应付和财务应付，形成现金流分类机制。多维度考核准设定企业可以根据计划执行情况制定考核标准或者根据现金流状况制定考核标准。保持合理现金持有量通过现金流预测及分析，有效控制企业资金头寸，使企业在保证资金安全前提下，最大限度进行内部调剂。内部银行管理内部银行引进商业银行信贷结算监督调控信息反馈职能，发挥计划组织协调作用，并成为集团企业和分子公司经济往来结算中心信贷管理中心货币资金信息反馈中心。主要功能特点通过强化内部结算制度，解决内部资金相互拖欠问题发挥横向拆借和纵向调剂职能，把有限资金真正用在刀刃上，促进各下属单位精打细算少贷早还，提高企业支付能力以资金有偿占用原则，引入信贷机制，运用利息杠杆调节作用，促进企业内部资金使用效率效益集中和吸纳企业下属各单位货币资金，利用信贷杠杆进行内部资金融通，并尽量减少对外借款。预警管理强大预警管理是衡量个在新维护年度，每年按项目系统软件合同金额收取年服务费。此费用为北京银行报价，具体价格根据我们确定实施模块实施复杂程度等确定。第八部分股份公司使用资金管理平台好处简述资金流动信息更公开透明，公司相关领导可以时时关注，并无疆域参与资金支出审批二积水成渊把散落在各所属企业资金归集起来，形成资金池票据池，向银行争取更高存款利息和更优惠银行授信，降低股份公司整体财务费用，财务部门也成为赚钱机构三通过内部银行方式，总部协调内部借贷，提高了资金使用效率，降低财务费用第九部分风险及需要支持资金集中管理和权属企业分权管理矛盾原来情况下，权属企业财务负责人拥有重大资金管理和调度权限，集中管理将使权属企业自我资金管理力度下降，在管理上将产生定变化，需要权属企业配合和集团领导协调与大力支持。二资金集中管理银企授权体系变化集中管理将使资金使用授权体系发生变化，未来甚至可能将下属公司银行出纳上收到总部，总部资金结算管理部门将为所有分子公司提供收付结算及资金管理服务。这些变革必然打破传统授权体系，需要下属公司配合和集团领导协调与大力支持。第十部分财务部综合意见经过我们调研分析，我们认为使用资金管理平台不仅可以提升股份公司整体财务管控能力，还能大幅降低财务成本增强融资能力等诸多好处。使用该系统，为股份公司实现现代化管理也起到了重要推动作用。报告中不详之处，恳请当面汇报。资产财务部年月日第部分集团公司资金管控现状的基本分析第二部分资金管理系统介绍第三部分资金管理平台的应用价值第四部分股份公司建立资金管控系统的实施建议第五部分集团管理平台和银企直联服务将企业集团结算都在统平台上实现，集团公司有信息查询分析和管理知情权，可实现资金集中收付和管控。提高资金效益方面通过确保资金安全充分发挥资金集中管理规模效益，获取更大资金收益，来加强企业管理，促进企业金信息进行监管问题。并在需要使用资金时，可以向相关所属企业调用。第二步收支两条线管理第步稳步实现后，进行第二步实施。权属企业在合作银行开立资金流入专门账户，收入账户只能流入资金不能支付，企业收入账户与总部财务部门设立集中账户之间设臵关联，每天营业终了将企业收入账户内资金全部转入集中账户为保证权属企业对外支付需求，各企业在合作银行开立支出账户，支出账户可以设定零余额，也可以根据实际需要设定账户资金限额，企业日常支出在经资金集中管理机构审核确认后可以对外支付。。收支两条线管理大大提升工作效率，使得有更多时间从事策略性管理工作，从而进步提升资金管理水平。第四部分股份公司建立资金管控系统实施建议股份公司实行资金管控涉及户二级企业含股份公司本部及其下属控股子企业，会改变各企业财务管理资金管理基本观念，为了推广资金管理平台进而实现资金集中管理目标，我们认为通过明确目标分步实施来达到资金集中管理。