1、关业务由客户发起。柜员和主管安全意识有所加强，无违反规定办理印鉴卡重要凭证等业务的情况每天营业终了都执行双人清点尾箱且清点后进行登记签名，明确责任未有擅自动用库存款垫付日至年月日期间的业务经营状况文明服务及行风纪律等进行了全面认真的自查，通过选择检查要点确定检查方案，以现场查看业务操作流程审核会计凭证查阅各类交接登记簿调阅录像及检查计算机运行等方式，分别对现金区和非现金区大额取款的登记审核会计专用核算印章的管理账务核对管理重要事项核准报备管理重要空白凭证及密钥交接登记管理业务操作流程管理进行了全面检查和整改。现将自查情况报告如下思想道德方面在日常工作中，我部门成员工作态度端正，对于本职工作认真负责积极进取，差错率低任务完成及时，未出现敷衍。
2、质量贷后账户监管等问题。会计业务方面如登记簿记载不规范会计凭证要素不全科目使用不当等问题。有些业务领域还存在管理上薄弱环节。如非信贷资产管理自助银行管理网银业务管理委托贷款业务管理国际业务管理等由于历年来内外部监管较少，内控评价未列入风险点，由于这些业务客观上较新较少，主观上对这些业务在检查监管上也未引起足够重视，因此存在定的欠缺。由元。积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。今年来支行组织了远程培训系统推广经济资本管理考核系统推广应用个人网银业务保险代理等十余次业务培训班，培训人员多人次，并积极组织督导全行员工参加总行培训。通过培训，全行员工基本掌握了新业务知识，适应了业务电子化操作，提高了员工规范操作意识。通过内控管理上的系列措施，反。
3、学习规范业务核算，力求锻造支高水平的员工队伍，建立健全各项规章制度，完善内控制度，全面构建风险防范的长效机制。全文完据与相应科目分户账定期存款证实书及单位定期存单与相应科目分户账余额都能相符。办理同城票据交换时，我行虽人员紧张，但仍坚持实行经办员复核员交换员三分离制度，相互制约，不兼岗混岗。现金区每日两次进行碰账，柜员出入现金区都需复核现金，离开柜台操作界面锁定早晚现金进出现金区都已做到双人锁箱双人押运，并能每日认真审核押运钞票者是指定人选。早晚尾箱出入金库都能做到三人同开库门卡钥匙密码分管，柜员出箱入箱都需要登记，严格遵守规章制度。业务公章本票专用章三省市汇票章全国汇票章由主管保管，只在结算业务挂失业务及单位对账及证明中使用大额取现由主。
4、周六的上午都组织业务学习和操作技能培训，员工都能积极参与，新入职员刻苦练习虚心求教态度端正。二业务管理方面我部门对金融规章制度及上级的精神都进行认真传达学习和贯彻落实，明确本部门各业务操作岗位职责对业务工作中存在的漏洞能做到及时发现及时制止报告和处理未有办理业务越权行事的行为，未有柜员会计主管违法违规办理业务的情况会计主管部门经理主管行长坚持每周每旬每月每季对所有尾箱现金重要空白凭证进行清点本部门按规定实行对重要岗位进行轮岗安排。三业务实到位。合规部门不定期对营业机构和职能部门内控管理工作组织检查督导，保障全行内控管理工作健康运转。通过分行内控综合评价，正视内控管理中存在问题，今后将进步加强员工规章制度学习，加大员工业务操作方面培训力度，。
5、有迎声，问有答声，走有送声。我部门负责反洗钱信息数据的采集分析审核和报送等工作，配合业务管理部行使全行反洗钱工作的监督检查职责，履行良好。我行建立身份核查制度，通过检查发现我部门能严格遵守个人存款账户实名制规定和人民币结算账户管理方法等相关规定，对要求建立业务关系或办理规定金额以上的次性金融服务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件，核对的结果，发现对公开户存在个久悬户且有户无法在人民银行账户管理系统登记由于农商行更名，现已着手处理。在审查对公业务过程中，相关柜员都能做到办理转账业务执行先记借后记贷，先记账后签发回单受理他行票据时都能遵守收妥入账原则。通过对单位银行结算账户申请书单位开户资料证明文件的检查，上。
6、诿等责任心不强作风不扎实的行为工作期间，员工遵章守纪，未有要加强审核监督，尤其是要加强对权力的审核监督。完善主责任人审计制度和评价考核机制，二是加强会计检查辅导工作，促进会计基本制度的执行和落实。三是实行干部交流和重要岗位轮换制度，在保持相对稳定的情况下，加强对干部和重要岗位的横向交流，按照中层干部和重要岗位的任职期限，进行这期交流和岗位轮换。四是实行强制休假和临时换班实现相互监督，进行账账账表，账实账款内外账的核对，达到及时发现问题的目的。五是完善职工代表大会等各种民主制度，充分发挥民主监督的作用。充分发挥合规部门再监督作用。合规部门对监管中存在问题抓好职能部门督办工作，对已整改的问题进行不定期再监督，并统登记问题台账，真正把整改工作台。
