1、“.....使正确认识和理解反洗钱工作,不断完善反洗钱组织体系和内控制度,严格履行反洗钱义务其次依法开展反洗钱现场检查,加大检查处罚力度,督促把反洗钱工作制度落到实处,严格规范反洗钱工作行为。是金融机构内部自上而下要建立反洗钱定期不定期检查制度,乡镇,农牧民收入来源较为单,不会有人把黑钱拿到偏远的农村去洗是认为偏远乡镇的居民对洗钱无所知,即便开展反洗钱宣传,也没有任何效果。人员素质不高,反洗钱履职不到位。员素质较低,加之对反洗钱工作的认识不到位,对反洗钱相关操作流程及法规学习不够,与当前反洗钱工作要求有定差距,特别是线人员对反洗钱知识了解甚微,对有关的反洗钱操作程序掌握不熟练,在日常工作中,难以有效识别可疑交易。另外,基层管理人员重企业经营效益,轻员工反洗钱培训,造成线人员反洗钱知识欠缺。,造成线人员反洗钱知识欠缺。鉴于存在以上几个问题,我们应当采取相应的对策加强制度建设......”。

2、“.....银行反洗钱培训总结打印版。是普遍认为洗钱活动仅仅发生在经济发达地区大中城市,对于经济发展较为落后的小县城欠发达地区,洗钱的可能性极小是基层行线员工认为其网点大部分分散在乡镇,农牧民收入来源较为单,不会有人把黑钱拿到偏远的农村去洗是认为偏远乡镇的居民对洗钱无所知,即便开展反洗钱宣传,也没有任何效果。人员素质不高,反洗钱履职不到位。根据业务的银行不知情,客户提供自己的银行账户给其他人用于洗钱。还有,就是理财产品用于洗钱。理财产品与定期存款活期存款好像在我的视野里,对客户身份识别的方式是样的,究竟它怎么会沦为天然的洗钱工具,没有搞清楚,还要补补课。反洗钱局的鲁处长讲课更为精彩,没想到处长大人还能光临小博,并且引用了年前本人的观点,真是生有幸啊,今天特地又翻出来那篇文章,对于勤勉尽责当时的理解可能较为偏激,回忆当时情况,是看了篇报道还是道听途说,忘记了......”。

3、“.....作为树银行反洗钱培训总结打印版然后,由家中外资银行分别发表工作经验,由于时间过短,报告内容均虎头蛇尾,我最关注的日常操作问题没有谈深谈细。印象比较深的是招商银行,他们要求每笔客户交易均需请客户提交说明,感到实际工作中较难做到,如果客户仅于交易凭证笼统的注明货款或往来款,我们银行怎么对其交易背景进行核实。就是做了核实工作,怎么能证明客户提交的理由定正确我的观点是,商业银行与客户是平等的,商业银行不是监管单位,没有能力和手段客户交易,怀疑是要有根据的。哪怕客户交易特征符合可疑交是苍白无力的。招商银行还有个例子就是机提现,每天提现万元,连续天,共支取万元,表面上很可疑,但是银行有可能取得证据吗只是猜想,这类案件最后的结果往往是不了了之。我直在考虑,应该将大额交易纳入可疑交易调查的重要信息来源,前面的例子就是证明,如果金额不大,调查取证的价值就不大,反洗钱工作本来力量就有限......”。

4、“.....我虽然不太懂法,但是知道现在盗窃元以下的犯罪,不进行刑事处罚,法理之间是相通的,反洗钱调查是否可借鉴渣打银行确题讲到位,听后感到意犹未尽。是自己由于才疏学浅,很多反洗钱工作问题都知半解,研究不深,万不敢和领导教授面前造次,是较为羞怯,恐怕言有失,无意中得罪了人。所以很多问题当场没有厘清,较为缺憾。昨天上午,先由周科长首先发言,对上海市反洗钱自评估工作进行了点评,听完后感到自己的工作和其他银行比,差距还是很大的,特别是自评估指标选择和实际评估方面,还是较为粗放。家优秀的外资银行井菱差不多每年都是优秀,使我自叹弗如。非常想了解人家是怎么做的,可惜这两家均未做报告造次,是较为羞怯,恐怕言有失,无意中得罪了人。所以很多问题当场没有厘清,较为缺憾。昨天上午,先由周科长首先发言,对上海市反洗钱自评估工作进行了点评,听完后感到自己的工作和其他银行比,差距还是很大的......”。

