具体表现如下和业务系统集成和各公司业务系统实现直联，系统将建立对企业业务现金流有效收集及分类机制如业务应付和财务应付，形成现金流分类机制。多维度考核标准设定企业可以根据计划执行情况制定考核标准或者根据现金流状况制定考核标准。保持合理现金持有量通过现金流预测及分析，有效控制企业资金头寸，使企业在保证资金安全前提下，最大限度进行内部调剂。内部银行管理内部银行引进商业银行信贷结算监督调控信息反馈职能，发挥计划组织协调作用，并成为集团企业和分子公司经济往来结算中心信贷管理中心货币资金信息反馈中心。主要功能特点通过强化内部结算制度，解决内部资金相互拖欠问题发挥横向申请体系，将计划和资金申请做统整合，降低重复工作量，并可在资金系统中设臵审批流程，保障资金付款体系完善。收付结算渠道整合通过资金结算平台，整合企业三种结算方式外部结算内部结算票据结算。资金结算通过统资金管理平台进行管理，把整个集团资金动态情况清楚及时地显示在有关领导面前，辅助企业决策实时监控整个集团资金动态情况，监控重大异常资金调动。通过对集团账户及交易全面监控，减少企业资金沉淀量，加快资金周转效率，降低资金使用成本。资金监控管理主要表现在以下几个方面资金结算方面通过统管理平台和银企直联服务将企业集团结算都在统平台上实现，集团公司有信息查询分析和管理知情权，可实现资金集中收付和管控。提高资金效益方面通过确保资金安全充分发挥资金集中管理规模效益，获取更大资金收益，来加强企业管理，促进企业正常有效运作，最大限度地提高企业利润。降低资金成本方面通过资金全面监控，加大企业内部资金调剂，减少外部融资额度，降低资金交易成本和融资成本。资金交易统平台管理通过交易信息统管理，全公司资金动态情况清楚及时地显示在公司有关领导面前，辅助企业决策实时监控整个集团资金动态，监控重大异常资金调动，降低资金运行风险如资金挪用。全生命周期票据管理包括票据入库领用贴现背书核销预警作废套打等功能，提高票据使用合规性，降低人为操作差错率强大预警功能，防范对票据非正常使用，降低票据透支及管理风险。内部银行公司内部资金拆借管理内部银行负责对下属各核算单位及其之间经济往来，集中和吸纳企业下属各单位货币资金，利用信贷杠杆进行内部资金融通，并尽量减少对外借款。财务资金体化建设在资金系统中，通过资金系统统接口平台实现各公司于财务系统对接，实现财务资金自动化处理流程，实现自动对账记账清账流程。通过和业务财务系统有效联接，将企业业务现金流和资金交易及账户头寸有效整合起来，建立头寸模型和相应资金头寸信息收集机制，实现更为精确中长期及短期现金流分析，并对预测结果进行处理筹融资盈余资金投资或扩大再生产。信贷资源管理实现集中授信合同管理，通过记录授信合同条款，如记录与外部金融机构非金融机构签订贷入资金合同内容进行合同执行情况查询进行合同计息处理进行合同查询统计分析处理，加强对贷入资金管理。统授信管理，下属企业通过内部存贷款方式获取资金支持，授信由总部统借统还。资金报表管理实现各类资金管理报表生成和自定义。具体表现如下和业务系统集成和各公司业务系统实现直联，系统将建立对企业业务现金流有效收集及分类机制如业务应付和财务应付，形成现金流分类机制。多维度考核各种麻烦。自动生成发送各类报表，有效节省工作负荷。和业务系统集成后，信息获取将全面自动化，工作效率会有个更大提升。因工作效率提升，资金管理者可以从事更深层次更加有价值工作，从而提高企业管理水平。按照般项目经验，通常可以提高工作效率。二加强管理效率通过资金计划对资金支出进行控制和管理，使计划真正起到控制资金支出作用。通过多级审批流自定义，企业可更严格地控制资金使用权限，加强资金风险管控。对应收应付统管理，可统筹应收账款管理，加强应收账款回款政策。三确保数据准确更新及时与资金相关所有信息存放在统平台，各级人员根据分配权限随时按需调用和查看，避免了电子表格在传递过程中发生数据丢失，表格合并产生，或者因版本过多使用者因未使用最新版本，做出决定而发生不必要风险可能性。统数据平台，旦对计划等所有相关数据进行修改和调整，系统自动更新与此修改相关所有项目。四降低财务成本增加收益基于更加精细化管理和对未来更准确把握，可更快地进行资金集中调度和使用，最大化加强内部资金使用效率。闲臵余额减少，更合理匹配不同周期银行贷