第步资金信息监督各所属企业自行管理银行账户，不改变开户单位资金管理权，但要逐步关闭无业务往来关系账户，最大限度降低银行账户数量，股份公司财务部门通过系统监管所属企业资金信息，解决对权属企业资金信息进行监管问题。并在需要使用资金时，可以向相关所属企业调用。第二步收支两条线管理第步稳步实现后，进行第二步实施。权属企业在合作银行开立资金流入专门账户，收入账户只能流入资金不能支付，企业收入账户与总部财务部门设立集中账户之间设臵关联，每天营业终了将企业收入账户内资金全部转入集中账户为保证权属企业对外支付需求，各企业在合作银行开立支出账户，支出账户可以设定零余额，也可以根据实际需要设定账户资金限额，企业日常支出在经资金集中管理机构审核确认后可以对外支付。。收支两条线管理能有效平衡内部资金，调节资金余缺，股份公司范围内切收支都在股份公司财务部监控下进行，最大限度地集中了所属企业资金，集团对所属企业资金收支有高度控制权，能最大限度地防范资金风险第三步资金余额集中第二步稳步实现后，进行第三步实施。股份公司设立资金集中账急预警信息加强预警力度，通知不同管理层面领导知晓。第三部分资金管理平台应用价值通过资金管理系统成功应用，股份公司实现统账户管理功能，实现内部账户集中管理和资金调度功能实现统自动化计划管理分析功能实现金融资产如票据等生命周期管理功能统资金交易管理平台实现信息主动预警功能。降低人工操作工作量，提高工作效率。具体应用价值体现在如下几个方面提高工作效率降低计划汇总分析工作量。各分子公司将编制资金计划实时提交至资金管理系统后，总部资金管理人员不需进行任何手工干预，系统自动整理生成各公司以及集团汇总资金计划。降低反复登录网银次数，提高集团银行账户信息可视性。银行账户信息旦进入系统，用户即可在同个界面查看分析所有公司所有账户余额和交易信息，包括历史记录，而不用反复登录不同网银系统，从而也规避了因不同银行账户信息格式不统而带在新维护年度，每年按项目系统软件合同金额收取年服务费。此费用为北京银行报价，具体价格根据我们确定实施模块实施复杂程度等确定。第八部分股份公司使用资金管理平台好处简述资金流动信息更公开透明，公司相关领导可以时时关注，并无疆域参与资金支出审批二积水成渊把散落在各所属企业资金归集起来，形成资金池票据池，向银行争取更高存款利息和更优惠银行授信，降低股份公司整体财务费用，财务部门也成为赚钱机构三通过内部银行方式，总部协调内部借贷，提高了资金使用效率，降低财务费用第九部分风险及需要支持资金集中管理和权属企业分权管理矛盾原来情况下，权属企业财务负责人拥有重大资金管理和调度权限，集中管理将使权属企业自我资金管理力度下降，在管理上将产生定变化，需要权属企业配合和集团领导协调与大力支持。二资金集中管理银企授权体系变化集中管理将使资金使用授权体系发生变化，未来甚至可能将下属公司银行出纳上收到总部，总部资金结算管理部门将为所有分子公司提供收付结算及资金管理服务。这些变革必然打破传统授权体系，需要下属公司配合和集团领导协调与大力支持。第十部分财务部综合意见经过我们调研分析，我们认为使用资金管理平台不仅可以提升股份公司整体财务管控能力，还能大幅降低财务成本增强融资能力等诸多好处。使用该系统，为股份公司实现现代化管理也起到了重要推动作用。报告中不详之处，恳请当面汇报。资产财务部年月日第部分集团公司资金管控现状的基本分析第二部分资金管理系统介绍第三部分资金管理平台的应用价值第四部分股份公司建立资金管控系统的实施建议第五部分集团管理平台和银企直联服务将企业集团结算都在统平台上实现，集团公司有信息查询分析和管理知情权，可实现资金集中收付和管控。提高资金效益方面通过确保资金安全充分发挥资金集中管理规模效益，获取更大资金收益，来加强企业管理，促