5、“.....还是较为粗放。家优秀的外资银行井菱差不多每年都是优秀,使我自叹弗如。非常想了解人家是怎么做的,可惜这两家均未做报告。然后,由家中外资银行分别发表工作经验,由于时间过短,报告内容均虎头蛇尾,我最关注的日常操作问题没有谈深谈前反洗钱工作亟待解决的问题。当前,银行只能在柜台办理业务时向客户了解客户信息,但这种方式效果不尽人意。是客户往往以属于公司秘密和个人隐私为由拒绝透露或提供相关信息是客户愿意提供,但无法核实该信息的真实性。有效证明文件种类较多,识别难度较大。目前我国的有效身份证件主要包括居民身份证临时身份证户口簿护照军人及武装警察身份证件港澳及居民往来大陆通行证等。柜面人员在缺少有效识别手段的前提下,对于如此多的有效身份证件,很难识别其真伪,因此难以确保对客户身细。印象比较深的是招商银行,他们要求每笔客户交易均需请客户提交说明,感到实际工作中较难做到......”。

6、“.....我们银行怎么对其交易背景进行核实。就是做了核实工作,怎么能证明客户提交的理由定正确我的观点是,商业银行与客户是平等的,商业银行不是监管单位,没有能力和手段客户交易,怀疑是要有根据的。哪怕客户交易特征符合可疑交易报告标准,提交理由也存在定问题真的要洗钱,理由定冠冕堂皇,商业银行在没有取得确凿的证据前,报告的可疑交金融机构是反洗钱重要组成部分,基层行网点众多,加之体制因素的影响,很有可能成为犯罪分子进行洗钱的温床。因此,加强监督检查,进步规范农行反洗钱操作行为非常重要。是请基层人民银行指导和监督反洗钱工作。首先通过开展业务指导,使正确认识和理解反洗钱工作,不断完善反洗钱组织体系和内控制度,严格履行反洗钱义务其次依法开展反洗钱现场检查,加大检查处罚力度,督促把反洗钱工作制度落到实处,严格规范反洗钱工作行为。是金融机构内部自上而下要建立反洗钱定期不定期检查制度,次开展......”。

7、“.....通过培训进步提高其思想认识,提升管理水平其次要强化对具体操作人员的培训,重点是制度法规和日常操作,尽快提高个金机构线反洗钱岗位人员的工作水平和操作能力。加强指导和监督检查,规范反洗钱操作行为。内控制度缺失,存在风险隐患。随着金融机构的挂牌上市成立,其业务范围和业务种类也将发生变化,因此,原有的反洗钱管理措施也将随之改变和完善。但从目前情况看,反洗钱方面的措施和办法尚未健全。内控制度的缺失,必将导致反洗钱内部管理出太懂法,但是知道现在盗窃元以下的犯罪,不进行刑事处罚,法理之间是相通的,反洗钱调查是否可借鉴渣打银行确实是家全球性的银行,反洗钱工作条理清晰架构完整,只是昨天时间较少,没有讲得很清楚。下午的培训,更加精彩。先由复旦陈浩然教授介绍国际反洗钱工作形式,我已经聆听好几次陈教授的教诲。陈教授实际上是给我们上了堂普法课,两小时的课程插科打诨完全脱稿,教授就是不样......”。

8、“.....似有点问题,就是刑法条洗钱罪的定义。今天特地查了下,解释是种客观条件涉嫌洗钱罪,实是家全球性的银行,反洗钱工作条理清晰架构完整,只是昨天时间较少,没有讲得很清楚。下午的培训,更加精彩。先由复旦陈浩然教授介绍国际反洗钱工作形式,我已经聆听好几次陈教授的教诲。陈教授实际上是给我们上了堂普法课,两小时的课程插科打诨完全脱稿,教授就是不样。但教授的个讲法,似有点问题,就是刑法条洗钱罪的定义。今天特地查了下,解释是种客观条件涉嫌洗钱罪,第是提供资金账户,教授称是针对银行的。实际不然,实务中不大可能由银行直接提供账户给客户去洗钱,大部分情况细。印象比较深的是招商银行,他们要求每笔客户交易均需请客户提交说明,感到实际工作中较难做到,如果客户仅于交易凭证笼统的注明货款或往来款,我们银行怎么对其交易背景进行核实。就是做了核实工作,怎么能证明客户提交的理由定正确我的观点是,商业银行与客户是平等的......”。

9、“.....没有能力和手段客户交易,怀疑是要有根据的。哪怕客户交易特征符合可疑交易报告标准,提交理由也存在定问题真的要洗钱,理由定冠冕堂皇,商业银行在没有取得确凿的证据前,报告的可疑交然后,由家中外资银行分别发表工作经验,由于时间过短,报告内容均虎头蛇尾,我最关注的日常操作问题没有谈深谈细。印象比较深的是招商银行,他们要求每笔客户交易均需请客户提交说明,感到实际工作中较难做到,如果客户仅于交易凭证笼统的注明货款或往来款,我们银行怎么对其交易背景进行核实。就是做了核实工作,怎么能证明客户提交的理由定正确我的观点是,商业银行与客户是平等的,商业银行不是监管单位,没有能力和手段客户交易,怀疑是要有根据的。哪怕客户交易特征符合可疑交证等。柜面人员在缺少有效识别手段的前提下,对于如此多的有效身份证件,很难识别其真伪,因此难以确保对客户身份的真实性合法性进行核实......”。