1、，增加金融风险。目前国内的相关法律法规还不健全，所以在法律层面上对金融混业基本是明确禁止。本文所说的综合理财属于金融产品销售层面，不涉及上述金融公司经营问题，所以不会产生类似的金融风险。所谓理财，是指个人或机构根据个人或机构当前的实际经济状况，设定想要达成的经济目标，在限定的时限内采用类或多类金融投资工具，通过种或多种途径达成其经济目标的计划规划或解决方案。理财的目的是为了达成个经济目标，可以说每个人都有经济目标，所以每个人都需要理财，但目前的金融投资工具是分开销售的，客户得到的是些破碎的信息，在这里存在着很强的信息不对称，普通客户无法具备相应的专业技能，这就需要专业的中介机构来帮助客户实现理财目标。客户的理财目标往往不是单种产品就能满足的，所以，这个专业的理财中介机构必须要有较全面的理财产品组合，以满足市场的需要，只有综合理财才能做到这。
2、公司的培训。外界些培训机构的培训力量非常强大，引进国内知名的理财培训机构，加强公司培训力量是个必然的选择。实行品牌战略管理。分三步走先出名，这个时候要投资金做广告，用各种手段提高公司的知名度再得美名，有了知名度以后，要借助事件营销等方法对公司宣传造势，在客户心目中形成良好形象，为公司博取美名最后，用优质而完善的服务获得客户认可，进而论本土保险中介企业的经营策略以公司为例第四章公司经营策略问题分析和解决方案培养客户忠诚度，最终形成品牌。建立强大的客服中心是完善公司服务体系的必由之路。客服中心主要受理客户业务，解决客户的疑难问题，建立客户档案，为客户提供贴心服务，对新客户所持理财计划做最后的验证等。目标市场方面，建议公司主要瞄准中高端市场。因为低端市场具有单载量低签单难后续服务多等特点，这就要求公司在相同的业务量之下，要付出更多的劳动与成本，。
3、会更高。二社会认知度的提高无论是保险中介还是综合理财，社会认知程度不同都是个比较头痛的问题，它极大地阻碍了公司业务的发展，所以提高社会认知度是本方案所需要的第二个条件。般而言，经济越发达的国家，企业产品分销的途径越复杂而多样化，制造商和销售商的职能相对独立，产品分销的控制权较多地被中间商所掌握，这时，消费者对分销商的认知度信任度也相应较高。中国市场对综合理财的社会认知不高与其经济发达程度有关，相信随着中国经济的逐步发展，社会对保险中介综合理财的认知度会得到有效提高的。三人力资源管理水平的提高人力资源管理水平的高低往往决定着个企业个行业的水平高低，知识经济时代是人力资源管理的时代，具有人力资源优势的企业最终将会成为行业的领先者，所以提高人力资源管理水平是个非常重要的工作。四其他资金链与供应链是企业的两条生命线，作为初创公司，怎样打造好自己的。
4、的类公司。三本文进步研究的展望本文研究的不足由于条件限制，无法拿到香港公司的手资料，些数据是公司内部材料所供，无法得到香港权威机构的最终验证，这是本文研究的个不足。国内没有现成的经验可循，方案中的具体措施是根据境外经验和公司以往的历史经验制定的，最终是否有效不敢保证，只不过是提供了个发展思路而已，所以这是本文研究的另个不足。二展望大到公司的品牌战略，小到内部的激励机制，对于综合理财公司来说都会和其他公司不样，这需要以后大量的研究实践才能解决，本文只做个引子，希望未来的研究者继续努力，完善对综合理财的研究。综合理财是未来市场发展的个趋势，相信经过若干年的实践，会有更成熟的案例供大家研究，那时的研究将更为全面。论本土保险中介企业的经营策略以公司为例参考文献参考文献徐文虎，中国保险市场转型研究，上海社会科学院出版社，年。沈健，保险中介，上海财经。