7、在制度建设上是全行员工认真学习新政策新制度新办法，使会议学习制度文件收发制度议事决策制度等得到进步健全反映在制度执行上是员工操作风险意识进步加强，业务操作程序上进步规范，内控管理促进业务发展的理委员会领导小组领导小组出台了年度经营目标考核办法经营单位主责任人内部综合管理考核内法工资分配办法工作质量考核办法修订了支行职能部门岗位职责。制度办法出台使全行在组织上职责上为内控管理提供了有效的制度保障。高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账，对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐登记，并对业人次，今年以来，根据行长室要求制订。
8、面都有审核人签章单位银行结算账户申请书上有业务主管和部门业务公章，在检查网点留存的变更单位银行结算账户申请书和撤销单位银行结算账户申请书上都有业务主管审批签章和部门的业务公章。检查现场有开户业务时，印押证三分离情况良好开户申请书都有柜面受理人员网点审批人员签章。检查贷款借作方面通过对柜员尾箱现金及重要空白凭证的检查，未发现有不按规定对账而出现账账账实账表不符的情况通过对会计凭证的审查，未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账提出交换的行为未有伪造涂改变造凭证转移资金和隐匿故意销毁会计凭证的现象检查开户申请书预留银行印鉴卡片上应由客户填写或签字的部分，没有银行内部员工的签名通过调阅监控录像资料检查账户的开立变更和撤销密码变更时，客户都在场，。
9、控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度办法的前提下，针对支行实际，努力完善细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及通过联网核查系统进行核实并登记。四检查小结由于大家的共同努力以及积极配合，内控检查得以顺利完成。我部在自查的过程中，发现存在的问题是学习不够深入，员工在学习中缺乏全面性二是员工的内控管理学习不够务实，要从其思想入手，狠抓落实，树立并加强员工的内控管理能力。针对问题，制定对策。我部门组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度，严谨作风，在规范服务标准的具体学习措施上下功夫。为确保达标，我部门制定了具体的工作计划，并按计划进行相应。
10、统计，共发现问题个，经整改落实，已整改个，整改率，部分整改个，部分整改率，未整改个，未整改率。五辖区评价期内发生案件违章违纪和责任事故的情况今年以来，我行未发生案件违章违纪和责任事故。六进步加强内控管理的措施和安排提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第要务的共识。是提高内控管理在金融业务中的促进推动作用认识，理顺业务发展与内控管理关系二是提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险三是提高对存侧重于抓规模抓效益，不切实际地求得资产规模的扩张，造成违规违章现象发生，以致资产质量低下，并且员工的风险防范意识还需进步加强，违规操作时有发生，屡查屡整屡犯情况存在。如信贷业务方面借款人资料不全合同文本文书填写不规范贷后检查报。
11、工作计划，完成了主任分理处主任任期内的责任审计储畜所储蓄所储蓄所分理处业务审计工作重要岗位责任移交个人次支持分行审计处人员调用对监管中发现的问题进行延伸检查建立了问题整改台账督导了内控评价自查自纠工作。及时传达银监会人民银行上级行新政策新制度新办法。据统计，到月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只分理处分理处分理处分理处十个营业机构，另设个储蓄所。到月末全行员工人，其中长期合同工人，短期合同工人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离在岗位配置上做到人员落实职责明确在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位在制度执行上严格要求规范操作，努力邮政内控达标度自查报告分享人高思美邮政内控达标年度自查报告自年总行开展内。
12、或行长他款项白条抵库的行为。无收付款时偷张换张，隐瞒不报长短款的现象未有擅自保管客户存折单银行卡及密码的行为，并替代储户取款现象风险防范意识得到加强，操作规范度也有大幅提高，单位和个人超额提现或对大额提现都能按规定报告报批大额取款柜员都能够严格做到双人卡把复核，规范操作，主管把关审查。未有开户审查不严违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象，无不按规定办理业务授权的情况不存在混岗操作现象通过对对公业务结算账户开户资料中人行核准的开户许可证的检查，和对网点开销户登记簿和人行账户管理系统经常迟到旷工早退等不遵守劳动纪律和情绪低落工作消极的行为我部门每周三五晚上营业结束以。
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邮政内控达标####年度自查自纠自我剖析报告材料