算系统与外汇会计系统双向访问功能，使国际结算系统处理业务更加严密，业务控管集中。支持国际结算系统处理询价结售汇优惠结售汇业务，并纳入外汇会计系统有效控制。将国际结算系统使用贸易融资额度统纳入会计系统授信控管体系中，初步实现外币授信集中管理。实现按照指标灵活控制保证金比例保证金占用额度方式。与城综网络处理系统关系外汇会计网络处理系统项目提供标准接口数据格式，城综网按照标准接口数据格式生成文件例如储蓄通存通兑清算文件等，该系统可以实现城综网相关清算账务数据批量入账，减轻前台人员工作量。与个人实盘外汇买卖系统关系外汇会计网络处理系统项目提供标准接口数据格式，个人实盘外汇买卖系统按照标准接口数据格式生成文件例如个人实盘敞口归集文件个人实盘敞口清算文件等，该系统可以实现个人实盘外汇买卖系统相关账务数据批量入账，减轻前台人员工作量。与国际收支申报系统关系外汇会计网络处软件既要覆盖级分行，也要覆盖二级分行。其中客户推广支持费用包括在省级市进行客户化工作需求分析规划系统接口以及数据移植辅导上线工作，因此每个分行投资为万元包括推广支持费培训费。若由总行统买断版权，即公司将版权移交给建总行，公司则考虑以个分行投资额万元万元打折，即万元出让，向总行统移交软件版权，包括源程序开发文档，在此基础上进行客户标准化工作，再向分行统推广。总行应用软件客户集成推广费用报价该费用按总行需求及技术方案测定开发周期具体确定。项目分类小计软件客户化费系统客户化费小计系统规划整合费系统需求规划分析系统技术方案制定系统接口技术标准小计合计二级分行推广支持费用明细单位每家分行项目分类人员单价时间小计人力资源行业专家，资深工程师，工程师，小计，差旅费交通费，食宿补贴，小计，合计，三培训费用明细该费用以个分行为单位，全行预计组织两次，总培训费用计万元。每个分行人参加，培训天数天，单培训费用明细如下。项目单价人数天数行数小计食宿，资料，师资，场地，设备租赁费用，车辆租赁费，小计，专业公司代办费按小价计小计，福建东南融通公司汇会计网络处理系统需求研讨会。与会代表致认为厦门建行与厦门东南融通公司合作开发外汇会计业务处理系统功能较为齐全，基本能够满足建行业务需求。但由于厦门分行管理模式账务组织以及清算方式与其他省市分行存在定差异，只需对该系统进行定优化，即可以在全国建行系统内推广使用。需求提出部门本项目业务需求提出部门主要是总行会计部项目使用部门外汇会计网络处理系统项目完成后，目前仍使用进行外汇会计核算分行将使用该系统。从今年月进行调查，我们了解到，除已有四家分行已经不再使用系统外，浙江省宁波福建省山东省湖北省和云南省分行已经着手对分行原城市综合网络业务处理系统进行改造，将外汇业务统纳入城综网系统深圳分行由于使用了系统，今年拟按上海分行做法，实现外汇业务上线运行广东省广西省分行也在考虑对原城市综合网络业务处理系统进行改造。上述这家分行完成系统改造后，外汇业引言编写目根据银行应用开发项目可行性研究实施细则要求，为了使外汇会计网络处理系统项目能够尽快实施，为项目研制开发打好基础，保证项目开发质量，特编写该系统可行性研究报告。该可行性研究报告明确项目实施迫切性和必要性，充分论证项目实施有利和不利条件，并从业务可行性技术可行性经济效益以及开发系统方案与技术方案等方面进行详细分析，最终形成可行性研究结论。本优化需求说明书预期读者为对该项目进行论证分析专家委员会项目实施小组和未来管理应用相关部门。项目背景和目标项目名称本项目全称外汇会计网络处理系统项目项目所要解决问题是改变目前外汇会计核算落后局面，从目前单机多用户方式转变为以级分行为单位外汇会计数据大集中，使信建立较为完整额度和指标控管，由信贷部门负责录入额度和指标信息，柜员直接使用，由系统自动及其它开发费用。在以上费用得到保证情况下，将有力推进项目成功。软硬件设备方面对于已使用为业务主机分行，外汇会计网络系统可以直接与原系统运行在同环境下，可以最大程度利用现有设备与资源对于使用其他类型主机分行，只需或以上机器即可运行外汇会计系统。在经费到位后，这些软硬件将有保障，是项目顺利进行基础。人员方面厦门分行外汇会计系统是由分行技术人员和公司技术力量合作共同开发研制。在项目实施过程中，除要求合作公司配备充足合适人员外，总行可以从分行选调部分业务和技术人员，来参与本次项目开发。