5、加天全日制培训课程，然后接受为期半年的训练和考验，其间领导会以对形式传授知识和秘诀。同时在这期间，康宏会有内部成绩考核及要求员工获取些专业执照。员工能符合各种考核的要求，才获录用，真正跨入理财顾问的门槛。进入理财顾问阶段后，员工就可为客户服务。在这阶段，资深理财顾问会带领新理财顾问从事客户理财工作，并传授工作诀窍。资深理财顾问可以建立自己的小组团队，按照产品的复杂程度和风险级别分配给不同层次的理财顾问做。即使在理财顾问阶段，康宏也会为理财顾问提供培训课程，平均每天理财顾问要接受小时左右的培训。康宏理财的升迁制度是有能者居之。员工的升迁和所得回报，全部依靠业绩来度量，而不是根据年资或与上级的人事关系。为了防止理财顾问在给客户做规划时推销不合适的产品，康宏统了同类产品的佣金率，同时成立了客户服务中心，在客朱乾宇曹凤岐，香港保险业的发展现状及监。
6、点。所以，综合理财是市场所需，行业发展必然。像康宏样，在原有公司之外，再成立子公司，分别经营保险基金等金融投资工具的代理业务，销售由总公司统扎口，完全能实现综合理财的目标。所以，在国内市场操作综合理财项目，可行性是很高的。第四章公司经营策略问题分析和解决方案论本土保险中介企业的经营策略以公司为例五全新的解决方案根据以上分析，这里提出个在蓝海战略条件下的全新的解决方案，做为之前方案的有效补充。基于蓝海战略的重建市场边界原则，公司经营方向应该转为综合理财，以此打破原有业务局限。将公司的业务从单纯的保险营销转变为综合理财，在产品服务等内容上相对其他保险中介公司有着巨大的竞争优势，这种差异化可以保证公司的快速发展，帮助其尽快拓展市场空间。根据蓝海战略合理的战略顺序的原则，公司应该遵循有序发展路线。公司业务发展要遵循先易后难先初级后高级的顺序，先以。
7、对坚持走精英路线的公司来说是不利的，所以不能留恋于低端市场，应该全力向利润较高的中高端市场发展。建立电子商务中心。互联网世代，信息技术的发展使得人们的生活与工作发生了巨大改变，电子商务的快速发展已成为个不争的事实，所以，公司有必要发展电子商务，建立电子商务中心。建立电子商务平台的好处就是它能和客服中心相连，低端客户可以由电子商务中心在网上提供服务，高端客户则由业务精英对服务。六该方案的优缺点本方案是根据公司现状，结合香港康宏理财公司的成功案例而制定的全新的方案，它具有如下有点。思路新。虽然境外已经有了成功案例，但在目前国内市场，综合理财这个思路还属于新事物，所以思路新是本方案的第个有点。业务线的后援强大。营销岗位是个挫折岗位，要做好营销，培训和后援支持非常重要，本方案设计的后援支持很强大，包括客服中心理财产品分析中心等，这些都将为业务员的。
8、管经验借鉴，国际金融研究，年第期论本土保险中介企业的经营策略以公司为例第四章公司经营策略问题分析和解决方案户获得投资建议，并打算购买这些产品后，客服中心人员会联系客户。只要客户对产品有丝不了解，就不会为客户下单购买产品。在综合理财方面，康宏作为先行者，已经走得很远，它的发展经验值得借鉴，尤其是对同属保险中介公司出生的公司。在国内目前的情况下，综合理财是公司跳出红海，进入蓝海的个比较可行的选择。四国内市场操作的可行性综合理财有别于金融混业经营，在国内实行的可行性高。金融混业，是指银行证券公司保险公司等机构的业务互相渗透交叉，而不仅仅局限于自身分营业务的范围。随着全球金融体化和自由化浪潮的不断高涨，混业经营已成为国际金融业发展的主导趋向。但金融混业的必须要以强力的国家监管和法律保障作为基础，不然会出现银行资金大量涉足证券期货房地产等领域的现象。
9、金负担。成为行业领袖向是公司的目标，但如果仅仅把市场局限在保险市场，那它面对的竞争将会非常激烈，目标达成会有非常大的难度，但如果转变思路，从保险销售这个红海中跳出来，进入综合理财这个蓝海，那么情况就会有很大的不同。综合理财定会在不远的将来成就公司。论本土保险中介企业的经营策略以公司为例第五章保障条件和基本结论第五章保障条件和基本结论在提出了上述解决方案的以后，并不是说就定可以成功的，还有些外部条件的制约，具体如下。保障条件相关法规制度的健全我国的法制建设还不够完善，虽然国家陆续颁布了系列法律，如保险法证券法证券投资基金法等，但对于以代理销售为主要方法的综合理财，国内尚没有相关法律法规出台。虽然这种销售模式并不会产生多大的金融风险，但不能保证以后就定没有问题。如果国家能有套专门针对综合理财的法律法规，那么本方案运作时将会更得心应手，成功率也。
