取银行货款。典型案例在年美籍华人李卓明，以引资为诱饵，与湖北省农行两名工作人员相勾结。该农行开立了份以巴拿马投资公司为受益人的备用信用证，总面值亿美元......”。