1、不定期排查，同时对重要岗位人员及九种人定期实行交心谈心，树立正确的世界观人生观价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到合规创造价值合规保障发展的重要性。积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为线柜员的实际操作能力。全员行动，按照合规创造价值合规防控风险合规保障发展的整体目标，多措并举，从全员着装工作作风考勤会风优质服务工作效率等方面树立信用社新形象，为推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面精细严密运行有效的风险。
2、箱保管并锁好。在文明服务和大堂管理方面，大堂经理尽心尽职，文明服务，和人行账户管理系统相核对的结果，发现对公开户存在个久悬户且有户无法在人民银行账户管理系统登记由于农商行更名，现已着手处理。在审查对公业务过程中，相关柜员都能做到办理转账业务执行先记借后记贷，先记账后签发回单受理他行票据时都能遵守收妥入账原则。通过对单位银行结算账户申请书单位开户资料证明文件的检查，上面都有审核人签章单位银行结算账户申请书上有业务主管和部门业务公章，在检查网点留存的变更单位银行结算账户申请书和撤销单位银行结算账户申请书上都有业销毁会计凭证的现象检查开户申请书预留银行印鉴卡片上应由客户填写或签字的部分，没有银行内部员工的签名通过调阅监控录像资料检查账户的开立变更和撤销密码变。
3、及时整改责任体系第二条是业务部门对前后台业务的监督检查，指导帮促整改的体系，第三条是专职稽查检查部门履职体系的进步完善三是加大对合规风险防控的考核，将风险防控问题发表各自意见，通过讨论进步提高员工风险防范意识和防范能力。以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度财务帐务综合业务信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。邮储柜员内控达标年自查报告正视问题，构建金融合规管理体系。邮政储蓄业务自恢复开办已经二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特点，但距离现代商业银行的要求还有不小的差距是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别计量思路今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规。
4、合施治，形成相互制约权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。第三，加强学习，提高风险防控能力为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学长效机制。邮储柜员内控达标年自查报告为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。第，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件规定相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中应知应会应做应遵制度知识技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。第二，做好自查和整改工作自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重做到来。
5、章证分管的五双三分管制度三级密码权限制度大额核保制度日终互盘制度缴协款制度机管理制度异常情况报告制度网点人离机退章证入柜上锁等制度的执行情况。做到相互制约，相互监督。触犯制度严惩不怠。要在全行员工中灌输制度就是高压线，谁踩了这根责权利捆绑在起，按照银监会提出赔罚走人移送的原则，实行业务线管理线双线问责，上追两级。四是银企密切配合，按照出国留学家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承担起管理的责任，而不仅仅是方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要充实稽查检查的人员，为稽查检查提供有力的支撑和保障。如此，邮政金融业务才会逐步走上规范化的轨道。二建章立制，构建金融合规制度体系。银行号称三铁铁制度铁算盘铁帐本。正因为有了银行的三铁，银行在百姓心中才是可。
6、管理体系做足准备。四整改措施及今后工作空白凭证印章有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查对内外账务核对开户业务大额资金业务挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。自查服务形象。按照辛集县配合，内控检查得以顺利完成。我部在自查的过程中，发现存在的问题是学习不够深入，员工在学习中缺乏全面性二是员工的内控管理学习不够务实，要从其思想入手，狠抓落实，树立并加。
7、更时，客户都在场，相关业务由客户发起。柜员和主管安全意识有所加强，无违反规定办理印鉴卡重要凭证等业务的情况每天营业终了都执行双人清点尾箱且清点后进行登记签名，明确责任未有擅自动用库存款垫付其他款项白条抵库的行为。无收付款时偷张换张，隐瞒不报长短款的现象未有擅自保管客户存折单银行卡及积极进取，差错率低任务完成及时，未出现敷衍推诿等责任心不强作风不扎实的行为工作期间，员工遵章守纪，未有经常迟到旷工早退等不遵守劳动纪律和情绪低落工作消极的行为我部门每周三五晚上营业结束以及周六的上午都组织业务学习和操作技能培训，员工都能积极参与，新入职员刻苦练习虚心求教态度端正。二业务管理方面我部门对金融规章制度及上级的精神都进行认真传达学习和贯彻落实，明确本部门各业务操作岗。
8、监测控制的方法才能使风险得到有效释。二是不合规的现象较为严重。无数案例表明，当前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患，出现于工作人员责任意识风险意识合规意识不强，不按流程办事不按规定作业，引发了各种各样的事件和案件。三是二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和规定，出现差错和问题没有及时整改，老问题老现象重复发生业务部门缺乏对业务管理和业务发展中的问题进行针对性地检查督促整改落实。四是规文化建设年活动工作落实到人落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。加强对自己的金融政策法律制度，财经纪律职业道德教育，规范员工言行，加强对九种人实行。
9、无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，相关部门应进行专门研究，及时制订或修订对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，要认真研究，及时解决。目前省分行建立的项制度，就是我们工作的依据和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在项制度中去寻找答案。认真执行各项制度。就柜员而言，要从自己做起，正确办理每笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规对发现的问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上，出现了些真空现象。针对这些差距应该采取积极的对策和措施是建立条线的合规风险防控体系，各部门各业务线各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的措施和办法二是建立三条线的合规防控体系条是前后台业务操作的自我检查。
10、员工的内控管理能力。针对问题，制定对策。我部门组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度，严谨作风，在规范服务标准的具体学习措施上下功夫。为确保达标，我部门制定了具体的工作计划，并按计划进行相应的学习规范业务核算，力求锻造支高水平的员工队伍，建立健全各项规章制度，完善内控制度，全面构建风险防范的日认真审核押运钞票者是指定人选。早晚尾箱出入金库都能做到三人同开库门卡钥匙密码分管，柜员出箱入箱都需要登记，严格遵守规章制度。业务公章本票专用章三省市汇票章全国汇票章由主管保管，只在结算业务挂失业务及单位对账及证明中使用大额取现由主管或行长授权并加盖授权章，以明责任。本票章及汇票章都由主管保管，审核无误后才能在相应业务中使用，在平时的保管中做到章在人在，人离开章入。
11、位职责对业务工作中存在的漏洞能做到及时发现及时制邮储柜员内控达标年自查报告分享人袁融承邮储柜员内控达标年自查报告根据中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知银监办发号文件精神，我行营业部对年月日至年，谁就要受到惩罚。特别是要经常对十种人涉嫌黄赌毒的人员经商办企业的人员大额资金炒股的人员个人负债严重的人员无故经常不上班的人员交友混乱的人员有犯罪前科的人员累查累犯的人员贷款收受回扣的人员热衷高消费的人员进行风险管控和排查，对有章不循的员工，要将其调离原岗位，并严肃处理。推行管理问责制，建立对违规违纪事项的举报制度，做到约束和激励并举。邮储柜员内控达标年自查报告全文完信赖的，我们的邮政银行，在金融业务发展上也应该是这样。建立健全各项制度。必须。
12、文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁文明健康的学习工作与生活环境，进步防范操作风险。加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标具体内容和要求，定期集中学习，通过学习系统业务风险要点业务流程合规操作手册信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程确保农信联社统着装，树立新形象的要求，对各柜员统着装，微笑服务执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现合规管理，风险共。防，和谐共赢通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综。
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邮储柜员内控达标年自查自纠自我剖析报告材料