技术成熟度根据外汇会计网络处理系统项目技术方案设计，本系统主要采用技术如下硬件支持软件交易中间件产品等其它技术通讯安全保密及异常处理数据存储安全及异常处理主机系统双机热备等技术。这些都是应用广泛，极为成熟技术。在我行其它系统中都有使用，能够有力支持本系统。经济可行性评价预计投入成本及投资期项目预计投入成本外汇会计网络处理系统项目投入成本，包括前期费用购置软件费用开发费用推广费用等。总行外汇会计网络处理系统项目小组将由总行会计部信息技术部以及厦门分行和其他有关分行业务及技术骨干组成，人员暂定为人。在各分行具体实施将由分行具体业务人员来完成，费用由各分行自行解决。根据公司报价公司报价清单见附件，总行次性支付该软件版本使用费，约需万元总行对其进步改造，成为全行统规范系统，约需万各分行推广支持费用等，按平均每家分行万元，约需万元暂按家分行计算，也可根据实际情况具体协商而定以上费用合计万元。公司报价附后，清算功能，大大提高外汇款项解付速度有利于分行集中管理，有效防范风险，为国际业务集约经营创造条件。年月日至月日，总行会计部组织人员赴大连福建和厦门分行进行了实地调查，重点了解了这几家分行本外币体化和外汇会计网络化运作和开发情况。年月日至月日，总行会计部会同信息技术部及部分省市分行业务和技术人员对厦门分行外汇会计网络系统进行了进步考察。经过以上两次调查比较，总行会计部提出了应尽快改变外汇会计系统落后局面建议。鉴于厦门分行外汇会计网络系统基本涵盖了目前综网相关清算账务数据批量入账，减轻前台人员工作量。与个人实盘外汇买卖系统关系外汇会计网络处理系统项目提供标准接口数据格式，个人实盘外汇买卖系统按照标准接口数据格式生成文件例如个人实盘敞口归集文件个人实盘敞口清算文件等，该系统可以实现个人实盘外汇买卖系统相关账务数据批量入账，减轻前台人员工作量。与国际收支申报系统关系外汇会计网络处理系统项目通过在相关交易中系统自动登记涉外收入登记本对外付款登记本由申报人员事后逐笔判断是否需申报，并进入相关申报单界面进行信息补录，最后形成外管局国际收支申报系统所要求接口文件，由业务人员拷盘导入国际收支监测系统。与外汇账户管理系统关系根据外管局外汇账户管理系统与外汇指定银行数据接口规范版要求，外汇会计网络处理系统项目从系统中直接采集原始账户数据，生成外管要求数据文件对外报送。主要包括以下几个数据表账户开户信息表账户收支余变动数据表账户当天借贷累计和余额数据。账户收入明细数据表账户当天发生所有收入数据明细情况，包括涉外收入境内划转购汇入账等。账户支出明细数据表账户当天发生所有支出数据明细情况，包括涉外支出境内划转账户结汇等。与总账系统关系业务人员开户时，系统根据系列参数表自动生成统计代码。日终按照关于按新总账科目报送金融统计指标数据体系通知建总函号和相关文件要求，生成总账和补充指标文本。总账系统可以直接利用外汇会计网络处理系统项目生成文本文件，进行加工和对外报送。与股清算系统关系由股清算系统负责系统报文分解和生成工作。外汇会计网络处理系统项目与股清算系统建立接口关系，通过接口外汇会计网络处理系统项目可以利用股清算系统分解后报文进行业务处理股清算系统利用外汇会计网络处理系统项目系统数据，由股系统进行生成报文，并对外发送。与系统关系外汇会计网络处理系统将不直接与系统建立联系，而是借助股清算系统，即在外汇网络处理系统与系统之间通过股清算系统进行数据转化与交换。与总行资金交易系统关系总行资金交易系统本身具有会计核算功能，根据目前总行营业部账务组织架构，其单独形成套总账，其账务数据并入营业部总账数据。外汇会计网络处理系统与该系统会计核算部分是平行关系。与系统关系目前，系统正在进行升级改造，根据系统设计方案，系统升级后，将在前后台分别提供与会计总账系统信贷余额不良贷款余额应收利息余额催收利息余额分币种按科目进行核对功能，而外汇会计网络处理系统作为外汇业务会计核算系统，将按照总账要求产生相应信息，满足系统要求同时外汇会计网络处理系统将考虑预留定字段，将五级分类认定结果登录到系统之中。与正在立项信贷业务系统关系由于信贷业务系统正在进行可行性研究，其对会计系统要求及其数据规范软件既要覆盖级分行，也要覆盖二级分行。其中客户推广支持费用包括在省级市进行客户化工作