行银发号信用证会计核算手续中国建设银行国内信第章引言编写目本报告为国内信用证业务系统开发可行性研究报告。本报告对国内信用证业务系统需求和系统实现技术处理流程等方面可行性进行了分析论证，对系统基本情况开发目标总体要求及我行现有系统关系做了般性说明，并从项目技术方案经济效益社会效益项目管理与风险等方面力求准确清晰完整地评估用户需求，从而为项目决策提供科学依据。本报告在调研和论证所选定开发方案可行性同时，使任务提出者与开发者双方对项目需求有个共同理解，并使之作为整个开发工作前提和基础，供系统分析概要设计详细设计等阶段参考。本系统可行性研究报告读者对象为软件开发项目管理者决策者及相关业务部门人员。项目背景和目标项目名称及参与单位项目名称中国建设银行国内信用证业务系统委托单位中国建设银行总行牵头部门中国建设银行总行结算部核准通过，归档资料。未经允许，请勿外传,开发单位中国建设银行总行信息技术部北京建银电脑公司使用单位各级分支机构会计结算部门业务运行中心营业柜台。项目目标充分利用我行向对方行发出同意注销或其他回复。系统提供信用证事务录入复核授权发送更正删除查询打印等功能。到期付款确认不符点通知注销通知注销确认四种事务需进行编核押处理。信息接收信用证经办行对信用证及有关信息接收打印。打印未打印信息打印当天所有未打印信用证及有关单证。重打信息重打当日接收信用证及有关单证。查询接收信息查询当日和历史信用证及有关单证。信用证销记开证行和通知行对已执行完毕逾有效期及客户提出注销信用证销记处理。信用证信息监控系统动态定时刷新监控信息监控时间间隔可由操作员自行设臵。对现有系统分析国内信用证作为种新结算业务产品，目前行内尚无相应业务系统，需要开发新系统来支持该项业务开展。第三章技术方案对建议方案描述系统设计原则国内信用证业务系统采用操作系统，数据库，标准语言，基于网络设计，以保证系统软件平台通用性与适应性。系统采用事务处理方式，以满足不同分行业务系统要求。系统采用参数化设计，以适应银行业务变化要求。系统操作员采用独立操作员管理模块，以保证操作安全。网络数据传输采用校验方式，以保证数据安全。系统采用处理方式，将数据输入输出屏幕管理数据检查等由处理，以提高系统响应速度。在设计和实现联机交易处理时，尽量减少对磁盘读写，以提高联机响应速度，另外系统还采用了完备数据库索引，以提高数据查询速度。系统前台不保留数据信息，系统后台与清算系统每天做日终对帐，以保证数据致性。系统采用统命名方式，统编程风格，各个功能相对独立。程序结构设计合理，并提供完整应用系统设计文档程序处理流程程序函数说明，方便日常维护。系统网络结构国内信用证业务系统为相对独立业务系统，采用数据集中处理模式，前台不保留信用证信息，前后台间采用模式。信用证系统服务器作为分行综合业务系统前臵机通过网络连接分行综合业务系统和分行清算中心。行内信用证在后台自动清分，不同行之间信用证信息通过清算系统进行传递。通过信用证系统服务器向综合业务系统提交记帐请求，综合业务系统根据请求记客户分户帐，解决信用证业务自动记帐问题。信用证业务系统主机使用服务器，前台操作终端可与现有会计前台共用台机。系统软件结构与功能系统前台软件结构国内信用证业务前台模块数年中国银行开始试办国内信用证业务时，第方式。信用证付款方式分为即期付款延期付款或议付。议付方式仅限于延期付款信用证。信用证开立开证申请人提出信用证开证申请并递交相关材料，经有关部门审查通过后，业务人员根据开证申请书电开信用证并发送及打印信用证等有关单证。信用证修改开证申请人向开证行提出信用证修改申请，开证行审查后根据修改申请书电开信用证修改书，并发送及打印信用证修改书等有关单证。信用证事务各经办行之间在办理国内信用证业务过程中对专项内容进行通知和回复。信用证事务按不同内容可成分事务查询事务查复到期付款确认不符点通知注销通知注销确认六种类型。信用证接收信用证业务经办行接收打印国内信用证及有关单证，主要有信信息进行更正，更正后信息需重新复核授权，已发送信息不能更正。删除录入员对已录入尚未发送信息进行删除，已发送信息不能删除。授权会计主管对已复核超限额信用证信息进行审查授权。发送操作