10、保险基金组合为初级产品开发市场，业务量发展到定程度，可以做个人财务规划，引进债券期货证券等新投资品种，最后可以做个人财务托管等高端服务。由此渐进式发展，有利与公司前期业务的展开，也便于公司未来的长足发展。按照蓝海战略超越现有需求克服关键组织障碍的原则，公司应该建立战略理财产品分析中心。战略理财产品分析中心对公司代理的理财产品进行战略分析，并形成报告，供业务员选择，并为业务员的客户计划书提供专业支持，为了方便操作，还可对产品进行组合，开发不同主题不同收益率的系列产品。方案运作到中后期，公司产品选择面广业务线比较繁忙，这时，作为公司的后勤支援的组成部分，产品分析中心将会成为个关键组织。引入外界培训力量。培训是营销管理的重点，综合理财的专业性更强，对业务员的要求也更高，公司现有的培训力量显然无法完全满足公司需要，所以应该引进外界培训力量，以壮大。
11、展业带来便利。有序发展。本方案提倡渐进式发展战略，产品先从基金入手，再往期货证券等投资品种发展服务先从低端理财分析服务入手，逐步往高端的个人财务托管服务发展品牌战略先出名后扬名再成名。有序的发展战略使公司发展变得有节奏，也便于公司运作。第四章公司经营策略问题分析和解决方案论本土保险中介企业的经营策略以公司为例目标市场明确。精英战略所对应的市场也应该是高端市场，中低端市场也可有所兼顾，但不是主要的，电子商务提供的中低端服务能够满足他们的需求。当然，本方案也有它的缺点。没有经过国内市场实践验证。本方案是借鉴境外成功经验后，结合公司实际情况而制定的，尚没有经过国内市场的全面实践的验证，这是本方案最大的缺点，因为境外成功不等于境内成功。资金需求量大。本方案对培训后援的要求提上了个新的平台，为了构建并维持这个平台，需要大量资金，这无疑会增加公司的资。
12、生命线第五章保障条件和基本结论论本土保险中介企业的经营策略以公司为例是个关键问题，只有保证生命线的坚强，才能支撑起公司的最终成功，除此之外，还有内部的管理问题，管理出效益，加强公司内部管理也很重要。个方案的成功与否不但与方案本身有关，还与其他很多条件有关，只有所有的条件都满足了，才能最终获得成功。二本文结论综合理财是公司脱离红海进入蓝海的个必然选择，公司的外部环境允许它作这样的个转型，加上外界又有成功的案例，所以，完全可以进行尝试。中国的综合理财服务只能由有保险销售经验的公司来作，因为从佣金率来看，保险产品的佣金率最高，基金证券等其他金融产品的佣金率很低，作为以供应商佣金为主要收入来源的公司而言，保险产品是其主要获利产品，而保险产品销售，有保险销售经验的公司最在行，而保险公司受政策影响无法实行它，所以保险中介公司是最有希望率先实行综合理财。
参考资料：
1、该文档不包含其他附件(如表格、图纸)，本站只保证下载后内容跟在线阅读一样，不确保内容完整性，请务必认真阅读。
2、有的文档阅读时显示本站（www.woc88.com）水印的，下载后是没有本站水印的（仅在线阅读显示），请放心下载。
3、除PDF格式下载后需转换成word才能编辑，其他下载后均可以随意编辑、修改、打印。
4、有的标题标有”最新”、多篇，实质内容并不相符，下载内容以在线阅读为准，请认真阅读全文再下载。
5、该文档为会员上传，下载所得收益全部归上传者所有，若您对文档版权有异议，可联系客服认领，既往收入全部归您。
论本土保险中介企业的经营策略
